Взыскание долга в Дании

Взыскание долга в Дании следует начинать с правовой и финансовой оценки должника, а не только с общей проверки его платежеспособности. Если должником является датская компания, необходимо проверить ее правильное наименование, регистрационный номер, адрес, вид деятельности, текущий статус, имеющиеся активы, возможные исполнительные производства, признаки неплатежеспособности и риск того, что должник будет оспаривать требование.

На этом этапе кредитору также необходимо проверить правовое основание долга: договор, счета, документы о поставке, акты приемки, переписку, историю платежей, дату наступления обязанности по оплате и возможное письменное признание долга. Это позволяет определить, стоит ли начинать с добровольного урегулирования, претензионного письма, процедуры платежного требования, общего судебного разбирательства, упрощенной процедуры, принудительного исполнения через суд исполнительного производства или мер, связанных с неплатежеспособностью должника.

Процедура взыскания долга в Дании регулируется датскими правилами о деятельности по взысканию долгов. Профессиональное взыскание чужой задолженности обычно требует разрешения, а компания, которая работает как агентство по взысканию долгов, должна получить такое разрешение от полиции Дании. Сотрудники, которые лично контактируют с должниками в рамках такой деятельности, также могут нуждаться в согласовании. Эти требования не применяются таким же образом к действиям адвокатов, которые осуществляют взыскание долгов в рамках независимого оказания юридических услуг.

Перед принятием дальнейших мер по взысканию долга должник должен получить письменное претензионное письмо. В нем нужно четко определить требование и предоставить информацию, достаточную для того, чтобы должник мог оценить долг. Должнику должен быть предоставлен срок для оплаты не менее 10 дней с даты отправки претензионного письма. В течение этого срока должник может оплатить долг без дополнительных мер, которые увеличивали бы его расходы. Без такого предварительного уведомления личный контакт с должником с целью взыскания долга запрещен.

Судебное производство также обычно не должно начинаться до того, как должник получил необходимое претензионное письмо и срок для оплаты истек. Исключение возможно тогда, когда ожидание создает непосредственный риск того, что требование невозможно будет удовлетворить иным способом.

Если должник не оплатил долг после получения претензионного письма и дело не удалось урегулировать добровольно, кредитору следует переходить к стадии судебного взыскания задолженности. Выбор подходящей процедуры зависит от суммы требования, имеющихся доказательств, того, оспаривает ли должник долг, а также от вероятности подачи возражений.

Перед началом судебного взыскания необходимо оценить применимый срок исковой давности. Общий срок исковой давности для взыскания долга в Дании составляет 3 года. Срок 10 лет может применяться к требованиям с более сильной доказательной основой, в том числе к долговому документу, письменному признанию долга, мировому соглашению, судебному решению, платежному требованию, получившему исполнительную силу, или иному обязательному решению. Датские правила исковой давности не позволяют сторонам просто продлить эти сроки соглашением до момента истечения исковой давности. После окончания срока исковой давности кредитор может потерять юридическую возможность принудительного взыскания требования.

Течение исковой давности может быть прервано, если должник прямо или своим поведением признает обязательство, например путем частичной оплаты, письменного подтверждения долга или иных действий, свидетельствующих о принятии ответственности. Прерывание также может произойти через надлежащие юридические действия. После прерывания начинается новый срок исковой давности.

Законодательство Дании предусматривает несколько форм судебного взыскания долга: общее гражданское разбирательство, упрощенную процедуру для дел меньшей стоимости, национальную процедуру платежного требования и последующее принудительное исполнение через суд исполнительного производства.

Общее гражданское разбирательство начинается в электронном порядке через датский портал судебных дел путем подачи иска. После принятия дела к рассмотрению суд направляет иск ответчику и устанавливает ему срок для ответа, который обычно должен составлять не менее 2 недель. Такой путь целесообразен прежде всего тогда, когда должник оспаривает требование, дело требует более широкого исследования доказательств, сумма спора выходит за пределы более простых процедур или дело не может быть эффективно рассмотрено в упрощенной процедуре.

Если ответчик не предоставляет ответ в отведенный срок, либо его ответ не соответствует процессуальным требованиям, то суд принимает решение на основе позиции истца. Если ответчик предоставляет ответ дело подлежит рассмотрению в подготовительном или основном заседании. 

Основное слушание, как правило, проводится в устном порядке с заслушиванием позиций сторон. После окончания переговоров между сторонами суд переходит к рассмотрению дела и принимает решение, которое приобретает силу окончательного, после истечения срока на его обжалование.

*Стороны могут после возникновения спора договориться о том, что решение по существу дела не подлежит обжалованию. В делах между предпринимателями по вопросам, касающимся предпринимательской деятельности сторон, такое соглашение может быть заключено до возникновения спора. 

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в апелляционный суд в течение 4 недель с момента оглашения решения. Если дело касается требования с экономической стоимостью, не превышающей 50 000 датских крон, апелляция обычно возможна только с разрешения компетентного органа по вопросам допуска апелляций. Такое разрешение может быть предоставлено, если дело имеет принципиальное значение или если в пользу апелляции свидетельствуют иные особые причины. Заявление о разрешении должно быть подано в течение 4 недель с момента вынесения решения.

В исключительных случаях разрешение на апелляцию может быть предоставлено и по заявлению, поданному позже, но не позднее чем в течение 1 года с момента вынесения решения.

Апелляционная жалоба подается в суд, решение которого обжалуется. Суд, решение которого обжалуется, направляет материалы дела в апелляционный суд в течение 1 недели после получения апелляционной жалобы. Апелляция должна быть подана до истечения срока обжалования или, если разрешение на апелляцию было предоставлено отдельно, в течение 4 недель после уведомления заявителя о предоставлении такого разрешения.

Сторона имеет право представить ответ на апелляцию в течение двух недель. Как правило, жалоба рассматривается в форме устного основного слушания, за исключением случаев, когда стороны не возражают против обмена письменными документами или когда суд решит, что проведение устного слушания нецелесообразно. После рассмотрения жалобы апелляционній суд принимает решение, которое вступает с момента его оглашения.

Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Верховный суд Дании в течение 4 недель с момента оглашения решения, при условии получения разрешения на обжалование от Верховного суда. Верховный суд имеет право по запросу заинтересованной стороны приостановить действие обжалуемого решения при условия предоставления заявителем соразмерного обеспечения. В результате рассмотрения жалобы Верховный суд принимает решение, которое не подлежит дальнейшему обжалованию и вступает в законную силу с момента его оглашения.

Упрощенная процедура применяется к обычным делам, рассматриваемым судом первой инстанции, если они не имеют экономической стоимости или если их экономическая стоимость не превышает 100 000 датских крон. Для жилищных дел порог остается ниже и составляет 50 000 датских крон. Стороны также могут договориться о применении этой процедуры после возникновения спора, а в делах между предпринимателями, связанных с их хозяйственной деятельностью, такая договоренность может быть заключена еще до возникновения спора. Дело рассматривается по общей логике судебного процесса, но с процессуальными упрощениями.

Процедура платежного требования является упрощенным национальным способом взыскания просроченных денежных требований, сумма которых не превышает 100 000 датских крон без учета процентов и расходов. Она подходит тогда, когда кредитор имеет основания полагать, что должник не будет оспаривать долг или заявлять встречное требование. Заявление о выдаче платежного требования подается в суд исполнительного производства, который действует в составе суда первой инстанции.

Перед подачей заявления о выдаче платежного требования должнику необходимо направить претензионное письмо, соответствующее датским правилам взыскания долгов, а указанный в нем срок для оплаты должен истечь. При расчете суммы требования кредитору следует отдельно определить основной долг, договорные штрафы, проценты и расходы, которые могут быть возмещены. По датским правилам о процентах проценты за просрочку после наступления срока оплаты обычно определяются как законная базовая ставка, увеличенная на 8 процентных пунктов. Судебные расходы также нужно учитывать при выборе процедуры: датские суды указывают сбор 750 датских крон за подачу заявления о выдаче платежного требования и 750 датских крон за подачу заявления в суд исполнительного производства, тогда как обычные гражданские дела и дела, связанные с неплатежеспособностью, могут предусматривать иные расходы.

Суд исполнительного производства вручает платежное требование должнику. Должник имеет 14 дней для подачи возражений, а если он находится за границей, на Фарерских островах или в Гренландии, этот срок составляет 4 недели. Если должник не подает возражения в установленный срок, платежное требование может приобрести силу судебного решения. Если должник своевременно подает возражения, дело может быть передано к дальнейшему судебному рассмотрению, если кредитор об этом просит. Если кредитор не просил о таком продолжении, процедура платежного требования не переходит автоматически в обычное гражданское дело.

Для иностранных кредиторов важно отличать внутренние датские способы взыскания долга от исполнения уже существующего иностранного судебного решения. Решения судов государств Европейского Союза по гражданским и коммерческим делам обычно признаются и исполняются в Дании на основании правил о юрисдикции, признании и исполнении судебных решений, которые применяются к Дании через отдельное соглашение с Европейским Союзом.

В то же время Дания не участвует в процедуре европейского приказа об оплате и европейской процедуре рассмотрения мелких требований в том же режиме, что и другие государства Европейского Союза. Поэтому кредитору не следует выбирать эти инструменты в качестве основного пути действий, если должник или имущество, на которое планируется обратить взыскание, находится в Дании. На практике стратегия зависит от того, есть ли у кредитора уже иностранное решение, которое может быть исполнено, имеют ли суды Дании юрисдикцию, где находится имущество должника и можно ли эффективно заявить требование во внутренней датской процедуре.

После получения окончательного судебного решения, платежного требования, получившего исполнительную силу, или другого документа, который может быть исполнен принудительно, кредитор может начать принудительное исполнение через суд исполнительного производства. Требование, подтвержденное судебным решением или платежным требованием, получившим исполнительную силу, обычно подпадает под 10-летний срок исковой давности. На практике кредитору нужно быть готовым указать имущество должника, банковские счета, дебиторскую задолженность, недвижимость, доли в компаниях, доходы от предпринимательской деятельности или другие активы, за счет которых возможно удовлетворение требования.

В рамках принудительного исполнения требование кредитора может быть удовлетворено путем ареста денежных средств, движимого и недвижимого имущества, долей в компаниях, дебиторской задолженности или доходов от предпринимательской деятельности с последующей продажей арестованного имущества, если это необходимо. Отдельные активы, необходимые должнику для скромного содержания, работы, ведения деятельности или образования, могут быть защищены от ареста. Если должник не имеет имущества, пригодного для ареста, он может подать в суд исполнительного производства заявление о неплатежеспособности; на практике это может ограничить повторный вызов должника по тому же долгу в течение 12 месяцев.

Если должник имеет признаки неплатежеспособности, кредитору следует оценить, что будет эффективнее: банкротство, реструктуризационные меры или обычное принудительное исполнение. Должник является неплатежеспособным, если он не может выполнять свои обязательства после наступления срока их оплаты, кроме случаев, когда неспособность платить имеет только временный характер. На практике о неплатежеспособности могут свидетельствовать прекращение платежей, безрезультатные попытки принудительного исполнения, отсутствие имущества, пригодного для ареста, повторные неоплаченные обязательства или обстоятельства, которые показывают, что должник не может оплачивать требования в обычном ходе деятельности.

Банкротство не следует рассматривать как автоматическую замену обычного взыскания долга. Если должник лишь оспаривает сумму долга, качество товаров или услуг, исполнение договора либо правовое основание требования, дело может быть более подходящим для процедуры платежного требования, общего гражданского разбирательства, упрощенной процедуры или принудительного исполнения. Банкротство становится более уместным тогда, когда главной проблемой является не только существование долга, а неспособность должника платить и необходимость сохранить или собрать имущество для кредиторов.

В отношении компаний дела о банкротстве рассматривает суд по вопросам банкротства. После открытия производства должник теряет контроль над своим имуществом, а суд назначает управляющего имуществом должника. Такой управляющий проверяет активы и обязательства должника, взыскивает причитающиеся должнику платежи, продает имущество, проверяет требования кредиторов, анализирует подозрительные сделки, совершенные до банкротства, и распределяет средства в соответствии с установленной законом очередностью.

Кредиторы должны заявить и подтвердить свои требования в срок, установленный в производстве о банкротстве. В датской практике кредиторы обычно должны подтвердить свои требования в течение 4 недель после публикации решения о банкротстве в официальном издании. Поэтому кредитору стоит заранее подготовить основу требования: договоры, счета, документы о поставке, переписку, подтверждение долга, документы исполнительного производства и доказательства даты наступления обязанности по оплате.

Банкротство может быть полезным также тогда, когда должник до неплатежеспособности передавал имущество, отдавал предпочтение связанным лицам, осуществлял необычные платежи, увеличивал задолженность, скрывал активы или заключал сделки, которые уменьшили имущество, доступное для кредиторов. Датские правила банкротства позволяют оспаривать отдельные сделки, совершенные до банкротства. Если такое оспаривание является успешным, лицо, получившее выгоду, может быть обязано вернуть ее или уплатить соответствующую сумму в конкурсную массу, что может увеличить средства, доступные для удовлетворения требований кредиторов.

Как общее правило, производство по оспариванию таких сделок должно быть начато в течение 12 месяцев после вынесения решения о банкротстве. Поэтому время имеет практическое значение. Если есть признаки того, что имущество было передано до банкротства, кредитору стоит как можно раньше собрать и сохранить доказательства, в том числе данные о платежах, изменении собственника, операциях со связанными лицами, передаче активов, необычных расчетах и сделках, совершенных незадолго до неплатежеспособности.

Производство о банкротстве также может выявить злоупотребления со стороны лиц, которые управляли должником. Если руководство продолжало деятельность способом, который причинял дополнительные убытки кредиторам, действовало крайне безответственно, нарушало важные обязанности по учету или налогам, использовало подставных лиц или заключало сделки, не соответствующие обычному интересу предприятия, управляющий имуществом должника может оценить основания для ответственности таких лиц или для запрета их участия в управлении предприятием. Такой запрет обычно устанавливается на срок 3 года.

Если лицо, в отношении которого установлен запрет, несмотря на это участвует в управлении предприятием, это может повлечь дополнительные правовые последствия и ответственность. Для кредитора это означает, что банкротство является не только процедурой ликвидации. Оно также может быть инструментом для проверки действий должника, оспаривания вредных сделок, установления ответственных лиц и увеличения конкурсной массы, доступной для распределения между кредиторами.

Если вам нужна юридическая поддержка по делу о взыскании долга в Дании, Grandliga может сопровождать кредитора на всех ключевых этапах: оценка должника и его имущества, анализ срока исковой давности, подготовка надлежащего претензионного письма, выбор между добровольным урегулированием, платежным требованием, упрощенной процедурой или общим гражданским разбирательством, принудительное исполнение через суд исполнительного производства, признание и исполнение иностранного судебного решения, а также оценка действий, связанных с банкротством или реструктуризацией. Подходящая стратегия должна определяться с учетом документов, статуса должника, юрисдикции, имеющегося имущества и риска подачи возражений.

22.07.2024

567