Inkasso in Indien

Das Inkassoverfahren in Indien beginnt mit der Prüfung der Zahlungsfähigkeit des Schuldners, seines rechtlichen Status, seiner eingetragenen Anschrift, der vertretungsberechtigten Personen, des vorhandenen Vermögens, laufender Gerichtsverfahren, früherer Vollstreckungsmaßnahmen und möglicher Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit. Außerdem sind die rechtliche Grundlage der Forderung, Rechnungen, Liefer- und Abnahmeunterlagen, Schriftverkehr, Zahlungshistorie, Schuldanerkenntnisse und vertragliche Regelungen zur Streitbeilegung zu prüfen. Diese Voranalyse hilft zu bestimmen, ob zunächst ein außergerichtliches Inkasso, ein vereinfachtes Gerichtsverfahren, eine gewöhnliche Zivil- oder Handelssache, die Vollstreckung einer bestehenden Gerichtsentscheidung oder ein zahlungsunfähigkeitsbezogenes Verfahren in Betracht kommt.

Wenn der Schuldner seine Tätigkeit fortsetzt, über Vermögen verfügt und keine Umstände vorliegen, die ein sofortiges gerichtliches Vorgehen erfordern, ist es in der Regel sinnvoll, mit dem außergerichtlichen Inkasso zu beginnen.

Diese Phase umfasst eine förmliche Zahlungsaufforderung, die Prüfung der Position des Schuldners und Verhandlungen mit den entscheidungsbefugten Personen. Ziel ist die Zahlung der Forderung, die Vereinbarung eines Zahlungsplans, die Rückgabe von Waren, die Abtretung einer Forderung, die Stellung einer Sicherheit oder eine andere rechtlich zulässige Lösung.

Der Kontakt mit dem Schuldner kann per Post, elektronischer Post, Telefon oder über Nachrichtendienste erfolgen. Die Maßnahmen in dieser Phase müssen auf rechtmäßiger Kommunikation und Verhandlung beruhen und dürfen nicht als informeller Druck auf den Schuldner ausgestaltet sein.

Die durchschnittliche Dauer des außergerichtlichen Inkassos beträgt bis zu 60 Tage, sofern kein Ratenzahlungsplan vereinbart wurde. Führen die Verhandlungen nicht zur Zahlung oder Einigung oder zeigt die erste Prüfung, dass der Schuldner die Forderung bestreitet, den Kontakt vermeidet, Vermögen verschleiert, anderen Vollstreckungsmaßnahmen ausgesetzt ist oder Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit aufweist, sollte der Gläubiger den passenden rechtlichen Weg wählen: ein vereinfachtes Gerichtsverfahren, eine gewöhnliche Zivil- oder Handelssache, die Vollstreckung einer bestehenden Entscheidung oder ein zahlungsunfähigkeitsbezogenes Verfahren.

Die Verjährungsfrist in Indien beträgt für viele vertragliche Forderungen grundsätzlich drei Jahre, abhängig von der Art des Anspruchs und dem Zeitpunkt, zu dem das Recht zur Klageerhebung entsteht. Dies betrifft viele Forderungen auf Zahlung des Kaufpreises, Rückzahlung geliehener Gelder, Zahlung einer Geldschuld oder Schadensersatz wegen Vertragsverletzung. Wird die Forderung nach Ablauf der maßgeblichen Frist geltend gemacht, kann sie als verjährt zurückgewiesen werden.

Ein schriftliches Schuldanerkenntnis oder eine wirksame Teilzahlung vor Ablauf der Verjährungsfrist kann eine neue Frist in Gang setzen. Vor einer Klage in Indien sollten daher Zahlungshistorie, unterzeichnete Bestätigungen, Vergleichsvorschläge, Kontoabstimmungen und Schriftverkehr geprüft werden, in denen der Schuldner die Forderung anerkannt hat.

Das indische Recht sieht mehrere Wege für die gerichtliche Schuldenbeitreibung vor. Bei geschäftlichen Forderungen ist vor allem zwischen dem vereinfachten Verfahren nach der Anordnung XXXVII des indischen Zivilprozessgesetzes von 1908 und einer gewöhnlichen Zivil- oder Handelssache zu unterscheiden. Der richtige Weg hängt von den Belegen für die Forderung, der Höhe und Art des Anspruchs, dem Bestehen eines Streits und dem Bedarf an dringenden Sicherungsmaßnahmen ab.

Das vereinfachte Verfahren nach der Anordnung XXXVII ist ein besonderes Verfahren für bestimmte dokumentengestützte Geldforderungen. Es kann angewendet werden, wenn der Gläubiger eine Schuld oder einen bestimmten Geldbetrag auf der Grundlage eines schriftlichen Vertrags, eines Wechsels, einer gesetzlichen Zahlungspflicht oder einer Garantie verlangt. Ziel dieses Verfahrens ist es, Verzögerungen durch unbegründete Einwendungen zu vermeiden, wenn die Forderung klar und ordnungsgemäß belegt ist.

In diesem Verfahren muss der Beklagte innerhalb der vorgesehenen Frist erscheinen und kann anschließend die gerichtliche Erlaubnis zur Verteidigung beantragen, wenn er Tatsachen vorbringt, die auf eine ernsthafte Verteidigung hinweisen. Erscheint der Beklagte nicht, beantragt er keine Verteidigungserlaubnis oder wird diese verweigert, kann der Gläubiger schneller eine Entscheidung erhalten als in einem gewöhnlichen Verfahren. Deshalb ist die Qualität der schriftlichen Beweise bereits bei der Vorbereitung der Sache besonders wichtig.

Eine gewöhnliche Zivilklage wird durch Einreichung einer Klageschrift nach dem indischen Zivilprozessgesetz von 1908 eingeleitet. Handelt es sich um einen Handelsstreit mit dem erforderlichen Streitwert, kann die Sache vor dem zuständigen Handelsgericht oder der zuständigen Handelskammer nach dem indischen Gesetz über Handelsgerichte von 2015 verhandelt werden.

Ein Verfahren nach dem indischen Gesetz über Handelsgerichte von 2015 hängt vom erforderlichen Wert des Handelsstreits ab. Dieser Wert beträgt in der Regel mindestens 300.000 indische Rupien, sofern für das zuständige Gericht oder den betreffenden Gerichtsbezirk kein höherer Schwellenwert gilt.

Bei Handelsstreitigkeiten mit dem erforderlichen Wert ist vor Klageerhebung eine vorgerichtliche Mediation erforderlich, sofern die Klage keine dringenden Sicherungsmaßnahmen umfasst. Die Mediation ist innerhalb von drei Monaten ab Antragstellung durch den Kläger abzuschließen und kann mit Zustimmung der Parteien um weitere zwei Monate verlängert werden. Die Mediationszeit wird bei der Berechnung der Verjährungsfrist nicht berücksichtigt.

Nach der Prüfung der Sache erlässt das Gericht eine Entscheidung. Bezieht sich die Entscheidung auf die Zahlung eines Geldbetrags, kann das Gericht nach Artikel 34 des indischen Zivilprozessgesetzes von 1908 Zinsen zusprechen. Die Zinsen können den maßgeblichen Zeitraum vor der Entscheidung sowie den Zeitraum nach der Entscheidung bis zur Zahlung erfassen, wobei das Ermessen des Gerichts, die Vertragsbedingungen und die Art des Handelsgeschäfts berücksichtigt werden.

Ist im Vertrag ein bestimmter Zinssatz vereinbart, prüft das Gericht diesen zusammen mit den Vertragsunterlagen und den anwendbaren Vorschriften. Ist kein Zinssatz festgelegt, kann das Gericht einen angemessenen Zinssatz bestimmen und bei Handelsgeschäften den Zinssatz berücksichtigen, zu dem staatliche Banken Finanzierungen für solche Geschäfte gewähren.

In Handelssachen wird eine Berufung gegen eine Entscheidung oder Anordnung, die unter das indische Gesetz über Handelsgerichte fällt, in der Regel innerhalb von sechzig Tagen ab dem Datum der Entscheidung oder Anordnung eingelegt. Das Gesetz sieht außerdem vor, dass das Berufungsgericht sich bemühen soll, die Berufung innerhalb von sechs Monaten ab ihrer Einreichung zu entscheiden.

In gewöhnlichen Zivilsachen hängen die Rechtsmittelfristen von der Art der Entscheidung, dem zuständigen Gericht und der anwendbaren Verfahrensform ab. Die Einlegung eines Rechtsmittels kann einen Antrag auf Aussetzung der Vollstreckung der angefochtenen Entscheidung rechtfertigen, wenn das höhere Gericht den Antrag für begründet hält.

Eine zweite Berufung ist ein eingeschränkter Rechtsbehelf und kann nur eingelegt werden, wenn die Sache eine wesentliche Rechtsfrage betrifft. Nach dem indischen Zivilprozessgesetz von 1908 ist eine zweite Berufung nicht zulässig, wenn der Gegenstand der ursprünglichen Klage die Beitreibung eines Geldbetrags von höchstens 25.000 indischen Rupien ist.

Eine endgültige Gerichtsentscheidung wird von dem Gericht vollstreckt, das sie erlassen hat, oder von dem Gericht, dem die Entscheidung zur Vollstreckung übermittelt wurde. Zur Einleitung der Zwangsvollstreckung stellt der Gläubiger einen entsprechenden Antrag beim zuständigen Gericht. Zu den wichtigsten Vollstreckungsmaßnahmen gehören die Pfändung und Verwertung des Vermögens des Schuldners, die Verwertung von Vermögen im Vollstreckungsverfahren, die Bestellung eines Vermögensverwalters, die Pfändung von Forderungen oder Bankkonten sowie die Befriedigung aus Vermögenswerten oder Ansprüchen, die während der Vollstreckung festgestellt werden. Die Freiheitsentziehung des Schuldners in einem Zivilverfahren kann nur in bestimmten Fällen und unter gerichtlicher Kontrolle als außergewöhnliche Vollstreckungsmaßnahme angewendet werden.

Verfügt der Gläubiger bereits über eine ausländische Gerichtsentscheidung, hängt deren Vollstreckung in Indien davon ab, ob sie von einem Gericht eines Staates stammt, für den ein gegenseitiges Vollstreckungsregime gilt. Die Entscheidung eines zuständigen Gerichts eines solchen Staates kann in Indien auf Grundlage von Artikel 44A des indischen Zivilprozessgesetzes von 1908 vollstreckt werden. Bei Entscheidungen aus anderen Staaten ist in der Regel ein gesondertes Verfahren in Indien auf Grundlage der ausländischen Entscheidung erforderlich, wobei die Regeln über deren Anerkennung durch ein indisches Gericht zu berücksichtigen sind.

Ist der Schuldner eine juristische Person und ist der gesetzliche Schwellenwert des Zahlungsausfalls erreicht, kann ein zahlungsunfähigkeitsbezogenes Verfahren nach dem indischen Insolvenz- und Konkursgesetz von 2016 in Betracht kommen. Für juristische Personen als Schuldner beträgt der Mindestschwellenwert des Zahlungsausfalls 10.000.000 indische Rupien. Bei einem Gläubiger aus dem laufenden Geschäftsbetrieb beginnt das Verfahren in der Regel mit einer förmlichen Zahlungsaufforderung; das Bestehen eines echten früheren Streits kann die Zulassung des Antrags verhindern.

Im Rahmen eines zahlungsunfähigkeitsbezogenen Verfahrens können verdächtige Rechtshandlungen des Schuldners geprüft werden, wenn sie bevorzugend, unterbewertet, übermäßig belastend, betrügerisch oder zum Nachteil der Gläubiger vorgenommen wurden. Werden solche Rechtshandlungen im Verfahren erfolgreich angefochten, kann der zurückgewonnene Wert die zur Verteilung verfügbare Vermögensmasse nach der gesetzlichen Rangfolge erhöhen.

Als alternativer oder paralleler rechtlicher Weg kann ein strafrechtliches Vorgehen nur dann sinnvoll sein, wenn die Umstände des Falls über eine gewöhnliche Nichtzahlung hinausgehen: unredliche Verwendung anvertrauten Vermögens, Täuschung, betrügerische Veranlassung zur Übergabe von Waren oder Geld, Verheimlichung oder Übertragung von Vermögen zum Nachteil der Gläubiger oder vergleichbare Handlungen. Nach dem geltenden indischen Strafgesetz von 2023 können solche Umstände unter Vorschriften über Vertrauensmissbrauch, Täuschung und gläubigerschädigende Vermögenshandlungen fallen.

Wenn Sie Unterstützung beim internationalen Inkasso in der Republik Indien benötigen, kann Grandliga die Unterlagen prüfen, die Position des Schuldners bewerten, den geeigneten Weg zur Forderungsdurchsetzung bestimmen und außergerichtliche, gerichtliche, vollstreckungsbezogene oder zahlungsunfähigkeitsbezogene Schritte mit lokalen Rechtsspezialisten koordinieren. Sie können uns die Unterlagen auch zur vorläufigen Bewertung des Falls übermitteln.

21.10.2024

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