Recupero crediti in Moldova

Il processo di recupero crediti in Moldova inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di avviare il recupero giudiziale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione generale è di 3 anni. La legislazione vieta di modificare il periodo specificato previo accordo tra le parti. Il mancato rispetto dei termini di prescrizione non impedisce al creditore di adire il tribunale, ma se il debitore si rivolge al tribunale con un’istanza per applicare le conseguenze del mancato termine, il credito verrà respinto. La decorrenza dei termini di prescrizione può essere interrotta da un atto di adempimento volontario o da qualsiasi altro riconoscimento, compreso l’adempimento parziale di obblighi, il pagamento di interessi o penali, la richiesta di una scadenza di pagamento, la costituzione di cauzioni, o la annuncio del compenso.

Per quanto riguarda il recupero crediti internazionale, la Repubblica di Moldova è parte della Convenzione delle Nazioni Unite del 1974 sulla prescrizione nella vendita internazionale di beni mobili, e quindi se il creditore straniero è registrato in un paese che è anche parte di questa convenzione, la prescrizione il periodo in questo caso sarà di 4 anni.

Prima di rivolgersi al tribunale, è necessario condurre una procedura ufficiale di risoluzione extragiudiziale della controversia. In caso contrario, la richiesta sarà respinta per motivi procedurali.

La legislazione della Moldavia prevede due tipi di recupero crediti attraverso il tribunale, mediante l’emissione di un ordine del tribunale e attraverso procedimenti di reclamo generale.

La procedura di rilascio di un decreto ingiuntivo si applica ai crediti per il recupero di debiti, che siano basati su un accordo scritto o derivino da fatture, che sono dovuti alla data di presentazione in tribunale. Per eseguire questa procedura, è necessario presentare al tribunale una domanda corrispondente con la prova del debito. Entro cinque giorni dal deposito della domanda, il tribunale emette un’ordinanza, senza procedere a giudizio, senza chiamare le parti a fornire spiegazioni e senza redigere un protocollo. L’ordinanza del tribunale viene inviata al debitore, il quale, entro dieci giorni dalla ricezione, ha il diritto di presentare le sue eccezioni al tribunale con prove che confermano la sua posizione. Entro cinque giorni dal ricevimento delle obiezioni, il tribunale le esamina e decide se concedere o rifiutare di annullare l’ordinanza del tribunale. In caso di rifiuto, il debitore ha il diritto di ricorrere entro dieci giorni contro tale decisione del tribunale mediante la procedura di cassazione. Se il tribunale tiene conto dell’opposizione del debitore, l’ordinanza del tribunale è soggetta ad annullamento e il creditore dovrebbe adire il tribunale in una causa generale. Se il debitore non presenta opposizione, accetta il debito o il tribunale rifiuta di annullare l’ordinanza del tribunale, il creditore riceverà una seconda copia dell’ordinanza del tribunale e potrà presentarla per l’esecuzione.

Il procedimento ordinario di giudizio si realizza attraverso la presentazione di un’istanza al tribunale. Non è stabilito un termine specifico per l’esame del caso nel tribunale di primo grado, ma la legge stabilisce che tale termine deve essere ragionevole, tenendo conto della complessità del caso, del comportamento delle parti coinvolte e dell’importanza del processo. Se una delle parti ritiene che vi sia una minaccia di violazione del termine ragionevole, la parte interessata può chiedere di accelerare l’esame del caso. La decisione del tribunale di primo grado acquista forza di decisione definitiva se decorsi trenta giorni dalla data di pubblicazione del suo dispositivo, salvo ricorso. Nel dispositivo della decisione, il tribunale stabilisce gli interessi di mora, che il debitore è tenuto a pagare se non si conforma alla decisione del tribunale entro novanta giorni dalla data in cui la decisione è dichiarata definitiva.

Se viene presentato ricorso, questo deve essere esaminato entro un termine ragionevole. La decisione della corte d’appello è riconosciuta come definitiva dal momento della sua adozione.

La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema di Giustizia entro due mesi dalla data della sua adozione. La legislazione procedurale prevede la possibilità di sospendere l’esecuzione di una decisione di un tribunale di primo grado o di appello, a condizione che il ricorrente versi una cauzione sul conto dell’ufficiale giudiziario. La decisione della corte di cassazione entra in vigore dal momento della sua pronuncia.

Dopo aver ottenuto la decisione con forza di giudicato definitivo, è necessario ottenere un documento esecutivo per avviare il recupero forzato del debito. Il titolo esecutivo può essere eseguito entro tre anni dalla data in cui la sentenza giudiziaria ha acquisito lo status di definitiva.

Nell’ambito del procedimento di esecuzione, l’ufficiale giudiziario ha il diritto, su richiesta del creditore, di addebitare interessi, sanzioni e inflazione per ritardata esecuzione fino alla data dell’effettivo rimborso del debito. L’atto di esecuzione deve essere eseguito entro il termine ivi indicato. Se non è specificato alcun periodo di tempo, entro un termine ragionevole. Le pretese del creditore basate sull’atto di esecuzione possono essere soddisfatte pignorando i conti del debitore e cancellando da essi denaro; pignoramento dei beni del debitore con successiva vendita o gestione forzata degli stessi; pignoramento di fondi o beni dovuti al debitore da parte di terzi.

Se la procedura esecutiva non porta a risultati positivi e se il debitore presenta segni di insolvenza o di debito eccessivo, il creditore può avviare una procedura fallimentare nei confronti del debitore. Questa procedura prevede la possibilità di portare i proprietari o la direzione del debitore a responsabilità sussidiaria per i debiti della società, a condizione che l’insolvenza del debitore sia causata dalle azioni colpevoli di queste persone.

Un’opzione alternativa per influenzare il debitore è quella di portare le persone che esercitano il controllo alla responsabilità penale per il mancato rispetto di una decisione del tribunale ai sensi dell’art. 320 del codice penale. Questo articolo prevede punizioni sotto forma di multa, lavoro non retribuito a beneficio dell’azienda, privazione del diritto di impegnarsi in determinate attività o ricoprire determinate posizioni e reclusione.

Se hai domande o hai bisogno di supporto riguardo al recupero crediti internazionale in Moldavia, la nostra azienda è pronta a fornire la nostra assistenza qualificata per risolvere efficacemente il tuo problema finanziario. Contattaci per ricevere ulteriori informazioni e supporto professionale dai nostri specialisti.

21.06.2024

677