Cobro de deudas en Estonia

El procedimiento de cobro de deudas en Estonia comienza con el análisis de los indicadores financieros del deudor, su área de actividad, el historial de la empresa, la disponibilidad de pruebas documentales de la deuda, los casos judiciales y procedimientos de ejecución en curso y la posibilidad de impugnar la deuda. Este análisis conforma la estrategia que se utilizará para recuperar la deuda.

Si el deudor no tiene causas judiciales en curso ni sentencias pendientes sobre el cobro de la deuda y se dedica activamente a su negocio, es aconsejable pasar a la fase de cobro extrajudicial informal de la deuda.

Esta etapa implica negociaciones activas con el deudor para llegar a un acuerdo de pago de los créditos del acreedor u otras posibles opciones de solución (por ejemplo, devolución de bienes, transferencia de la deuda a un tercero, intercambio de servicios o bienes). 

El contacto con el deudor comienza inmediatamente después del envío de la notificación por correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajero. Este proceso implica una comunicación intensiva con el deudor para ejercer una presión constante. La tarea principal es establecer contacto con los tomadores de decisiones clave para lograr un rápido pago de la deuda.

El plazo medio para el cobro extrajudicial informal es de hasta 60 días (a menos que se acuerde el pago a plazos). Si esta fase no da los resultados esperados, o tras un análisis inicial queda claro que no procede, es necesario proceder al cobro de la deuda por vía judicial.

Antes de iniciar acciones legales, debe prestar atención al plazo de prescripción. El plazo de prescripción para reclamaciones basadas en transacciones es de 3 años. Si se establece que el deudor violó intencionalmente sus obligaciones derivadas de la transacción concluida, entonces el plazo de prescripción en este caso es de 10 años. La legislación no prevé la posibilidad de cambiar los plazos de prescripción especificados por acuerdo de las partes. La expiración del plazo de prescripción no es obstáculo para acudir a los tribunales, ya que las consecuencias de la expiración del plazo se aplican únicamente a petición del demandado. El plazo de prescripción se considera interrumpido si el deudor comete acciones que indiquen el reconocimiento de la deuda, por ejemplo, pago parcial de la deuda, intereses, constitución de una garantía u otra acción similar. Una vez completada dicha acción, el plazo de prescripción se interrumpe y comienza a contar nuevamente.

Dependiendo de la complejidad del caso y del coste de la reclamación, la legislación estonia prevé las siguientes opciones para el cobro judicial de deudas:

El procedimiento de reclamación general se lleva a cabo presentando una reclamación ante el tribunal, después de lo cual el tribunal decide aceptar la reclamación para su consideración y se prepara para el juicio. Habiendo aceptado el reclamo para su consideración, el tribunal envía inmediatamente al demandado una copia del reclamo con anexos y fija un plazo para que el demandado responda al reclamo. El plazo para presentar una respuesta al reclamo debe ser de al menos 14 días a partir de la fecha de notificación del reclamo (para un demandado extranjero, al menos 28 días). Después de recibir una respuesta del deudor o de la expiración del plazo de presentación, el tribunal programa una audiencia judicial para considerar el caso en cuanto al fondo. Dependiendo de las circunstancias del caso, antes de la audiencia judicial, el tribunal podrá programar una audiencia preliminar para realizar acciones encaminadas a preparar la audiencia principal. Como resultado de examinar el caso en cuanto al fondo, el tribunal toma una decisión («Kohtulahend»), que se vuelve definitiva una vez transcurrido el plazo para apelar.

La parte interesada que no esté satisfecha con la decisión del tribunal de primera instancia tiene derecho a recurrirla en apelación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de su recepción, pero a más tardar cinco meses a partir de la fecha del anuncio público de la decisión del tribunal. el tribunal de primera instancia. Una vez admitido el recurso de apelación, el tribunal obliga al demandado a dar respuesta al recurso dentro del plazo que fije el tribunal. El plazo para presentar respuesta a un recurso deberá ser de al menos 14 días contados a partir de la fecha de presentación del recurso. El tribunal puede permitir que el demandado y la otra parte respondan a la apelación oralmente en la audiencia si determina que no es necesaria una respuesta por escrito. Si ni el demandante ni el demandado han solicitado la consideración del caso en una audiencia judicial, el tribunal podrá considerar el caso y resolver la denuncia sin considerarla en una audiencia judicial. En este caso, el tribunal, lo antes posible, determina el período durante el cual las partes del proceso pueden presentar declaraciones o posiciones al tribunal, y el momento para el anuncio público de la decisión, e informa a las partes del proceso sobre este. Si en un procedimiento escrito el tribunal determina que el caso está sujeto a resolución en una audiencia judicial, programará una audiencia judicial e invitará a las partes a participar en la audiencia. En caso de ausencia a la audiencia judicial, el tribunal puede proceder a considerar el caso en ausencia de las partes o posponer la audiencia. Después de la consideración del caso, el tribunal emite una decisión que entra en vigor después de expirar el plazo para presentar un recurso de casación.

La decisión de la instancia de apelación puede ser impugnada mediante la presentación de un recurso de casación ante el Tribunal Supremo de Estonia dentro de los 30 días desde la fecha de su recepción, pero no más tarde de cinco meses desde el día de la publicación pública de la decisión de la instancia de segunda instancia. Luego de recibir un recurso de casación, la Corte Suprema notifica inmediatamente a los demás participantes en el proceso y les entrega copia del recurso de casación con anexos, y también informa a las partes sobre la obligación de dar respuesta y exponer sus posiciones. El Tribunal Supremo, dentro de un plazo razonable después de vencido el plazo concedido al demandado y a terceros para responder al recurso de casación y exponer su posición, decide admitir el recurso de casación para el trámite o desestimarlo. Si se acepta el recurso de casación, el tribunal inicia los preparativos para la consideración del caso. El tribunal podrá considerar y resolver un caso sin considerar un recurso de casación en una audiencia judicial si no considera necesaria la celebración de una audiencia. En este caso, el tribunal, lo antes posible, determina el período durante el cual las partes del proceso pueden presentar declaraciones o conclusiones al tribunal, y el momento para el anuncio público de la decisión, e informa a las partes del proceso sobre esto. Si el caso se ve en una audiencia judicial, la Corte Suprema notifica a las partes en el procedimiento sobre la hora y el lugar de la audiencia judicial. Si una de las partes en el proceso no se presenta a la audiencia judicial, la Corte Suprema podrá resolver el recurso de apelación sin la participación de la parte o posponer la consideración del caso si, a juicio de la Corte Suprema, la presencia de la parte es necesaria para la consideración del caso. Después de considerar la denuncia, el tribunal toma una decisión que no está sujeta a ulterior apelación y entra en vigor desde el momento en que se anuncia.

El procedimiento escrito (“Kirjalik menetlus”) se aplica a los casos en que las partes en el procedimiento piden al tribunal que examine el caso sin celebrar una audiencia judicial. Si en el escrito de reclamación el acreedor no indicó su consentimiento para considerar el caso en un procedimiento escrito, entonces, por defecto, se considera que el caso se considerará de manera general con una audiencia judicial. El Código de Procedimiento Civil establece el derecho del juez, a su discreción, a considerar un caso en procedimiento escrito si el valor de la demanda principal no supera los 4.500 euros y, junto con las secundarias, hasta los 8.000 euros. Además, en tal caso, el tribunal tiene el derecho de cancelar el procedimiento escrito si considera que la presencia personal de la parte es inevitable para aclarar las circunstancias fundamentales del reclamo, o si la parte lo solicita y el reclamo debe ser escuchado independientemente de la designación del procedimiento escrito. El procedimiento de apelación de la decisión es similar al procedimiento general.

El procedimiento simplificado (“Lihtmenetlus”) es aplicable para una reclamación principal que no supere los 3.500 euros y, junto con las reclamaciones secundarias, hasta un máximo de 7.000 euros. El tribunal considera el reclamo de manera simplificada a su propia discreción, guiado únicamente por principios procesales generales, estableciendo plazos para su consideración que difieren de los previstos por la ley. Según este procedimiento, a petición de una de las partes, el tribunal puede conocer su posición sin celebrar audiencia judicial. El procedimiento para apelar una decisión es similar al procedimiento general.

El procedimiento documental (“Dokumendimenetlus”) se aplica a las reclamaciones de cobro de dinero derivadas de letras de cambio y cheques y siempre que todas las circunstancias que prueban la reclamación puedan establecerse sobre la base de los documentos adjuntos. Asimismo, para aplicar este procedimiento, el acreedor deberá solicitarlo. Sólo se consideran prueba en el proceso documental los documentos presentados por las partes y las explicaciones dadas por las partes bajo juramento. Sólo podrán acreditarse las circunstancias que justifican la deuda, así como la autenticidad o falsificación del documento. No se aceptará ninguna otra evidencia ni se considerarán objeciones. De manera documental, si el demandante no ha acreditado su pretensión con prueba admisible en forma documental, se desestima la pretensión. En este caso, la reclamación se puede volver a presentar de la forma habitual. Si el tribunal satisface la demanda documentalmente, toma una decisión con una reserva en la que se reserva el derecho del demandado a proteger sus derechos en el futuro. Una decisión calificada se considera una decisión final a los efectos de apelación y ejecución. Si se decide con reserva sobre los derechos del demandado en el proceso documental, el litigio continúa en el proceso ordinario.

El procedimiento acelerado para emitir una orden de pago («Maksekäsu kiirmenetluse») se aplica a las reclamaciones de pago de una determinada cantidad de dinero que surgen de relaciones de derecho privado. La reclamación debe ser confirmada mediante un documento contractual o un instrumento de deuda y no exceder los 8.000 euros. La solicitud de emisión acelerada de una orden de pago se presenta electrónicamente con firma digital. El tribunal considera la solicitud en un plazo de 10 días. Si el tribunal se niega a satisfacer la solicitud, el acreedor tiene derecho a apelar ante el tribunal en la forma general. Si se estima la solicitud, el tribunal emite una orden de pago en la que ordena al deudor pagar la deuda especificada en ella dentro de los 15 días siguientes a la fecha de su recepción (30 días si el deudor se encuentra en el extranjero) o presentar una objeción dentro del mismo período. Si el deudor no presenta objeción, la orden de pago adquiere fuerza de decisión firme y se dicta en forma de decreto de cobro de dinero. Si se plantea objeción, la orden de pago está sujeta a revisión de acuerdo con el procedimiento general.

Después de recibir la decisión judicial definitiva, debe presentarla al alguacil para su ejecución. La decisión judicial podrá solicitarse para su ejecución en un plazo de diez años a partir de la fecha de entrada en vigor de la ley. Si la ley o una decisión judicial no establece un plazo para la ejecución voluntaria de una decisión judicial, lo determina el alguacil. El plazo no puede ser inferior a 30 días. Con el consentimiento del demandante, el alguacil puede fijar un plazo para la ejecución voluntaria de una decisión judicial de más de 30 días. El Código de Procedimientos de Ejecución establece que el deudor está obligado a proporcionar al alguacil información sobre sus bienes, incluidos los bienes que el deudor donó dos años antes de la apertura del procedimiento de ejecución y los bienes que el deudor transfirió a cambio de una tarifa a personas cercanas un año antes, la apertura del procedimiento de ejecución. En el marco de la ejecución forzosa de la decisión del acreedor, los requisitos pueden ser satisfechos mediante el embargo de fondos del deudor, el arresto de bienes muebles e inmuebles del deudor con su posterior venta, la obtención de ingresos derivados de la gestión de los bienes del deudor, el decomiso de bienes y dinero del deudor en posesión de terceros, y el cobro de la participación del deudor en el capital social de una empresa. En esta etapa, el acreedor también tiene derecho a presentar una demanda contra el deudor y otra parte en la transacción, exigiendo que el tribunal declare la transacción que perjudicó los intereses del acreedor como inválida y devolver al deudor los activos perdidos debido a dicha transacción. El tribunal declarará nula cualquier transacción realizada por el deudor en los tres años previos a la presentación de la demanda para su declaración de nulidad, si dicha transacción fue realizada con conocimiento previo del daño a los intereses del acreedor por parte de la otra parte en la transacción, o si esta última debería haberlo sabido durante la transacción. Se presume por defecto que la otra parte sabía o debería haber sabido que la transacción perjudicaba los intereses del acreedor si otra parte es una persona cercana al deudor o si la transacción se realizó dentro de los seis meses antes del inicio del proceso ejecutivo.

Si el deudor tiene signos de insolvencia (cuando una persona jurídica no puede satisfacer la demanda del acreedor y esta incapacidad no es temporal debido a la situación económica del deudor), se debe considerar la opción del procedimiento concursal para el deudor. El acreedor puede utilizar este procedimiento si dentro de los tres meses el deudor no satisface sus demandas en la etapa del procedimiento de ejecución o si, antes de los tres meses, se establece en el procedimiento de ejecución que el deudor no tiene bienes suficientes para cumplir con todas las obligaciones. .

En el marco de este procedimiento, siempre que los activos del deudor estén ausentes o sean insuficientes, es posible cancelar las transacciones del deudor que tenían como objetivo retirar activos para evitar satisfacer las reclamaciones del acreedor. Tales transacciones, por ejemplo, incluyen transacciones completadas dentro de los cinco años anteriores al nombramiento de un administrador temporal o fiduciario, si el deudor a sabiendas causó daño a los intereses del acreedor a través de la transacción y la otra parte de la transacción era su persona cercana que sabía o debería haberlo sabido. Si la parte de la transacción no es una persona cercana, dicha transacción puede impugnarse si se completó dentro de los tres años anteriores al nombramiento de un administrador temporal o fiduciario en el procedimiento de quiebra. Como resultado de la cancelación de tales transacciones, es posible devolver al deudor lo que perdió en dichas transacciones y así aumentar el patrimonio de liquidación para satisfacer las reclamaciones de los acreedores y cubrir los costos de implementación del procedimiento de quiebra.

Una opción alternativa para el cobro de deudas debe considerarse la opción de responsabilizar penalmente al deudor de conformidad con el art. 176 del Código Penal de Estonia por incumplimiento intencional de una decisión judicial, que prevé responsabilidad en forma de multa, arresto o prisión de hasta cinco años.

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03.07.2024

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