Recouvrement de créances en Estonie

La procédure de recouvrement de créances en Estonie commence par une analyse des indicateurs financiers du débiteur, de son domaine d’activité, de l’historique de l’entreprise, de la disponibilité de preuves documentaires de la dette, des affaires judiciaires et des procédures d’exécution en cours, et de la possibilité de contester la dette. Cette analyse constitue la stratégie qui sera utilisée pour recouvrer la créance.

Si le débiteur n’a pas d’affaires judiciaires en cours ou de jugements en suspens concernant le recouvrement de la dette et qu’il est activement engagé dans ses affaires, il est conseillé de passer à l’étape du recouvrement extrajudiciaire informel de la dette.

Cette étape implique des négociations actives avec le débiteur pour parvenir à un accord sur le paiement des créances du créancier ou sur d’autres options de règlement possibles (par exemple, la restitution des biens, le transfert de la dette à un tiers, l’échange de services ou de biens). 

L’engagement avec le débiteur commence immédiatement après l’envoi de l’avis par la poste, par courriel, par téléphone ou par messager. Ce processus implique une communication intensive avec le débiteur afin d’exercer une pression constante. L’objectif principal est de contacter les principaux décideurs afin d’obtenir le recouvrement le plus rapide possible de la dette.

La durée moyenne d’un recouvrement informel non judiciaire est de 60 jours (sauf si des versements échelonnés sont convenus). Si cette étape ne donne pas les résultats escomptés ou si l’analyse initiale s’avère inapplicable, il est nécessaire de procéder au recouvrement judiciaire.

Avant d’entamer un recouvrement judiciaire, il convient de prêter attention au délai de prescription. Le délai de prescription pour les créances fondées sur des transactions est de 3 ans. S’il est établi que le débiteur a délibérément violé ses obligations au titre de la transaction conclue, le délai de prescription est alors de 10 ans. La législation ne prévoit pas la possibilité de modifier ces délais de prescription par accord des parties. La prescription n’est pas un obstacle pour saisir le tribunal, car les conséquences de la prescription ne s’appliquent que sur demande du défendeur. Le délai de prescription est considéré comme interrompu lorsque le débiteur prend une mesure indiquant la reconnaissance de la dette, telle que le paiement partiel de la dette, des intérêts, la fourniture d’une garantie ou toute autre mesure similaire. Après un tel acte, le délai de prescription est interrompu et recommence à courir.

En fonction de la complexité de l’affaire et de la valeur de la créance, la loi estonienne prévoit les options suivantes pour le recouvrement judiciaire des dettes: 

La procédure d’action générale est menée en déposant une plainte auprès du tribunal, après quoi le tribunal décide de prendre la plainte en considération et prépare la procédure judiciaire. Après avoir accepté la demande, la juridiction envoie immédiatement au défendeur une copie de la demande avec ses annexes et fixe un délai pour que le défendeur réponde à la demande. Le délai de réponse à la demande doit être d’au moins 14 jours à compter de la date de signification de la demande (pour un défendeur étranger, le délai est d’au moins 28 jours). À la réception de la réponse du débiteur ou à l’expiration du délai de dépôt, la juridiction fixe une audience pour examiner le fond de l’affaire. En fonction des circonstances de l’affaire, avant l’audience, la juridiction peut fixer une audience préliminaire pour mener des activités visant à préparer l’audience principale.  À l’issue de l’audience sur le fond, le tribunal rend un jugement (« Kohtulahend »), qui devient définitif à l’expiration du délai d’appel. 

Une partie intéressée qui n’est pas satisfaite du jugement du tribunal de première instance a le droit de faire appel dans un délai de 30 jours à compter de la date de réception du jugement, mais pas plus tard que cinq mois à compter de la date de publication du jugement du tribunal de première instance. Une fois le recours admis à la procédure, le tribunal oblige le défendeur à répondre au recours dans le délai qu’il fixe. Le délai de réponse à l’appel est d’au moins 14 jours à compter de la date d’introduction de l’appel. La juridiction peut autoriser le défendeur et l’autre partie à la procédure à répondre oralement au recours devant le tribunal si elle estime qu’une réponse écrite n’est pas nécessaire. Si ni le demandeur ni le défendeur n’ont demandé d’audience, la juridiction peut connaître de l’affaire et faire droit au recours sans l’examiner en audience. Dans ce cas, la juridiction fixe dès que possible le délai dans lequel les parties à la procédure peuvent soumettre des déclarations ou des positions à la juridiction et le moment de la publication du jugement, et en informe les parties à la procédure. Si, dans la procédure écrite, la juridiction décide que l’affaire doit être résolue au cours d’une audience, elle fixe la date de l’audience et invite les parties à y assister. En cas de non-comparution à l’audience, la juridiction examine l’affaire sans les parties ou ajourne l’audience.  Après avoir examiné l’affaire, la juridiction adopte une décision qui entre en vigueur après l’expiration du délai de pourvoi en cassation.

L’arrêt de la cour d’appel peut faire l’objet d’un recours en cassation devant la Cour suprême d’Estonie dans un délai de 30 jours à compter de la date de réception de l’arrêt, mais pas plus tard que cinq mois à compter de la date de publication de l’arrêt de la juridiction de deuxième instance. Dès réception du pourvoi en cassation, la Cour suprême notifie immédiatement aux autres parties à la procédure une copie du pourvoi en cassation avec ses annexes et les informe de leur obligation de présenter une réponse et d’exposer leur position.  La Cour suprême décide, dans un délai raisonnable après l’expiration du délai imparti au défendeur et aux tiers pour répondre au pourvoi en cassation et prendre position, si elle accepte le pourvoi en cassation pour la procédure ou si elle le rejette. Si le pourvoi en cassation est accepté, la juridiction procède à la préparation de l’examen de l’affaire.  La juridiction peut examiner et résoudre l’affaire sans examiner le pourvoi en cassation au cours d’une audience, si elle n’estime pas nécessaire de tenir une audience. Dans ce cas, la juridiction fixe, dès que possible, le délai dans lequel les parties à la procédure peuvent lui soumettre des déclarations ou des avis, ainsi que le moment de la publication du jugement, et en informe les parties à la procédure. Si l’affaire est jugée en audience, la Cour suprême notifie aux parties la date et le lieu de l’audience. Si une partie à la procédure ne se présente pas à l’audience, la Cour suprême peut admettre le recours sans la participation de la partie ou reporter l’audience si, de l’avis de la Cour suprême, la présence de la partie est nécessaire à l’examen de l’affaire. Après avoir examiné le recours, la Cour rend un arrêt qui n’est pas susceptible d’appel et qui entre en vigueur dès qu’il est prononcé.

La procédure écrite (« Kirjalik menetlus ») est applicable aux cas dans lesquels les parties à la procédure demandent à la juridiction d’examiner l’affaire sans audience. Si, dans sa demande en justice, le créancier n’a pas indiqué son accord pour que l’affaire soit examinée selon la procédure écrite, il est présumé que l’affaire sera examinée selon la procédure ordinaire avec une audience judiciaire. Le code de procédure civile laisse au juge la possibilité d’instruire l’affaire par écrit si la valeur de la créance principale n’excède pas 4 500 euros et, avec les créances secondaires, jusqu’à 8 000 euros. Dans ce cas, le tribunal a également le droit d’annuler la procédure écrite si, à son avis, la présence personnelle d’une partie pour clarifier les circonstances sous-jacentes à la demande est inévitable ou si, à la demande d’une partie, la demande doit être entendue indépendamment de la mise en place d’une procédure écrite. La procédure d’appel d’un jugement est similaire à la procédure générale.

La procédure simplifiée (« Lihtmenetlus ») est applicable pour les demandes principales ne dépassant pas 3 500 euros et pour les demandes secondaires jusqu’à 7 000 euros. La juridiction examine la demande dans le cadre de la procédure simplifiée de manière discrétionnaire, en s’inspirant uniquement des principes généraux de procédure, en fixant des délais d’examen différents de ceux prévus par la loi. Dans le cadre de cette procédure, à la demande d’une partie, le tribunal peut entendre la position de la partie sans audience. La procédure d’appel d’un jugement est similaire à la procédure générale.

La procédure documentaire (« Dokumendimenetlus ») est applicable aux demandes de recouvrement de sommes d’argent découlant de billets à ordre et de chèques, à condition que toutes les circonstances prouvant la créance puissent être établies sur la base des documents joints. L’application de cette procédure nécessite également une requête du créancier à cet effet. Seuls les documents soumis par les parties et les explications données par les parties sous serment sont considérés comme des preuves dans les procédures documentaires. Seules les circonstances justifiant la dette et l’authenticité ou la falsification du document peuvent être prouvées. Aucune autre preuve n’est admise et aucune objection n’est prise en considération. Dans une action documentaire, si le demandeur ne parvient pas à prouver sa créance par des preuves admissibles dans une action documentaire, la créance est abandonnée. Dans ce cas, la demande peut être réintroduite de la manière habituelle. Si le tribunal satisfait la demande dans le cadre d’une procédure documentaire, il rend une décision avec une réserve, laissant au défendeur le droit de défendre ses droits ultérieurement. Une décision avec une réserve est considérée comme définitive en ce qui concerne l’appel et l’exécution. Si une décision avec une réserve est rendue concernant les droits du défendeur dans le cadre d’une procédure documentaire, le litige se poursuit dans le cadre d’une procédure judiciaire ordinaire.

La procédure d’injonction de payer accélérée (« Maksekäsu kiirmenetluse ») s’applique aux demandes de paiement d’une certaine somme d’argent résultant d’une relation de droit privé. La créance doit être étayée par un document contractuel ou un titre de créance et ne doit pas dépasser 8 000 euros. La demande d’émission accélérée d’une injonction de payer doit être soumise par voie électronique et signée numériquement. La juridiction examine la demande dans un délai de 10 jours. Si la juridiction rejette la demande, le créancier a le droit de saisir la juridiction dans le cadre de la procédure générale. Si la juridiction fait droit à la demande, elle émet une injonction de payer qui ordonne au débiteur de payer la dette dans les 15 jours suivant la réception de la demande (30 jours si le débiteur est à l’étranger) ou de présenter une objection dans le même délai. Si le débiteur ne fait pas opposition, l’injonction de payer devient une décision définitive et est émise sous la forme d’un titre de perception. En cas d’opposition, l’ordre de paiement est soumis à la procédure générale.

Une fois le jugement définitif reçu, il doit être soumis à l’huissier de justice pour exécution. La décision de justice peut être soumise à l’exécution dans un délai de dix ans à compter de la date d’entrée en vigueur de la loi. Si la loi ou la décision de justice ne fixe pas de délai pour l’exécution volontaire de la décision de justice, ce délai est déterminé par l’huissier de justice. Ce délai ne peut être inférieur à 30 jours. Avec l’accord du demandeur, l’huissier peut fixer un délai d’exécution volontaire d’une décision de justice supérieur à 30 jours. Le code des procédures d’exécution prévoit que le débiteur est tenu d’informer l’huissier de ses biens, y compris les biens dont le débiteur a fait don deux ans avant l’ouverture de la procédure d’exécution et les biens dont le débiteur a fait don à des personnes proches contre rémunération un an avant l’ouverture de la procédure d’exécution. Durant l’exécution forcée d’une décision, les demandes du créancier peuvent être satisfaites par le débit des fonds des comptes du débiteur, la saisie des biens meubles et immeubles du débiteur et leur vente ultérieure, l’obtention de revenus provenant de la gestion des biens du débiteur, la saisie des biens et des fonds du débiteur détenus par des tiers, le recouvrement de la part du débiteur dans le capital autorisé de la société. À ce stade également, le débiteur a le droit d’intenter une action en justice contre le débiteur et l’autre partie à la transaction et d’exiger que le tribunal reconnaisse que la transaction a porté atteinte aux intérêts du débiteur et qu’il lui restitue les biens perdus à la suite de cette transaction. Le tribunal reconnaîtra comme invalide une transaction effectuée par le débiteur dans les trois ans précédant la demande d’invalidation, une transaction effectuée sciemment au détriment des intérêts du demandeur, si l’autre partie en avait connaissance ou aurait dû en avoir connaissance au moment de la transaction. Par défaut, il est présumé que l’autre partie savait ou aurait dû savoir que la transaction était préjudiciable aux intérêts du créancier si l’autre partie est une personne proche du débiteur ou si la transaction a été effectuée six mois avant l’ouverture de la procédure d’exécution.

Si le débiteur présente des signes d’insolvabilité (lorsque la personne morale est incapable de satisfaire la créance du créancier et que cette incapacité n’est pas temporaire en raison de la situation économique du débiteur), l’option d’une procédure de faillite à l’encontre du débiteur doit être envisagée. Un créancier peut recourir à cette procédure si, dans un délai de trois mois, le débiteur ne satisfait pas aux créances du créancier au stade de la procédure d’exécution ou si, avant l’expiration de ce délai, il est établi que le débiteur ne dispose pas d’actifs suffisants pour s’acquitter de toutes ses obligations.

Dans le cadre de cette procédure, à condition qu’il n’y ait pas d’actifs du débiteur ou qu’ils soient insuffisants, il est possible d’annuler les transactions du débiteur qui visaient à retirer des actifs afin d’éviter de satisfaire les créances des créanciers. Il s’agit, par exemple, des transactions effectuées dans les cinq ans précédant la nomination d’un administrateur temporaire ou d’un syndic, si le débiteur a sciemment porté atteinte aux intérêts du créancier par la transaction et si l’autre partie à la transaction était une personne proche qui en avait connaissance ou aurait dû en avoir connaissance. Si la partie à la transaction n’est pas une personne proche, cette transaction peut être contestée si elle a été effectuée dans les trois ans précédant la nomination d’un administrateur temporaire ou d’un syndic dans le cadre d’une procédure de faillite. Grâce à l’annulation de telles transactions, il est possible de restituer au débiteur ce qu’il a perdu lors de ces transactions et d’augmenter ainsi la masse de liquidation pour satisfaire les créances des créanciers et couvrir les frais de mise en œuvre de la procédure de faillite.

Comme option alternative pour le recouvrement des créances, vous devriez envisager la possibilité d’engager la responsabilité pénale du débiteur en vertu de l’article 176 du code pénal estonien pour non-exécution délibérée d’une décision de justice, qui prévoit une responsabilité sous la forme d’une amende, d’une arrestation ou d’une peine d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à cinq ans.  

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28.06.2024

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