Recouvrement de créances au Nicaragua

La procédure de recouvrement de créances au Nicaragua commence par une analyse des indicateurs financiers du débiteur, de son domaine d’activité, de l’historique de l’entreprise, de la disponibilité de preuves documentaires de la dette, des affaires judiciaires et des procédures d’exécution en cours, et de la possibilité de contester la dette. Cette analyse constitue la stratégie qui sera utilisée pour recouvrer la créance.

Si le débiteur n’a pas d’affaires judiciaires en cours ou de jugements en suspens concernant le recouvrement de la dette et qu’il est activement engagé dans ses affaires, il est conseillé de passer à l’étape du recouvrement extrajudiciaire informel de la dette.

Cette étape implique des négociations actives avec le débiteur pour parvenir à un accord sur le paiement des créances du créancier ou sur d’autres options de règlement possibles (par exemple, la restitution des biens, le transfert de la dette à un tiers, l’échange de services ou de biens). 

L’engagement avec le débiteur commence immédiatement après l’envoi de l’avis par la poste, par courriel, par téléphone ou par messager. Ce processus implique une communication intensive avec le débiteur afin d’exercer une pression constante. L’objectif principal est de contacter les principaux décideurs afin d’obtenir le recouvrement le plus rapide possible de la dette.

La durée moyenne d’un recouvrement informel non judiciaire est de 60 jours (sauf si des versements échelonnés sont convenus). Si cette étape ne donne pas les résultats escomptés ou si l’analyse initiale s’avère inapplicable, il est nécessaire de procéder au recouvrement judiciaire.

Avant d’engager une action en justice, vous devez faire attention au délai de prescription. Le délai de prescription général est de 10 ans. Pour les réclamations de tout entrepreneur ou commerçant concernant le recouvrement du paiement des marchandises vendues auprès de personnes qui ne sont pas des revendeurs, le délai de prescription est de 2 ans. Les conséquences du non-respect du délai de prescription ne s’appliquent qu’à la demande du débiteur. Le délai de prescription est interrompu par une reconnaissance de dette expresse ou tacite faite par le débiteur en faveur du créancier. Après l’interruption, le délai de prescription recommence à compter.

La loi nicaraguayenne prévoit le recouvrement judiciaire des créances par le biais de procédures ordinaires, de procédures sommaires et de l’émission d’un ordre de paiement.

Chaque partie à une affaire judiciaire doit être présente à toutes les étapes du processus avec l’assistance d’un avocat, et l’autorité judiciaire doit rejeter les documents non signés par un avocat, ainsi qu’empêcher les actions tentées sans cette assistance. La participation d’un avocat n’est pas obligatoire dans la procédure simplifiée et lors du dépôt d’une demande ou d’une opposition dans le cadre de l’émission d’un ordre de paiement, si elles sont établies selon le modèle établi. Toutefois, si dans cette procédure l’une des parties est représentée ou accompagnée par un avocat, l’autre partie doit également être représentée par un avocat.

Avant de déposer une réclamation, les parties doivent s’adresser aux bureaux de la Direction des modes alternatifs de règlement des conflits ou à un centre de médiation autorisé et contrôlé par cette Direction afin de résoudre le conflit et d’éviter l’initiation d’un litige. Si les parties parviennent à un accord et que celui-ci n’est pas mis en œuvre, alors l’exécution sera effectuée conformément aux procédures d’exécution des actes extrajudiciaires, après que l’accord aura été analysé par l’autorité judiciaire quant au respect de l’ordre public et à la légalité de son contenu. Si les parties ne parviennent pas à un accord ou si la personne convoquée ne se présente pas à la procédure, le demandeur de la médiation peut déposer une demande auprès du tribunal civil compétent, en joignant un certificat délivré par la Direction de la résolution alternative des conflits ou le Centre de gestion de la résolution alternative des conflits confirmant que la procédure a été menée mais qu’aucun accord n’a été conclu. Si la procédure susmentionnée n’est pas suivie, la demande sera rejetée. 

La procédure judiciaire habituelle consiste à déposer une déclaration auprès du tribunal, après quoi le tribunal décide d’accepter la demande, en informe le défendeur et prépare l’examen de l’affaire au fond. La procédure judiciaire habituelle est applicable dans les cas où le montant des réclamations dépasse 200 000 cordobas nicaraguayens. La procédure normale traite également des cas dans lesquels il est impossible d’estimer le montant de la réclamation.

Après avoir accepté la demande, le tribunal convoque le défendeur à répondre dans les trente jours. En réponse à une réclamation, le défendeur est tenu de nier ou d’admettre les faits présentés par le demandeur. Le tribunal considérera le silence ou les réponses évasives du prévenu comme une négation implicite de faits pouvant lui être préjudiciables. Alternativement, le défendeur peut expressément accepter la demande dans une réponse ou lors d’une audience préliminaire, en admettant la cause de l’action, après quoi le tribunal prendra une décision sans qu’il soit nécessaire de présenter des preuves ou toute autre procédure.

Si, après l’expiration du délai de réponse, le défendeur, dûment averti, ne se présente pas au procès, il sera déclaré défaillant pour sa faute. Le défaut de participation du défendeur n’empêchera pas le déroulement de la procédure et son défaut de comparution sera considéré comme une négation des faits.

Après avoir répondu à la demande ou à l’expiration des délais impartis, le tribunal convoquera, dans un délai de cinq jours, les parties à une première audience, qui doit avoir lieu au plus tard vingt jours à compter de la date de nomination. L’objectif de la première réunion est d’inciter les parties à parvenir à un accord, d’éliminer les prétendus vices de procédure, de déterminer avec précision l’objet et les objections des parties, ainsi que les termes de leur discussion ; confirmer la liste des preuves proposées et admettre les preuves que les parties ont l’intention d’utiliser lors de l’audition des preuves.

Si les seules preuves admissibles sont des documents qui ont été présentés au procès et n’ont pas été contestés, aucune audition des preuves n’aura lieu. A l’issue de l’audience initiale, l’organe judiciaire peut rendre une décision oralement puis la rendre par écrit. S’il est nécessaire d’examiner des preuves admises, le tribunal programme des audiences de preuve, au cours desquelles il interroge des témoins, demande de nouvelles preuves et étudie les avis d’experts.

Après l’examen des preuves et avant la fin de l’audience, les parties ont la possibilité de présenter leurs conclusions finales. Une fois les plaidoiries terminées, le juge déclare l’audience close et met fin à l’audience de l’affaire. A partir de ce moment commence le compte à rebours du délai de dix jours pour rendre une décision de justice.

La procédure judiciaire simplifiée est applicable dans les cas où le montant de la réclamation ne dépasse pas 200 000 cordobas nicaraguayens et est mise en œuvre par le dépôt d’une réclamation, après quoi le tribunal prend une décision sur l’acceptation de la réclamation dans un délai de 5 jours. Après avoir accepté la requête, la juridiction convoque le défendeur de la même manière que dans une procédure ordinaire, mais seulement dans un délai de quinze jours. 

Après avoir déposé une objection à la demande ou à l’expiration des délais impartis, le tribunal convoquera, dans les cinq jours, les parties à une audience, qui doit avoir lieu dans les dix jours à compter de la date de notification. En cas de non-comparution des parties, la procédure établie pour la procédure normale sera appliquée. Les objectifs de l’audience dans un procès sommaire sont les mêmes que ceux des audiences initiales et des preuves dans un procès ordinaire. Après la présentation des preuves, les parties, par l’intermédiaire de leurs représentants, présentent oralement leurs conclusions finales. Une fois l’audience terminée, le tribunal rend une décision dans un délai de cinq jours.

La procédure d’émission d’un ordre de paiement est applicable au recouvrement d’une dette monétaire qui doit être liquide, exigible et exécutoire et ne pas dépasser le montant de 50 000 cordobas nicaraguayens. Pour mettre en œuvre cette procédure, le créancier doit introduire une demande d’émission d’ordre de paiement. Si le tribunal estime que la demande satisfait aux exigences procédurales, il ordonnera au débiteur de payer la dette dans les 20 jours ou de comparaître devant le tribunal dans le même délai et exposera brièvement par écrit les raisons pour lesquelles, à son avis, il ne doit pas payer tout ou partie du montant requis. Si le débiteur ne se présente pas au tribunal, le tribunal rendra un décret entamant une procédure d’exécution pour recouvrer le montant réclamé. Si dans le délai imparti le débiteur conteste l’ordonnance, les créances du créancier seront examinées dans le cadre d’une procédure judiciaire simplifiée.

La décision du tribunal de première instance peut faire l’objet d’un recours dans un délai de 10 jours à compter de la date de notification de la décision. La plainte est examinée lors d’une audience du tribunal avec la participation des parties intéressées. Une fois l’audience terminée, la cour d’appel rend une décision dans un délai de 20 jours. La décision de la Cour d’appel peut faire l’objet d’un appel devant la Cour suprême du Nicaragua dans un délai de 20 jours à compter de la date de notification de la décision contestée. À la suite de l’examen de la plainte, la Cour suprême rend une décision qui entre en vigueur dès son annonce et qui n’est pas susceptible d’appel.

Une fois le jugement devenu définitif, le créancier doit obtenir un titre exécutoire et engager une procédure d’exécution. La décision de justice définitive peut être soumise pour exécution dans un délai de 2 ans à compter de la date d’entrée en vigueur. Dans le cadre de l’exécution d’une décision de justice, les créances du créancier peuvent être satisfaites par la saisie et l’annulation des fonds sur les comptes du débiteur ; saisie des biens meubles et immeubles du débiteur avec leur vente ultérieure ; saisie et confiscation de titres, dividendes et instruments financiers ; arrestation et contrôle de l’entreprise.

Si le débiteur présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit envisager la possibilité de la faillite du débiteur. Le Code de commerce prévoit qu’un débiteur est en état d’insolvabilité à condition qu’il cesse d’effectuer ses paiements. A ce stade, si les actifs du débiteur sont insuffisants pour satisfaire pleinement les créances des créanciers, il est possible d’annuler les transactions du débiteur qui ont été réalisées dans le but de frauder les créanciers, quel que soit le moment de leur réalisation. Parmi ces opérations, il convient de souligner notamment : toute opération avec un tiers qui avait connaissance de l’état de cessation de paiement dans lequel se trouvait le débiteur, même si la faillite n’avait pas encore été déclarée ; les opérations dans lesquelles les valeurs transférées ou les obligations conclues par le débiteur dépassent manifestement ce qu’il a reçu en retour ; les paiements sur les dettes exigibles et exigibles qui n’ont pas été effectués en espèces ou en factures. Grâce à l’annulation de telles transactions, il est possible de restituer au débiteur ce qu’il a perdu lors de ces transactions et d’augmenter ainsi la masse de liquidation pour satisfaire les créances des créanciers et couvrir les frais de mise en œuvre de la procédure de faillite.

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02.09.2024

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