Взыскание задолженности в Молдове

Процедура взыскания долга в Молдове начинается с проведения анализа финансовых показателей должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Этот анализ формирует стратегию, которая будет использована для возврата задолженности.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается своей деятельностью, то целесообразно перейти к этапу неофициального внесудебного возврата долга.

Этот этап включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного восстановления стоит обратить внимание на срок исковой давности. Общий срок исковой давности составляет 3 года. Законодательством установлен запрет на изменение указанного срока по согласованию между сторонами. Пропуск срока давности не препятствует обращению кредитора в суд, но если должник обратится к суду с заявлением о применении последствий пропуска сроков, то в удовлетворении исковых требований будет отказано. Течение срока давности может быть прервано актом добровольного исполнения либо признанием любым другим способом, среди которых частичное исполнение обязательств, уплата процентов или штрафных санкций, запрос о предоставлении срока оплаты, предоставления обеспечения, объявление компенсации.

Что касается международного взыскания долга, Республика Молдова является участником Конвенции ООН о сроках исковой давности в международной купли-продажи товаров 1974 года, и поэтому если иностранный кредитор зарегистрирован в стране, также являющейся участником этой конвенции, срок исковой давности в таком случае составит 4 года. 

Перед обращением в суд следует провести официальную процедуру досудебного урегулирования спора. В противном случае исковое заявление будет оставлено без рассмотрения с процессуальных оснований.

Законодательство Молдовы предусматривает два вида взыскания долга через суд, путем выдачи судебного приказа и в порядке общего искового производства.

Процедура выдачи судебного приказа применима к требованиям о взыскании дебиторской задолженности, которая основана на письменной сделке или требование вытекает из счетов-фактур, которые подлежат оплате на дату обращения в суд. Для осуществления данной процедуры следует подать в суд соответствующее заявление с доказательствами наличия задолженности. В пятидневный срок после подачи заявления суд выносит судебный приказ, без проведения судебного разбирательства, без вызова сторон для дачи пояснений и без составления протокола. Судебный приказ направляется должнику, который в течение десяти дней после его получения имеет право подать в суд свои возражения с доказательствами, которые подтверждают его позицию. В течение пяти дней после получения возражений суд рассматривает их и принимает решение об удовлетворении или в отказе в отмене судебного приказа. В случае отказа должник имеет право обжаловать такое решение суда в десятидневный срок в кассационном порядке. Если суд примет во внимание возражение должника, то судебный приказ подлежит отмене и кредитору следует обращаться в суд в общем исковом порядке. В случае если должник не подаст возражения, согласится с долгом, или суд откажет ему в отмене судебного приказа, то кредитор получит второй экземпляр судебного приказа и может предъявить его на исполнение.

Общий исковый порядок судебного производства осуществляется путем подачи искового заявления в суд. Конкретный срок рассмотрения дела в суде первой инстанции не установлен, но при этом законодательством указано, что этот срок должен быть разумным исходя из сложности дела, поведение сторон дела, значимость процесса. В случае если одна из сторон считает, что существует угроза нарушения соблюдения разумного срока, то она может ходатайствовать об ускорении процесса рассмотрения дела. Решение суда первой инстанции приобретает силу окончательного решения если в течение тридцати дней со дня оглашения его резолютивной части, если оно не обжаловано в апелляционном порядке. В резолютивной части решения суд устанавливает проценты за просрочку, которые должник обязан уплатить, если не выполнит решение суда в течение девяносто дней со дня признания решения окончательным.

В случае подачи апелляционной жалобы, она должна быть рассмотрена в разумный срок. Решение апелляционного суда признается окончательным с момента его принятия. Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Высшей судебной палате в течение двух месяцев со дня его принятия.  Процессуальное законодательство предусматривает возможность приостановить исполнение решения суда первой или апелляционной инстанции при условии, что заявитель внесет залог на счет судебного исполнителя. Решение кассационного суда вступает в силу с момента его оглашения.

После приобретения решения силы окончательного решения необходимо получить исполнительный документ для инициирования принудительного взыскания долга. Исполнительный лист может быть предъявлен на исполнение в течение трех лет с момента приобретения судебным решением статуса окончательного.

В рамках исполнительного производства судебный исполнитель вправе по заявлению кредитора начислять проценты, штрафные санкции и инфляцию за просрочку исполнения до даты реального погашения задолженности. Исполнительный лист должен быть исполнен в срок, который указан в нем. Если срок не указан, то в разумный срок. Требования кредитора на основании исполнительного документа могут удовлетворены за счет ареста счетов должника и списания с них денег; ареста имущества должника с последующей их продажей или принудительного управления им; обращения взыскания на денежные средства или имущество, причитающееся должнику от третьих лиц.

В случае если исполнительное производство не привело к положительным результатам и при наличии у должника признаков неплатежеспособности или наличия чрезмерной задолженности, кредитор может инициировать процедуру банкротства должника. В рамках данной процедуры предусмотрена возможность привлечения собственников или руководство должника к субсидиарной ответственности за долги компании, при условии, что несостоятельность должника вызвана виновными действиями указанных лиц. 

Альтернативным вариантом воздействия на должника является привлечение контролирующих лиц к уголовной ответственности за неисполнение решения суда согласно ст. 320 Уголовного Кодекса. Указанная статья предусматривает наказание в виде штрафа, неоплачиваемым трудом в пользу компании,  лишения права заниматься определенной деятельностью или занимать определенные должности и лишением свободы.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Молдове, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Пожалуйста, свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

03.06.2024

3260