Cobro de deudas en Kazajistán

El procedimiento de cobro de deudas en Kazajistán comienza con el análisis de los indicadores financieros del deudor, su área de actividad, el historial de la empresa, la disponibilidad de pruebas documentales de la deuda, los casos judiciales y procedimientos de ejecución en curso y la posibilidad de impugnar la deuda. Este análisis conforma la estrategia que se utilizará para recuperar la deuda.

Si el deudor no tiene causas judiciales en curso ni sentencias pendientes sobre el cobro de la deuda y se dedica activamente a su negocio, es aconsejable pasar a la fase de cobro extrajudicial informal de la deuda.

Esta etapa implica negociaciones activas con el deudor para llegar a un acuerdo de pago de los créditos del acreedor u otras posibles opciones de solución (por ejemplo, devolución de bienes, transferencia de la deuda a un tercero, intercambio de servicios o bienes). 

La comunicación con el deudor suele comenzar con una notificación escrita enviada por correo postal, correo electrónico u otro canal de comunicación utilizado por las partes. En esta etapa es importante documentar la correspondencia, identificar a las personas con capacidad de decisión por parte del deudor y proponer una vía realista de solución, como el pago total, el pago en cuotas, la devolución de bienes, la cesión de la deuda u otra solución comercialmente aceptable. El objetivo del cobro amistoso no es ejercer presión ilícita, sino obtener una respuesta clara del deudor y determinar si la deuda puede recuperarse sin procedimiento judicial.

La duración y el resultado práctico del cobro amistoso suelen depender de la respuesta del deudor, la calidad de los documentos, la existencia de una verdadera controversia, la solvencia del deudor y si el contrato exige una reclamación previa obligatoria o mediación antes de acudir al tribunal. Si el deudor ignora la reclamación, niega la deuda sin fundamentos suficientes, oculta bienes o el análisis inicial muestra que la vía amistosa no es adecuada, el acreedor debe pasar al cobro judicial de la deuda.

El plazo general de prescripción en Kazajstán es de tres años, y las reglas para calcular los plazos de prescripción no pueden modificarse por acuerdo de las partes. Por regla general, este plazo comienza a correr desde el momento en que el acreedor supo o debió saber de la vulneración de su derecho, por ejemplo desde la fecha de vencimiento del pago o desde otra fecha en la que la obligación del deudor se hizo exigible. El acreedor puede presentar una demanda incluso después del vencimiento del plazo de prescripción; sin embargo, si el deudor solicita al tribunal la aplicación de las consecuencias de la prescripción, la reclamación puede ser desestimada.

El plazo de prescripción puede interrumpirse mediante la presentación de una demanda en el procedimiento correspondiente, la celebración de un acuerdo de mediación o actos del deudor que confirmen el reconocimiento de la deuda u otra obligación. Después de dicha interrupción, el plazo de prescripción comienza a correr nuevamente, por lo que el reconocimiento escrito de la deuda, los calendarios de pago, los pagos parciales y otras confirmaciones del deudor pueden tener un valor probatorio importante en los casos de cobro de deudas.

Antes de acudir al tribunal, deben revisarse los procedimientos de resolución de disputas acordados por las partes en el contrato. Si el contrato prevé una reclamación previa obligatoria, mediación, cláusula arbitral u otro mecanismo anterior al juicio, estas condiciones deben cumplirse antes de presentar la demanda. El incumplimiento del procedimiento de resolución de disputas acordado puede crear obstáculos procesales para el acreedor y retrasar el examen del caso.

La legislación kazaja prevé tres opciones para el cobro de deudas por vía judicial: orden judicial, procedimiento judicial general y procedimiento simplificado.

El procedimiento de emisión de una orden judicial se aplica a reclamaciones de cobro de deuda que son indiscutibles y están respaldadas por documentos que confirman la obligación del deudor. Para utilizar este procedimiento, el acreedor presenta una solicitud ante el tribunal junto con pruebas que demuestran que la deuda es clara y no está realmente discutida. Si se cumplen los requisitos procesales, la orden judicial puede emitirse sin un juicio completo y después notificarse al deudor.

Después de recibir la orden judicial, el deudor puede presentar objeciones dentro del plazo previsto para este tipo de procedimiento. Si el deudor demuestra que la reclamación es discutida, el procedimiento de orden judicial no puede utilizarse como mecanismo definitivo de recuperación y el acreedor debe continuar la reclamación en el procedimiento ordinario. Si no se presentan objeciones, la orden judicial entra en vigor y puede remitirse a ejecución forzosa.

El procedimiento ordinario de litigio se lleva a cabo mediante la presentación de una demanda ante el tribunal. En total, el plazo para la vista en el tribunal de primera instancia es de tres meses a partir de la fecha de presentación del escrito de demanda. En casos excepcionales, el tribunal puede prorrogar este plazo un mes más. En la práctica, el plazo es considerablemente más largo. En el curso del examen judicial de un asunto, puede recurrirse a procedimientos de conciliación en forma de un acuerdo de solución amistosa, un acuerdo sobre resolución de litigios (conflictos) a través de la mediación o un acuerdo sobre resolución de litigios a través de un procedimiento participativo. Si el tribunal aprueba uno de estos acuerdos, las partes están obligadas a cumplirlo voluntariamente. Si el deudor no lo cumple, el acreedor tiene derecho a hacer cumplir dicho acuerdo mediante procedimientos de ejecución forzosa. La resolución de un litigio mediante procedimientos de conciliación evita el posterior recurso de apelación o casación de la decisión judicial por la parte interesada.  Si no se utilizaron procedimientos de conciliación o el tribunal no los aprobó, entonces, como resultado del examen del caso, el tribunal decide sobre el fondo de las pretensiones reclamadas. La sentencia del tribunal de primera instancia entra en vigor en el plazo de un mes desde su adopción, salvo recurso.

El procedimiento escrito simplificado puede aplicarse a reclamaciones monetarias cuyo valor no supere dos mil índices de cálculo mensual para personas jurídicas o mil índices de cálculo mensual para empresarios individuales y personas físicas. También puede utilizarse independientemente del valor de la reclamación cuando la pretensión del acreedor se base en documentos que confirmen la obligación monetaria del deudor o la deuda derivada del contrato. Después de aceptar la demanda, el tribunal notifica a las partes que el caso será examinado en el procedimiento escrito simplificado.

Las partes que no estén de acuerdo con el examen del caso en el procedimiento escrito simplificado pueden solicitar que el asunto se considere en el procedimiento general dentro de quince días hábiles después de recibir la notificación correspondiente. Si no se presenta dicha solicitud, el tribunal examina el caso sobre la base de los documentos escritos, sin audiencia, sin citación de las partes y sin escuchar explicaciones orales. El procedimiento escrito simplificado está destinado a reclamaciones basadas en documentos, por lo que los contratos, facturas, documentos de entrega, actas de conciliación, correspondencia y otras pruebas escritas de la existencia de la deuda son especialmente importantes.

La decisión del tribunal entra en vigor dentro de un mes a partir de su adopción, si no se apela en el procedimiento de apelación.

El recurso contra una sentencia judicial se examina en el plazo de dos meses a partir de su recepción por el tribunal. También pueden utilizarse procedimientos de conciliación en la fase de recurso. Como resultado del examen del recurso, el tribunal de apelación adopta una sentencia que entra en vigor en cuanto se pronuncia.

Cada parte en el caso tiene derecho a presentar un recurso de casación ante el Tribunal Supremo de la República de Kazajstán en el plazo de seis meses a partir de la fecha de entrada en vigor de la sentencia del tribunal de apelación. Al mismo tiempo, la parte interesada puede presentar una moción para suspender la validez de una sentencia ejecutoria del tribunal de primera instancia y/o una sentencia del tribunal de apelación. El Presidente del Tribunal Supremo de la República de Kazajstán, si existen argumentos sólidos, tiene derecho a suspender la ejecución de la sentencia del tribunal de revisión de casación por un período no superior a tres meses.

La revisión en casación no está permitida en los casos considerados bajo el procedimiento simplificado, los casos concluidos por acuerdo de solución amistosa, acuerdo de mediación o acuerdo sobre resolución de disputas a través de un procedimiento participativo, así como en los casos con un valor de reclamación inferior a treinta mil índices de cálculo mensual.

Los procedimientos de conciliación también podrán utilizarse en la fase de revisión de casación. El recurso de casación se examinará en el plazo de un mes a partir de la fecha de señalamiento de la vista. 

Los acreedores extranjeros deben distinguir entre presentar una nueva demanda en Kazajistán y ejecutar una decisión judicial extranjera o una decisión arbitral ya existente. Si el acreedor ya cuenta con una decisión contra un deudor que tiene bienes en Kazajistán, el paso práctico consiste en solicitar al tribunal kazajo competente el reconocimiento y la ejecución de dicha decisión y, después de obtener la base necesaria para la ejecución, remitir el asunto a ejecución forzosa.

El reconocimiento y la ejecución de decisiones arbitrales extranjeras en Kazajistán están relacionados con el convenio internacional de 1958 sobre el reconocimiento y la ejecución de decisiones arbitrales extranjeras, al que Kazajistán se adhirió el 20 de noviembre de 1995 y que entró en vigor para Kazajistán el 18 de febrero de 1996. En la práctica, el acreedor debe preparar la decisión arbitral, el acuerdo arbitral, las pruebas de la notificación adecuada al deudor y las traducciones certificadas necesarias para su uso ante el tribunal. El tribunal puede denegar la ejecución si existen defectos procesales, un acuerdo arbitral inválido, falta de notificación adecuada, exceso respecto de los límites de la controversia sometida, vulneración del orden público u otros motivos reconocidos por las reglas aplicables.

Las decisiones de tribunales estatales extranjeros se tratan de manera diferente a las decisiones arbitrales. Su ejecución en Kazajistán suele depender de la existencia de un tratado internacional aplicable, un acuerdo de asistencia jurídica u otra base jurídica reconocida para la ejecución. Para el acreedor extranjero, esto significa que deben determinarse el Estado de origen de la decisión, el tipo de decisión, la necesidad de ejecución forzosa, la notificación adecuada al deudor y los requisitos de certificación de los documentos.

Los documentos emitidos en el extranjero pueden requerir legalización consular o apostilla, salvo que un tratado internacional aplicable disponga lo contrario. Si el documento está redactado en una lengua extranjera, puede ser necesaria una traducción certificada al kazajo o al ruso para su uso ante el tribunal. En los asuntos transfronterizos de cobro de deudas, estos requisitos no son formalidades secundarias: una certificación incorrecta de los documentos, la falta de traducción, la ausencia de pruebas de notificación adecuada al deudor o una cláusula arbitral imprecisa pueden retrasar el reconocimiento y la ejecución incluso cuando el acreedor ya haya obtenido una decisión favorable en el extranjero.

El tribunal del Centro Financiero Internacional de Astaná no debe confundirse con los tribunales estatales ordinarios de Kazajistán. Tiene un estatuto especial y no forma parte del sistema judicial de la República de Kazajistán. Por lo tanto, si el contrato contiene una cláusula relativa a este tribunal o a un mecanismo de resolución de disputas vinculado a él, el acreedor debe analizarla por separado del procedimiento ordinario ante los tribunales estatales kazajos.

Tras la entrada en vigor de una sentencia judicial, siempre que el deudor se niegue a cumplirla voluntariamente, debe obtenerse un mandamiento de ejecución del tribunal y presentarse a un agente judicial para su ejecución. En la República de Kazajstán existe un instituto de agentes judiciales privados. Un acreedor tiene derecho a presentar una orden de ejecución a un agente judicial en un plazo de tres años a partir de la fecha de emisión.

Según la ley, el plazo de ejecución es de dos meses a partir de la fecha de inicio del procedimiento. En realidad, se tarda bastante más en ejecutar los casos ante los agentes judiciales estatales que ante los agentes judiciales privados. La ley prevé la posibilidad de que el acreedor acuerde otro plazo de ejecución con un agente judicial privado, pero no superior a seis meses.

Al elegir la estrategia de ejecución, el acreedor también debe tener en cuenta el papel de los agentes judiciales privados en Kazajistán. Un agente judicial privado es un profesional autorizado para ejecutar documentos ejecutivos, y sus datos de contacto actualizados están disponibles en el sistema oficial de información de procedimientos de ejecución. Las tarifas de los agentes judiciales privados en asuntos monetarios dependen del importe efectivamente recuperado, por lo que los costos de ejecución deben evaluarse junto con los bienes del deudor, sus cuentas bancarias, sus créditos, sus bienes muebles y sus inmuebles.

Si la ejecución del documento ejecutivo o de la decisión judicial no conduce a la recuperación y el deudor presenta signos de insolvencia, la quiebra puede convertirse en un escenario jurídico independiente y no en una simple continuación del procedimiento de ejecución. En tal situación, el acreedor debe evaluar si el deudor no puede cumplir sus obligaciones monetarias, si existen bienes que puedan incluirse en el procedimiento de quiebra y si los administradores o las personas que controlan al deudor realizaron actos que empeoraron su situación financiera o impidieron a los acreedores recibir el pago.

La quiebra intencional y la responsabilidad subsidiaria deben considerarse cuando existan indicios de que las personas que controlan al deudor enajenaron bienes, los ocultaron, crearon obligaciones artificiales, trasladaron la actividad a entidades vinculadas o actuaron de otra manera para evitar el pago a los acreedores. Este mecanismo requiere pruebas de los actos correspondientes y de una relación causal con la imposibilidad de satisfacer las reclamaciones de los acreedores, por lo que debe utilizarse como un medio específico vinculado a la insolvencia y no como una etapa ordinaria del cobro de deudas.

La falta de ejecución de una decisión judicial o de un documento ejecutivo también puede crear un riesgo de responsabilidad penal para las personas responsables conforme al artículo 430 del Código Penal de la República de Kazajistán. Este mecanismo no debe presentarse como un sustituto ordinario de la ejecución civil, pero puede ser relevante cuando una decisión judicial o un documento ejecutivo relativo al cobro de fondos permanece sin ejecutarse durante más de seis meses y la conducta del deudor muestra una evasión deliberada de la ejecución de un acto judicial obligatorio.

Si necesita asistencia con el cobro de deudas en Kazajistán, Grandliga puede ayudar a evaluar la situación del deudor, elegir una estrategia previa al juicio o judicial adecuada, preparar los documentos necesarios y coordinar las medidas de ejecución. En asuntos transfronterizos, el apoyo también puede incluir el análisis de decisiones judiciales extranjeras, decisiones arbitrales, bienes del deudor en Kazajistán y obstáculos prácticos que pueden influir en la recuperación.

18.06.2024

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