Recouvrement de créances en Slovénie

La procédure de recouvrement de créances en Slovénie commence par l’analyse de la situation financière du débiteur, de son activité économique, de son historique de paiement, des documents contractuels et comptables disponibles, des procédures judiciaires en cours, des procédures d’exécution et des signes d’insolvabilité. Pour un débiteur slovène, cette analyse doit également inclure la vérification des informations publiques relatives à l’entreprise, notamment les publications disponibles par l’intermédiaire de l’AJPES, ainsi que l’évaluation de l’existence éventuelle d’une procédure d’exécution, de faillite ou de restructuration déjà ouverte. Le résultat de cette analyse permet de déterminer s’il convient de privilégier un recouvrement amiable, une demande d’injonction de payer, une procédure judiciaire ordinaire, une exécution sur la base d’un document faisant foi ou la déclaration de la créance dans une procédure d’insolvabilité.

Si aucun obstacle important lié à l’exécution ou à la faillite n’apparaît et si le débiteur poursuit son activité, il est généralement pertinent de commencer par le recouvrement amiable. Cette étape peut comprendre une mise en demeure écrite, des relances structurées, des négociations en vue d’un règlement et une proposition d’exécution volontaire de l’obligation avant l’ouverture d’une procédure judiciaire.

Le règlement amiable peut prévoir le paiement intégral de la dette, un échéancier, la restitution de marchandises, la reprise de la dette par un tiers, la compensation de créances, l’échange de services ou de biens, ou toute autre solution commerciale acceptée par le créancier. Toutes les négociations doivent être documentées afin que le créancier puisse ensuite prouver la réaction du débiteur, une éventuelle reconnaissance de dette et les raisons justifiant le passage à une procédure judiciaire si le paiement volontaire n’est pas obtenu.

La communication avec le débiteur peut être effectuée par courrier, par courrier électronique, par téléphone ou par messagerie électronique, à condition de conserver les preuves de la demande de paiement, des tentatives de remise et des réponses du débiteur. L’objectif de cette étape est d’établir la position des représentants autorisés du débiteur, de vérifier si la dette est contestée et d’apprécier si un paiement volontaire ou un accord est réaliste.

Si le recouvrement amiable ne permet pas d’obtenir un accord de paiement fiable, ou si l’analyse initiale montre que le débiteur conteste la créance, dissimule des actifs, ignore les demandes ou présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit passer au recouvrement judiciaire ou à la procédure d’exécution prévue par le droit slovène.

Avant d’engager une action en justice, le créancier doit vérifier le délai de prescription. Le code slovène des obligations prévoit un délai général de prescription de 5 ans. Les créances issues de contrats commerciaux, ainsi que les demandes de remboursement des dépenses engagées en lien avec ces contrats, se prescrivent par 3 ans. Les parties ne peuvent pas prolonger ou raccourcir par contrat le délai légal de prescription, ni convenir que la prescription ne courra pas pendant une certaine période.

Le cours du délai de prescription peut être interrompu par la reconnaissance de la dette par le débiteur. Cette reconnaissance peut être directe ou indirecte, par exemple par un paiement partiel, le paiement d’intérêts ou la constitution d’une garantie. Une simple demande écrite ou orale du créancier invitant le débiteur à payer ne suffit pas à interrompre la prescription.

Pour les créances issues de contrats de vente internationale de marchandises, la Convention des Nations Unies de 1974 sur la prescription en matière de vente internationale de marchandises peut s’appliquer lorsque ses conditions territoriales et matérielles sont réunies. Pour les créances relevant de cette convention, le délai de prescription est en principe de 4 ans.

Dans les relations commerciales, le créancier doit également apprécier la possibilité de réclamer des intérêts légaux de retard et une indemnité forfaitaire pour les frais de recouvrement. Dans les relations entre entreprises relevant du cadre de l’Union européenne, ces montants peuvent être demandés en plus du principal de la dette lorsque les conditions applicables sont remplies.

Selon le montant de la créance, la nature des documents disponibles et la position du débiteur, le droit slovène prévoit les principales voies suivantes de recouvrement judiciaire des créances:

1. La procédure judiciaire générale commence par le dépôt d’une demande devant le tribunal slovène compétent. Après le dépôt de la demande et le paiement des frais de justice, le tribunal vérifie si l’affaire peut être examinée, puis signifie la demande au défendeur. Le défendeur dispose en principe de 30 jours pour déposer une réponse. S’il ne répond pas et si les conditions légales sont réunies, le tribunal peut rendre un jugement par défaut.

Au stade de la préparation de l’audience principale, le tribunal procède à l’examen préliminaire de la demande, la signifie au défendeur, reçoit la réponse du défendeur, la communique au demandeur et fixe l’audience préparatoire ainsi que l’audience principale. En règle générale, le tribunal signifie la demande au défendeur dans les 30 jours suivant l’ouverture de la procédure, et la réponse du défendeur est communiquée au demandeur dans les 30 jours suivant sa réception par le tribunal.

Après réception de la réponse, le tribunal fixe l’audience préparatoire. La date doit être choisie de manière à laisser aux parties un temps suffisant pour se préparer, et elle ne peut pas être fixée avant l’expiration d’un délai de 30 jours à compter de la réception de la convocation. Lors de cette audience, le tribunal discute avec les parties des aspects juridiques et factuels du litige, leur permet de compléter leurs arguments et leurs positions juridiques, examine les questions de preuve, traite les objections procédurales et favorise une transaction judiciaire lorsque celle-ci est possible.

Pendant la préparation de l’audience principale, les parties peuvent déposer des écritures préparatoires exposant les faits et les preuves sur lesquels elles entendent s’appuyer. Sans invitation du tribunal, chaque partie peut en principe déposer au maximum deux écritures préparatoires, qui doivent être remises au plus tard 15 jours avant l’audience préparatoire; à défaut, le tribunal peut les écarter.

Si le litige n’est pas résolu par une transaction, l’affaire passe à l’audience principale. Le tribunal peut tenir la première audience principale immédiatement après l’audience préparatoire lorsque les conditions procédurales le permettent. À l’audience principale, le tribunal examine les preuves et entend les positions des parties. Lorsque l’affaire est suffisamment instruite, le tribunal clôt l’audience et rend son jugement. Si le jugement n’est pas annoncé immédiatement, le tribunal peut en reporter l’annonce et, dans les affaires complexes, notifier aux parties un jugement écrit dans les 30 jours suivant la clôture de l’audience principale.

Une partie peut former appel contre le jugement de première instance dans un délai de 30 jours à compter de sa signification. Dans les litiges relatifs aux lettres de change et aux chèques, le délai d’appel est de 15 jours. Un appel formé dans le délai empêche le jugement de première instance de devenir définitif dans la partie contestée. La juridiction de deuxième instance statue généralement sans audience, mais elle peut en fixer une si cela est nécessaire pour examiner des preuves, établir correctement les faits ou remédier à des violations procédurales.

Après la décision de la juridiction de deuxième instance, une partie peut demander à la Cour suprême l’autorisation d’un recours extraordinaire dans un délai de 30 jours à compter de la signification de la décision d’appel. Si la Cour suprême autorise ce recours, la partie doit le déposer dans les 15 jours suivant la signification de la décision d’autorisation. Ce recours extraordinaire est généralement limité aux questions juridiques importantes, aux violations graves de la procédure et à l’application incorrecte du droit matériel. Le dépôt d’un tel recours ne suspend pas en lui-même l’exécution de la décision de deuxième instance.

2. L’injonction de payer et l’exécution sur la base d’un document faisant foi peuvent être utilisées pour les créances monétaires exigibles lorsque la dette est confirmée par des documents ayant une valeur probante renforcée.

Dans la procédure d’injonction de payer, les documents pouvant servir de base à la demande comprennent notamment les documents officiels, les documents privés avec signature certifiée, les lettres de change et les chèques accompagnés des documents nécessaires à l’exercice de la créance, les extraits de livres comptables certifiés, les factures et les documents auxquels des règles particulières attribuent la valeur de documents officiels. L’injonction de payer peut également être rendue à l’initiative du tribunal lorsque la procédure judiciaire ordinaire a déjà été engagée et que les conditions légales de l’injonction sont réunies.

Si le montant de la créance ne dépasse pas 2 000 euros, le tribunal peut rendre une injonction de payer sans document faisant foi, à condition que la créance soit exigible, que la demande indique le fondement et le montant de la dette, et que les preuves produites permettent d’apprécier le bien-fondé de la créance. Cette exception ne s’applique pas aux litiges commerciaux.

Le droit slovène prévoit également une exécution sur la base d’un document faisant foi. Cette voie est particulièrement utile pour les créances monétaires établies par des factures et documents similaires. La demande est déposée par voie électronique, et le tribunal de Ljubljana a compétence exclusive pour cette procédure. Le tribunal peut alors rendre une décision qui combine une injonction de payer et l’autorisation d’exécuter sur les biens du débiteur si celui-ci ne présente pas d’opposition motivée.

Le débiteur peut former opposition à l’injonction de payer dans un délai de 8 jours à compter de sa signification, ou dans un délai de 3 jours dans les litiges relatifs aux lettres de change et aux chèques. En l’absence d’opposition dans le délai, l’injonction de payer ou la décision d’exécution devient définitive et exécutoire. Si une opposition motivée est formée contre une décision rendue sur la base d’un document faisant foi, le tribunal annule la partie autorisant l’exécution et l’affaire se poursuit comme une procédure civile.

3. La procédure des petits litiges s’applique aux affaires dans lesquelles le montant de la créance ne dépasse pas 2 000 euros et, pour les litiges commerciaux, 4 000 euros. Ces affaires sont en principe examinées par un tribunal de première instance de niveau inférieur, tandis que les petits litiges commerciaux relèvent du tribunal de district.

Cette procédure est principalement écrite et impose une concentration rapide des arguments et des preuves. Le demandeur doit exposer tous les faits et produire toutes les preuves dans sa demande, tandis que le défendeur doit le faire dans sa réponse. Chaque partie peut ensuite déposer une seule écriture préparatoire. Les faits et preuves présentés plus tard sont ignorés. Les délais pour la réponse du défendeur et les écritures préparatoires sont de 8 jours.

Le jugement ou la décision mettant fin à un petit litige peut faire l’objet d’un appel dans un délai de 8 jours. L’appel est limité aux violations graves de la procédure civile et aux violations du droit matériel. Dans les petits litiges commerciaux, seule la partie qui a annoncé son intention de faire appel peut former appel contre le jugement. Le recours extraordinaire devant la Cour suprême n’est pas ouvert dans les petits litiges.

Après l’obtention d’une décision judiciaire définitive, si le débiteur ne l’exécute pas volontairement, le créancier doit engager une procédure d’exécution. Le délai d’exécution volontaire commence à courir le lendemain de la signification de la décision au débiteur. Les créances constatées par une décision judiciaire définitive, par une décision d’un autre organe compétent ou par une transaction judiciaire sont en principe soumises à un délai de prescription de 10 ans, même lorsqu’un délai plus court s’appliquait à la créance initiale.

En Slovénie, l’exécution peut être autorisée sur la base d’un titre exécutoire ou d’un document faisant foi. La demande d’exécution doit identifier le créancier et le débiteur, le titre ou le document concerné, l’obligation du débiteur ainsi que le mode et l’objet de l’exécution demandée.

Pour les créances monétaires, les mesures d’exécution peuvent comprendre la vente des biens meubles du débiteur, la vente de ses biens immobiliers, le transfert de ses créances monétaires, la réalisation d’autres droits patrimoniaux et de titres dématérialisés, la vente d’une participation dans une société et le transfert des fonds détenus auprès d’un établissement de paiement, notamment une banque.

L’exécution sur compte bancaire est une mesure particulièrement importante en pratique. Sur la base d’une décision judiciaire d’exécution, l’établissement de paiement doit bloquer les fonds du débiteur dans la limite du montant indiqué dans la décision et, lorsque les conditions sont réunies, les verser au créancier. La banque peut également être tenue de fournir des informations sur les comptes du débiteur et d’expliquer la manière dont elle a exécuté la décision.

Les décisions judiciaires rendues dans un autre État de l’Union européenne en matière civile et commerciale sont en principe reconnues en Slovénie sans procédure distincte de reconnaissance et peuvent être exécutées sans déclaration préalable de force exécutoire. Le créancier doit produire une copie de la décision et le certificat prévu par les règles de l’Union européenne.

Si le débiteur présente des signes de perte durable de liquidité ou d’insolvabilité à long terme, le recouvrement de créances en Slovénie peut passer d’une procédure d’exécution individuelle à une procédure d’insolvabilité. En droit slovène, l’insolvabilité peut exister lorsque le débiteur est incapable, pendant une période prolongée, de payer toutes ses obligations exigibles, ou lorsque la valeur de ses actifs est inférieure au montant de ses obligations. Pour une personne morale, un entrepreneur ou une personne privée, la perte durable de liquidité peut notamment être présumée si le débiteur a plus de deux mois de retard dans l’exécution d’une ou plusieurs obligations d’un montant total supérieur à 20 % des obligations figurant dans le dernier rapport annuel établi avant l’exigibilité de ces obligations.

Une demande d’ouverture d’une procédure de faillite peut être déposée par le débiteur, par un associé responsable, par un créancier ou par un autre demandeur autorisé. Le créancier doit démontrer la vraisemblance de sa créance contre le débiteur et le fait que le débiteur a plus de deux mois de retard dans son paiement. Après l’ouverture de la procédure de faillite, l’exécution individuelle est en principe remplacée par la satisfaction collective des créanciers sur le patrimoine du débiteur, selon les règles applicables aux créances garanties, privilégiées, ordinaires et subordonnées.

Les informations relatives aux procédures slovènes d’insolvabilité sont publiées par l’AJPES. Sont notamment publiés les avis d’ouverture de procédure, les décisions judiciaires, les listes de créances vérifiées, les rapports des administrateurs et d’autres documents de procédure. La loi prévoit une présomption selon laquelle les parties et les autres personnes ont connaissance des décisions judiciaires, demandes et autres actes publiés huit jours après leur publication.

Dans la procédure de faillite, les créanciers doivent déclarer leurs créances dans un délai de 3 mois à compter du jour où l’avis d’ouverture de la procédure de faillite est publié par l’AJPES. Dans la procédure de restructuration, les créances doivent être déclarées dans un délai de 30 jours à compter de la publication de l’avis par l’AJPES. Dans la procédure de restructuration, une déclaration tardive ne fait pas disparaître la créance elle-même, mais elle peut entraîner la perte du droit de vote.

La procédure d’insolvabilité peut également être importante lorsque le créancier dispose d’éléments permettant d’examiner la conduite de la direction, des organes de contrôle ou des personnes ayant influencé le comportement financier du débiteur avant la faillite. Leur responsabilité n’est pas automatique du seul fait que la société n’a pas payé sa dette. Elle peut toutefois être engagée lorsqu’une base juridique concrète existe, notamment en cas de violation des obligations de dépôt en temps utile d’une demande de faillite, de manquement aux obligations applicables en période de menace d’insolvabilité, de manquement aux obligations en état d’insolvabilité ou de gestion contraire aux obligations prévues par les règles slovènes sur l’insolvabilité.

Les membres de la direction peuvent être responsables envers les créanciers du dommage résultant du fait que ceux-ci n’ont pas été intégralement désintéressés dans la procédure de faillite, lorsque cette procédure a été ouverte et que la direction n’a pas respecté ses obligations légales liées à l’insolvabilité. La responsabilité des membres des organes de contrôle peut également être engagée si le dommage subi par les créanciers résulte d’un manquement à leurs obligations de contrôle. Cette responsabilité dépend de la fonction de la personne, de l’étendue de ses obligations, de son comportement concret, du lien de causalité et de la base juridique applicable. Les demandes de ce type sont exercées dans l’intérêt de l’ensemble des créanciers de la faillite, et les sommes recouvrées augmentent le patrimoine disponible pour la répartition.

Le créancier doit aussi vérifier si, avant la faillite, le débiteur a transféré des actifs, favorisé certains créanciers ou omis d’agir d’une manière qui a réduit le patrimoine disponible pour les créanciers. Le droit slovène permet de contester les actes juridiques du débiteur, y compris les omissions, lorsque leur effet est de réduire la valeur nette du patrimoine du débiteur et donc le paiement des autres créanciers, ou de placer un créancier déterminé dans une position plus favorable.

Pour que la contestation aboutisse, il faut en principe démontrer que la personne ayant bénéficié de l’acte savait ou aurait dû savoir que le débiteur se trouvait dans une situation financière défavorable au moment de l’acte. Les actes gratuits et les actes accomplis pour une contrepartie manifestement insuffisante sont traités plus strictement, car ils peuvent être contestés sans qu’il soit nécessaire de prouver cette connaissance. Une omission du débiteur peut également être contestée si elle a entraîné la perte d’un droit patrimonial ou la naissance d’une obligation patrimoniale.

En règle générale, les actes contestables sont ceux accomplis pendant la période allant d’un an avant le dépôt de la demande d’ouverture de faillite jusqu’à l’ouverture de la procédure. Les actes gratuits ou accomplis pour une contrepartie manifestement insuffisante peuvent être contestés lorsqu’ils ont été accomplis dans les 36 mois précédant le dépôt de la demande d’ouverture de faillite et avant l’ouverture de la procédure. Si la contestation aboutit, la valeur sortie du patrimoine du débiteur peut être réintégrée dans ce patrimoine et utilisée pour satisfaire les créanciers selon les règles de répartition.

Si vous avez besoin d’assistance pour le recouvrement international de créances en République de Slovénie, Grandliga peut intervenir aux différentes étapes du recouvrement: analyse de la situation du débiteur et des preuves disponibles, conduite du recouvrement amiable, présentation des demandes devant le tribunal, engagement ou accompagnement de la procédure d’exécution, ainsi que protection des intérêts du créancier lorsque le débiteur présente des signes d’insolvabilité.

28.06.2024

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