Взыскание долга в Казахстане

Процедура взыскания задолженности в Казахстане начинается с оценки финансовых возможностей должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных подтверждений задолженности, текущих судебных дел и начатых исполнительных процедур, а также возможности оспаривания этой задолженности. Этот анализ служит основой для разработки стратегии, которая будет использоваться от имени клиента с целью возврата долга.

В случае отсутствия текущих судебных процессов против должника или неисполненных решений судов относительно взыскания задолженности, и при условии активной деятельности должника, предпочтительным подходом становится внесудебное взыскание долга. Этот этап основывается на активных переговорах с должником с целью достижения соглашения относительно оплаты требований кредитора или других вариантов урегулирования, таких как возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами.

Взаимодействие с должником обычно начинается с письменного уведомления, направленного почтой, электронной почтой или иным каналом связи, который используют стороны. На этом этапе важно документировать переписку, определить лиц, принимающих решения со стороны должника, и предложить реалистичный способ урегулирования: полную оплату, оплату частями, возврат товара, перевод долга или иное коммерчески приемлемое решение. Цель внесудебного взыскания состоит не в неправомерном давлении, а в получении четкой позиции должника и определении того, можно ли вернуть долг без судебного производства.

Продолжительность и практический результат внесудебного взыскания обычно зависят от ответа должника, качества документов, наличия реального спора, платежеспособности должника и того, предусматривает ли договор обязательный претензионный порядок или медиацию до обращения в суд. Если должник игнорирует требование, без достаточных оснований оспаривает долг, скрывает имущество или первоначальный анализ показывает, что внесудебное урегулирование не подходит, кредитору следует переходить к судебному взысканию задолженности.

Общий срок исковой давности в Казахстане составляет три года, а правила исчисления сроков исковой давности не могут быть изменены соглашением сторон. Как правило, этот срок начинает исчисляться с момента, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права, например с даты наступления срока оплаты или с иной даты, когда обязательство должника стало просроченным. Кредитор может обратиться в суд и после истечения срока исковой давности, однако если должник заявит о применении последствий исковой давности, требование может быть отклонено.

Течение срока исковой давности может быть прервано предъявлением иска в установленном порядке, заключением соглашения о медиации или действиями должника, подтверждающими признание долга либо иного обязательства. После такого перерыва срок исковой давности начинает исчисляться заново, поэтому письменное признание долга, график погашения, частичная оплата и другие подтверждения со стороны должника могут иметь важное доказательственное значение в делах о взыскании задолженности.

Перед обращением в суд необходимо проверить процедуры урегулирования спора, согласованные сторонами в договоре. Если договор предусматривает обязательный претензионный порядок, медиацию, арбитражную оговорку или иной досудебный механизм, такие условия следует выполнить до подачи иска. Несоблюдение согласованного порядка урегулирования спора может создать для кредитора процессуальные препятствия и задержать рассмотрение дела.

Законодательство Казахстана предоставляет три варианта взыскания долга через суд: судебный приказ, общее судопроизводство и упрощенное производство.

Процедура выдачи судебного приказа применяется к требованиям о взыскании задолженности, которые являются бесспорными и подтверждены документами, удостоверяющими обязательство должника. Для использования этой процедуры кредитор подает в суд заявление вместе с доказательствами того, что задолженность является ясной и фактически не оспаривается. Если процессуальные требования соблюдены, судебный приказ может быть вынесен без полноценного судебного разбирательства и затем направлен должнику.

После получения судебного приказа должник может подать возражения в срок, предусмотренный для такого вида производства. Если должник показывает, что требование является спорным, приказное производство не может использоваться как окончательный механизм взыскания, и кредитору следует обращаться в обычное исковое производство. Если возражения не поданы, судебный приказ вступает в силу и может быть предъявлен к принудительному исполнению.

Общий порядок судебного рассмотрения осуществляется путем подачи искового заявления в суд. В общей сложности, срок рассмотрения дела в суде первой инстанции составляет три месяца с даты подачи искового заявления. В исключительных случаях суд может продлить этот срок еще на один месяц. На практике указанный срок рассмотрения значительно больше. В процессе судебного рассмотрения дела допускается использование примирительных процедур в виде заключения мирового соглашения, соглашения об урегулировании спора (конфликта) в порядке медиации или соглашения об урегулировании спора в порядке партисипативной процедуры. Если суд утвердил одно из указанных соглашений, то стороны обязаны его выполнить добровольно. В случае если должник не выполняет его, у кредитора возникает право на принудительное исполнение такого соглашения в рамках исполнительного производства. Разрешение спора в порядке примирительных процедур позволяет избежать последующего апелляционного или кассационного обжалования решения суда заинтересованной стороной.  Если же примирительные процедуры не использовались либо не были утверждены судом, то в результате рассмотрения дела суд принимает решение по существу заявленных требований. Решение суда первой инстанции вступает в силу в течение одного месяца с момента его принятия, если оно не обжаловано в апелляционном порядке.

Упрощенное письменное производство может применяться по денежным требованиям, если цена иска не превышает двух тысяч месячных расчетных показателей для юридических лиц или одной тысячи месячных расчетных показателей для индивидуальных предпринимателей и физических лиц. Оно также может применяться независимо от цены иска, если требование кредитора основано на документах, подтверждающих денежное обязательство должника или задолженность по договору. После принятия иска суд уведомляет стороны о том, что дело будет рассмотрено в порядке упрощенного письменного производства.

Стороны, которые не согласны с рассмотрением дела в порядке упрощенного письменного производства, могут в течение пятнадцати рабочих дней после получения соответствующего уведомления подать ходатайство о рассмотрении дела в общем порядке. Если такое ходатайство не подано, суд рассматривает дело на основании письменных материалов, без проведения судебного заседания, без вызова сторон и без заслушивания устных объяснений. Упрощенное письменное производство предназначено для документально подтвержденных требований, поэтому особое значение имеют договоры, счета, документы о поставке, акты сверки, переписка и другие письменные доказательства существования задолженности.

Апелляционная жалоба на решение суда рассматривается в двухмесячный срок с момента ее поступления в суд. На стадии апелляционного обжалования допускается также использования примирительных процедур. В результате рассмотрения жалобы апелляционный суд принимает постановление, которое вступает в силу с момента его оглашения.

Каждая из сторон дела имеет право подать кассационную жалобу в Верховный суд Республики Казахстан в течение шести месяцев со дня вступления в силу постановления апелляционного суда. При этом, заинтересованная сторона, может подать ходатайство о приостановлении действия вступившего в законную силу решения суда первой инстанции и/или постановления апелляционного суда. Председатель Верховного Суда Республики Казахстан, при наличии весомых аргументов вправе приостановить исполнение решения суда для проверки в кассационном порядке на срок не свыше трех месяцев.

Кассационный пересмотр не допускается по делам, рассмотренным в порядке упрощенного производства, делам, оконченным мировым соглашением, соглашением об урегулировании спора в порядке медиации или соглашением об урегулировании спора в порядке партисипативной процедуры, а также по делам с ценой иска менее чем тридцать тысяч месячных расчетных показателей.

На стадии кассационного пересмотра допускается также использования примирительных процедур. Кассационная жалоба рассматривается в течение месяца со дня назначения рассмотрения жалобы в судебном разбирательстве.

Иностранным кредиторам следует различать подачу нового иска в Казахстане и исполнение уже существующего иностранного судебного решения или арбитражного решения. Если у кредитора уже есть решение против должника, имеющего имущество в Казахстане, практическим шагом является обращение в компетентный казахстанский суд с заявлением о признании и исполнении такого решения, а после получения основания для исполнения — передача дела на принудительное исполнение.

Признание и исполнение иностранных арбитражных решений в Казахстане связано с международной конвенцией 1958 года о признании и приведении в исполнение иностранных арбитражных решений, к которой Казахстан присоединился 20 ноября 1995 года и которая вступила в силу для Казахстана 18 февраля 1996 года. На практике кредитору нужно подготовить арбитражное решение, арбитражное соглашение, доказательства надлежащего уведомления должника и заверенные переводы, необходимые для использования в суде. Суд может отказать в исполнении при наличии процессуальных нарушений, недействительного арбитражного соглашения, отсутствия надлежащего уведомления, выхода решения за пределы переданного спора, нарушения публичного порядка или иных оснований, предусмотренных применимыми правилами.

Иностранные решения государственных судов рассматриваются иначе, чем арбитражные решения. Их исполнение в Казахстане обычно зависит от наличия применимого международного договора, соглашения о правовой помощи или иного признанного правового основания для исполнения. Для иностранного кредитора это означает необходимость определить государство происхождения решения, вид решения, необходимость его принудительного исполнения, надлежащее уведомление должника и требования к удостоверению документов.

Документы, выданные за рубежом, могут требовать консульской легализации или апостиля, если применимый международный договор не предусматривает иное. Если документ составлен на иностранном языке, для использования в суде может потребоваться заверенный перевод на казахский или русский язык. В трансграничных делах о взыскании задолженности такие требования не являются второстепенными формальностями: неправильное удостоверение документов, отсутствие перевода, отсутствие доказательств надлежащего уведомления должника или неясная арбитражная оговорка могут задержать признание и исполнение решения даже тогда, когда кредитор уже получил положительное решение за рубежом.

Суд Международного финансового центра Астана не следует смешивать с обычными государственными судами Казахстана. Он имеет специальный статус и не входит в судебную систему Республики Казахстан. Поэтому если договор содержит условие об этом суде или связанном с ним способе разрешения спора, кредитору следует анализировать его отдельно от обычного производства в государственных судах Казахстана.

После вступления в законную силу решения суда, при условии, что должник отказывается его выполнить добровольно, следует получить в суде исполнительный лист и предъявить его судебному исполнителю на принудительное исполнение. В Республике Казахстан действует институт частных судебных исполнителей. Кредитор имеет право предъявить исполнительный документ судебному исполнителю  в течение трех лет с даты его выдачи.

Согласно закона, срок проведения принудительного исполнения составляет два месяца с дня открытия производства. В реальности дела находящиеся в производстве государственных судебных исполнителей исполняются значительно дольше, нежели чем у частных судебных исполнителей. Закон предусматривает возможность кредитору согласовать другой срок исполнения c частным судебным исполнителем, но не более шести месяцев.

При выборе стратегии исполнения кредитору также следует учитывать роль частных судебных исполнителей в Казахстане. Частный судебный исполнитель является лицензированным специалистом, уполномоченным исполнять исполнительные документы, а актуальные контактные данные таких исполнителей доступны через официальную информационную систему исполнительных производств. Размер оплаты частного судебного исполнителя по денежным взысканиям зависит от фактически взысканной суммы, поэтому расходы на исполнение следует оценивать вместе с имуществом должника, банковскими счетами, дебиторской задолженностью, движимым имуществом и недвижимостью.

Если исполнение исполнительного документа или судебного решения не приводит к возврату долга, а у должника имеются признаки неплатежеспособности, банкротство может стать отдельным правовым сценарием, а не обычным продолжением исполнительного производства. В такой ситуации кредитору следует оценить, способен ли должник исполнять денежные обязательства, имеется ли имущество, которое может быть включено в процедуру банкротства, и совершали ли руководители или контролирующие лица должника действия, ухудшившие его финансовое положение либо помешавшие кредиторам получить оплату.

Преднамеренное банкротство и субсидиарная ответственность должны анализироваться тогда, когда есть признаки того, что контролирующие лица должника отчуждали имущество, скрывали его, создавали искусственные обязательства, переносили деятельность на связанные структуры или иным образом действовали для уклонения от оплаты кредиторам. Такой механизм требует доказательств соответствующих действий и причинной связи с невозможностью удовлетворения требований кредиторов, поэтому его следует рассматривать как целевой способ защиты, связанный с неплатежеспособностью, а не как обычный этап взыскания долга.

Неисполнение судебного решения или исполнительного документа также может создавать риск уголовной ответственности для ответственных лиц по статье 430 Уголовного кодекса Республики Казахстан. Этот механизм не следует подавать как обычную замену гражданскому исполнению, однако он может иметь значение, если судебное решение или исполнительный документ о взыскании денежных средств остается неисполненным более шести месяцев, а поведение должника указывает на умышленное уклонение от исполнения обязательного судебного акта.

Если вам необходима помощь по взысканию долга в Казахстане, Grandliga может помочь оценить положение должника, выбрать подходящую досудебную или судебную стратегию, подготовить документы и координировать исполнительные действия. В трансграничных делах поддержка также может включать анализ иностранных судебных решений, арбитражных решений, имущества должника в Казахстане и практических препятствий, которые могут влиять на возврат задолженности.

06.02.2022

633