Recupero crediti in Danimarca

Il processo di recupero crediti in Danimarca inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

La procedura di recupero crediti è regolata dalla Legge sul recupero crediti, la quale stabilisce che una persona impegnata in questa attività deve avere un permesso statale, che viene rilasciato per 5 anni. Allo stesso tempo, i dipendenti di un’azienda che ha ricevuto l’autorizzazione a svolgere attività di recupero crediti devono essere approvati dall’autorità di regolamentazione. L’obbligo legale di autorizzazione non si applica alle attività di recupero crediti svolte dagli avvocati nell’ambito della fornitura di servizi legali indipendenti.

Nell’ambito della procedura prevista da questa legge, il debitore dovrà inviare una lettera di reclamo. In questo caso, la lettera di richiesta deve indicare il periodo durante il quale il debitore può rimborsare la richiesta, senza adottare misure che comporterebbero costi aggiuntivi per il debitore. Il termine di pagamento deve essere di almeno 10 giorni dalla data di invio della lettera di richiesta. Senza prima inviare un reclamo al debitore, la legge vieta il contatto personale con il debitore. È inoltre vietato adire il tribunale senza aver prima inviato una richiesta di risarcimento al debitore, a meno che il rispetto di tale requisito non crei un rischio inevitabile che il credito non possa essere recuperato in altro modo.

Se la liquidazione del sinistro non porta esiti positivi si dovrà procedere alla fase di recupero crediti giudiziale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine generale di prescrizione per il recupero crediti è di 3 anni. Il termine di prescrizione per i crediti basati su prestiti monetari è di 10 anni. La legislazione non prevede la possibilità di modificare i termini di prescrizione specificati previo accordo delle parti. Trascorso il termine indicato, il creditore perde il diritto di reclamare e il debito si considera scaduto. Il termine di prescrizione si interrompe se il debitore riconosce la sua obbligazione nei confronti del creditore direttamente o con i suoi atti. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legislazione danese prevede il recupero del debito tramite un procedimento giudiziario generale, una procedura per la trattazione delle controversie di modesta entità e una procedura per l’emissione di un’ingiunzione di pagamento.

I procedimenti giudiziari generali si svolgono presentando una domanda di citazione attraverso il portale delle cause giudiziarie, dopodiché il tribunale decide di avviare una causa e prepara l’udienza principale. Dopo aver accettato la richiesta a titolo oneroso, il tribunale invia immediatamente una citazione al convenuto e fissa un termine entro il quale il convenuto deve rispondere alla richiesta, che di solito deve essere di almeno 2 settimane. Se l’imputato non fornisce una risposta entro il tempo assegnato, o la sua risposta non soddisfa i requisiti procedurali, il tribunale prende una decisione in base alla posizione del querelante. Se l’imputato fornisce una risposta, la causa sarà esaminata in un’udienza preparatoria o principale.

L’udienza principale si svolge solitamente oralmente, durante la quale vengono ascoltate le posizioni delle parti. Dopo la fine delle trattative tra le parti, il tribunale procede all’esame del caso e prende una decisione, che diventa definitiva dopo la scadenza del termine per presentare ricorso.

*Le parti possono, dopo l’insorgere di una controversia, convenire che la decisione sul merito della causa non sia soggetta ad appello. Nei casi tra imprenditori su questioni relative alle attività commerciali delle parti, tale accordo può essere concluso prima che sorga una controversia.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata dalle parti davanti alla corte d’appello entro 4 settimane dalla pubblicazione della decisione. Se il caso riguarda una richiesta che non supera le 20.000 DKK, la decisione può essere impugnata solo con il permesso del Licensing Board della Procura. Il Consiglio può concedere il permesso di appellarsi contro una decisione se il caso è di natura fondamentale o se ci sono altre ragioni speciali a favore. La richiesta di autorizzazione deve essere presentata al Consiglio entro 4 settimane dall’emissione della sentenza. Tuttavia, in casi eccezionali, il Consiglio può concedere l’autorizzazione se la domanda viene presentata più tardi ma entro un anno dalla decisione.

Il ricorso viene proposto mediante citazione al tribunale la cui decisione è impugnata. Il tribunale la cui decisione viene impugnata invia la documentazione del caso all’organo d’appello entro una settimana dalla ricezione del ricorso. I ricorsi devono essere presentati prima della scadenza del periodo di ricorso o, se il Consiglio ha concesso l’autorizzazione, entro 4 settimane dalla notifica dell’autorizzazione al richiedente. Una parte ha il diritto di fornire una risposta al ricorso entro due settimane. Di norma, il ricorso verrà esaminato sotto forma di un’udienza orale nel merito, a meno che le parti non si oppongano allo scambio di documenti scritti o il tribunale stabilisca che si tenga un’udienza orale non è appropriato. Dopo aver esaminato il ricorso, la corte d’appello prende una decisione, che entra in vigore dal momento in cui viene annunciata.

La decisione della Corte d’Appello può essere impugnata dinanzi alla Corte Suprema di Danimarca entro 4 settimane dall’annuncio della decisione, previa autorizzazione a ricorrere da parte della Corte Suprema. La Corte Suprema ha il diritto, su istanza di un interessato, di sospendere l’efficacia della decisione impugnata, previa costituzione di adeguata cauzione da parte del ricorrente. A seguito dell’esame del reclamo, la Corte Suprema prende una decisione che non è soggetta a ulteriore ricorso ed entra in vigore dal momento della sua comunicazione.

La procedura per controversie di modesta entità è applicabile per richieste di valore pari o inferiore a 50.000 DKK o quando le parti concordano di comune accordo di utilizzare questa procedura per determinare il loro caso. Il caso viene trattato secondo le regole di procedura generale, ma con alcune semplificazioni.

La procedura di ingiunzione di pagamento è applicabile per la riscossione di crediti pecuniari scaduti per un importo non superiore a 100.000 DKK, laddove il ricorrente non si aspetta che il debitore si opponga al credito o presenti una domanda riconvenzionale. Gli interessi e le spese non sono inclusi nel calcolo del costo del sinistro. Per utilizzare questa procedura, è necessario presentare una richiesta di pagamento al tribunale degli ufficiali giudiziari. Prima di presentare una richiesta di pagamento al tribunale, il debitore deve ricevere una lettera di richiesta conforme alle disposizioni della Legge sul recupero crediti e il periodo indicato per il pagamento deve essere scaduto.

L’ufficiale giudiziario emette una richiesta di pagamento e la notifica al debitore, trascorsi i quali il debitore ha 14 giorni per presentare le sue obiezioni (se il debitore si trova all’estero, nelle Isole Faroe o in Groenlandia, il termine è di 4 settimane).

In mancanza di tempestive opposizioni da parte del convenuto, l’ufficiale giudiziario rilascia un certificato alla richiesta di pagamento e ne dà notifica alle parti. Successivamente la richiesta di pagamento acquisisce valore di decisione giudiziaria. Se la domanda è stata tempestivamente contestata e l’attore chiede di avviare un procedimento giudiziario senza citazione, il tribunale avvia un procedimento giudiziario sulla base di una richiesta di pagamento, che equivale a una citazione. Se l’attore non ha chiesto di avviare un procedimento giudiziario senza citazione, gli verrà inviata una richiesta di pagamento e il debitore ne verrà informato.

Dopo aver ricevuto la sentenza definitiva, il creditore deve presentarla all’ufficiale giudiziario per l’esecuzione. Una decisione del tribunale può essere portata all’esecuzione entro dieci anni dalla data di entrata in vigore della legge. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante il pignoramento e la cancellazione di fondi dai conti del debitore, il pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con la loro successiva vendita, il pignoramento delle azioni di società, il pignoramento dei redditi derivanti dalle attività imprenditoriali. Non possono essere imposti sequestri su beni di valore fino a 3.000 DKK necessari per l’attività commerciale o l’istruzione del debitore o della sua famiglia.

Se il debitore presenta segni di insolvenza, si dovrebbe prendere in considerazione l’opzione di una procedura fallimentare per il debitore. Un debitore è insolvente se non è in grado di adempiere alle sue obbligazioni alla scadenza, a meno che l’incapacità di pagare non sia considerata meramente temporanea. L’insolvenza è generalmente considerata esistente se il debitore ha smesso di effettuare pagamenti o se, negli ultimi tre mesi prima del deposito dell’istanza di fallimento presso il tribunale fallimentare, un creditore non è stato in grado di far riscuotere al debitore un debito attraverso il pignoramento e la vendita dei beni.

Nell’ambito di questa procedura, a condizione che il patrimonio del debitore sia assente o insufficiente, è possibile annullare le operazioni del debitore con parti correlate, o le operazioni sfavorevoli per il debitore che hanno comportato l’insolvenza del debitore e il debitore sapeva o avrebbe dovuto erano a conoscenza delle conseguenze di tale transazione. La procedura di annullamento può essere avviata entro 12 mesi dalla dichiarazione di fallimento. In seguito all’annullamento di tali operazioni, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso a causa di tali operazioni e quindi aumentare la massa liquidatoria per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

Sempre in questa fase, su richiesta del curatore fallimentare, il tribunale può applicare una quarantena fallimentare a qualsiasi persona che abbia partecipato alla gestione degli affari del debitore almeno un anno prima della scadenza, se si può presumere che la persona non sia in grado di partecipare alla gestione degli affari del debitore e di gestire l’impresa a causa di un comportamento commerciale estremamente irresponsabile. La quarantena fallimentare è imposta per un periodo di 3 anni. Una persona sottoposta a quarantena fallimentare non può partecipare alla gestione dell’azienda senza essere personalmente e illimitatamente responsabile per le obbligazioni dell’azienda. La persona che ha partecipato alla gestione dell’azienda del debitore in violazione della quarantena fallimentare imposta è responsabile per la parte del debito del debitore non coperta dalla massa fallimentare, se il termine si verifica prima della scadenza della quarantena fallimentare. Se sussistono le circostanze di cui sopra, è possibile aumentare la massa fallimentare a spese dei beni personali della persona sottoposta a quarantena fallimentare.  

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22.07.2024

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