Взыскание долга в Индии

Процедура взыскания задолженности в Индии начинается с оценки финансовых возможностей должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных подтверждений задолженности, текущих судебных дел и начатых исполнительных процедур, а также возможности оспаривания этой задолженности. Этот анализ служит основой для разработки стратегии, которая будет использоваться от имени клиента с целью возврата долга.

В случае отсутствия текущих судебных процессов против должника или неисполненных решений судов относительно взыскания задолженности, и при условии активной деятельности должника, предпочтительным подходом становится внесудебное взыскание долга. 

Этот этап основывается на активных переговорах с должником с целью достижения соглашения относительно оплаты требований кредитора или других вариантов урегулирования, таких как возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами.

Взаимодействие с должником начинается с отправки уведомления через почту, электронную почту, телефон или мессенджеры. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания давления на него. Основной задачей является установление диалога с ключевыми лицами, принимающими решения, с целью ускорения возврата задолженности.

Средний срок внесудебного взыскания составляет до 60 дней. В случае, если этот этап не приводит к ожидаемым результатам или если после начального анализа становится ясно, что он не применим, то следует переходить к взысканию через суд.

Срок исковой давности в Индии для требований связанных с невыполнением договорных обязательств и взысканием задолженностей составляет 3 года. Согласно закона об исковой давности 1963 года по истечению указанного срока долговые обязательства считаются истекшими и предъявление требований запрещено. Вместе с этим, закон 1963 года допускает варианты прерывания срока давности вследствии частичной оплаты должником задолженности или предоставления письменного признания долга. С даты совершения одного из обозначенных действий течение срока давности начинается сначала.

Законодательство Индии предоставляет два основных варианта взыскания долга через суд: судебный иск по приказу 37 Гражданского процессуального кодекса 1908 года и гражданский иск.

Судебный иск по приказу 37 Гражданского процессуального кодекса 1908 года. Данный вариант предусматривает упрощенную процедуру рассмотрения дел связанных с возвратом средств и разрешением споров с хозяйственными сделками. Решение принимается судом без заслушивания защитной позиции ответчика на основании письменных процессуальных документов. По своей сути такой вариант направлен на оперативное разрешение спора с учетом того, что ответчик не имеет надлежащей материально-правовой базы для своей защиты. Упрощенная процедура применима только в случае если исковые требования основываются на таких документах, как ценные бумаги, письменные соглашения с четко зафиксированной суммой обязательств. Решение суда является окончательным и не подлежит обжалованию за исключением случая обнаружения ошибки в судебном протоколе.

Гражданский иск реализуется по приказу 4 Гражданского процессуального кодекса 1908 года для возбуждения  дел в соответствии с Законом о коммерческих судах 2015 года и в общем порядке.

Гражданский иск для возбуждения дел в соответствии с Законом о коммерческих судах 2015 года применяется при условии, что сумма требований по такому спору превышает ориентировочно 4 000 долларов.

Закон предписывает обязанность сторонам разрешить свой спор в порядке медиации перед обращением в суд, в противном случае в возбуждении дела будет отказано. Время потраченное на медиацию на засчитывается  срок исковой давности для обращения в суд. Средний срок медиации составляет три месяца с возможность пролонгации на два месяца.

В результате рассмотрения дела суд принимает решение. Статья 23 Гражданского процессуального кодекса предоставляет возможность в решении суда предписывать выплату процентов на сумму долга с даты решения до даты фактического возврата средств. Ставка процентов определяется согласно договорных условий, а если в договоре не установлена ставка, то ее размер определяется по ставке согласно которой, деньги предоставляются взаймы или авансируются национализированными банками в связи с коммерческими операциями.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение шестидесяти дней с даты вынесения обжалуемого решения. Апелляционная жалоба должна быть рассмотрена в течение шести месяцев со дня ее поступления в суд. 

Гражданский иск в общем порядке применим для всех остальных дел с учетом следующих отличий. Срок обжалования решения нижестоящего суда  в апелляционном порядке составляет 30 календарных дней со дня вынесения решения, обжалование решения в Высокий суд (повторная апелляция) в течение 90 дней со дня принятия решения. При подаче апелляции суд высшей инстанции может приостановить действие обжалуемого решения, если об этом попросит апеллянт и суд сочтет такое прошение обоснованным.

Повторная апелляция может быть подана только в том случае, если дело затрагивает существенный вопрос права. При этом не допускается подача повторной апелляции, если предметом иска является взыскание денег в размере не превышающем 25 000 рупий.

Окончательное решение суда исполняется судом, который вынес это решение, или судом, который получил такое решение на исполнение. Для реализации принудительного исполнения необходимо обратиться в компетентный суд с соответствующим заявлением в течение 12 лет с даты вынесения решения. К основным методам принудительного исполнения относятся арест и продажа имущества должника, продажа имущества должника без ареста, назначение управляющего имуществом должника, арест счетов должника и списания с них средств, в определенных случаях допускается арест и содержание под стражей должника до трех месяцев. 

Также, если должник не в состоянии погасить свою задолженность и размер задолженности составляет не менее 100 000 рупий, кредитор имеет право инициировать процедуру банкротства последнего. В рамках данной процедуры, при наличии соответствующих оснований,  законодательством предусмотрена возможность признать недействительными сделки должника, которые были совершены по заниженной стоимости, во вред кредитору, или с использованием мошенничества. В случае успешного оспаривания указанных сделок, имущество которое было предметом сделок подлежит возврату должнику. В последующем за счет такого имущества кредитор может удовлетворить свои финансовые требования.

В качестве альтернативного варианта взыскания задолженности, в случае наличия конкретных обстоятельств дела, следует рассмотреть возможность привлечения должника к уголовной ответственности за преступное злоупотребление доверием (статья 406 УПК), обман (статья 417 УПК), мошенничество и ложное побуждение к сдаче имущества (статья 420 УПК) и за причинение вреда (статья 426 УПК).

Если у вас возникли вопросы либо вам необходима поддержка по международному взысканию задолженности в Республике Индия, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего долгового вопроса. Пожалуйста, свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

21.10.2024

532