Recupero crediti in Danimarca

Il recupero crediti in Danimarca dovrebbe iniziare con una valutazione giuridica e finanziaria del debitore, e non soltanto con una verifica generale della sua solvibilità. Se il debitore è una società danese, occorre verificare la denominazione corretta, il numero di registrazione, l’indirizzo, il tipo di attività, lo stato attuale, i beni disponibili, eventuali procedure esecutive, segnali di insolvenza e il rischio che il debitore contesti il credito.

In questa fase, il creditore deve esaminare anche il fondamento giuridico del credito: contratto, fatture, documenti di consegna, atti di accettazione, corrispondenza, cronologia dei pagamenti, data di scadenza e possibile riconoscimento scritto del debito. Questa analisi consente di stabilire se il caso debba iniziare con una soluzione amichevole, una diffida scritta di pagamento, una procedura di richiesta di pagamento, un giudizio civile ordinario, una procedura semplificata, l’esecuzione forzata davanti al tribunale competente o misure collegate all’insolvenza del debitore.

La procedura di recupero crediti in Danimarca è regolata dalle norme danesi sull’attività di recupero crediti. Il recupero professionale di crediti per conto di terzi richiede normalmente un’autorizzazione, e una società che opera come agenzia di recupero crediti deve ottenere tale autorizzazione dalla polizia danese. Anche i dipendenti che contattano personalmente i debitori nell’ambito di un’attività autorizzata possono richiedere un’approvazione. Questi requisiti non si applicano nello stesso modo alle attività di recupero svolte da avvocati nell’ambito della prestazione indipendente di servizi legali.

Prima di adottare ulteriori misure di recupero, il debitore deve ricevere una diffida scritta di pagamento. La diffida deve identificare chiaramente il credito e contenere le informazioni necessarie affinché il debitore possa valutare la richiesta. Al debitore deve essere concesso un termine di pagamento di almeno 10 giorni dalla data di invio della diffida. Durante questo periodo, il debitore può pagare senza che vengano adottate ulteriori misure che aumenterebbero i suoi costi. Senza tale comunicazione preventiva, è vietato il contatto personale con il debitore a fini di recupero.

Anche il procedimento giudiziario, di regola, non dovrebbe essere avviato prima che il debitore abbia ricevuto la diffida richiesta e che il termine di pagamento sia scaduto. L’eccezione si applica quando l’attesa creerebbe un rischio immediato che il credito non possa essere recuperato in altro modo.

Se il debitore non paga dopo la diffida e il caso non può essere risolto in via amichevole, il creditore dovrebbe passare alla fase del recupero giudiziale del credito. La scelta della procedura adeguata dipende dall’importo richiesto, dalle prove disponibili, dall’eventuale contestazione del debitore e dalla probabilità che vengano presentate opposizioni.

Prima di avviare un’azione giudiziaria, occorre verificare il termine di prescrizione applicabile. Il termine generale di prescrizione per il recupero crediti in Danimarca è di 3 anni. Un termine di 10 anni può applicarsi a crediti con una base giuridica più forte, inclusi documenti di debito, riconoscimenti scritti del debito, accordi transattivi, sentenze, richieste di pagamento divenute esecutive o altre decisioni vincolanti. Le norme danesi sulla prescrizione non consentono alle parti di prorogare semplicemente questi termini legali mediante accordo prima della scadenza della prescrizione. Se il termine di prescrizione scade, il creditore può perdere la possibilità giuridica di eseguire forzatamente il credito.

Il termine di prescrizione può essere interrotto se il debitore riconosce espressamente o tacitamente la propria obbligazione, ad esempio mediante pagamento parziale, riconoscimento scritto del debito o altro comportamento che dimostri accettazione della responsabilità. Può inoltre essere interrotto da atti giuridici appropriati. Dopo l’interruzione, inizia a decorrere un nuovo termine di prescrizione.

Il diritto danese prevede diverse forme di recupero giudiziale dei crediti: giudizio civile ordinario, procedura semplificata per le cause di valore inferiore, procedura nazionale di richiesta di pagamento e successiva esecuzione forzata davanti al tribunale competente.

Il giudizio civile ordinario si avvia in forma elettronica attraverso il portale danese delle cause giudiziarie, mediante deposito di una domanda giudiziale. Dopo aver accettato il caso per l’esame, il tribunale notifica la domanda al convenuto e gli assegna un termine per rispondere, che normalmente deve essere di almeno 2 settimane. Questa via è particolarmente adatta quando il debitore contesta il credito, quando il caso richiede un esame più ampio delle prove, quando il valore della controversia supera l’ambito delle procedure più semplici o quando il caso non può essere trattato efficacemente nella procedura semplificata.

Se l’imputato non fornisce una risposta entro il tempo assegnato, o la sua risposta non soddisfa i requisiti procedurali, il tribunale prende una decisione in base alla posizione del querelante. Se l’imputato fornisce una risposta, la causa sarà esaminata in un’udienza preparatoria o principale.

L’udienza principale si svolge solitamente oralmente, durante la quale vengono ascoltate le posizioni delle parti. Dopo la fine delle trattative tra le parti, il tribunale procede all’esame del caso e prende una decisione, che diventa definitiva dopo la scadenza del termine per presentare ricorso.

*Le parti possono, dopo l’insorgere di una controversia, convenire che la decisione sul merito della causa non sia soggetta ad appello. Nei casi tra imprenditori su questioni relative alle attività commerciali delle parti, tale accordo può essere concluso prima che sorga una controversia.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro 4 settimane dalla sua pubblicazione. Se il caso riguarda un credito con valore economico non superiore a 50.000 corone danesi, l’appello è normalmente possibile solo con l’autorizzazione dell’organo competente per l’ammissione degli appelli. Tale autorizzazione può essere concessa quando il caso ha importanza di principio o quando esistono altre ragioni particolari che giustificano l’appello. La richiesta di autorizzazione deve essere presentata entro 4 settimane dalla decisione.

In casi eccezionali, l’autorizzazione all’appello può essere concessa anche sulla base di una richiesta presentata successivamente, ma non oltre 1 anno dalla decisione.

L’appello è presentato al tribunale la cui decisione viene impugnata. Tale tribunale trasmette gli atti alla corte d’appello entro una settimana dal ricevimento dell’appello. L’appello deve essere presentato prima della scadenza del termine di impugnazione oppure, se l’autorizzazione all’appello è stata concessa separatamente, entro 4 settimane dalla notifica di tale autorizzazione al richiedente.

Una parte ha il diritto di fornire una risposta al ricorso entro due settimane. Di norma, il ricorso verrà esaminato sotto forma di un’udienza orale nel merito, a meno che le parti non si oppongano allo scambio di documenti scritti o il tribunale stabilisca che si tenga un’udienza orale non è appropriato. Dopo aver esaminato il ricorso, la corte d’appello prende una decisione, che entra in vigore dal momento in cui viene annunciata.

La decisione della Corte d’Appello può essere impugnata dinanzi alla Corte Suprema di Danimarca entro 4 settimane dall’annuncio della decisione, previa autorizzazione a ricorrere da parte della Corte Suprema. La Corte Suprema ha il diritto, su istanza di un interessato, di sospendere l’efficacia della decisione impugnata, previa costituzione di adeguata cauzione da parte del ricorrente. A seguito dell’esame del reclamo, la Corte Suprema prende una decisione che non è soggetta a ulteriore ricorso ed entra in vigore dal momento della sua comunicazione.

La procedura semplificata si applica alle cause ordinarie davanti al tribunale di primo grado che non hanno valore economico o il cui valore economico non supera 100.000 corone danesi. Per le controversie relative all’abitazione, la soglia resta inferiore ed è pari a 50.000 corone danesi. Le parti possono inoltre concordare l’utilizzo di questa procedura dopo l’insorgere della controversia e, nelle controversie tra imprenditori relative alla loro attività commerciale, tale accordo può essere concluso anche prima dell’insorgere della controversia. Il caso segue la logica generale del processo giudiziario, ma con semplificazioni procedurali.

La procedura di richiesta di pagamento è una via nazionale semplificata per il recupero di crediti pecuniari scaduti di importo non superiore a 100.000 corone danesi, esclusi interessi e costi. È adatta quando il creditore può ragionevolmente prevedere che il debitore non contesterà il credito e non presenterà una domanda contraria. La richiesta di pagamento è presentata al tribunale competente in materia di esecuzione, che fa parte del tribunale di primo grado.

Prima di presentare una richiesta di pagamento al tribunale, il debitore deve aver ricevuto una diffida di pagamento conforme alle regole danesi sul recupero crediti, e il termine di pagamento indicato nella diffida deve essere scaduto. Nel calcolo dell’importo richiesto, il creditore dovrebbe distinguere il debito principale, le penali contrattuali, gli interessi e i costi recuperabili. Secondo le regole danesi sugli interessi, gli interessi di mora dopo la scadenza sono normalmente calcolati sulla base del tasso legale di riferimento aumentato di 8 punti percentuali. Anche i costi giudiziari devono essere considerati prima di scegliere la procedura: i tribunali danesi indicano una tassa di 750 corone danesi per il deposito di una richiesta di pagamento e di 750 corone danesi per una richiesta al tribunale competente in materia di esecuzione, mentre le cause civili ordinarie e le questioni collegate all’insolvenza possono comportare costi diversi.

Il tribunale competente in materia di esecuzione notifica la richiesta di pagamento al debitore. Il debitore ha 14 giorni per presentare opposizioni; se si trova all’estero, nelle Isole Fær Øer o in Groenlandia, il termine è di 4 settimane. Se il debitore non presenta opposizioni entro il termine, la richiesta di pagamento può acquisire la forza di una decisione giudiziaria. Se il debitore presenta opposizioni in tempo, il caso può proseguire come procedimento giudiziario se il creditore lo ha richiesto. Se il creditore non ha richiesto tale prosecuzione, la procedura di richiesta di pagamento non si trasforma automaticamente in una causa civile ordinaria.

Per i creditori stranieri è importante distinguere tra gli strumenti interni danesi di recupero del credito e l’esecuzione di una decisione giudiziaria straniera già ottenuta. Le decisioni emesse negli Stati membri dell’Unione europea in materia civile e commerciale sono di norma riconosciute ed eseguite in Danimarca secondo le regole europee sulla competenza giudiziaria, sul riconoscimento e sull’esecuzione delle decisioni, applicabili alla Danimarca in virtù di un accordo separato con l’Unione europea.

Allo stesso tempo, la Danimarca non partecipa alla procedura europea di ingiunzione di pagamento né alla procedura europea per le controversie di modesta entità nello stesso regime degli altri Stati membri dell’Unione europea. Pertanto, il creditore non dovrebbe scegliere questi strumenti come via principale quando il debitore o i beni destinati all’esecuzione si trovano in Danimarca. In pratica, la strategia dipende dal fatto che il creditore disponga già di una decisione straniera esecutiva, dalla competenza dei tribunali danesi, dal luogo in cui si trovano i beni del debitore e dalla possibilità di far valere efficacemente il credito in una procedura interna danese.

Dopo aver ottenuto una decisione giudiziaria definitiva, una richiesta di pagamento divenuta esecutiva o un altro titolo esecutivo, il creditore può avviare l’esecuzione forzata davanti al tribunale competente. Un credito accertato da una decisione giudiziaria o da una richiesta di pagamento esecutiva è di regola soggetto a un termine di prescrizione di 10 anni. In pratica, il creditore dovrebbe essere pronto a indicare i beni del debitore, i conti bancari, i crediti, gli immobili, le partecipazioni societarie, i redditi d’impresa o altri beni utilizzabili per soddisfare il credito.

Nell’ambito dell’esecuzione forzata, il credito può essere soddisfatto mediante pignoramento di denaro, beni mobili e immobili, partecipazioni societarie, crediti o redditi d’impresa e, se necessario, mediante vendita dei beni pignorati. Alcuni beni necessari per una vita modesta, per il lavoro, per l’attività d’impresa o per l’istruzione del debitore possono essere protetti dal pignoramento. Se il debitore non possiede beni pignorabili, può presentare una dichiarazione di insolvenza davanti al tribunale competente; in pratica, ciò può limitare la possibilità di convocarlo nuovamente per lo stesso debito per 12 mesi.

Se il debitore presenta segnali di insolvenza, il creditore deve valutare se il fallimento, misure di ristrutturazione o la normale esecuzione forzata costituiscano la via più efficace. Il debitore è insolvente quando non è in grado di adempiere alle proprie obbligazioni alla scadenza, salvo che l’incapacità di pagare sia soltanto temporanea. In pratica, possono indicare insolvenza la sospensione dei pagamenti, tentativi di esecuzione senza risultato, assenza di beni pignorabili, debiti ripetutamente non pagati o circostanze che dimostrino che il debitore non può adempiere alle obbligazioni scadute nel normale svolgimento dell’attività.

Il fallimento non deve essere considerato un sostituto automatico del recupero ordinario dei crediti. Se il debitore contesta soltanto l’importo del debito, la qualità dei beni o servizi, l’esecuzione del contratto o il fondamento giuridico del credito, il caso può essere più adatto alla procedura di richiesta di pagamento, al giudizio civile ordinario, alla procedura semplificata o all’esecuzione forzata. Il fallimento diventa più rilevante quando il problema principale non è solo l’esistenza del debito, ma l’incapacità del debitore di pagare e la necessità di conservare o raccogliere beni nell’interesse dei creditori.

Per le società, la procedura fallimentare è condotta dal tribunale competente. Dopo l’apertura della procedura, il debitore perde il controllo sui propri beni e il tribunale nomina una persona incaricata di amministrare la massa. Questa persona esamina le attività e le passività del debitore, riscuote i crediti spettanti al debitore, vende beni, verifica le richieste dei creditori, analizza operazioni sospette compiute prima del fallimento e distribuisce le somme secondo l’ordine legale di priorità.

I creditori devono presentare e documentare le proprie richieste entro il termine stabilito nella procedura fallimentare. Nella pratica danese, i creditori devono normalmente provare i propri crediti entro 4 settimane dalla pubblicazione della decisione di fallimento nella pubblicazione ufficiale. Per questo motivo, il creditore dovrebbe preparare in anticipo la base della richiesta: contratti, fatture, documenti di consegna, corrispondenza, riconoscimenti del debito, documenti esecutivi e prove della data di scadenza.

Il fallimento può essere utile anche quando il debitore, prima dell’insolvenza, ha trasferito beni, favorito persone collegate, effettuato pagamenti insoliti, aumentato l’indebitamento, nascosto beni o concluso operazioni che hanno ridotto il patrimonio disponibile per i creditori. Le regole danesi sul fallimento consentono di contestare determinate operazioni compiute prima dell’apertura della procedura. Se la contestazione ha esito positivo, la persona che ha ricevuto il vantaggio può essere obbligata a restituirlo o a versarne il valore alla massa, aumentando così le somme disponibili per i creditori.

Come regola generale, l’azione per contestare tali operazioni deve essere avviata entro 12 mesi dalla decisione di fallimento. Il tempo ha quindi importanza pratica. Se vi sono indizi di trasferimento di beni prima del fallimento, il creditore dovrebbe raccogliere e conservare le prove il prima possibile, inclusi registri di pagamento, cambiamenti di titolarità, operazioni con persone collegate, trasferimenti di beni, pagamenti insoliti e operazioni compiute poco prima dell’insolvenza.

La procedura fallimentare può inoltre rivelare abusi commessi dalle persone che dirigevano il debitore. Se la gestione ha proseguito l’attività in modo da causare ulteriori perdite ai creditori, ha agito con grave irresponsabilità, ha violato importanti obblighi contabili o fiscali, ha utilizzato prestanome o ha concluso operazioni contrarie al normale interesse dell’impresa, l’amministrazione della massa può valutare la responsabilità di tali persone o il divieto di partecipare alla gestione di imprese. Tale divieto è normalmente imposto per un periodo di 3 anni.

Se una persona soggetta a tale divieto partecipa comunque alla gestione di un’impresa, ciò può comportare ulteriori conseguenze giuridiche e responsabilità. Per il creditore, questo significa che il fallimento non è soltanto una procedura di liquidazione. Può servire anche a esaminare gli atti del debitore, contestare operazioni dannose, identificare le persone responsabili e aumentare la massa disponibile per la distribuzione ai creditori.

Se hai bisogno di supporto legale per il recupero crediti in Danimarca, Grandliga può assistere il creditore in tutte le fasi essenziali: analisi del debitore e dei suoi beni, verifica del termine di prescrizione, preparazione di una diffida di pagamento adeguata, scelta tra soluzione amichevole, richiesta di pagamento, procedura semplificata o giudizio civile ordinario, esecuzione forzata, riconoscimento ed esecuzione di una decisione giudiziaria straniera, nonché valutazione di misure collegate al fallimento o alla ristrutturazione. La strategia adeguata deve essere definita tenendo conto dei documenti, dello stato del debitore, della giurisdizione competente, dei beni disponibili e del rischio di opposizioni.

22.07.2024

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