Inkasso in Nicaragua

Das Inkassoverfahren in Nicaragua beginnt mit einer Beurteilung der Zahlungsfähigkeit des Schuldners, seines Tätigkeitsbereichs, der Unternehmenshistorie, des Vorhandenseins dokumentarischer Nachweise der Schulden, laufender Gerichtsverfahren und Vollstreckungsverfahren sowie der Möglichkeit der Schulden Anfechtung. Diese Bewertung bestimmt die Strategie, die im Namen des Kunden im Geld-Rückforderungsprozess angewendet wird.

Verfügt der Schuldner nicht über laufende Gerichtsverfahren oder ausstehende Gerichtsentscheidungen zum Inkasso und übt er eine aktive gewerbliche Tätigkeit aus, empfiehlt es sich, die Phase des außergerichtlichen Inkasso zu nutzen.

Diese Phase basiert auf intensiven Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine Einigung über die Zahlung der Forderungen des Gläubigers oder andere Möglichkeiten der Regelung zu erzielen (zum Beispiel die Rückgabe von Waren, die Abtretung der Schulden an Dritte, der gegenseitige Austausch von Dienstleistungen oder Waren).

Die Interaktion mit dem Schuldner beginnt unmittelbar nach dem Absenden der Benachrichtigung per Post, E-Mail, Telefon oder Instant Messenger. Bei diesem Prozess wird intensiv mit dem Schuldner kommuniziert, um ständig Druck auszuüben. Die Hauptaufgabe besteht darin, Kontakte zu wichtigen Entscheidungsträgern herzustellen, um eine zügige Schuldentilgung zu erreichen.

Die durchschnittliche Zeit für die formlose außergerichtliche Beitreibung beträgt bis zu 60 Tage (außer in Fällen, in denen ein Ratenzahlungsplan zur Schuldentilgung vereinbart wurde). Wenn diese Phase nicht die erwarteten Ergebnisse bringt oder sich nach einer ersten Analyse herausstellt, dass sie nicht anwendbar ist, sollten Sie mit der Beitreibung durch das Gericht fortfahren.

Bevor Sie rechtliche Schritte einleiten, sollten Sie auf die Verjährungsfristen achten. Die allgemeine Verjährungsfrist beträgt 10 Jahre. Für Ansprüche eines Unternehmers oder Kaufmanns auf Rückforderung der Vergütung für verkaufte Waren gegen Personen, die nicht Wiederverkäufer sind, beträgt die Verjährungsfrist 2 Jahre. Die Folgen des Versäumens der Verjährungsfrist treten nur auf Antrag des Schuldners ein. Die Verjährungsfrist wird durch ein ausdrückliches oder stillschweigendes Schuldanerkenntnis des Schuldners zugunsten des Gläubigers unterbrochen. Nach der Unterbrechung beginnt die Verjährungsfrist erneut zu laufen.

Das nicaraguanische Recht sieht die gerichtliche Einziehung von Schulden im Rahmen eines ordentlichen Verfahrens, eines Eilverfahrens und der Erteilung eines Zahlungsbefehls vor.

Jede Partei eines Rechtsstreits muss in allen Phasen des Verfahrens mit der Unterstützung eines Anwalts anwesend sein, und die Justizbehörde muss Dokumente ablehnen, die nicht von einem Anwalt unterzeichnet sind, und Maßnahmen verhindern, die ohne diese Unterstützung unternommen werden. Im vereinfachten Verfahren und bei der Einreichung eines Antrags oder Widerspruchs im Rahmen der Erteilung eines Zahlungsauftrags ist die Mitwirkung eines Rechtsanwalts nicht zwingend erforderlich, wenn diese nach dem festgelegten Muster erstellt werden. Wenn in diesem Verfahren jedoch eine der Parteien durch einen Anwalt vertreten oder begleitet wird, muss auch die andere Partei durch einen Anwalt vertreten werden.

Bevor die Parteien eine Klage einreichen, müssen sie sich an die Büros der Direktion für alternative Streitbeilegung oder an ein von dieser Direktion autorisiertes und kontrolliertes Mediationszentrum wenden, um den Konflikt zu lösen und die Einleitung eines Rechtsstreits zu vermeiden. Wenn die Parteien eine Einigung erzielen und diese nicht umgesetzt wird, erfolgt die Vollstreckung gemäß den Verfahren für die Durchführung außergerichtlicher Handlungen, nachdem die Vereinbarung von der Justizbehörde auf Einhaltung der öffentlichen Ordnung und deren Rechtmäßigkeit geprüft wurde Inhalt. Wenn die Parteien keine Einigung erzielen oder die geladene Person nicht zum Verfahren erscheint, kann der Antragsteller eine Klage beim zuständigen Zivilgericht einreichen und dabei eine von der Direktion für alternative Streitbeilegung oder dem Zentrum für Verwaltung ausgestellte Bescheinigung beifügen Alternative Methoden zur Streitbeilegung, die bestätigen, dass das Verfahren durchgeführt wurde, die Einigung jedoch nicht erzielt wurde. Ohne Einhaltung dieses Verfahrens wird der Anspruch abgelehnt.

Das übliche Gerichtsverfahren erfolgt durch Einreichung einer Klageschrift beim Gericht. Anschließend entscheidet das Gericht über die Annahme der Klage, benachrichtigt den Beklagten und bereitet die Prüfung des Falles in der Sache vor. Für Fälle, in denen die Höhe der Forderungen 200.000 nicaraguanische Cordobas übersteigt, gilt das übliche Gerichtsverfahren. Der normale Prozess befasst sich auch mit Fällen, in denen eine Schätzung der Schadenshöhe nicht möglich ist.

Nach Annahme der Klage fordert das Gericht den Beklagten auf, innerhalb der nächsten dreißig Tage zu antworten. Als Antwort auf eine Klage muss der Beklagte die vom Kläger vorgebrachten Tatsachen bestreiten oder zugeben. Das Gericht betrachtet das Schweigen oder die ausweichenden Antworten des Angeklagten als stillschweigendes Leugnen von Tatsachen, die für ihn schädlich sein könnten. Alternativ kann der Beklagte der Klage in einer Erwiderung oder in einer Vorverhandlung unter Anerkennung des Klagegrundes ausdrücklich zustimmen, woraufhin das Gericht eine Entscheidung trifft, ohne dass Beweise oder ein anderes Verfahren erforderlich sind.

Erscheint der Angeklagte nach Ablauf der Frist zur Erwiderung auf die Klage nach ordnungsgemäßer Benachrichtigung nicht zur Verhandlung, wird ihm das Versäumnis aus eigenem Verschulden vorgeworfen. Die Nichtteilnahme des Beklagten verhindert nicht die Fortführung des Verfahrens und sein Nichterscheinen wird als Leugnung des Sachverhalts gewertet.

Nach Beantwortung der Klage oder nach Ablauf der entsprechenden Fristen wird das Gericht den Parteien innerhalb von fünf Tagen eine erste Anhörung anberaumen, die spätestens zwanzig Tage nach dem Datum der Ernennung stattfinden muss. Der Zweck des ersten Treffens besteht darin, die Parteien dazu zu ermutigen, eine Einigung zu erzielen, die angeblichen Verfahrensmängel zu beseitigen, den Gegenstand und die Einwände der Parteien sowie die Bedingungen ihrer Diskussion genau festzulegen; Bestätigen Sie die Liste der vorgeschlagenen Beweise und lassen Sie die Beweise zu, die die Parteien bei der Beweisverhandlung verwenden möchten.

Handelt es sich bei den einzigen zulässigen Beweismitteln um Dokumente, die bei der Verhandlung vorgelegt und nicht angefochten wurden, findet keine Beweisverhandlung statt. Am Ende der ersten Anhörung kann das Gericht eine mündliche Entscheidung treffen und diese dann schriftlich fällen. Wenn die Notwendigkeit besteht, zugelassene Beweise zu prüfen, setzt das Gericht Beweisverhandlungen an, in denen es Zeugen befragt, neue Beweise anfordert und Sachverständigengutachten prüft.

Nach der Beweisaufnahme und vor Ende der Verhandlung wird den Parteien Gelegenheit zur abschließenden Stellungnahme gegeben. Nachdem die Schlussplädoyers abgeschlossen sind, erklärt der Richter die Anhörung für geschlossen und beendet die Anhörung des Falles. Ab diesem Zeitpunkt beginnt der Countdown der zehntägigen Frist für die Gerichtsentscheidung.

Das vereinfachte Gerichtsverfahren gilt für Fälle, in denen die Höhe der Forderung 200.000 nicaraguanische Cordobas nicht übersteigt, und wird durch Einreichung einer Klage umgesetzt, wonach das Gericht innerhalb von 5 Tagen über die Annahme der Klage entscheidet. Nach Annahme der Klage lädt das Gericht den Beklagten auf die gleiche Weise wie in einem regulären Verfahren vor, jedoch innerhalb von fünfzehn Tagen.

Nach Einlegung eines Einspruchs gegen die Klage oder nach Ablauf der entsprechenden Fristen lädt das Gericht die Parteien innerhalb von fünf Tagen zu einer mündlichen Verhandlung ein, die innerhalb von zehn Tagen ab dem Datum der Bekanntgabe stattfinden muss. Im Falle des Nichterscheinens der Parteien wird das für den normalen Prozess festgelegte Verfahren angewendet. Die Zwecke der Anhörung in einem summarischen Verfahren sind dieselben wie die Zwecke der ersten und beweiskräftigen Anhörungen in einem ordentlichen Verfahren. Nach der Beweisaufnahme tragen die Parteien durch ihre Vertreter mündlich ihre Schlussplädoyers vor. Nach Abschluss der Anhörung fällt das Gericht innerhalb von fünf Tagen eine Entscheidung.

Das Verfahren zur Erteilung eines Zahlungsauftrags gilt für die Einziehung einer Geldschuld, die liquide, fällig und durchsetzbar sein muss und den Betrag von 50.000 nicaraguanischen Cordobas nicht übersteigen darf. Zur Durchführung dieses Verfahrens muss der Gläubiger einen Antrag auf Erteilung eines Zahlungsauftrags stellen. Stellt das Gericht fest, dass der Antrag den Verfahrenserfordernissen entspricht, ordnet es den Schuldner an, die Schuld innerhalb von 20 Tagen zu begleichen oder innerhalb derselben Frist vor Gericht zu erscheinen und die Gründe, weshalb er seiner Meinung nach die Forderung erfüllt, kurz schriftlich darzulegen nicht den gesamten oder einen Teil des geforderten Betrags zahlen sollte. Erscheint der Schuldner nicht vor Gericht, erlässt das Gericht einen Beschluss zur Einleitung eines Vollstreckungsverfahrens zur Einziehung des geforderten Betrags. Wenn der Schuldner innerhalb der angegebenen Frist Widerspruch gegen die Anordnung einlegt, werden die Forderungen des Gläubigers im Rahmen eines vereinfachten gerichtlichen Verfahrens geprüft.

Gegen die Entscheidung des erstinstanzlichen Gerichts kann innerhalb von 10 Tagen ab dem Datum der Bekanntgabe der Entscheidung Berufung eingelegt werden. Die Beschwerde wird in einer Gerichtsverhandlung unter Beteiligung interessierter Parteien behandelt. Nach Abschluss der Anhörung fällt das Berufungsgericht innerhalb von 20 Tagen eine Entscheidung. Gegen die Entscheidung des Berufungsgerichts kann innerhalb von 20 Tagen ab dem Datum der Bekanntgabe der angefochtenen Entscheidung beim Obersten Gerichtshof von Nicaragua Berufung eingelegt werden. Als Ergebnis der Prüfung der Beschwerde trifft der Oberste Gerichtshof eine Entscheidung, die ab dem Zeitpunkt ihrer Bekanntgabe in Kraft tritt und nicht angefochten werden kann.

Sobald das Urteil rechtskräftig ist, muss der Gläubiger einen Vollstreckungstitel erwirken und ein Vollstreckungsverfahren einleiten. Die endgültige Gerichtsentscheidung kann innerhalb von 2 Jahren nach Inkrafttreten zur Vollstreckung eingereicht werden. Im Rahmen der Vollstreckung einer gerichtlichen Entscheidung können die Ansprüche des Gläubigers durch Pfändung und Ausbuchung von Geldern von den Konten des Schuldners befriedigt werden; Beschlagnahme von beweglichem und unbeweglichem Vermögen des Schuldners mit anschließender Veräußerung; Beschlagnahme und Einziehung von Wertpapieren, Dividenden und Finanzinstrumenten; Festnahme und Kontrolle des Unternehmens.

Wenn der Schuldner Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit aufweist, sollte der Gläubiger die Möglichkeit einer Insolvenz des Schuldners in Betracht ziehen. Das Handelsgesetzbuch sieht vor, dass ein Schuldner dann zahlungsunfähig ist, wenn er seine Zahlungen einstellt. Wenn in diesem Stadium das Vermögen des Schuldners nicht ausreicht, um die Forderungen der Gläubiger vollständig zu befriedigen, ist es möglich, die Geschäfte des Schuldners, die mit dem Ziel der Gläubigerbetrug getätigt wurden, zu stornieren, unabhängig vom Zeitpunkt ihres Abschlusses. Unter diesen Transaktionen sind besonders hervorzuheben: alle Transaktionen mit einem Dritten, der Kenntnis von der Zahlungseinstellung hatte, in der sich der Schuldner befand, auch wenn der Konkurs noch nicht angemeldet war; Geschäfte, bei denen die übertragenen Werte oder vom Schuldner eingegangenen Verpflichtungen offensichtlich die von ihm erhaltene Gegenleistung übersteigen; Zahlungen auf fällige Schulden, die nicht in bar oder in Wechseln geleistet wurden. Durch die Annullierung solcher Transaktionen ist es möglich, dem Schuldner die ihm durch solche Transaktionen verlorenen Beträge zurückzuerstatten und dadurch die Liquidationsmasse zu erhöhen, um die Forderungen der Gläubiger zu befriedigen und die Kosten für die Durchführung des Insolvenzverfahrens zu decken.

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02.09.2024

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