Recouvrement de créances au Nicaragua

La procédure de recouvrement de créances au Nicaragua commence par une analyse juridique et financière du débiteur : identification de la personne physique ou de la société, adresse pour les notifications, activité commerciale, existence de biens enregistrés ou de comptes, antécédents de litiges et de procédures d’exécution, ainsi que qualité des documents prouvant l’obligation. Au Nicaragua, cette vérification est particulièrement importante, car la stratégie peut varier entre négociation, médiation préalable, procédure judiciaire ordinaire, procédure sommaire, procédure d’injonction de payer ou exécution d’un titre déjà existant.

Si le débiteur poursuit une activité économique, dispose d’une adresse identifiable et qu’aucune procédure judiciaire ou d’exécution ne rend la négociation inutile, le créancier peut engager une phase extrajudiciaire. À ce stade, il convient de vérifier la position du débiteur, d’établir s’il reconnaît totalement ou partiellement l’obligation et d’évaluer si le dossier peut être réglé par paiement volontaire, échéancier de paiement, restitution de biens, compensation commerciale ou préparation d’une médiation préalable.

Le contact avec le débiteur commence après l’envoi d’une demande formelle par les moyens disponibles, tels que courrier postal, courrier électronique, téléphone ou messages. L’objectif n’est pas d’exercer une pression indue, mais de fixer clairement la position du créancier, de confirmer la réception de la demande, d’identifier les personnes habilitées à prendre une décision et d’obtenir une réponse documentée concernant le paiement, les objections ou une éventuelle proposition d’accord.

La durée de la phase extrajudiciaire dépend du comportement du débiteur, de la complexité des documents, de la localisation des parties et de la possibilité réelle de conclure un accord exécutable. Si le débiteur ne répond pas, conteste la dette sans fondement suffisant, dissimule des biens ou utilise les négociations pour retarder le paiement, le créancier doit préparer la procédure judiciaire appropriée et conserver les preuves de toutes les demandes et réponses.

Avant d’engager un recouvrement judiciaire, il faut déterminer le délai de prescription applicable. En règle générale, le droit d’introduire une action est soumis à un délai de dix ans, sauf exception prévue par la loi. Pour les demandes d’un entrepreneur ou d’un commerçant visant le paiement de marchandises vendues à des personnes qui ne sont pas revendeurs, le droit civil nicaraguayen prévoit un délai de deux ans. Les effets de l’expiration du délai de prescription ne sont pas appliqués automatiquement par le tribunal : le débiteur doit les invoquer comme moyen de défense procédural.

Le délai de prescription peut être interrompu non seulement par la reconnaissance expresse ou tacite de la dette par le débiteur, mais aussi par tout acte judiciaire ou extrajudiciaire visant le recouvrement de la dette, l’exécution de l’obligation ou l’exercice de la demande correspondante. En outre, une fois la demande admise par le tribunal, l’existence de la procédure peut également influer sur le cours du délai. Ainsi, dans un dossier de recouvrement de créances au Nicaragua, il est important de documenter les demandes de paiement, la correspondance, la médiation et le dépôt de la demande judiciaire.

La loi nicaraguayenne prévoit le recouvrement judiciaire des créances principalement par la procédure judiciaire ordinaire, la procédure sommaire et la procédure d’injonction de payer. Le choix de la voie dépend du montant de la demande, de la nature de la dette, de la qualité des documents, de l’existence d’objections du débiteur et des règles procédurales établies par la Cour suprême de justice pour chaque catégorie d’affaires.

Dans la procédure civile, les parties agissent en principe avec l’assistance d’un avocat, et le tribunal vérifie si les documents déposés respectent les exigences procédurales applicables. Dans la procédure sommaire ainsi que lors du dépôt d’une demande ou d’une opposition dans le cadre de la procédure d’injonction de payer, l’assistance d’un avocat n’est pas toujours obligatoire si l’acte est établi selon le formulaire prévu. Toutefois, si l’une des parties est représentée ou assistée par un avocat, l’autre partie doit également bénéficier d’une représentation juridique.

Pour un créancier étranger, cela rend particulièrement importante la préparation préalable des documents. Les procurations, documents de société, preuves de la dette, justificatifs de paiement, factures, documents de livraison et traductions doivent être organisés avant le dépôt de la demande, car des défauts formels peuvent retarder l’admission du dossier ou affaiblir la position du créancier.

Avant de déposer une demande civile, les parties doivent s’adresser à la Direction du règlement alternatif des conflits ou à un centre de médiation autorisé et supervisé par cette Direction afin de tenter de régler le différend sans engager de procédure judiciaire. Cette étape est importante dans le recouvrement de créances au Nicaragua, car elle permet de fixer les positions des parties et, en cas d’accord, de créer une base pour son exécution ultérieure.

Si les parties parviennent à un accord et que celui-ci n’est pas exécuté, le créancier peut demander son exécution selon les règles applicables aux titres extrajudiciaires, après contrôle judiciaire du respect de l’ordre public et de la légalité de son contenu. Pour cette raison, l’accord issu de la médiation doit être rédigé avec précision, en indiquant le montant, la monnaie, le calendrier de paiement, les intérêts, les conséquences du défaut de paiement et les données complètes des parties.

Si les parties ne parviennent pas à un accord ou si la personne convoquée ne comparaît pas, le demandeur de la médiation peut saisir le tribunal civil compétent et joindre l’attestation délivrée par la Direction du règlement alternatif des conflits ou par le centre autorisé, confirmant que la procédure a été engagée ou tenue sans accord. Lorsque cette attestation est exigée, son absence peut créer des difficultés au stade de l’admission de la demande.

Dans les affaires de recouvrement de dette, il faut également tenir compte du mode de notification au débiteur. Lorsque l’adresse est connue, la notification procédurale doit être effectuée selon les règles ordinaires. Si le destinataire n’a pas d’adresse connue ou si son lieu de résidence est inconnu, la procédure civile permet la notification par publication dans les cas prévus. Toutefois, dans la procédure d’injonction de payer, la demande de paiement ne peut pas être notifiée par publication. Il est donc particulièrement important d’identifier à l’avance une adresse ou un lieu où le débiteur peut être trouvé.

La procédure judiciaire ordinaire commence par le dépôt d’une demande écrite devant le tribunal compétent. La demande doit indiquer les parties, l’adresse du débiteur, les faits, le fondement juridique de la réclamation, la demande précise, les preuves et les annexes correspondantes. En matière de dette, la procédure judiciaire ordinaire s’applique lorsque le montant de la demande dépasse 200 000 cordobas nicaraguayens, selon le critère de valeur utilisé par la Cour suprême de justice, ou lorsque le montant de la réclamation ne peut pas être déterminé avec précision.

Après avoir accepté la demande, le tribunal convoque le défendeur à répondre dans les trente jours. En réponse à une réclamation, le défendeur est tenu de nier ou d’admettre les faits présentés par le demandeur. Le tribunal considérera le silence ou les réponses évasives du prévenu comme une négation implicite de faits pouvant lui être préjudiciables. Alternativement, le défendeur peut expressément accepter la demande dans une réponse ou lors d’une audience préliminaire, en admettant la cause de l’action, après quoi le tribunal prendra une décision sans qu’il soit nécessaire de présenter des preuves ou toute autre procédure.

Si, après l’expiration du délai de réponse, le défendeur, dûment averti, ne se présente pas au procès, il sera déclaré défaillant pour sa faute. Le défaut de participation du défendeur n’empêchera pas le déroulement de la procédure et son défaut de comparution sera considéré comme une négation des faits.

Après avoir répondu à la demande ou à l’expiration des délais impartis, le tribunal convoquera, dans un délai de cinq jours, les parties à une première audience, qui doit avoir lieu au plus tard vingt jours à compter de la date de nomination. L’objectif de la première réunion est d’inciter les parties à parvenir à un accord, d’éliminer les prétendus vices de procédure, de déterminer avec précision l’objet et les objections des parties, ainsi que les termes de leur discussion ; confirmer la liste des preuves proposées et admettre les preuves que les parties ont l’intention d’utiliser lors de l’audition des preuves.

Si les seules preuves admissibles sont des documents qui ont été présentés au procès et n’ont pas été contestés, aucune audition des preuves n’aura lieu. A l’issue de l’audience initiale, l’organe judiciaire peut rendre une décision oralement puis la rendre par écrit. S’il est nécessaire d’examiner des preuves admises, le tribunal programme des audiences de preuve, au cours desquelles il interroge des témoins, demande de nouvelles preuves et étudie les avis d’experts.

Après l’examen des preuves et avant la fin de l’audience, les parties ont la possibilité de présenter leurs conclusions finales. Une fois les plaidoiries terminées, le juge déclare l’audience close et met fin à l’audience de l’affaire. A partir de ce moment commence le compte à rebours du délai de dix jours pour rendre une décision de justice.

La procédure sommaire s’applique notamment lorsque le montant de la demande ne dépasse pas 200 000 cordobas nicaraguayens, selon le critère de valeur établi par la Cour suprême de justice. Elle commence par le dépôt d’une demande, puis le tribunal statue sur son admission dans le délai procédural applicable. Une fois la demande admise, le défendeur est convoqué pour répondre dans un délai plus court que dans la procédure judiciaire ordinaire.

Après le dépôt de la réponse ou l’expiration du délai correspondant, le tribunal convoque les parties à une audience dans le délai prévu. L’audience en procédure sommaire réunit les fonctions de l’audience initiale et de l’audience de preuve dans la procédure ordinaire : elle permet de préciser le différend, de résoudre les questions procédurales, de déterminer les preuves admissibles et d’entendre les positions des parties. Après l’examen des preuves et les observations finales, le tribunal rend sa décision dans le délai applicable.

La procédure d’injonction de payer s’applique au recouvrement d’une dette d’argent déterminée, échue et exigible, dans la limite de la valeur fixée par la Cour suprême de justice ; cette page conserve comme référence le seuil de 50 000 cordobas nicaraguayens. Pour utiliser cette procédure, le créancier dépose une demande de paiement indiquant l’identité du créancier et du débiteur, l’adresse ou le lieu où le débiteur peut être trouvé, l’origine et le montant de la dette ainsi que les intérêts échus. La dette peut être prouvée par des documents signés par le débiteur, des factures, des justificatifs de livraison de marchandises ou d’autres documents habituellement utilisés pour établir une relation de créance et de dette entre les parties.

Si la demande remplit les conditions requises et que les documents produits constituent un commencement de preuve du droit du créancier, le tribunal admet la demande et ordonne au débiteur de payer le montant réclamé ou de comparaître et de présenter ses objections dans un délai de 20 jours à compter du lendemain de la notification. Si le débiteur ne comparaît pas, une décision d’exécution est rendue pour le montant dû. La demande de paiement est notifiée selon les règles procédurales, mais non par publication.

Si le débiteur présente des objections dans le délai prévu, le tribunal met fin à la procédure d’injonction de payer et ouvre une procédure sommaire pour examiner ces objections. Une demande reconventionnelle n’est pas admise dans cette procédure. Si l’objection porte uniquement sur un montant excessif, l’exécution peut continuer pour la somme reconnue comme due, tandis que la partie contestée est examinée selon les règles procédurales applicables.

La décision du tribunal de première instance peut être contestée par appel dans un délai de 10 jours à compter du lendemain de sa notification. L’acte d’appel doit indiquer les motifs du désaccord, la demande de modification totale ou partielle de la décision et, lorsque cela est admis, la nécessité d’un nouvel examen du dossier ou de la présentation de preuves recevables.

La décision rendue en deuxième instance peut être contestée devant la chambre civile de la Cour suprême de justice dans un délai de 20 jours à compter de la notification. Cette étape n’est pas un nouvel examen complet du litige : elle porte en principe sur les violations du droit, le contrôle de la motivation et les motifs prévus par la loi procédurale.

Une fois qu’un titre judiciaire exécutoire existe, le créancier peut engager l’exécution forcée en déposant une demande devant le tribunal compétent. Pour l’exécution des titres judiciaires, le tribunal ordonne en principe l’exécution seulement après l’expiration d’un délai de 20 jours à compter de la notification de la décision au débiteur. La demande doit identifier les parties, le titre sur lequel elle se fonde, le résultat recherché, les mesures d’exécution sollicitées et, lorsque cela est possible, les biens du débiteur susceptibles d’être saisis. Si le créancier ne connaît pas les biens du débiteur, il peut demander que le débiteur soit tenu de déclarer ses biens et droits patrimoniaux.

Dans le cadre de l’exécution, la créance du créancier peut être satisfaite par une demande de paiement, la saisie de biens, des inscriptions dans les registres, la vente des biens saisis, l’exécution sur les droits patrimoniaux et d’autres mesures prévues par la procédure civile. Si une saisie est ordonnée, la décision d’exécution peut viser les biens précis indiqués par le créancier et ordonner la notification au registre public compétent pour effectuer les inscriptions nécessaires. S’il est établi que le débiteur ne possède aucun bien, le dossier peut être provisoirement classé, sans empêcher la reprise de l’exécution si de nouveaux biens sont découverts ultérieurement.

Si le créancier dispose déjà d’un jugement étranger, d’une décision étrangère définitive ou d’une sentence arbitrale étrangère, le recouvrement au Nicaragua peut nécessiter la reconnaissance de ce document étranger. La procédure civile nicaraguayenne prévoit que les titres exécutoires étrangers, y compris les sentences arbitrales étrangères, peuvent produire des effets exécutoires dans la République après reconnaissance par la chambre civile de la Cour suprême de justice. Une fois la reconnaissance et les formalités nécessaires accomplies, l’exécution est demandée devant le tribunal civil de district du domicile du débiteur ou du lieu où se trouve le bien à remettre ou à utiliser pour le recouvrement.

Si le débiteur commerçant présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit évaluer l’opportunité d’une stratégie de faillite ou d’un autre mécanisme collectif de recouvrement. Le droit commercial du Nicaragua prévoit qu’un commerçant peut être en état de faillite lorsqu’il cesse d’effectuer ses paiements et ne bénéficie pas des mécanismes légaux permettant la suspension ou le report des paiements. La déclaration de faillite peut être demandée par le commerçant lui-même ou par un créancier légitime lorsque les conditions légales sont réunies.

Après la déclaration de faillite, les créanciers ne peuvent en principe ni engager ni poursuivre une exécution individuelle contre le failli, sauf dans les cas prévus pour les créanciers garantis et pour certaines demandes étrangères à la procédure de faillite. Les affaires en cours pouvant affecter les biens du débiteur sont rattachées à la procédure collective, et la stratégie du créancier doit se concentrer sur la vérification de sa créance, la protection des garanties et l’examen des actes ayant pu réduire indûment le patrimoine du débiteur.

Les actes pouvant porter atteinte aux créanciers comprennent les transmissions gratuites de biens après la cessation des paiements, le paiement de dettes non encore échues après cette date, les actes à titre onéreux conclus avec des tiers qui connaissaient la cessation des paiements, les contrats dans lesquels les obligations assumées par le débiteur dépassent manifestement ce qu’il a reçu en contrepartie, certains paiements de dettes échues effectués par d’autres moyens que l’argent ou les titres de paiement, ainsi que les garanties constituées sur les biens du failli pour des dettes antérieures à la cessation des paiements.

Le but de ces actions est de protéger l’ensemble des créanciers et d’éviter que le patrimoine du débiteur soit réduit par des actes frauduleux ou préférentiels. Lorsqu’un acte est annulé ou devient sans effet à l’égard de la masse, les biens ou valeurs récupérés peuvent être intégrés au patrimoine soumis à liquidation et augmenter les possibilités de satisfaction proportionnelle des créances reconnues.

Si vous avez besoin d’assistance dans un dossier de recouvrement de créances au Nicaragua, l’équipe juridique de Grandliga peut analyser les documents, évaluer la voie extrajudiciaire ou judiciaire appropriée, préparer la médiation préalable, élaborer la stratégie procédurale et accompagner le dossier au stade de l’exécution forcée ou de la reconnaissance de titres exécutoires étrangers. Chaque dossier exige une évaluation individuelle de la dette, des preuves disponibles, de la localisation du débiteur, des biens récupérables et de la possibilité réelle de recouvrement.

02.09.2024

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