Recouvrement de créances en Moldavie

La procédure de recouvrement de créances en Moldavie commence par une analyse des indicateurs financiers du débiteur, de son domaine d’activité, de l’historique de l’entreprise, de la disponibilité de preuves documentaires de la dette, des affaires judiciaires et des procédures d’exécution en cours, et de la possibilité de contester la dette. Cette analyse constitue la stratégie qui sera utilisée pour recouvrer la créance.

Si le débiteur n’a pas d’affaires judiciaires en cours ou de jugements en suspens concernant le recouvrement de la dette et qu’il est activement engagé dans ses affaires, il est conseillé de passer à l’étape du recouvrement extrajudiciaire informel de la dette.

Cette étape implique des négociations actives avec le débiteur pour parvenir à un accord sur le paiement des créances du créancier ou sur d’autres options de règlement possibles (par exemple, la restitution des biens, le transfert de la dette à un tiers, l’échange de services ou de biens). 

L’engagement avec le débiteur commence immédiatement après l’envoi de l’avis par la poste, par courriel, par téléphone ou par messager. Ce processus implique une communication intensive avec le débiteur afin d’exercer une pression constante. L’objectif principal est de contacter les principaux décideurs afin d’obtenir le recouvrement le plus rapide possible de la dette.

La durée moyenne d’un recouvrement informel non judiciaire est de 60 jours (sauf si des versements échelonnés sont convenus). Si cette étape ne donne pas les résultats escomptés ou si l’analyse initiale s’avère inapplicable, il est nécessaire de procéder au recouvrement judiciaire.

Avant d’entamer un recouvrement judiciaire, il convient de prêter attention au délai de prescription. Le délai de prescription général est de 3 ans. La législation interdit de modifier ce délai par un accord entre les parties. Le dépassement du délai de prescription n’empêche pas le créancier de faire appel au tribunal, mais si le débiteur demande au tribunal d’appliquer les conséquences du dépassement du délai, la créance sera rejetée. Le délai de prescription peut être interrompu par un acte d’exécution volontaire ou par une reconnaissance de toute autre manière, notamment par l’exécution partielle des obligations, le paiement d’intérêts ou de pénalités, la demande d’un délai de paiement, la constitution d’une garantie, la déclaration d’indemnisation.

En ce qui concerne le recouvrement international de créances, la République de Moldova est partie à la Convention des Nations unies sur la prescription en matière de vente internationale de marchandises, 1974, et par conséquent, si le créancier étranger est enregistré dans un pays qui est également partie à cette convention, le délai de prescription dans ce cas sera de 4 ans. 

Une procédure formelle de résolution des litiges doit être mise en œuvre avant de saisir le tribunal. Dans le cas contraire, la demande ne sera pas prise en compte pour des raisons de procédure.

La législation de la Moldavie prévoit deux types de recouvrement de dettes par voie judiciaire: par l’émission d’une ordonnance judiciaire et dans le cadre de la procédure contentieuse ordinaire.

La procédure d’émission d’une ordonnance judiciaire s’applique aux demandes de recouvrement de créances basées sur un accord écrit ou découlant de factures qui doivent être payées à la date de la saisine du tribunal. Pour mettre en œuvre cette procédure, une demande doit être présentée au tribunal avec des preuves de la dette. Dans les cinq jours suivant l’introduction de la demande, le tribunal rend une ordonnance, sans procès, sans convoquer les parties pour qu’elles s’expliquent et sans dresser de procès-verbal. L’ordonnance est envoyée au débiteur qui, dans les dix jours suivant sa réception, a le droit de soumettre à la juridiction ses objections avec des preuves à l’appui de sa position. Dans les cinq jours suivant la réception des objections, la juridiction les examine et décide d’accorder ou de refuser l’annulation de la décision judiciaire. En cas de refus, le débiteur a le droit de faire appel de cette décision dans les dix jours par voie de cassation. Si la juridiction prend en compte l’objection du débiteur, la décision de justice est annulée et le créancier doit s’adresser à la juridiction dans le cadre de la procédure générale de réclamation. Si le débiteur ne présente pas d’opposition, accepte la dette ou si le tribunal rejette sa demande d’annulation de l’ordonnance judiciaire, le créancier recevra une deuxième copie de l’ordonnance judiciaire et pourra la soumettre pour exécution.

La procédure contentieuse ordinaire est réalisée par le dépôt d’une demande en justice auprès du tribunal. Il n’existe pas de délai spécifique pour l’examen de l’affaire par le tribunal de première instance, mais la législation stipule que ce délai doit être raisonnable en fonction de la complexité de l’affaire, du comportement des parties et de l’importance de la procédure. Si l’une des parties considère qu’il y a une menace de violation du délai raisonnable, la partie intéressée peut demander l’accélération de l’affaire. La décision du tribunal de première instance acquiert la force d’une décision définitive si elle n’est pas contestée en appel dans les trente jours suivant la date de l’annonce de sa partie dispositive. Dans la partie dispositive de la décision, le tribunal fixe les intérêts de retard que le débiteur doit payer s’il ne respecte pas la décision du tribunal dans les quatre-vingt-dix jours suivant la reconnaissance de la décision comme définitive.

Si un appel est interjeté, il est examiné dans un délai raisonnable. La décision de la cour d’appel est considérée comme définitive dès son adoption. 

La décision de la cour d’appel peut faire l’objet d’un recours devant la Haute Cour de justice dans un délai de deux mois à compter de la date de son adoption. Le droit procédural prévoit la possibilité de suspendre l’exécution d’un jugement d’un tribunal de première instance ou d’une cour d’appel, à condition que le demandeur dépose une caution sur le compte de l’huissier. L’arrêt de la cour de cassation entre en vigueur dès qu’il est prononcé.

Une fois que le jugement est devenu définitif, un titre exécutoire doit être obtenu pour entamer le recouvrement forcé de la dette. Le titre exécutoire peut être déposé dans un délai de trois ans à compter de la date à laquelle le jugement est devenu définitif.

Dans le cadre de la procédure d’exécution, l’huissier de justice est autorisé, sur demande du créancier, à calculer les intérêts, les pénalités et l’inflation pour retard de paiement jusqu’à la date réelle de règlement de la dette. L’ordonnance d’exécution doit être exécutée dans le délai qui y est spécifié. À défaut de mention du délai, elle doit être exécutée dans un délai raisonnable. Les demandes du créancier sur la base du document d’exécution peuvent être satisfaites par: la saisie des comptes du débiteur et le prélèvement des fonds dessus; la saisie des biens du débiteur suivie de leur vente ou de leur gestion forcée; la demande de recouvrement des fonds ou des biens appartenant au débiteur et détenus par des tiers.

Si la procédure d’exécution n’a pas abouti à des résultats positifs et que le débiteur présente des signes d’insolvabilité ou d’une dette excessive, le créancier peut initier une procédure de faillite à l’encontre du débiteur. Dans le cadre de cette procédure, il est possible de tenir les propriétaires ou la direction du débiteur responsables de manière subsidiaire pour les dettes de la société, à condition que l’insolvabilité du débiteur soit due à des actes répréhensibles de ces personnes.

Une autre option pour influencer le débiteur consiste à tenir les personnes qui le contrôlent pour pénalement responsables de la non-exécution d’une décision de justice en vertu de l’article 320 du code pénal. Cet article prévoit des sanctions sous forme d’amende, de travail non rémunéré en faveur de l’entreprise, de privation du droit d’exercer certaines activités ou d’occuper certaines fonctions et d’emprisonnement.

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28.06.2024

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