Взыскание долга в Панаме

Процедура взыскания долга в Панаме начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Общий срок исковой давности составляет 7 лет.  Для требований связанных со взысканием стоимости товаров проданных частному потребителю срок исковой давности составляет 2 года.  Последствия пропуска сроков исковой давности применяются только по заявлению должника. Течение исковой давности прерывается любым действием должника, которое свидетельствует о признании долга. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Законодательство Панамы предусматривает судебное взыскание долга в обычном судебном процессе.

Любое лицо, которое должно участвовать в судебном процессе, обязано сделать это через судебного поверенного, законно назначенного и уполномоченного посредством доверенности.

Судами первой инстанции выступают муниципальные суды, которые рассматривают дела с ценой иска от 1000 до 10000 панамских бальбоа и окружные суды, которые рассматривают дела с ценой иска от 10000 панамских бальбоа и выше.

Обычный судебный процесс осуществляется путем подачи в суд искового заявления, после чего суд принимает решение о принятии иска, уведомляет ответчика и проводит подготовку к рассмотрению дела по существу. Если иск соответствует законным требованиям, ответчику будет направлено извещение с предупреждением предоставить ответ на иск в течение десяти дней. 

В своем ответе, ответчик должен сделать четкое и конкретное заявление по поводу требований и фактов, изложенных в иске, с указанием тех, которые признаются, тех, которые отрицаются, и тех, которые не известны ответчику. В последних двух случаях необходимо четко и однозначно изложить причины ответа. Если это не будет сделано, предполагается, что соответствующий факт, является достоверным.

Если ответчик не предоставит ответ на иск, судья будет рассматривать это как признак вины ответчика за неявку, и процесс будет продолжен без участия ответчика. Ответчик может явиться на любой стадии процесса, но в любом случае процессуальные действия не будут пересмотрены. Ответчик может признать исковые требования, изложенные в иске, в своем ответе на иск или в любой момент до вынесения решения судом первой инстанции, признав обоснованность фактов, на которых они основаны. В таком случае будет вынесено решение в соответствии с предъявленными требованиями. Однако судья может отклонить признание и назначить проверку доказательств по собственной инициативе, если усмотрит наличие мошенничества, сговора или иной подобной ситуации.

После получения ответа на иск, суд назначит предварительное судебное заседание, которое должно состояться в период от двадцати до шестидесяти дней, начиная с окончания срока для ответа на иск. На этом заседании суд пытается примирить участников спора, уточняет предмет спора и размер требований, проверяет доказательства, а также решает ряд других процессуальных мероприятий.

После установления предмета спора, если будет выявлено, что факты, признанные обеими сторонами, исключаются из доказательства, и процесс сводится к вопросу права, судья, за исключением случаев, когда требуется проведение дополнительных доказательств, в ходе заседания заслушивает аргументы представителей сторон, и затем выносит решение. 

В случае необходимости проведение дополнительных доказательств, или установления фактов процессе, судья назначает окончательное слушание. После реализации указанных мероприятий на окончательном слушании, суд заслушивает заключительные выступления сторон и принимает решение. 

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в течение 5 дней с момента уведомления о решении. Решение муниципального суда подлежит обжалованию в окружном суде. Решение окружного суда подлежит обжалованию в апелляционном суде. Жалоба рассматривается в судебном заседании с участием заинтересованных сторон. После завершения слушания апелляционный суд принимает окончательное решение. Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Верховном суде Панамы в течение 5 дней со дня уведомления об оспариваемом решении. В результате рассмотрения жалобы Верховный суд принимает решение, которое вступает в законную силу с момента его оглашения и не подлежит обжалованию. 

После того как судебное решение вступает в законную силу, кредитору следует инициировать процедуру принудительного исполнения. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и конфискации ценных бумаг и финансовых инструментов. 

В случае если должник имеет признаки неплатежеспособности, то кредитору следует рассмотреть вариант банкротства должника. Должник имеет признаки неплатежеспособности, в случае если он не может удовлетворить все свои долговые обязательства по мере их наступления, а также это финансовое состояние должника, при котором его обязательства превышают стоимость его активов. На данной стадии, в случае недостаточности активов должника для полного удовлетворения требований кредиторов, предусмотрена возможность отмены сделок должника, которые причинили должнику ущерб или лишили его активов. Среди таких сделок следует выделить в частности: безвозмездные сделки со связанными лицами, совершенные должником в течение четырех лет до открытия банкротства; сделки, совершенные должником с целью скрыть вещь или ее полную или частичную стоимость от преследования кредиторов; судебные решения, которые должник преднамеренно сделал против себя, и которые могут быть оспорены, если это ущемляет интересы кредиторов. В результате отмены таких сделок возможно вернуть обратно к должнику, то чего он лишился от таких сделок и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на реализацию процедуры банкротства.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Панаме, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

04.09.2024

203