Взыскание долга в Словении

Процедура взыскания долга в Словении начинается с анализа финансового состояния должника, его коммерческой деятельности, истории платежей, доступных договорных и бухгалтерских документов, текущих судебных дел, исполнительных производств и возможных признаков неплатежеспособности. В отношении словенских должников такая проверка также должна включать анализ публично доступных сведений о компании, включая публикации через AJPES, а также оценку того, не находится ли должник уже в исполнительном производстве, производстве по делу о банкротстве или реструктуризационном производстве. Результат такой проверки позволяет определить, какой путь целесообразнее: внесудебное взыскание долга, обращение за платежным поручением, общее исковое производство, принудительное исполнение на основании достоверного документа или заявление требования в рамках производства о неплатежеспособности.

Если в отношении должника нет существенных исполнительных или банкротных препятствий и он продолжает вести деятельность, обычно целесообразно начать с внесудебного взыскания долга. Этот этап может включать письменное требование об оплате, последовательные напоминания, переговоры об урегулировании и предложение добровольного исполнения обязательства до обращения в суд.

Урегулирование может предусматривать полную оплату долга, график частичных платежей, возврат товаров, перевод долга на третье лицо, зачет встречных требований, обмен услугами или товарами либо другой коммерчески приемлемый вариант, согласованный кредитором. Все переговоры следует документировать, чтобы кредитор мог впоследствии подтвердить реакцию должника, возможное признание долга и причины перехода к судебному производству, если добровольная оплата не будет получена.

Контакт с должником может осуществляться по почте, электронной почте, телефону или через электронные средства связи при условии сохранения доказательств требования об оплате, попыток его вручения и ответов должника. Цель этого этапа состоит в том, чтобы установить позицию уполномоченных представителей должника, определить, оспаривается ли долг, и оценить реальность добровольной оплаты или заключения соглашения.

Если внесудебное взыскание долга не приводит к надежной договоренности об оплате либо первичный анализ показывает, что должник оспаривает требование, скрывает активы, игнорирует обращения или имеет признаки неплатежеспособности, кредитору следует переходить к судебному взысканию долга или к соответствующему исполнительному производству, предусмотренному правом Словении.

Перед обращением в суд следует оценить срок исковой давности. Словенский кодекс обязательств предусматривает общий срок исковой давности 5 лет. Требования из коммерческих договоров, а также требования о возмещении расходов, понесенных в связи с такими договорами, становятся давностными через 3 года. Стороны не могут договором продлить или сократить установленный законом срок исковой давности, а также договориться о том, что давность не будет течь в течение определенного периода.

Течение срока исковой давности может быть прервано признанием долга должником. Признание может быть не только прямым, но и косвенным, например через частичную оплату долга, уплату процентов или предоставление обеспечения. Само по себе письменное или устное обращение кредитора с требованием об оплате не прерывает течение срока исковой давности.

Для требований, возникающих из договоров международной купли-продажи товаров, может применяться Конвенция Организации Объединенных Наций о сроке исковой давности в международной купле-продаже товаров 1974 года, если выполнены ее территориальные и предметные условия. Для требований, подпадающих под действие этой конвенции, срок исковой давности обычно составляет 4 года.

В коммерческих отношениях кредитору также следует оценить возможность взыскания законных процентов за просрочку платежа и фиксированной компенсации расходов на возврат задолженности. В отношениях между субъектами предпринимательской деятельности в рамках правил Европейского Союза такие суммы могут заявляться вместе с основной суммой долга при наличии предусмотренных условий.

В зависимости от суммы требования, вида имеющихся документов и позиции должника право Словении предусматривает следующие основные варианты судебного взыскания долга:

1. Общее исковое производство начинается с подачи иска в компетентный словенский суд. После подачи иска и уплаты судебного сбора суд проверяет, может ли дело быть принято к рассмотрению, а затем направляет иск ответчику. Ответчик, как правило, имеет 30 дней для подачи ответа на иск. Если ответчик не отвечает и установленные законом условия выполнены, суд может вынести заочное решение.

На этапе подготовки к основному судебному заседанию суд проводит предварительную проверку иска, направляет иск ответчику, получает ответ на иск, направляет ответ истцу и назначает подготовительное судебное заседание и основное судебное заседание. Суд обычно направляет иск ответчику в течение 30 дней после начала производства, а ответ ответчика направляет истцу в течение 30 дней после его получения судом.

После получения ответа на иск суд назначает подготовительное судебное заседание. Дата такого заседания должна определяться так, чтобы у сторон было достаточно времени для подготовки, и не ранее чем через 30 дней после получения судебной повестки. На подготовительном заседании суд обсуждает со сторонами правовые и фактические аспекты спора, дает возможность дополнить доводы и правовые позиции, рассматривает вопросы доказательств, процессуальные возражения и способствует заключению мирового соглашения, если это возможно.

Во время подготовки к основному судебному заседанию стороны могут подавать подготовительные письменные объяснения с указанием фактов и доказательств, на которые они ссылаются. Без отдельного вызова суда каждая сторона обычно может подать не более двух таких объяснений, и они должны быть поданы не позднее чем за 15 дней до подготовительного судебного заседания; иначе суд может их не учитывать.

Если спор не урегулирован мировым соглашением, дело переходит к основному судебному заседанию. Суд может провести первое основное судебное заседание сразу после подготовительного заседания, если для этого есть процессуальные условия. На основном заседании суд исследует доказательства и заслушивает позиции сторон. Когда суд считает дело достаточно выясненным, он закрывает заседание и выносит решение. Если решение не оглашается сразу, суд может отложить его оглашение, а в сложных делах направить сторонам письменное решение в течение 30 дней после завершения основного судебного заседания.

Сторона может подать апелляцию на решение суда первой инстанции в течение 30 дней со дня вручения решения. В спорах по векселям и чекам срок апелляционного обжалования составляет 15 дней. Своевременная апелляция препятствует вступлению решения суда первой инстанции в окончательную силу в оспоренной части. Суд второй инстанции обычно рассматривает апелляцию без проведения заседания, но может назначить заседание, если это необходимо для исследования доказательств, правильного установления фактов или устранения процессуальных нарушений.

После решения суда второй инстанции сторона может в течение 30 дней со дня его вручения подать в Верховный суд заявление о допуске чрезвычайного пересмотра. Если Верховный суд допускает такой пересмотр, сторона должна подать соответствующую жалобу в течение 15 дней после вручения решения Верховного суда о предоставлении допуска. Чрезвычайный пересмотр обычно ограничивается важными правовыми вопросами, существенными нарушениями процесса и неправильным применением материального права. Само по себе использование такого средства пересмотра не приостанавливает исполнение решения суда второй инстанции.

2. Процедура выдачи платежного поручения и принудительное исполнение на основании достоверного документа применяются к просроченным денежным требованиям, если долг подтвержден документами с повышенной доказательственной силой.

В процедуре выдачи платежного поручения достоверными документами могут быть, в частности, официальные документы, частные документы с заверенной подписью, векселя и чеки вместе с документами, необходимыми для предъявления требования, выписки из заверенных деловых книг, счета-фактуры и документы, которые по специальным правилам имеют значение официальных документов. Платежное поручение может быть выдано также по инициативе суда, если общее исковое производство уже начато, а законные условия для выдачи платежного поручения выполнены.

Если сумма требования не превышает 2000 евро, суд может выдать платежное поручение без приложения достоверного документа при условии, что требование является срочным, в иске указаны основание и размер долга, а представленные доказательства позволяют оценить обоснованность требования. Это исключение не применяется к хозяйственным спорам.

Отдельно право Словении предусматривает принудительное исполнение на основании достоверного документа. Этот порядок особенно важен для денежных требований, подтвержденных счетами-фактурами и подобными документами. Заявление подается в электронной форме, а исключительную компетенцию по этому порядку имеет суд в Любляне. В таком производстве суд может вынести решение, которое объединяет требование об оплате с разрешением на принудительное исполнение за счет имущества должника, если должник не подаст обоснованное возражение.

Должник может подать возражение против платежного поручения в течение 8 дней с момента вручения, а в спорах по векселям и чекам — в течение 3 дней. Если возражение не подано вовремя, платежное поручение или решение о принудительном исполнении становится окончательным и пригодным к исполнению. Если обоснованное возражение подано против решения, вынесенного на основании достоверного документа, суд отменяет часть о разрешении на принудительное исполнение, а дело далее рассматривается как гражданское производство.

3. Производство по спорам малой стоимости применяется к делам, в которых сумма требования не превышает 2000 евро, а в хозяйственных спорах — 4000 евро. Такие дела обычно рассматриваются судом нижестоящего уровня, а хозяйственные споры малой стоимости — окружным судом.

Это производство имеет преимущественно письменный характер и требует сосредоточения всех доводов и доказательств на ранней стадии. Истец должен указать все факты и представить все доказательства уже в иске, а ответчик — в ответе на иск. После этого каждая сторона может подать одно подготовительное письменное объяснение. Факты и доказательства, представленные позже, не учитываются. Сроки для ответа на иск и подготовительных письменных объяснений составляют 8 дней.

Решение или определение, которым завершается спор малой стоимости, может быть обжаловано в течение 8 дней. Обжалование ограничено существенными нарушениями гражданского процесса и нарушениями материального права. В хозяйственных спорах малой стоимости апелляцию на решение может подать только сторона, которая предварительно заявила о намерении обжалования. Чрезвычайный пересмотр Верховным судом в спорах малой стоимости не допускается.

После получения окончательного судебного решения, если должник не выполняет его добровольно, кредитору следует инициировать исполнительное производство. Срок добровольного исполнения начинается со дня, следующего за днем вручения решения должнику. Требования, установленные окончательным судебным решением, решением другого компетентного органа или судебным соглашением, обычно подлежат 10-летнему сроку давности, даже если к первоначальному требованию применялся более короткий срок.

В Словении принудительное исполнение может быть разрешено на основании исполнительного документа или достоверного документа. Заявление о принудительном исполнении должно содержать данные кредитора и должника, исполнительный или достоверный документ, обязанность должника, а также выбранный способ и предмет исполнения.

Для денежных требований исполнительные меры могут включать продажу движимого имущества должника, продажу недвижимого имущества, передачу денежных требований должника, обращение взыскания на другие имущественные права и ценные бумаги, продажу доли участника общества, а также передачу средств, находящихся в платежной организации, в том числе в банке.

Взыскание с банковского счета является одним из практически важных способов исполнения. На основании судебного решения о принудительном исполнении платежная организация должна заблокировать средства должника в пределах суммы, указанной в решении, а после выполнения установленных условий перечислить их кредитору. Банк также может быть обязан предоставить информацию о счетах должника и объяснить, как было исполнено решение о принудительном исполнении.

Решения судов других государств Европейского Союза по гражданским и коммерческим делам в Словении обычно признаются без отдельной процедуры признания и могут исполняться без предварительного объявления их подлежащими исполнению. Кредитор должен представить копию судебного решения и соответствующее свидетельство, предусмотренное правилами Европейского Союза.

Если должник имеет признаки постоянной утраты платежеспособности или долгосрочной неплатежеспособности, взыскание долга в Словении может перейти от индивидуального исполнительного производства к производству о неплатежеспособности. По праву Словении неплатежеспособность может существовать тогда, когда должник в течение длительного времени не способен исполнять все просроченные обязательства, либо когда стоимость его имущества ниже суммы его обязательств. Для юридического лица, предпринимателя или частного лица постоянная утрата платежеспособности может презюмироваться, в частности, если должник просрочил более чем на два месяца исполнение одного или нескольких обязательств на общую сумму, превышающую 20 процентов обязательств, отраженных в последнем годовом отчете до наступления срока исполнения этих обязательств.

Заявление об открытии производства по делу о банкротстве может быть подано должником, ответственным участником, кредитором или другим уполномоченным заявителем. Кредитор должен показать вероятность существования своего требования к должнику и то, что должник просрочил его оплату более чем на два месяца. После открытия производства по делу о банкротстве индивидуальное принудительное исполнение обычно заменяется коллективным удовлетворением кредиторов из имущества должника с учетом правил о обеспеченных, привилегированных, обычных и подчиненных требованиях.

Информация о словенских производствах о неплатежеспособности публикуется через AJPES. Публично размещаются сообщения об открытии производств, судебные решения, списки проверенных требований, отчеты управляющих и другие документы производства. Существует установленная законом презумпция, что стороны и другие лица ознакомились с опубликованными судебными решениями, заявлениями и другими правовыми актами через 8 дней после публикации.

В производстве по делу о банкротстве кредиторы должны заявить свои требования в течение 3 месяцев со дня публикации сообщения об открытии производства через AJPES. В реструктуризационном производстве требования должны быть заявлены в течение 30 дней после публикации сообщения через AJPES. В реструктуризационном производстве несвоевременное заявление требования не прекращает само требование, но может привести к потере права голоса.

Производство о неплатежеспособности также может быть важным, если у кредитора есть основания проверить действия руководства, органов надзора или лиц, которые влияли на финансовое поведение должника до банкротства. Ответственность таких лиц не возникает автоматически только потому, что общество не оплатило долг. Она может возникать при наличии конкретного правового основания, в частности при нарушении обязанностей по своевременной подаче заявления о банкротстве, действиях в период угрозы неплатежеспособности, невыполнении обязанностей в состоянии неплатежеспособности или ведении дел общества вопреки обязанностям, установленным словенскими правилами о неплатежеспособности.

Члены руководства могут нести ответственность перед кредиторами за вред, который состоит в том, что кредиторы не были полностью удовлетворены в производстве по делу о банкротстве, если такое производство было открыто, а руководство не выполнило установленные законом обязанности в связи с неплатежеспособностью. Ответственность членов органов надзора может возникать, если вред кредиторам стал следствием нарушения их надзорных обязанностей. Оценка такой ответственности зависит от роли лица, объема его обязанностей, конкретного поведения, причинной связи и правового основания. Такие требования заявляются в интересах всех кредиторов банкротства, а полученное возмещение поступает в имущество должника и увеличивает массу, доступную для распределения.

Кредитору также следует оценить, не передавал ли должник имущество, не предоставлял ли преимущество отдельным кредиторам или не воздерживался ли от необходимых действий до банкротства таким образом, что это уменьшило имущество, доступное для кредиторов. Право Словении позволяет оспаривать правовые действия должника, включая бездействие, если их последствием стало уменьшение чистой стоимости имущества должника и более низкое удовлетворение других кредиторов либо получение определенным кредитором более выгодных условий удовлетворения своего требования.

Для успешного оспаривания обычно имеет значение, знало ли лицо, получившее выгоду от соответствующего действия, или должно ли было знать о неплатежеспособности должника на момент его совершения. Безвозмездные сделки и сделки, совершенные за явно заниженное встречное предоставление, оцениваются строже, поскольку они могут быть оспорены без необходимости доказывать такую осведомленность. Оспариваться может также бездействие должника, если вследствие него должник утратил имущественное право или у него возникла имущественная обязанность.

Как правило, оспоримыми могут быть действия, совершенные в период от одного года до подачи заявления о банкротстве и до открытия производства по делу о банкротстве. Безвозмездные действия или действия, совершенные за явно заниженное встречное предоставление, могут быть оспорены, если они были совершены в течение 36 месяцев до подачи заявления о банкротстве и до открытия производства. Если оспаривание является успешным, стоимость, выведенная из имущества должника, может быть возвращена в имущество должника и использована для удовлетворения требований кредиторов в соответствии с правилами распределения.

Если вам нужна поддержка по международному взысканию долга в Республике Словения, Grandliga может помочь на разных стадиях возврата задолженности: при оценке состояния должника и имеющихся доказательств, ведении внесудебного взыскания, предъявлении требований в суде, инициировании или сопровождении исполнительного производства, а также защите интересов кредитора, если должник имеет признаки неплатежеспособности.

27.05.2024

385