Moldova’da alacak tahsilatı

Moldova’da alacak tahsilatı, borçlunun hukuki ve mali durumunun incelenmesiyle başlamalıdır: sicil durumu, fiili faaliyeti, devam eden mahkeme işleri, açılmış icra takipleri, olası rehinler, malvarlığı, banka hesapları, üçüncü kişilerden alacakları ve ödeme güçlüğü belirtileri değerlendirilmelidir. Alacaklı açısından yalnızca sözleşme, faturalar, teslim belgeleri, yazışmalar ve borcun kabulüne ilişkin belgelerin varlığı değil, borçlunun tutara, ödeme vadesine, mal veya hizmet kalitesine, imza atan kişilerin yetkisine ya da edimin yerine getirilmiş olup olmadığına itiraz edip edemeyeceği de önemlidir.

Bu analiz, uygun tahsil yolunun seçilmesine yardımcı olur: görüşmeler, yazılı ödeme talebi, mahkeme emri, düşük değerli talepler usulü, genel dava yolu, yabancı mahkeme kararının tanınması, icra takibi veya ödeme güçlüğü süreci.

Yargı dışı tahsilat genellikle ödeme talebinin gönderilmesini, borçlu ile görüşmeleri, ödeme planının kararlaştırılmasını, önerilen çözümün gerçekçi olup olmadığının kontrol edilmesini ve daha sonra mahkemede kullanılabilecek belgelerin hazırlanmasını içerir. Bu aşamada alacaklı yalnızca sözlü vaatlere güvenmemelidir. Borçlunun tutumu yazılı olarak belirlenmelidir: borcu kabul edip etmediği, tutara itiraz edip etmediği, mal veya hizmette ayıp ileri sürüp sürmediği, süre uzatımı isteyip istemediği ya da borcun başka bir şekilde kapatılmasını önerip önermediği açık hale getirilmelidir.

Borçlu ile iletişim belgelenebilir ve hukuka uygun olmalıdır. Ödeme talepleri sözleşmede belirtilen adreslere, elektronik posta yoluyla, tarafların kullandığı iletişim kanalları üzerinden veya talebin gönderildiğini ispatlamaya elverişli başka yollarla iletilebilir. Amaç, ödeme almak, somut bir uzlaşma önerisi elde etmek veya mahkeme süreci başlamadan önce borçlunun yazılı tutumunu güvence altına almaktır.

Tarafların ödeme, taksitlendirme veya başka bir ticari çözüm üzerinde görüşmesi halinde yargı dışı tahsilatın uygulamadaki süresi 60 güne kadar çıkabilir. Borçlu talepleri dikkate almıyorsa, borcu kabul etmiyorsa, malvarlığını devrediyorsa, başka alacaklıları varsa veya hakkında icra takipleri yürütülüyorsa, yargı yoluna geçilmesi geciktirilmemelidir.

Mahkeme yoluyla tahsilata başlamadan önce zamanaşımı süreleri değerlendirilmelidir. Moldova’da genel zamanaşımı süresi 3 yıldır. Bu sürenin dolması alacaklının dava açmasını kendiliğinden engellemez, ancak borçlu zamanaşımının sonuçlarına dayanırsa mahkeme talebi reddedebilir. Bu nedenle ödeme vadesinin hangi tarihte dolduğu, alacağın niteliği ve zamanaşımı hesabını etkileyebilecek davranışlar doğru şekilde belirlenmelidir.

Alacaklı için borcun kabul edildiğini gösteren deliller özellikle önemlidir: kısmi ödeme, faiz veya ceza ödemesi, yazılı süre uzatımı talebi, ödeme planı önerisi, teminat verilmesi ya da borçlunun yükümlülüğü kabul ettiğini gösteren başka davranışlar. Bu belgeler ayrı şekilde saklanmalıdır, çünkü borçlu zamanaşımı itirazı ileri sürdüğünde tahsil imkânı açısından belirleyici olabilir.

Uluslararası ticari işlerde borcun hangi sözleşmeden doğduğu ayrıca belirlenmelidir. Moldova, uluslararası mal satışında zamanaşımı süresine ilişkin sözleşmeye taraftır; bu nedenle bu sözleşmenin uygulanabildiği uluslararası mal satışı alacaklarında 4 yıllık süre önem taşıyabilir. Bu süre her uluslararası borca otomatik olarak uygulanmaz: ödünç ilişkileri, hizmetler, inşaat işleri, taşıma, şirketler arası hesaplaşmalar ve tazminat talepleri somut ilişkiye uygulanacak kurallara göre değerlendirilmelidir.

Mahkemeye başvurmadan önce alacaklı genellikle borçluya borcun dayanağını, tutarını, ödeme süresini, sözleşme bilgilerini, ekli belgeleri ve ödeme yapılmamasının sonuçlarını içeren yazılı bir ödeme talebi göndermelidir. Bazı uyuşmazlık türlerinde veya sözleşmede öngörülmüşse, dava öncesi aşama zorunlu önem taşıyabilir. Böyle bir aşama her parasal talep için genel bir dava şartı olmasa bile, yazılı talep alacaklının iyi niyetini, talebin ileri sürüldüğü tarihi ve borçlunun dava öncesindeki tutumunu ispatlamaya yardımcı olur.

Moldova’da mahkeme yoluyla alacak tahsilatı, talebin tutarına, uyuşmazlığın niteliğine ve mevcut belgelerin gücüne bağlıdır. Belgelerle desteklenen ve nispeten çekişmesiz parasal talepler için mahkeme emri kullanılabilir. Daha düşük tutarlı parasal talepler için düşük değerli talepler usulü uygulanabilir. Borç tartışmalıysa, delillerin, hesaplamaların, bilirkişi incelemesinin veya daha kapsamlı bir hukuki değerlendirmenin yapılması gerekiyorsa tahsil genellikle genel dava yoluyla yürütülür.

Mahkeme emri, yazılı işleme, faturalara, teslim belgelerine, hizmetin yerine getirildiğini gösteren belgelere veya borcun varlığını ve ödeme vadesini ispatlayan diğer belgelere dayanan talepler için uygundur. Alacaklı, borca ilişkin delillerle birlikte mahkemeye başvuru yapar. Bu usul, talebin iyi belgelenmiş olduğu ve borçlunun borcun esasına ilişkin güçlü itirazlarının bulunmadığı durumlarda etkilidir.

Başvuru yapıldıktan sonra mahkeme, tam bir yargılama yapmadan, tarafları açıklama vermeye çağırmadan ve duruşma tutanağı düzenlemeden belgeleri inceler. Mahkeme emri borçluya gönderilir ve borçlu usul hükümlerinde öngörülen süre içinde itiraz edebilir. Borçlu itiraz eder ve mahkeme bu itirazı dikkate alırsa, mahkeme emri iptal edilebilir ve alacaklı tahsile genel dava yoluyla devam edebilir.

Borçlu itiraz etmezse, borcu kabul ederse veya mahkeme mahkeme emrinin iptalini reddederse, alacaklı emrin ikinci nüshasını alır ve icraya sunabilir. Bu usulün uygulamadaki riski, borçlunun aktif şekilde savunma yapması ve belgeleri tartışmalı hale getirmesi durumunda alacaklının yine genel yargılama yoluna geçmek zorunda kalabilmesidir. Bu nedenle mahkeme emri, yazılı delillerin güçlü olduğu alacaklar için daha uygundur.

Ayrı bir seçenek düşük değerli talepler usulüdür. Bu usul, asıl alacağın mahkemeye başvuru tarihindeki ekonomi için öngörülen ortalama aylık ücretin on katını aşmadığı parasal taleplerde uygulanır. Faiz, cezai şart, yargılama giderleri ve diğer ferî tutarlar bu sınırın hesaplanmasına dâhil edilmez. 2026 yılında Moldova ekonomisi için öngörülen ortalama aylık ücret 17.400 ley olduğundan, düşük değerli talepler için gösterge niteliğindeki sınır asıl alacak bakımından 174.000 leydir.

Düşük değerli talepler usulü ağırlıklı olarak yazılıdır. Mahkeme, açık duruşma yapma zorunluluğu olmaksızın belgeleri inceler; ancak gerekli görürse veya taraflardan birinin duruşmalı inceleme talebini kabul ederse tarafları çağırabilir. Bu usul, talebin sözleşme, fatura, ifa belgeleri, teslim belgeleri, yazışmalar ve borç hesabı ile desteklendiği, ancak karmaşık bilirkişi incelemesi veya geniş sözlü açıklamalar gerektirmediği daha düşük tutarlı borçlar için yararlıdır.

Genel yargılama usulü, borcun tartışmalı olduğu ve mahkemenin delilleri, hesaplamaları, sözleşmenin yerine getirilme kalitesini, temsilcilerin yetkisini veya ödeme gecikmesinin nedenlerini incelemesi gereken durumlarda uygulanır. Dava dilekçesine genellikle sözleşme, faturalar, ifa belgeleri, teslim belgeleri, ödeme kayıtları, yazışmalar, ödeme talepleri, borcun kabulüne ilişkin deliller ve faiz veya cezai şart hesabı eklenir.

İlk derece mahkemesinde davanın görülmesi için sabit bir süre belirlenmemiştir; ancak yargılama süresi davanın karmaşıklığı, tarafların davranışı ve sürecin taraflar açısından önemi dikkate alınarak makul olmalıdır. Taraflardan biri makul sürenin ihlal edilme riski bulunduğunu düşünüyorsa davanın hızlandırılmasını talep edebilir.

Moldova’da mahkeme süreci Rumence yürütülür. Bu nedenle yabancı alacaklı, sözleşme, faturalar, yazışmalar veya diğer belgeler başka bir dilde düzenlenmişse, Rumence onaylı çevirileri önceden hazırlamalıdır. İlk derece mahkemesinin kararı, kanuni sürede istinaf edilmezse kesinleşir. Mahkeme, kararın hüküm kısmında, kararın geç yerine getirilmesi halinde borçlunun ödemesi gereken faizi de belirleyebilir.

İstinaf başvurusu yapılması halinde, başvuru makul bir süre içinde incelenir. İstinaf mahkemesinin kararı, kabul edildiği andan itibaren nihai karar olarak kabul edilir.

İstinaf mahkemesinin kararı, kabul edildiği tarihten itibaren iki ay içinde Yüksek Adalet Divanında temyiz edilebilir. Usul kuralları, başvuranın icra memuru hesabına teminat yatırması koşuluyla, ilk derece mahkemesi veya istinaf mahkemesi kararının icrasının askıya alınmasına imkân tanır. Yüksek Adalet Divanının kararı açıklandığı andan itibaren yürürlüğe girer.

Sınır aşan uyuşmazlıklarda alacaklının Moldova’da her zaman yeni bir dava açması gerekmez. Mahkeme kararı daha önce yurt dışında alınmışsa, bu kararın Moldova’da tanınması ve zorunlu icrasına izin verilmesi gerekebilir. Yabancı mahkeme kararları, mahkeme tarafından onaylanan sulh anlaşmaları dâhil olmak üzere, uygulanabilir uluslararası bir anlaşma bunu öngörüyorsa veya karşılıklılık ilkesine dayanılıyorsa Moldova Cumhuriyeti’nde tanınabilir ve icra edilebilir.

Yabancı mahkeme kararının icrası bakımından kararın verildiği devlet hukukuna göre kesinleşmiş olması, borçlunun yabancı yargılamada usulüne uygun şekilde bilgilendirilmiş olması ve icranın Moldova kamu düzenine aykırı olmaması önemlidir. Yabancı mahkeme kararı, verildiği devlet hukukuna göre kesinleştiği tarihten itibaren 3 yıl içinde Moldova’da icraya sunulabilir.

Alacaklı genellikle mahkeme kararını, kararın kesin ve icra edilebilir olduğunu gösteren belgeyi, borçlunun usulüne uygun şekilde bilgilendirildiğini kanıtlayan belgeleri ve Rumence onaylı çeviriyi hazırlamalıdır. Belgelerin geldiği ülkeye bağlı olarak apostil, konsolosluk tasdiki veya bu işlemleri kaldıran bir uluslararası anlaşma da önem taşıyabilir.

Borç bir devlet mahkemesi kararıyla değil, hakem kararıyla doğrulanmışsa, yabancı hakem kararının tanınması ve icrası usulü uygulanır. Moldova, yabancı hakem kararlarının tanınması ve icrasına ilişkin sözleşmeye taraftır ve bu sözleşmeyi karşılıklılık esasına göre başka bir taraf devlet ülkesinde verilen hakem kararlarına uygular. Başvuru için genellikle hakem kararının aslı veya onaylı örneği, tahkim anlaşması, kararın bağlayıcı olduğunu gösteren belge ve onaylı çeviri gerekir.

Başlıca ret riskleri genellikle tahkim anlaşmasının geçerliliği, tarafın usulüne uygun bilgilendirilmesi, hakem heyetinin anlaşma sınırları içinde hareket edip etmediği, usulün düzgün yürütülmesi, kararın tahkim yerinde iptal edilip edilmediği, uyuşmazlığın tahkim yoluyla çözülebilir olup olmadığı ve icranın Moldova kamu düzeniyle uyumu ile ilgilidir.

Karar kesinleşip icra edilebilir hale geldikten sonra alacaklı icra belgesini almalı ve icra memuruna sunmalıdır. İcra belgesi 3 yıl içinde icraya sunulabilir. Bu aşamada belgenin yalnızca şeklen teslim edilmesi her zaman yeterli değildir. Alacaklı, borçlunun banka hesapları, malları, üçüncü kişilerden alacakları, rehinleri, iş ortakları ve diğer varlıkları hakkında bilgileri önceden hazırlamalıdır; çünkü tahsilatın uygulamadaki sonucu çoğu zaman haczedilebilir varlıkların ne kadar hızlı tespit edildiğine bağlıdır.

İcra takibinde icra memuru, icra belgesi ve icra mevzuatı sınırları içinde hareket eder. Alacaklı açısından yalnızca asıl borç değil, kararda, kanunda veya icra sırasında sunulan hesaplamalarda yer alan faiz, cezai şart, giderler ve diğer tutarlar da önem taşıyabilir. İcra belgesinde bir süre belirtilmişse bu süre dikkate alınır; süre belirtilmemişse icra, talebin niteliğine ve mevcut varlıklara göre makul bir süre içinde yürütülmelidir.

Alacaklının talepleri banka hesaplarına el konulması ve paranın tahsil edilmesi, borçlunun malları üzerinde icra yapılması, haczedilen varlıkların satılması veya yönetilmesi, ayrıca üçüncü kişilerin borçluya ödemesi gereken para ya da teslim etmesi gereken mallar üzerinde işlem yapılması yoluyla karşılanabilir. Borçlu ilişkili kişiler üzerinden faaliyet yürütüyorsa, müşterilerinden alacakları varsa veya başka kişiler adına kayıtlı malları kullanıyorsa, bu hususlar icraya başlamadan önce incelenmelidir.

Olağan icra sonuç vermezse ve borçluda ödeme güçlüğü veya aşırı borçlanma belirtileri varsa, alacaklı ödeme güçlüğü sürecinin başlatılmasını değerlendirebilir. Moldova’da alacaklı, meşru menfaati varsa, alacağını kanıtlayabiliyorsa ve sürecin açılması için gerekçeleri gösterebiliyorsa giriş başvurusu yapabilir. Başvuruya borcu, borç tutarını, ödeme vadesinin geldiğini, sürecin gerekçelerini ve borçlu ile vergi makamına önceden bildirim yapıldığını doğrulayan belgeler eklenmelidir.

İflas veya yeniden yapılandırma, icra takibinin kendiliğinden yerine geçen bir yol değildir. Bu yol, alacağın önemli olduğu, borçlunun ödeme yapamadığı, varlıkların birden fazla alacaklı arasında dağıtılması gerektiği veya bireysel icranın gerçek sonuç vermediği durumlarda anlamlıdır. Süreç içinde yöneticilerin, ortakların veya borçluyu kontrol eden kişilerin sorumluluğu da gündeme gelebilir; özellikle ödeme güçlüğü malvarlığı devri, görünürde işlemler, muhasebe ihlalleri veya alacaklılara zarar veren başka davranışlarla bağlantılıysa.

Mahkeme kararının kasıtlı olarak yerine getirilmemesinin hukuki sonuçları da dikkate alınmalıdır. Moldova Ceza Kanunu’nun 320. maddesi, kanunda öngörülen hallerde mahkeme kararının yerine getirilmemesi veya kararın icrasından kaçınılması için sorumluluk öngörür. Bu mekanizma medeni alacak tahsilatının ve icra takibinin yerine geçmez, ancak mahkeme kararı alındıktan ve icra başladıktan sonra borçlunun veya sorumlu kişilerin davranışı yargı kararının yerine getirilmesinden bilinçli şekilde kaçınıldığını gösteriyorsa önem taşıyabilir.

Moldova’da alacağınızı tahsil etmeniz gerekiyorsa, Grandliga belgelerin, zamanaşımı sürelerinin, borçlunun durumunun, uygulanabilir mahkeme yolunun, icra ihtimalinin, yabancı mahkeme kararı veya hakem kararının tanınması olasılığının ve borçlunun ödeme güçlüğü risklerinin değerlendirilmesine yardımcı olabilir. Uluslararası işlerde destek; sözleşme analizi, ödeme talebinin hazırlanması, usul belgelerinin düzenlenmesi, mahkeme ve icra aşamalarında yardım, borçlunun varlıklarının değerlendirilmesi ve alacağın niteliğine, uygulanacak hukuka ve gerçek tahsil imkânlarına uygun stratejinin seçilmesini içerebilir.

26.06.2024

683