Cobro de deudas en Eslovenia

El procedimiento de cobro de deudas en Eslovenia comienza con el análisis de la situación financiera del deudor, su actividad económica, su historial de pagos, los documentos contractuales y contables disponibles, los procedimientos judiciales en curso, los procedimientos de ejecución y los posibles indicios de insolvencia. En el caso de deudores eslovenos, esta revisión también debe incluir la comprobación de la información pública de la empresa, incluidas las publicaciones disponibles a través de AJPES, así como la verificación de si el deudor ya se encuentra en un procedimiento de ejecución, concursal o de reestructuración. El resultado de esta revisión permite determinar si conviene iniciar un cobro amistoso, solicitar una orden de pago, presentar una demanda ordinaria, acudir a la ejecución sobre la base de un documento fehaciente o declarar el crédito dentro de un procedimiento de insolvencia.

Si no existen obstáculos relevantes de ejecución o insolvencia y el deudor continúa desarrollando su actividad, normalmente es razonable comenzar con el cobro amistoso. Esta etapa puede incluir un requerimiento escrito de pago, recordatorios ordenados, negociaciones de solución y una propuesta de cumplimiento voluntario antes de acudir al tribunal.

La solución amistosa puede prever el pago íntegro de la deuda, un calendario de pagos, la devolución de mercancías, la asunción de la deuda por un tercero, la compensación de créditos, el intercambio de servicios o bienes, o cualquier otra solución comercial aceptada por el acreedor. Todas las negociaciones deben documentarse para que el acreedor pueda demostrar posteriormente la respuesta del deudor, un posible reconocimiento de la deuda y las razones para pasar al procedimiento judicial si no se obtiene el pago voluntario.

La comunicación con el deudor puede realizarse por correo postal, correo electrónico, teléfono o medios electrónicos de comunicación, siempre que se conserven pruebas del requerimiento de pago, de los intentos de entrega y de las respuestas del deudor. El objetivo de esta etapa es conocer la posición de los representantes autorizados del deudor, verificar si la deuda se discute y evaluar si el pago voluntario o un acuerdo son realistas.

Si el cobro amistoso no conduce a un acuerdo de pago fiable, o si el análisis inicial muestra que el deudor impugna la deuda, oculta activos, ignora los requerimientos o presenta indicios de insolvencia, el acreedor debe pasar al cobro judicial o al procedimiento de ejecución correspondiente previsto por el derecho esloveno.

Antes de iniciar acciones judiciales, el acreedor debe revisar el plazo de prescripción. El Código de Obligaciones esloveno establece un plazo general de prescripción de 5 años. Las reclamaciones derivadas de contratos comerciales, así como las reclamaciones de reembolso de gastos incurridos en relación con dichos contratos, prescriben a los 3 años. Las partes no pueden ampliar ni reducir por contrato el plazo legal de prescripción, ni acordar que la prescripción no transcurra durante un período determinado.

El plazo de prescripción puede interrumpirse por el reconocimiento de la deuda por parte del deudor. Este reconocimiento puede ser directo o indirecto, por ejemplo mediante un pago parcial, el pago de intereses o la constitución de una garantía. Un simple requerimiento escrito u oral del acreedor para que el deudor pague no interrumpe el plazo de prescripción.

Para las reclamaciones derivadas de contratos de compraventa internacional de mercancías, puede aplicarse la Convención de las Naciones Unidas de 1974 sobre la prescripción en materia de compraventa internacional de mercancías, cuando se cumplan sus requisitos territoriales y materiales. Para las reclamaciones comprendidas en su ámbito de aplicación, el plazo de prescripción es, por regla general, de 4 años.

En las relaciones comerciales, el acreedor también debe valorar si puede reclamar intereses legales de demora y una compensación fija por los costes de recuperación de la deuda. En las relaciones entre empresas dentro del marco de la Unión Europea, estas cantidades pueden reclamarse junto con el importe principal de la deuda cuando se cumplan los requisitos aplicables.

Dependiendo del importe de la reclamación, del tipo de documentos disponibles y de la posición del deudor, el derecho esloveno prevé las siguientes vías principales para el cobro judicial de deudas:

1. El procedimiento ordinario de reclamación comienza con la presentación de una demanda ante el tribunal esloveno competente. Tras la presentación de la demanda y el pago de la tasa judicial, el tribunal comprueba si el asunto puede ser examinado y, a continuación, notifica la demanda al demandado. El demandado dispone, por regla general, de 30 días para presentar su contestación. Si el demandado no responde y se cumplen los requisitos legales, el tribunal puede dictar una sentencia en rebeldía.

En la fase de preparación de la audiencia principal, el tribunal realiza un examen preliminar de la demanda, la notifica al demandado, recibe la contestación, la comunica al demandante y fija la audiencia preparatoria y la audiencia principal. El tribunal suele notificar la demanda al demandado dentro de los 30 días posteriores al inicio del procedimiento, y la contestación del demandado se comunica al demandante dentro de los 30 días posteriores a su recepción por el tribunal.

Después de recibir la contestación, el tribunal fija la audiencia preparatoria. La fecha debe establecerse de modo que las partes dispongan de tiempo suficiente para prepararse y no antes de 30 días desde la recepción de la citación. En la audiencia preparatoria, el tribunal examina con las partes los aspectos jurídicos y fácticos del litigio, permite completar los argumentos y posiciones jurídicas, trata las cuestiones probatorias y las objeciones procesales, y fomenta una transacción judicial cuando sea posible.

Durante la preparación de la audiencia principal, las partes pueden presentar escritos preparatorios en los que expongan los hechos y las pruebas en que pretenden basarse. Sin requerimiento especial del tribunal, cada parte puede presentar, por regla general, un máximo de dos escritos preparatorios, que deben presentarse a más tardar 15 días antes de la audiencia preparatoria; de lo contrario, el tribunal puede no tenerlos en cuenta.

Si el litigio no termina mediante acuerdo, el asunto pasa a la audiencia principal. El tribunal puede celebrar la primera audiencia principal inmediatamente después de la audiencia preparatoria cuando se cumplan las condiciones procesales. En la audiencia principal, el tribunal examina las pruebas y escucha las posiciones de las partes. Cuando considera que el asunto está suficientemente esclarecido, cierra la audiencia y dicta sentencia. Si la sentencia no se anuncia de inmediato, el tribunal puede aplazar su anuncio y, en asuntos complejos, notificar a las partes la sentencia escrita dentro de los 30 días posteriores a la conclusión de la audiencia principal.

Una parte puede apelar la sentencia del tribunal de primera instancia dentro de los 30 días siguientes a su notificación. En los litigios relativos a letras de cambio y cheques, el plazo de apelación es de 15 días. Una apelación presentada en plazo impide que la sentencia de primera instancia sea firme en la parte impugnada. El tribunal de segunda instancia suele resolver sin celebrar audiencia, pero puede señalar una si ello es necesario para examinar pruebas, establecer correctamente los hechos o corregir infracciones procesales.

Después de la resolución del tribunal de segunda instancia, una parte puede solicitar al Tribunal Supremo la admisión de un recurso extraordinario dentro de los 30 días siguientes a la notificación de la resolución de apelación. Si el Tribunal Supremo admite este recurso, la parte debe presentarlo dentro de los 15 días siguientes a la notificación de la resolución de admisión. Este recurso extraordinario está generalmente limitado a cuestiones jurídicas importantes, infracciones procesales graves y aplicación incorrecta del derecho material. La presentación de este recurso no suspende por sí sola la ejecución de la resolución de segunda instancia.

2. La orden de pago y la ejecución sobre la base de un documento fehaciente pueden utilizarse para créditos dinerarios vencidos cuando la deuda esté respaldada por documentos con mayor fuerza probatoria.

En el procedimiento de orden de pago, pueden servir de base, entre otros, los documentos oficiales, los documentos privados con firma certificada, las letras de cambio y los cheques acompañados de los documentos necesarios para reclamar el crédito, los extractos de libros contables certificados, las facturas y los documentos a los que normas especiales atribuyan valor oficial. La orden de pago también puede emitirse de oficio cuando ya se haya iniciado un procedimiento ordinario y se cumplan los requisitos legales para ello.

Si el importe de la reclamación no supera los 2.000 euros, el tribunal puede emitir una orden de pago sin adjuntar un documento fehaciente, siempre que la deuda sea exigible, la demanda indique la base y el importe de la deuda, y las pruebas presentadas permitan valorar la fundamentación de la reclamación. Esta excepción no se aplica a los litigios mercantiles.

El derecho esloveno también prevé la ejecución sobre la base de un documento fehaciente. Esta vía es especialmente relevante para créditos dinerarios basados en facturas y documentos similares. La solicitud se presenta por vía electrónica, y el tribunal de Liubliana tiene competencia exclusiva para este procedimiento. En este procedimiento, el tribunal puede dictar una resolución que combine una orden de pago con la autorización de ejecución sobre los bienes del deudor si este no presenta una oposición motivada.

El deudor puede oponerse a la orden de pago dentro de los 8 días siguientes a la notificación, o dentro de los 3 días en los litigios relativos a letras de cambio y cheques. Si no se presenta oposición en plazo, la orden de pago o la resolución de ejecución se vuelve firme y ejecutable. Si se presenta una oposición motivada contra una resolución basada en un documento fehaciente, el tribunal anula la parte que autoriza la ejecución y el asunto continúa como procedimiento civil.

3. El procedimiento de reclamaciones de escasa cuantía se aplica a los litigios en los que el valor de la reclamación no supera los 2.000 euros y, en los litigios mercantiles, los 4.000 euros. Estos asuntos se tramitan, por regla general, ante un tribunal de instancia inferior, mientras que las reclamaciones mercantiles de escasa cuantía se conocen ante un tribunal de distrito.

Este procedimiento es principalmente escrito y exige concentrar los hechos y las pruebas en una fase temprana. El demandante debe exponer todos los hechos y aportar todas las pruebas en la demanda, y el demandado debe hacerlo en su contestación. Después, cada parte puede presentar un escrito preparatorio. Los hechos y pruebas presentados más tarde no se tienen en cuenta. Los plazos para la contestación y los escritos preparatorios son de 8 días.

La sentencia o resolución que ponga fin a un procedimiento de escasa cuantía puede apelarse dentro de los 8 días. La apelación está limitada a infracciones graves del procedimiento civil y a infracciones del derecho material. En las reclamaciones mercantiles de escasa cuantía, solo puede apelar la sentencia la parte que haya anunciado su intención de hacerlo. En estos procedimientos no está disponible la revisión extraordinaria ante el Tribunal Supremo.

Después de obtener una resolución judicial firme, si el deudor no la cumple voluntariamente, el acreedor debe iniciar un procedimiento de ejecución. El plazo para el cumplimiento voluntario comienza al día siguiente de la notificación de la resolución al deudor. Las reclamaciones reconocidas por una resolución judicial firme, por una resolución de otro órgano competente o por una transacción judicial están sujetas, por regla general, a un plazo de prescripción de 10 años, incluso si a la reclamación original le correspondía un plazo más corto.

En Eslovenia, la ejecución forzosa puede autorizarse sobre la base de un título ejecutivo o de un documento fehaciente. La solicitud de ejecución debe identificar al acreedor y al deudor, el título ejecutivo o el documento fehaciente, la obligación del deudor, así como el medio y el objeto de ejecución solicitados.

Para créditos dinerarios, las medidas de ejecución pueden incluir la venta de bienes muebles del deudor, la venta de bienes inmuebles, la transferencia de créditos dinerarios del deudor, la realización de otros derechos patrimoniales y valores desmaterializados, la venta de una participación societaria y la transferencia de fondos mantenidos en una entidad de pago, incluido un banco.

La ejecución sobre una cuenta bancaria es una medida especialmente importante en la práctica. Sobre la base de una resolución judicial de ejecución, la entidad de pago debe bloquear los fondos del deudor hasta el importe indicado en la resolución y, cuando se cumplan las condiciones, transferirlos al acreedor. El banco también puede estar obligado a proporcionar información sobre las cuentas del deudor y explicar cómo ejecutó la resolución.

Las resoluciones judiciales dictadas en otros Estados de la Unión Europea en materia civil y mercantil se reconocen en Eslovenia, por regla general, sin un procedimiento separado de reconocimiento y pueden ejecutarse sin una declaración previa de fuerza ejecutiva. El acreedor debe presentar una copia de la resolución y el certificado previsto por las normas de la Unión Europea.

Si el deudor presenta signos de pérdida duradera de liquidez o de insolvencia a largo plazo, el cobro de deudas en Eslovenia puede pasar de la ejecución individual a un procedimiento de insolvencia. Conforme al derecho esloveno, la insolvencia puede existir cuando el deudor no puede pagar durante un período prolongado todas sus obligaciones vencidas, o cuando el valor de sus activos es inferior al importe de sus obligaciones. En el caso de una persona jurídica, un empresario o una persona privada, la pérdida duradera de liquidez puede presumirse, entre otros supuestos, si el deudor se retrasa más de dos meses en el cumplimiento de una o varias obligaciones por un importe total superior al 20 por ciento de las obligaciones reflejadas en el último informe anual anterior al vencimiento de dichas obligaciones.

La solicitud de apertura de un procedimiento concursal puede ser presentada por el deudor, un socio responsable, un acreedor u otro solicitante autorizado. El acreedor debe demostrar la probabilidad de la existencia de su crédito frente al deudor y que el deudor se ha retrasado más de dos meses en el pago de ese crédito. Una vez abierto el procedimiento concursal, la ejecución individual se sustituye, por regla general, por la satisfacción colectiva de los acreedores con cargo al patrimonio del deudor, teniendo en cuenta las reglas sobre créditos garantizados, privilegiados, ordinarios y subordinados.

La información sobre los procedimientos de insolvencia eslovenos se publica a través de AJPES. Se publican, entre otros documentos, los avisos de apertura de procedimientos, las resoluciones judiciales, las listas de créditos verificados, los informes de los administradores y otros documentos del procedimiento. La ley establece la presunción de que las partes y otras personas conocen las resoluciones judiciales, solicitudes y demás actos publicados ocho días después de su publicación.

En el procedimiento concursal, los acreedores deben comunicar sus créditos dentro de los 3 meses siguientes al día en que el aviso de apertura del procedimiento concursal se publica a través de AJPES. En el procedimiento de reestructuración, los créditos deben comunicarse dentro de los 30 días siguientes a la publicación del aviso por AJPES. En el procedimiento de reestructuración, la comunicación tardía no extingue el crédito en sí, pero puede provocar la pérdida del derecho de voto.

El procedimiento de insolvencia también puede ser relevante cuando el acreedor tiene motivos para examinar la conducta de la dirección, de los órganos de supervisión o de las personas que influyeron en el comportamiento financiero del deudor antes de la quiebra. La responsabilidad de estas personas no surge automáticamente por el solo hecho de que la sociedad no haya pagado la deuda. Sin embargo, puede surgir cuando exista una base legal concreta, en particular por el incumplimiento del deber de solicitar a tiempo la apertura del procedimiento concursal, por el incumplimiento de deberes durante la amenaza de insolvencia, por el incumplimiento de deberes en estado de insolvencia o por una gestión contraria a las obligaciones previstas en las normas eslovenas de insolvencia.

Los miembros de la dirección pueden responder frente a los acreedores por el daño consistente en que estos no hayan sido satisfechos íntegramente en el procedimiento concursal, si dicho procedimiento se abrió y la dirección incumplió sus obligaciones legales vinculadas a la insolvencia. La responsabilidad de los miembros de los órganos de supervisión también puede surgir si el daño sufrido por los acreedores deriva del incumplimiento de sus deberes de supervisión. Esta responsabilidad se valora según la función de la persona, el alcance de sus deberes, su conducta concreta, el nexo causal y la base legal aplicable. Las reclamaciones de este tipo se ejercitan en beneficio de todos los acreedores concursales, y la compensación obtenida se incorpora al patrimonio del deudor, aumentando la masa disponible para distribución.

El acreedor también debe valorar si, antes de la quiebra, el deudor transfirió activos, favoreció a determinados acreedores o dejó de realizar actos necesarios de una manera que redujo el patrimonio disponible para los acreedores. El derecho esloveno permite impugnar los actos jurídicos del deudor, incluidas las omisiones, cuando su efecto sea reducir el valor neto del patrimonio del deudor y, por tanto, disminuir la satisfacción de otros acreedores, o colocar a un acreedor determinado en una posición más favorable.

Para que la impugnación prospere, por regla general es relevante si la persona beneficiada por el acto sabía o debía saber que el deudor se encontraba en situación de insolvencia en el momento del acto. Los actos gratuitos y los actos realizados por una contraprestación manifiestamente insuficiente se tratan con mayor severidad, ya que pueden impugnarse sin necesidad de probar ese conocimiento. También puede impugnarse una omisión del deudor si como consecuencia de ella el deudor perdió un derecho patrimonial o asumió una obligación patrimonial.

Como regla general, son impugnables los actos realizados durante el período comprendido entre un año antes de la presentación de la solicitud de apertura del procedimiento concursal y la apertura del procedimiento. Los actos gratuitos o realizados por una contraprestación manifiestamente insuficiente pueden impugnarse si se realizaron dentro de los 36 meses anteriores a la presentación de la solicitud de apertura del procedimiento concursal y antes de la apertura del procedimiento. Si la impugnación prospera, el valor que salió del patrimonio del deudor puede reintegrarse y utilizarse para satisfacer a los acreedores conforme a las reglas de distribución.

Si necesita apoyo para el cobro internacional de deudas en la República de Eslovenia, Grandliga puede ayudar en distintas etapas de la recuperación: análisis de la situación del deudor y de las pruebas disponibles, realización del cobro amistoso, presentación de reclamaciones ante el tribunal, inicio o acompañamiento del procedimiento de ejecución y protección de los intereses del acreedor cuando el deudor presenta indicios de insolvencia.

03.07.2024

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