Inkasso in Uruguay

Das Inkasso in Uruguay beginnt mit einer rechtlichen, dokumentarischen und vermögensbezogenen Prüfung des Schuldners. Vor der Wahl des Einziehungswegs sollten die richtige Identität des Schuldners, seine steuerliche Registrierung, seine Geschäftstätigkeit, vorhandenes registrierungspflichtiges Vermögen, verfügbare Handelsinformationen, Registerdaten, laufende Gerichts- oder Vollstreckungsverfahren, die Qualität der schuldbestätigenden Unterlagen und mögliche Einwendungen gegen die Forderung geprüft werden.

In Uruguay kann diese Prüfung die Auswertung steuerlicher und registerbezogener Daten über die Generaldirektion für Steuern, die Generaldirektion für Register sowie, soweit für den konkreten Schuldner relevant, kreditrisikobezogener Informationen im Zusammenhang mit der Zentralbank von Uruguay umfassen. Diese Phase hilft zu bestimmen, ob der Fall mit einer außergerichtlichen Zahlungsaufforderung, einem gerichtlichen Verfahren, einem Vollstreckungsverfahren, einem Gläubigerverfahren oder der Anerkennung einer ausländischen Gerichtsentscheidung beginnen sollte.

Wenn der Schuldner weiterhin geschäftlich tätig ist, auffindbares Vermögen besitzt und die Schuld durch Vertrag, Rechnung, Schuldanerkenntnis, Kontoauszug, Gerichtsentscheidung, Schiedsspruch oder ein anderes verwertbares Dokument belegt ist, kann die Strategie mit einer außergerichtlichen Phase beginnen. Wenn bereits zu Beginn Anzeichen von Zahlungsunfähigkeit, Vermögensübertragungen, Einstellung der Geschäftstätigkeit, mehreren Pfändungen oder einem erheblichen Streit über das Bestehen der Schuld erkennbar sind, sollte die Strategie von Anfang an auf den passenden gerichtlichen, vollstreckungsrechtlichen, gläubigerbezogenen oder internationalen Einziehungsmechanismus ausgerichtet werden.

Die außergerichtliche Phase des Forderungseinzugs ermöglicht es, dem Schuldner eine formelle Zahlungsaufforderung zu senden, Verhandlungen aufzunehmen und eine schriftlich dokumentierte Lösung vorzuschlagen: vollständige Zahlung, Zahlungsplan, Rückgabe von Waren, Aufrechnung, Forderungsabtretung, zusätzliche Sicherheit oder schriftliches Schuldanerkenntnis. Der praktische Wert dieser Phase liegt darin, die entscheidungsbefugte Person zu ermitteln, eine klare Stellungnahme des Schuldners zu erhalten und Nachweise über Zustellung, Antworten, Zahlungszusagen, Teilzahlungen oder andere Handlungen zu sichern, die eine Anerkennung der Verpflichtung bestätigen.

Der Kontakt mit dem Schuldner kann per Post, elektronischer Post, Telefon oder elektronischen Nachrichten erfolgen, sollte aber als geordnete Abfolge von Zahlungsaufforderung, Verhandlung und Beweissicherung aufgebaut werden. Die in dieser Phase entstehenden Unterlagen können wichtig sein, um das Bestehen der Schuld, den Zeitpunkt ihrer Fälligkeit, das Verhalten des Schuldners und eine mögliche Unterbrechung der Verjährungsfrist nachzuweisen, wenn der Schuldner die Verpflichtung ausdrücklich oder stillschweigend anerkennt.

Der durchschnittliche Zeitraum für einen außergerichtlichen Lösungsversuch kann bis zu 60 Tage betragen, sofern die Parteien keinen Zahlungsplan vereinbaren oder die Umstände des Falls keinen schnelleren Übergang zu rechtlichen Maßnahmen erfordern. Wenn der Schuldner nicht antwortet, die Schuld ohne ausreichende Unterlagen bestreitet, eine Vereinbarung verletzt oder Anzeichen von Zahlungsunfähigkeit zeigt, kann der Gläubiger zum gerichtlichen Forderungseinzug oder zu einem anderen anwendbaren Rechtsweg übergehen.

Vor der Einleitung gerichtlicher Schritte sollte der Gläubiger die Verjährungsfrist prüfen. In Uruguay verjährt ein persönlicher Anspruch aus einer fälligen Schuld grundsätzlich nach 10 Jahren, sofern für eine bestimmte Verpflichtung keine besondere Frist gilt. Die Frist beginnt zu laufen, sobald die Schuld fällig wird. Die Folgen der Verjährung treten auf Antrag des Schuldners ein, und die Frist kann unterbrochen werden, wenn der Schuldner die Schuld ausdrücklich oder stillschweigend anerkennt. Nach der Unterbrechung beginnt die Frist erneut zu laufen.

Das uruguayische Recht sieht den gerichtlichen Forderungseinzug vor allem im ordentlichen Gerichtsverfahren und im Vollstreckungsverfahren vor. Die Wahl des Verfahrens hängt von der Art der Schuld, dem Bestehen eines Streits, der Beweiskraft der Unterlagen und der Möglichkeit ab, sich auf einen vollstreckbaren Titel zu stützen.

Eine Partei muss Verfahrenshandlungen mit anwaltlicher Unterstützung vornehmen. Das Gericht kann Schriftsätze zurückweisen, die nicht von einem Anwalt unterzeichnet sind, und Verfahrenshandlungen ohne diese Unterstützung verhindern, soweit das Gesetz keine Ausnahme zulässt.

In ordentlichen streitigen Verfahren muss vor Einreichung der Hauptklage eine gerichtliche Anhörung zur gütlichen Einigung mit dem künftigen Beklagten beantragt werden. Die Anhörung wird auf einen bestimmten Tag und eine bestimmte Uhrzeit festgesetzt; die Ladungsfrist darf nicht weniger als drei Tage betragen. Im schriftlichen Antrag sind Grundlage und Gegenstand des Anspruchs, der im Hauptverfahren geltend gemacht werden soll, kurz anzugeben.

Eine in der Anhörung erzielte Einigung sowie Vereinbarungen, die die Parteien vor Gericht schließen, haben zwischen den Parteien und ihren Gesamtrechtsnachfolgern dieselbe Wirkung wie ein endgültiges Gerichtsurteil. Wird keine Einigung erzielt, erhält der Kläger die entsprechende Bescheinigung, die anschließend der Hauptsache beizufügen ist.

Das ordentliche Gerichtsverfahren beginnt mit der Einreichung einer Klageschrift beim zuständigen Gericht. Das Gericht prüft, ob die Klage den gesetzlichen Anforderungen entspricht, und ordnet bei ordnungsgemäßer Einreichung die Zustellung an den Beklagten an. Dem Beklagten wird eine Frist von dreißig Tagen zur Antwort gewährt. Nach Ablauf dieser Frist oder nach Einreichung der Antwort setzt das Gericht eine Vorverhandlung an.

In seiner Antwort muss der Beklagte eindeutig Stellung dazu nehmen, ob er die vom Kläger vorgetragenen Tatsachen anerkennt und ob er die Echtheit der der Klage beigefügten Unterlagen bestätigt, soweit deren Urheberschaft ihm zugeschrieben wird. Unterlagen, deren Echtheit nicht bestritten wird, können als echt angesehen werden. Schweigen, mehrdeutige oder ausweichende Antworten sowie das Ausbleiben einer Antwort können als Anerkennung der vorgetragenen Tatsachen gewertet werden, soweit diese nicht durch die Beweise in der Akte widerlegt werden.

Der Beklagte kann die Klage anerkennen, indem er die Berechtigung der Forderung des Gläubigers bestätigt. In diesem Fall kann das Gericht ohne Beweisaufnahme und ohne weitere Verfahrenshandlungen ein Urteil erlassen, sofern die Sache nicht die öffentliche Ordnung, unverfügbare Rechte oder Tatsachen betrifft, die nicht allein durch Anerkennung bewiesen werden können.

Läuft die Antwortfrist ab und erscheint der ordnungsgemäß benachrichtigte Beklagte nicht, kann der Kläger die Feststellung des Nichterscheinens beantragen. Diese Feststellung ermöglicht es dem Gericht, die vom Kläger vorgetragenen Tatsachen als bewiesen anzusehen, soweit sie den Beweisen in der Akte nicht widersprechen.

Ab dem Zeitpunkt der Feststellung des Nichterscheinens des Beklagten kann dessen Vermögen gepfändet werden, wenn dies zur Sicherung des Verfahrensergebnisses erforderlich ist und der Kläger eine entsprechende Maßnahme beantragt.

Erscheint der Beklagte zur Vorverhandlung, nimmt das Gericht die für diese Phase typischen Handlungen vor: Bestätigung und Klärung von Klage und Antwort, Vortrag neuer Tatsachen, Versuch einer gütlichen Einigung, Zulassung oder Bestimmung von Beweismitteln, Festlegung des Streitgegenstands und Bestimmung der streitigen Punkte, die zu beweisen sind.

Sind die Beweise bereits erhoben, werden weitere Beweise nicht benötigt oder betrifft der Streit nur eine Rechtsfrage, kann das Gericht die Ausführungen der Parteien anhören und ein Urteil erlassen. In den übrigen Fällen wird eine ergänzende Verhandlung anberaumt, in der Beweise aufgenommen und geprüft, Sachverständige und Zeugen angehört, den Parteien abschließende Stellungnahmen ermöglicht und anschließend die entsprechende Entscheidung getroffen wird.

Das Vollstreckungsverfahren findet Anwendung, wenn der Gläubiger seine Forderung auf einen vollstreckbaren Titel stützt, der eine bestimmte, fällige und nicht bedingte Geldverpflichtung enthält. Ob eine Rechnung, ein Vertrag oder geschäftliche Korrespondenz für diesen Weg ausreicht, muss nach Art des Dokuments und seiner Vollstreckungskraft beurteilt werden, da das beschleunigte Verfahren davon abhängt, ob das Dokument zu den gesetzlich anerkannten Vollstreckungsgrundlagen gehört.

Erfüllt die Forderung des Gläubigers die Voraussetzungen des Vollstreckungsverfahrens, erlässt das Gericht eine Entscheidung, mit der Vermögen des Schuldners gepfändet und der Schuldner verpflichtet wird, den geforderten Betrag zu zahlen oder innerhalb von 10 Tagen Einspruch einzulegen. Legt der Schuldner keinen Einspruch ein, geht die Sache ohne vollständiges ordentliches Gerichtsverfahren in die Vollstreckungsphase über. Legt der Schuldner Einspruch ein, setzt das Gericht eine Anhörung zur Prüfung der vorgebrachten Einwendungen an und trifft anschließend die entsprechende Entscheidung.

Gegen das Urteil des erstinstanzlichen Gerichts kann innerhalb von 15 Tagen ab Zustellung Berufung eingelegt werden. Die Berufung wird vom zuständigen Berufungsgericht unter Beteiligung der Parteien nach den anwendbaren Verfahrensregeln geprüft. Nach Abschluss der Berufungsinstanz erlässt das Gericht die entsprechende Entscheidung.

Eine zweitinstanzliche Entscheidung kann in den gesetzlich vorgesehenen Fällen mit einer Kassationsbeschwerde vor dem Obersten Gerichtshof für Rechtspflege angefochten werden. Die Kassationsbeschwerde ist schriftlich und begründet innerhalb von 15 Tagen ab Zustellung des Urteils einzulegen. Sie ist nicht zulässig, wenn die zweitinstanzliche Entscheidung das erstinstanzliche Urteil vollständig und ohne abweichende Meinung bestätigt oder wenn der Streitwert den Gegenwert von 4.000 neu berechneten Einheiten nicht übersteigt. Der Oberste Gerichtshof für Rechtspflege prüft die Kassationsbeschwerde und erlässt eine endgültige Entscheidung nach den anwendbaren Verfahrensregeln.

Verfügt der Gläubiger bereits über eine ausländische Gerichtsentscheidung, mit der der Schuldner zur Zahlung eines Geldbetrags verurteilt wurde, unterscheidet sich die Strategie in Uruguay von der Erhebung einer ursprünglichen Zahlungsklage. Die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichtsentscheidungen erfordert die Prüfung der Echtheit der Entscheidung, ihrer Endgültigkeit, der Zuständigkeit des Ursprungsgerichts, der ordnungsgemäßen Benachrichtigung des Schuldners, der Vereinbarkeit mit der öffentlichen Ordnung Uruguays und des Fehlens einer unvereinbaren Entscheidung.

Erfüllt die ausländische Gerichtsentscheidung die anwendbaren Voraussetzungen, kann sie in Uruguay Rechtswirkungen entfalten und als Grundlage für die Vollstreckung gegen im Land befindliches Vermögen des Schuldners dienen. Seit dem 1. Oktober 2024 kann auch das internationale Übereinkommen von 2019 über die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Entscheidungen in Zivil- und Handelssachen Bedeutung haben, wenn Uruguay und der Ursprungsstaat der Entscheidung an dieses Instrument gebunden sind und der Fall in seinen Anwendungsbereich fällt.

Nachdem das Urteil rechtskräftig oder vollstreckbar geworden ist, sollte der Gläubiger das Zwangsvollstreckungsverfahren einleiten. Das Recht auf Vollstreckung eines persönlichen Anspruchs verjährt nach 5 Jahren, berechnet nach der Regel, die für die fällige Schuld gilt. In der Vollstreckungsphase können die Ansprüche des Gläubigers durch Pfändung von Konten und Geldmitteln des Schuldners, Pfändung und Verwertung beweglicher und unbeweglicher Sachen, Maßnahmen gegen Forderungen des Schuldners gegenüber Dritten sowie Maßnahmen in Bezug auf Wertpapiere oder andere Vermögensrechte befriedigt werden. Die praktische Wirksamkeit der Vollstreckung hängt davon ab, ob das Vermögen des Schuldners richtig ermittelt und die gerichtliche Entscheidung, die Vollstreckungsunterlagen und die beantragten Vermögensmaßnahmen aufeinander abgestimmt werden.

Wenn der Schuldner Anzeichen von Zahlungsunfähigkeit aufweist, kann der Gläubiger ein Insolvenzverfahren als Teil der Einziehungsstrategie in Betracht ziehen. In Uruguay kann die gerichtliche Eröffnung eines solchen Verfahrens jeden Schuldner betreffen, der sich im Zustand der Zahlungsunfähigkeit befindet. Relevante Anzeichen können unter anderem darin bestehen, dass die Verbindlichkeiten die Vermögenswerte übersteigen, zwei oder mehr Pfändungen aus Vollstreckungsansprüchen oder Vollstreckungsverfahren einen Betrag erreichen, der mehr als die Hälfte des pfändbaren Vermögens ausmacht, eine oder mehrere Verpflichtungen seit mehr als drei Monaten fällig sind, steuerliche Verpflichtungen länger als ein Jahr nicht erfüllt wurden, der Betrieb dauerhaft geschlossen wurde, laufende Konten durch die Zentralbank von Uruguay ausgesetzt oder geschlossen wurden, betrügerische Handlungen zur Erlangung von Kredit oder zur Entziehung von Vermögen gegenüber Gläubigern vorgenommen wurden oder der Schuldner beziehungsweise seine Leitungsorgane verborgen oder abwesend sind.

Im Insolvenzverfahren sollte der Gläubiger prüfen, ob der Schuldner Handlungen vorgenommen hat, die Gläubiger benachteiligt oder die Vermögensmasse unrechtmäßig verringert haben. Anfechtbar können insbesondere unentgeltliche Handlungen sein, die innerhalb von zwei Jahren vor der gerichtlichen Eröffnung vorgenommen wurden, mit Ausnahme üblicher Schenkungen und bestimmter vergütungsähnlicher Handlungen; Handlungen, bei denen die vom Schuldner erhaltene Gegenleistung offensichtlich unter dem Wert des übertragenen Vermögens lag; die Begründung oder Erweiterung dinglicher Sicherheiten an Vermögen oder Rechten des Schuldners innerhalb von sechs Monaten vor der gerichtlichen Eröffnung zur Sicherung bereits bestehender, noch nicht fälliger Verpflichtungen oder von Verpflichtungen gegenüber demselben Gläubiger im Zusammenhang mit dem Erlöschen früherer Verpflichtungen; Zahlungen innerhalb von sechs Monaten vor der gerichtlichen Eröffnung auf noch nicht fällige Forderungen; sowie die Annahme von Vertragsauflösungsverlangen durch den Schuldner innerhalb von sechs Monaten vor der gerichtlichen Eröffnung.

Die Anfechtung im Insolvenzverfahren kann es ermöglichen, unrechtmäßig übertragene Vermögenswerte oder Rechte in die Vermögensmasse zurückzuführen, deren Wert zu verlangen, wenn sie sich nicht mehr im Vermögen des Begünstigten befinden, dingliche Sicherheiten aufzuheben, die zum Nachteil der Vermögensmasse bestellt wurden, unrechtmäßig geleistete Zahlungen zurückzuerlangen und die Position der Gläubiger im Verfahren zu verbessern. Wenn die Entstehung oder Verschärfung der Zahlungsunfähigkeit mit Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit des Schuldners verbunden ist, oder bei juristischen Personen mit dem Verhalten ihrer rechtlichen oder tatsächlichen Leitungs- oder Abwicklungsorgane, kann das Verfahren als schuldhaft eingestuft werden und die gesetzlich vorgesehenen vermögensrechtlichen und persönlichen Folgen auslösen.

Wenn Sie Unterstützung beim internationalen Inkasso in Uruguay benötigen, kann Grandliga Sie in allen Phasen des Falls begleiten: Analyse des Schuldners, Prüfung von Verträgen und Beweisen, Vorbereitung der Zahlungsaufforderung, außergerichtliche Verhandlungen, Auswahl des geeigneten Gerichtsverfahrens, ordentliches Gerichtsverfahren, Vollstreckungsverfahren, Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichtsentscheidungen, Zwangsvollstreckung, Insolvenzverfahren und Bewertung vermögensbezogener Risiken. Die Einziehungsstrategie sollte nach Höhe der Forderung, Qualität der Unterlagen, Zahlungsfähigkeit des Schuldners, Lage des Vermögens und verfügbarem Rechtsweg in Uruguay aufgebaut werden.

20.09.2024

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