Стягнення боргу в Уругваї

Процедура стягнення боргу в Уругваї починається з юридичної, документальної та майнової оцінки боржника. До вибору способу стягнення важливо перевірити правильне найменування боржника, його податкову реєстрацію, сферу діяльності, наявність майна, що підлягає реєстрації, доступні комерційні відомості, реєстраційні дані, поточні судові справи або виконавчі процедури, якість документів, що підтверджують борг, а також можливі заперечення проти вимоги кредитора.

В Уругваї така перевірка може включати аналіз податкових і реєстраційних даних через Головне податкове управління, Головне управління реєстрів, а також оцінку кредитних ризиків за відомостями, пов’язаними з Центральним банком Уругваю, якщо такі дані мають значення для конкретного боржника. Цей етап допомагає визначити, який шлях є доцільним: досудова претензія, судове стягнення, виконавчий процес, провадження щодо неплатоспроможності або визнання іноземного судового рішення.

Якщо боржник продовжує комерційну діяльність, має майно, яке можна встановити, а борг підтверджено договором, рахунком, визнанням заборгованості, випискою за розрахунками, судовим рішенням, арбітражним рішенням або іншим значущим документом, стратегію можна починати з досудової стадії. Якщо вже на початковому етапі помітні ознаки неплатоспроможності, виведення активів, припинення діяльності, кількох арештів майна або істотного спору щодо самого боргу, стратегію потрібно одразу будувати з урахуванням судового, виконавчого, конкурсного або міжнародного механізму стягнення.

Досудова стадія стягнення боргу дає змогу направити боржнику офіційну претензію, розпочати переговори та запропонувати документально оформлене врегулювання: повну оплату, графік платежів, повернення майна, зарахування зустрічних вимог, відступлення права вимоги, надання додаткового забезпечення або письмове визнання боргу. Практична цінність цієї стадії полягає в тому, що вона допомагає встановити особу, яка ухвалює рішення, отримати позицію боржника та зберегти докази направлення претензії, відповідей, обіцянок оплати, часткових платежів або інших дій, що підтверджують визнання зобов’язання.

Контакт із боржником може здійснюватися поштою, електронною поштою, телефоном або через електронні повідомлення, однак його варто вибудовувати як послідовність претензії, переговорів і підготовки доказів. Документи, отримані на цій стадії, можуть мати значення для підтвердження існування боргу, дати його настання, поведінки боржника та можливого переривання строку позовної давності, якщо боржник прямо або мовчазно визнає зобов’язання.

Середній строк спроби досудового врегулювання може становити до 60 днів, якщо сторони не погодили графік платежів або обставини справи не потребують швидшого переходу до правових дій. Якщо боржник не відповідає, оспорює борг без достатніх документів, порушує досягнуту домовленість або демонструє ознаки неплатоспроможності, кредитор може переходити до судового стягнення заборгованості або до іншого застосовного способу захисту.

Перед ініціюванням судового стягнення кредитору необхідно оцінити строк позовної давності. В Уругваї особиста вимога за боргом, що підлягає виконанню, зазвичай погашається давністю через 10 років, якщо до конкретного зобов’язання не застосовується спеціальний строк. Перебіг строку починається з моменту, коли борг стає таким, що підлягає стягненню. Наслідки пропуску строку позовної давності застосовуються за заявою боржника, а перебіг строку може перериватися, якщо боржник прямо або мовчазно визнає борг. Після переривання строк починає відраховуватися заново.

Законодавство Уругваю передбачає судове стягнення боргу переважно у звичайному судовому порядку та у виконавчому процесі. Вибір процедури залежить від характеру боргу, наявності спору, доказової сили документів і можливості використати виконавчий документ.

Сторона повинна брати участь у судових процесуальних діях за сприяння адвоката. Суд може відхиляти документи, не підписані адвокатом, а також перешкоджати вчиненню процесуальних дій без такого сприяння, за винятком випадків, коли закон допускає інше.

У спірних цивільних справах до подання основного позову необхідно подати запит на судове засідання для спроби примирення з майбутнім відповідачем. Засідання призначається на визначені день і час із повідомленням не менш ніж за три дні, на підставі письмового запиту, в якому коротко зазначаються підстава та предмет вимоги, що буде заявлена в основному процесі.

Примирення, досягнуте під час засідання, а також угоди, укладені сторонами перед судом, мають таку саму силу, як остаточне судове рішення між сторонами та їхніми універсальними правонаступниками. Якщо примирення не досягнуто, позивачу видається відповідне свідоцтво, яке потім необхідно долучити до основної судової справи.

Звичайний судовий процес починається з подання позовної заяви до компетентного суду. Суд перевіряє, чи відповідає позов вимогам законодавства, і, якщо заяву подано в належній формі, розпоряджається повідомити відповідача та надає йому тридцять днів для відповіді. Після закінчення цього строку або після отримання відповіді суд призначає попереднє засідання.

У відповіді на позов відповідач повинен чітко висловитися щодо достовірності фактів, викладених позивачем, і щодо справжності документів, доданих до позову, якщо їх авторство приписується відповідачу. Документи вважаються справжніми, якщо їхня справжність не оспорюється. Мовчання, двозначні або ухильні відповіді, а також відсутність відповіді можуть розглядатися як визнання фактів, викладених у позові, якщо такі факти не спростовуються доказами, наявними у справі.

Відповідач може визнати позов, погодившись з обґрунтованістю вимоги кредитора. У такому разі суд може ухвалити рішення без доказування та без подальших процесуальних дій, якщо справа не стосується громадського порядку, невідчужуваних прав або обставин, які не можуть бути підтверджені лише визнанням.

Якщо строк для відповіді минув, а відповідач, повідомлений за місцем знаходження або місцем проживання, не з’явився, позивач може клопотати про встановлення неявки. Така неявка дає суду змогу вважати підтвердженими факти, заявлені позивачем, якщо вони не суперечать доказам у матеріалах справи.

З моменту встановлення неявки відповідача на його майно може бути накладено арешт, якщо це необхідно для забезпечення результату процесу і позивач заявляє відповідне клопотання.

Якщо відповідач з’являється на попереднє засідання, суд проводить дії, характерні для цієї стадії: підтвердження та уточнення позову і відповіді, подання нових фактів, спробу примирення, прийняття або визначення доказів, встановлення предмета процесу та кола спірних питань, які мають бути доведені.

Якщо докази вже зібрані, їх подання не потрібне або спір стосується лише питання права, суд може заслухати позиції сторін і ухвалити рішення. В інших випадках призначається додаткове засідання, на якому приймаються та досліджуються докази, заслуховуються експерти і свідки, сторони виступають із заключними поясненнями, після чого суд ухвалює відповідне рішення.

Виконавчий процес застосовується, коли кредитор стягує борг на підставі виконавчого документа, що містить грошове зобов’язання, яке є визначеним, підлягає виконанню і не поставлене під умову. Наявність рахунку, договору або ділового листування необхідно оцінювати з урахуванням виду документа та його виконавчої сили, оскільки прискорена процедура залежить від того, чи належить документ до передбачених законом підстав для виконавчого стягнення.

Якщо вимога кредитора відповідає умовам виконавчого процесу, суд виносить рішення про арешт майна боржника та зобов’язує боржника сплатити суму, що стягується, або подати заперечення протягом 10 днів. Якщо заперечення не подано, справа переходить до стадії примусового виконання без необхідності повного звичайного судового розгляду. Якщо боржник подає заперечення, суд призначає засідання для розгляду доводів відповідача і після цього ухвалює відповідне рішення.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржено протягом 15 днів з моменту повідомлення. Апеляційна скарга розглядається компетентним апеляційним судом за участю сторін відповідно до застосовних процесуальних правил. Після завершення апеляційного провадження суд ухвалює відповідне рішення.

Рішення другої інстанції може бути оскаржено в касаційному порядку до Верховного суду правосуддя Уругваю у випадках, передбачених цивільним процесуальним законодавством. Касаційна скарга подається у письмовій і мотивованій формі протягом 15 днів з моменту повідомлення про рішення. Касація не допускається, якщо рішення другої інстанції повністю і без розбіжностей підтверджує рішення першої інстанції, а також якщо сума спору не перевищує еквівалент 4 000 одиниць, що перераховуються. Верховний суд правосуддя Уругваю розглядає касаційну скаргу та ухвалює рішення, яке стає остаточним відповідно до процесуальних правил.

Якщо кредитор уже має іноземне судове рішення про стягнення грошових коштів з боржника, стратегія в Уругваї відрізняється від подання первісного позову про борг. Визнання та виконання іноземних судових рішень потребує перевірки справжності рішення, його остаточності, компетенції суду держави походження, належного повідомлення боржника, сумісності з публічним порядком Уругваю та відсутності несумісного судового рішення.

Якщо іноземне судове рішення відповідає застосовним вимогам, воно може мати правові наслідки в Уругваї та використовуватися для виконання за рахунок майна боржника, що знаходиться в країні. З 1 жовтня 2024 року для Уругваю також має значення міжнародна конвенція 2019 року про визнання та виконання іноземних судових рішень у цивільних і комерційних справах, коли Уругвай і держава походження рішення пов’язані цим міжнародним інструментом, а справа входить до сфери його застосування.

Після того як судове рішення набирає законної сили або стає таким, що підлягає виконанню, кредитору слід ініціювати процедуру примусового виконання. Право на виконання за особистою вимогою погашається давністю через 5 років, що обчислюються за правилами, застосовними до боргу, який підлягає виконанню. У межах примусового виконання вимоги кредитора можуть задовольнятися за рахунок арешту коштів на рахунках боржника, арешту рухомого та нерухомого майна з подальшим продажем, звернення стягнення на вимоги боржника до третіх осіб, а також заходів щодо цінних паперів та інших майнових прав. Практична ефективність виконання залежить від точного встановлення активів боржника та узгодження судового рішення, виконавчих документів і запитуваних майнових заходів.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, кредитор може розглянути конкурс кредиторів як частину стратегії стягнення. В Уругваї судове оголошення конкурсу застосовується до будь-якого боржника, який перебуває у стані неплатоспроможності. До значущих ознак можуть належати перевищення пасивів над активами, два або більше арештів за виконавчими вимогами чи виконавчими провадженнями на суму понад половину активів, на які може бути звернене стягнення, наявність одного або кількох зобов’язань із простроченням понад три місяці, несплата податкових зобов’язань понад один рік, постійне закриття підприємства, призупинення або закриття поточних рахунків за рішенням Центрального банку Уругваю, шахрайські дії для отримання кредиту або виведення майна від вимог кредиторів, приховування чи відсутність боржника або його керівних осіб.

У конкурсному провадженні кредитору важливо оцінити, чи вчиняв боржник дії, які погіршили становище кредиторів або безпідставно зменшили конкурсну масу. Можуть бути скасовані, зокрема, безоплатні правочини, вчинені протягом двох років до оголошення конкурсу, крім звичайних дарувань та окремих дій відплатного характеру; правочини, за якими зустрічне надання, отримане боржником, було явно нижчим за вартість переданого майна; встановлення або збільшення речових забезпечень на майно чи права боржника протягом шести місяців до оголошення конкурсу для забезпечення раніше виниклих і ще не насталих зобов’язань або зобов’язань перед тим самим кредитором одночасно з припиненням попередніх зобов’язань; платежі протягом шести місяців до оголошення конкурсу за вимогами, строк яких ще не настав; а також прийняття боржником вимог про розірвання договорів протягом шести місяців до оголошення конкурсу.

Скасування правочинів у конкурсному провадженні може дати змогу повернути до конкурсної маси неправомірно передане майно або майнові права, стягнути їхню вартість, якщо вони вже не перебувають у набувача, скасувати речові забезпечення, створені на шкоду конкурсній масі, повернути неправомірно здійснені платежі та покращити становище кредиторів у процедурі. Крім того, якщо виникнення або погіршення неплатоспроможності пов’язане з умислом чи грубою необережністю боржника, а у випадку юридичних осіб — з діями їхніх формальних або фактичних керівників чи ліквідаторів, конкурс може бути кваліфікований як винний із передбаченими законом майновими та особистими наслідками.

Якщо вам потрібна допомога щодо міжнародного стягнення боргу в Уругваї, компанія Грандліга може супроводжувати справу на всіх етапах: аналіз боржника, перевірка договорів і доказів, підготовка претензії, досудові переговори, вибір належної судової процедури, звичайний судовий процес, виконавчий процес, визнання та виконання іноземного судового рішення, примусове виконання, конкурс кредиторів і оцінка майнових ризиків. Стратегія стягнення має будуватися з урахуванням суми боргу, якості документів, платоспроможності боржника, місцезнаходження активів і доступної правової процедури в Уругваї.

20.09.2024

235