Взыскание долга в Эстонии

Процедура взыскания долга в Эстонии начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Срок исковой давности по требованиям, основанным на сделках составляет 3 года. Если будет установлено, что должник умышленно нарушил свои обязательства по заключенной сделке, то срок исковой давности в таком случае составляет 10 лет. Законодательство не предусматривает возможность изменять указанные сроки исковой давности по соглашению сторон. Истечение срока давности не является препятствием для обращения в суд, поскольку последствия истечения сроков применяются только по требованию ответчика. Течение срока давности считается прерванным в случае совершения должником действий свидетельствующих о признании долга, например, частичная оплата долга, процентов, предоставление гарантии или иного подобного действия.

После совершения такого действия срок давности прерывается и начинает отсчитываться заново.

В зависимости от сложности дела и цены иска законодательство Эстонии предусматривает следующие варианты судебного взыскания долга: 

Общее исковое производство осуществляется путем подачи иска в суд, после чего, суд принимает решение о принятии иска к рассмотрению и проводит подготовку к судебному разбирательству. Приняв иск к рассмотрению, суд немедленно направляет ответчику копию иска с приложениями и устанавливает ответчику срок для ответа на иск. Срок подачи ответа на иск должен составлять не менее 14 дней со дня вручения иска (для иностранного ответчика не менее 28 дней). После получения ответа от должника либо истечения срока для представления суд назначает судебное заседание для рассмотрения дела по существу. В зависимости от обстоятельств дела перед судебным заседанием суд может назначить предварительное заседание для выполнения действий направленных на подготовку к основному заседанию.  В результате рассмотрения дела по существу суд  выносит решение («Kohtulahend»), которое приобретает силу окончательного, после истечения срока на его обжалование. 

Заинтересованная сторона, которая не удовлетворена решением суда первой инстанции имеет право обжаловать его в апелляционном порядке в течение 30 дней с даты его получения, но не позднее пяти месяцев со дня публичного оглашения решения суда первой инстанции. После принятия апелляционной жалобы к производству суд обязывает ответчика дать ответ на апелляционную жалобу в установленный судом срок. Срок подачи ответа на апелляционную жалобу должен составлять не менее 14 дней со дня подачи апелляционной жалобы. Суд может разрешить ответчику и другой стороне процесса ответить на апелляционную жалобу устно в судебном заседании, если суд сочтет, что письменный ответ не является необходимым. Если ни истец, ни ответчик не потребовали рассмотрения дела в судебном заседании, суд может рассмотреть дело и разрешить жалобу, не рассматривая ее в судебном заседании. В этом случае суд в кратчайшие сроки определяет срок, в течение которого стороны процесса могут представить в суд заявления или позиции, и время публичного оглашения решения, и информирует об этом стороны процесса. Если в письменном процессе суд установит, что дело подлежит разрешению в судебном заседании, он назначает судебное заседание и приглашает стороны для участия в рассмотрении. В случае неявки в судебное заседание суд рассматривает дело без сторон или откладывает заседание.  После рассмотрения дела суд принимает решение, которое вступает в силу после окончания срока на кассационное обжалование.

Решение суда апелляционной инстанции может быть обжаловано путем подачи кассационной жалобы в Верховный суд Эстонии в течение 30 дней с даты его получения, но не позднее пяти месяцев со дня публичного оглашения решения суда второй инстанции. После получения кассационной жалобы Верховный суд незамедлительно уведомляет об этом остальных участников процесса и вручает им копию кассационной жалобы с приложениями, а также информирует сторон об обязанности предоставить ответ и изложить позиции.  Верховный суд в разумный срок после истечения срока, предоставленного ответчику и третьим лицам для ответа на кассационную жалобу и изложения позиции, принимает решение о принятии кассационной жалобы к производству или об отказе в ней. В случае принятия кассационной жалобы суд приступает к подготовке к рассмотрению дела.  Суд может рассмотреть и разрешить дело без рассмотрения кассационной жалобы в судебном заседании, если не считает проведение заседания необходимым. В этом случае суд в кратчайшие сроки определяет срок, в течение которого стороны процесса могут представить в суд заявления или заключения, и время публичного оглашения решения, и информирует об этом стороны процесса. Если дело рассматривается в судебном заседании, Верховный суд извещает стороны процесса о времени и месте судебного заседания. В случае неявки стороны процесса в судебное заседание Верховный суд может разрешить апелляционную жалобу без участия стороны или отложить рассмотрение дела, если, по мнению Верховного суда, присутствие стороны является  необходимым для рассмотрения дела. После рассмотрения жалобы суд принимает решение, которое не подлежит дальнейшему обжалованию и вступает в законную силу с момента его оглашения.

Процедура письменного производства («Kirjalik menetlus») применима для дел в которых стороны процесса просят суд рассмотреть дело без проведения судебного заседания. Если в исковом заявлении кредитор не сообщил о своем согласии рассматривать дело в порядке письменного производства, то по умолчанию считается, что дело будет рассмотрено в общем порядке с проведением судебного заседания. Гражданский процессуальный кодекс предусматривает право судьи по своему усмотрению рассмотреть дело в письменной процедуре если стоимость основного требования не превышает 4500 евро, а вместе с второстепенными требованиями до 8000 евро. Также, в таком случае, суд вправе отменить письменное производство, если, по его мнению, личное присутствие стороны для выяснения обстоятельств, лежащих в основе иска, неизбежно либо по требованию стороны иск должен быть заслушан независимо от назначения письменной процедуры. Процедура обжалования решения аналогична общей процедуре.

Упрощенный порядок (“Lihtmenetlus”) применим для основного требования не превышающего 3500 евро, а вместе с второстепенными требованиями до 7000 евро. Суд рассматривает иск в упрощенном порядке по своему усмотрению, руководствуясь лишь общими процессуальными принципами, с установлением сроков рассмотрения, которые отличаются от предусмотренных законом. В рамках этой процедуры по требованию стороны суд может заслушать ее позицию без проведения судебного заседания. Процедура обжалования решения аналогична общей процедуре.

Документальный порядок (“Dokumendimenetlus”) применим для требований о взыскании денег, вытекающих из векселей и чеков и при условии, что все обстоятельства доказывающие требование можно установить на основании приложенных документов. Также для применения этого порядка необходимо ходатайство кредитора об этом. Доказательствами в документальном производстве считаются только документы, представленные сторонами, и объяснения, данные сторонами под присягой. Доказать можно только обстоятельства, обосновывающие долг, а также подлинность или фальсификацию документа. Никакие другие доказательства не принимаются и никакие возражения не рассматриваются. В документальном порядке, если истец не доказал свое требование доказательствами, допускаемыми в документальном порядке, иск оставляется без удовлетворения. В этом случае иск можно подать повторно в обычном порядке. Если суд удовлетворит иск в документальном порядке, он выносит решение с оговоркой, в которой оставляет за ответчиком право на защиту своих прав в дальнейшем. Решение с оговоркой считается окончательным решением с точки зрения обжалования и исполнения. Если в отношении прав ответчика в документальном производстве принято решение с оговоркой, спор продолжается в обычном судопроизводстве.

Ускоренная процедура выдачи платежного поручения (“Maksekäsu kiirmenetluse”) применима для требований о выплате определенной денежной сумме, вытекающие из частноправовых отношений. Требование должно быть подтверждено договорным документом либо долговым документом и не превышать 8000 евро. Заявление об ускоренной выдаче платежного поручения подается в электронном виде с наложенной цифровой подписью. В течение 10 дней суд рассматривает заявление. Если суд отказывает в удовлетворении заявления, то кредитор имеет право обратиться в суд в общем порядке. В случае удовлетворения заявления, суд выдает платежное поручение в котором предписывает должнику оплатить указанную в нем задолженность в течение 15 дней с момента получения (30 дней в случае если должник находится за границей) либо в тот же срок предоставить возражение. Если должник не подаст возражение платежное поручение приобретает силу окончательного решения и выдается в форме постановления о взыскании денег. Если же возражение будет заявлено, то платежное поручение подлежит рассмотрению в общем порядке.

После получения окончательного судебного решения следует предъявить его судебному исполнителю для принудительного исполнения. Решение суда может быть предъявлено к исполнению в течение десяти лет со дня вступления в законную силу. Если законом или решением суда не установлен срок добровольного исполнения судебного решения, его определяет судебный исполнитель. Срок не может быть менее 30 дней. С согласия взыскателя судебный исполнитель может установить срок добровольного исполнения судебного решения более 30 дней. Кодекс исполнительного производства устанавливает, что должник обязан сообщить судебному исполнителю информацию о своем имуществе, включая имущество которое должник передал в дар за два года до открытия исполнительного производства и имущество, которое должник передал за вознаграждение близким лицам за год до открытия исполнительной процедуры. В рамках принудительного исполнения решения требования кредитора могут удовлетворены за счет списания денежных средств со счетов должника, ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей, получения дохода от управления имуществом должника, изъятия имущества и денег должника, находящиеся у третьих лиц, взыскание на долю должника в уставном капитале компании. Также на данном этапе взыскатель имеет право предъявить иск к должнику и другой стороне сделки и потребовать признания судом сделки, причинившей вред интересам взыскателя и вернуть к должнику утраченный от такой сделки актив. Суд признает недействительной сделку, совершенную должником в течение трех лет до предъявления иска о признании недействительной сделки, которая была совершена заведомо в ущерб интересам взыскателя, если другая сторона знала или должна была знать об этом во время сделки. По умолчанию, предполагается, что другая сторона знала или должна была знать, что сделка причиняет вред интересам кредитора, если другая сторона является близким лицом для должника или если сделка совершена за шесть месяцев до начала исполнительного производства.

В случае если, должник имеет признаки неплатежеспособности (когда юридическое лицо не в состоянии удовлетворить наступившее требование кредитора и эта неспособность не является временной вследствие экономического положения должника) следует рассмотреть вариант процедуры банкротства должника. Кредитор может воспользоваться данной процедурой если в течение трех месяцев должник не удовлетворит требования кредитора на стадии исполнительного производства или  ранее трех месяцев в исполнительном производстве будет установлено, что у должника недостаточно имущества для исполнения всех обязательств.

В рамках данной процедуры при условии отсутствия активов должника либо их недостаточности, предусмотрена возможность отмены сделок должника, которые были направлены на вывод активов с целью избежания удовлетворения требований кредитора. К таким сделкам, например, относятся сделки совершенные в течение пяти лет до назначения временного администратора или доверительного управляющего, если должник заведомо причинил сделкой вред интересам кредитора и другой стороной сделки являлось его близкое лицо, знавшее или должно было знать об этом. Если стороной сделки является не близкое лицо, тогда такая сделка может быть оспорена если она была совершена в течение трех лет до назначения временного администратора или доверительного управляющего в процедуре банкротства. В результате отмены таких сделок возможно вернуть обратно к должнику, то чего он лишился от таких сделок и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на реализацию процедуры банкротства.

Альтернативным вариантом взыскания долга следует рассмотреть вариант привлечения должника к уголовной ответственности согласно ст. 176 Уголовного кодекса Эстонии за умышленное неисполнение решения суда, которая предусматривает ответственность  в виде штрафа, ареста или лишения свободы сроком до пяти лет.  

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Эстонской республике, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Пожалуйста, свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

25.06.2024

555