Взыскание долга в Никарагуа

Процедура взыскания долга в Никарагуа начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Общий срок исковой давности составляет 10 лет.  Для требований любого предпринимателя или коммерсанта в отношении взыскания оплаты за проданные товары от лиц, которые не являются перекупщиками, срок давности составляет 2 года.  Последствия пропуска сроков исковой давности применяются только по заявлению должника. Течение исковой давности прерывается посредством явного или подразумеваемого признания долга, которое  должник делает в пользу кредитора. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Законодательство Никарагуа предусматривает судебное взыскание долга в обычном судебном процессе, в порядке упрощенного разбирательства и в порядке выдачи платежного поручения.

Каждая сторона судебного дела должна присутствовать на всех стадиях процесса при содействии адвоката, и судебный орган обязан отклонить документы, не подписанные адвокатом, а также предотвратить действия, которые пытаются осуществить без такого содействия. Участие адвоката не является обязательным в упрощенном процессе и при подаче запроса или возражения в рамках выдачи платежного поручения, если они оформлены по установленному образцу. Однако, если в этих процессах одна из сторон представлена или сопровождается адвокатом, другая сторона также должна быть представлена адвокатом.

Перед подачей иска стороны должны обратиться в офисы Дирекции по альтернативному разрешению споров или в авторизованный и контролируемый этой Дирекцией центр медиации с целью разрешить конфликт и избежать начала судебного процесса. В случае, если стороны придут к соглашению и оно не будет выполнено, то исполнение будет осуществляться в соответствии с процедурами исполнения внесудебных актов, после анализа соглашения судебным органом на предмет соблюдения норм публичного порядка и законности его содержания. Если стороны не достигнут соглашения или вызванное лицо не явится на процедуру, заявитель медиации может обратиться в компетентный гражданский суд с иском, приложив справку, выданную Дирекцией по альтернативному разрешению споров или центром управления методами альтернативного разрешения споров, подтверждающую, что процедура была проведена, но соглашение не достигнуто. Без соблюдения указанной процедуры в принятии искового заявления будет отказано. 

Обычный судебный процесс осуществляется путем подачи в суд искового заявления, после чего суд принимает решение о принятии иска, уведомляет ответчика и проводит подготовку к рассмотрению дела по существу. Обычный судебный порядок  применим для дел у которых сумма требований превышает 200 000 никарагуанских кордобов. В обычном процессе также рассматриваются дела, по которым невозможно оценить сумму иска.

После принятия иска суд вызывает ответчика для предоставления ответа в течение следующих тридцати дней. В ответе на иск ответчик обязан опровергнуть или признать факты, представленные истцом. Суд будет рассматривать молчание или уклончивые ответы ответчика как подразумеваемое отрицание фактов, которые могут быть ему вредны. Также ответчик может прямо согласиться с иском в ответе или на предварительном слушании, признав основания иска, после чего суд примет решение без необходимости доказывания или какой-либо другой процедуры.

Если по истечении срока для ответа на иск ответчик, будучи должным образом уведомленным, не явится в процесс, он будет объявлен не явившимся по собственной вине. Отсутствие участия ответчика не будет препятствовать продолжению процесса, и его неявка будет рассматриваться как отрицание фактов.

После ответа на иск или по истечении соответствующих сроков, суд в течение пяти дней назначит сторонам начальное заседание, которое должно состояться не позднее чем через двадцать дней с момента назначения. Цель начального заседания заключается в том, чтобы побудить стороны к достижению соглашения, устранить заявленные процессуальные недостатки, точно определить предмет и возражения сторон, а также условия их обсуждения; подтвердить перечень предложенных доказательств и допустить те доказательства, которые стороны намерены использовать на доказательном заседании.

Если единственным допустимым доказательством являются документы, которые представлены в процессе и не были оспорены, доказательное заседание не проводится. По окончании начального заседания судебный орган может вынести решение устно, а затем составит его в письменной форме. Если же возникает необходимость в исследовании допущенных доказательств, то суд назначает доказательственные заседания, в ходе которых допрашивает свидетелей, истребует новые доказательства, изучает экспертные заключения.

После завершения исследования доказательств и перед окончанием слушания по делу сторонам предоставляется возможность выступить с заключительными аргументами. После завершения заключительных прений судья объявляет заседание закрытым и завершает слушание по делу. С этого момента начинается отсчет десятидневного срока для вынесения судебного решения. 

Упрощенный судебный порядок применим для дел у которых сумма требования не превышает 200 000 никарагуанских кордобов и реализуется путем подачи иска после чего суд в течение 5 дней принимает решение о принятии иска. После принятия иска суд вызывает ответчика в том же порядке как и в обычном процессе только в пятнадцатидневный срок. 

После подачи возражения на иск либо по истечении соответствующих сроков, суд в течение пяти дней вызовет стороны на заседание, которое должно состояться в течение десяти дней с момента уведомления. В случае неявки сторон, будет применяться порядок, установленный для обычного процесса. Цели заседания в упрощенном процессе соответствуют целям начального и доказательного заседаний в обычном процессе. После предъявления доказательств стороны через своих представителей устно высказывают свои заключительные доводы. После завершения заседания суд принимает решение в течение пяти дней.

Процедура оформления платежного поручения применима для взыскания денежного долга, который должен быть ликвидным, наступившим и подлежащим исполнению и не превышает сумму в размере 50 000 никарагуанских кордобов. Для реализации этой процедуры кредитору следует подать запрос на выдачу платежного поручения. Если суд сочтет, что запрос соответствует процессуальным требованиям, он издает приказ, которым предписывает должнику оплатить долг в течение 20 дней или в тот же срок явился в суд и кратко изложил в письменной форме причины, по которым, по его мнению, он не должен платить всю или часть требуемой суммы. Если должник не явится в суд, суд издаст постановление о начале исполнительного производства по взысканию заявленной суммы. Если в течение указанного срока должник опротестует приказ, требования кредитора будет рассмотрены в рассмотрены в рамках упрощенного судебного порядка.

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в течение 10 дней с момента уведомления о решении. Жалоба рассматривается в судебном заседании с участием заинтересованных сторон. После завершения слушания апелляционный суд принимает решение в течение 20 дней. Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Верховном суде Никарагуа в течение 20 дней со дня уведомления об оспариваемом решении. В результате рассмотрения жалобы Верховный суд принимает решение, которое вступает в законную силу с момента его оглашения и не подлежит обжалованию. 

После того как судебное решение вступает в законную силу, кредитору следует получить исполнительный приказ и инициировать процедуру принудительного исполнения. Окончательное решение суда может быть предъявлено на исполнение в течение 2 лет с момента вступления в законную силу. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и конфискации ценных бумаг, дивидендов и финансовых инструментов; ареста и контроля компании.

В случае если должник имеет признаки неплатежеспособности, то кредитору следует рассмотреть вариант банкротства должника. Торговый кодекс предусматривает, что должник находится в состоянии неплатежеспособности при условии, что он прекращает осуществлять свои платежи. На данной стадии, в случае недостаточности активов должника для полного удовлетворения требований кредиторов, предусмотрена возможность аннулирования сделок должника, которые были совершены с целью обмана кредиторов, независимо от времени их совершения. Среди таких сделок следует выделить в частности: любые сделки с третьим лицом, которому было известно о состоянии прекращения платежей, в котором оказался должник, даже если банкротство еще не было объявлено; сделки, в которых переданные ценности или обязательства, заключенные должником, заведомо превышают то, что он получил взамен; выплаты по причитающимся и подлежащим оплате долгам, которые не были произведены наличными или векселями. В результате отмены таких сделок возможно вернуть обратно к должнику, то чего он лишился от таких сделок и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на реализацию процедуры банкротства.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Никарагуа, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

02.09.2024

339