Cobrança de dívidas na Índia

O procedimento de cobrança de dívidas na Índia começa com uma análise dos indicadores financeiros do devedor, do seu ramo de actividade, do histórico da empresa, da disponibilidade de provas documentais da dívida, dos processos judiciais em curso e dos procedimentos de execução, bem como da possibilidade de contestação a dívida. Essa análise forma a estratégia que será utilizada para quitar a dívida.

Se o devedor não tiver processos judiciais em andamento ou decisões judiciais não cumpridas sobre cobrança de dívidas, e ele estiver ativamente envolvido em suas atividades, é aconselhável passar para a etapa de recuperação de dívida extrajudicial não formal.

Esta fase envolve negociações ativas com o devedor para chegar a um acordo sobre o pagamento dos créditos do credor ou outras opções de liquidação possíveis (por exemplo, devolução de bens, transferência de dívida para terceiros, troca de serviços ou bens).

A interação com o devedor inicia-se imediatamente após o envio da notificação por correio, e-mail, telefone ou mensageiros instantâneos. Este processo envolve comunicação intensa com o devedor, a fim de exercer pressão constante. A principal tarefa é estabelecer contacto com os principais decisores para conseguir o pagamento rápido da dívida.

O prazo médio para cobrança extrajudicial informal é de até 60 dias (exceto nos casos em que tenha sido acordado parcelamento para amortização da dívida). Caso esta etapa não traga os resultados esperados, ou após uma análise inicial fique claro que não é aplicável, deverá proceder à recuperação judicial.

O prazo de prescrição na Índia para reclamações relacionadas com o incumprimento de obrigações contratuais e cobrança de dívidas é de 3 anos. De acordo com a Lei de Prescrição de 1963, uma vez que o período de prescrição tenha expirado, considera-se que a dívida expirou e a reivindicação foi barrada. Entretanto, a Lei de 1963 permite que o período de prescrição seja interrompido pelo pagamento parcial da dívida pelo devedor ou por um reconhecimento por escrito da dívida. A partir da data de uma dessas ações, o prazo de prescrição começa novamente.

A legislação indiana oferece duas opções principais para a recuperação de dívidas por meio dos tribunais: uma ação judicial nos termos da Ordem 37 do Código de Processo Civil de 1908 e uma ação civil.

A ação judicial segundo o artigo 37 do Código de Processo Civil de 1908. Esta opção prevê um procedimento simplificado para apreciação de casos relacionados com a devolução de fundos e resolução de litígios com transações comerciais. A decisão é tomada pelo tribunal sem ouvir a posição da defesa do arguido com base em peças processuais escritas. No fundo, esta opção visa a resolução rápida do litígio, tendo em conta o facto de o arguido não dispor de base material e jurídica adequada para a sua defesa. O procedimento simplificado só é aplicável se os pedidos se basearem em documentos como títulos, acordos escritos com um montante de obrigações claramente fixo. A decisão do tribunal é final e não pode ser objeto de recurso, a menos que seja encontrado um erro nos autos do tribunal.

Uma ação civil é implementada ao abrigo da Ordem 4 do Código de Processo Civil de 1908 para iniciar casos ao abrigo da Lei dos Tribunais Comerciais de 2015 e no procedimento ordinário.

Uma ação civil para instaurar processos nos termos da Lei dos Tribunais Comerciais de 2015 está disponível, desde que o valor da reivindicação em tal disputa exceda o valor estimado de US$ 4.000.

A lei exige que as partes resolvam o seu litígio através da mediação antes de irem a tribunal, caso contrário o caso será recusado. O tempo despendido na mediação não conta para o prazo de prescrição para recurso a tribunal. A duração média da mediação é de três meses, com possibilidade de prorrogação por dois meses.

Como resultado da consideração do caso, o tribunal toma uma decisão. O artigo 23.º do Código de Processo Civil prevê a possibilidade, numa decisão judicial, de ordenar o pagamento de juros sobre o valor da dívida desde a data da decisão até à data da efetiva devolução dos fundos. A taxa de juro é determinada de acordo com os termos contratuais e, se o contrato não especificar uma taxa, o seu montante é determinado pela taxa a que o dinheiro é emprestado ou adiantado pelos bancos nacionalizados no âmbito de transacções comerciais.

Da decisão do tribunal cabe recurso no prazo de sessenta dias a contar da data da decisão recorrida. O recurso deve ser apreciado no prazo de seis meses a contar da data da sua recepção pelo tribunal.

O processo civil no procedimento ordinário é aplicável a todos os outros casos, com as seguintes distinções. O prazo para recurso da decisão de um tribunal de primeira instância por recurso é de 30 dias de calendário a contar da data da decisão, cabendo recurso da decisão para o Tribunal Superior (re-recurso) no prazo de 90 dias a contar da data da decisão. Ao interpor recurso, o tribunal superior pode suspender a eficácia da decisão recorrida se o recorrente o solicitar e o tribunal considerar tal pedido justificado.

Um segundo recurso só poderá ser interposto se o caso suscitar uma questão jurídica significativa. No entanto, um segundo recurso não é permitido se o objeto da reclamação for a recuperação de dinheiro em valor não superior a 25.000 rúpias.

Uma sentença final deve ser executada pelo tribunal que a proferiu ou pelo tribunal que recebeu a sentença para execução. Para realizar a execução, é necessário entrar com um pedido relevante no tribunal competente dentro de 12 anos a partir da data da sentença. Os principais métodos de execução incluem a apreensão e a venda da propriedade do devedor, a venda da propriedade do devedor sem apreensão, a nomeação de um gerente de propriedade do devedor, a apreensão das contas do devedor e seu débito e, em certos casos, é permitida a prisão e a detenção do devedor por até três meses. 

Além disso, se o devedor não conseguir pagar a sua dívida e o montante da dívida for de pelo menos 100.000 rúpias, o credor tem o direito de iniciar o processo de falência desta última. No âmbito deste procedimento, havendo fundamento adequado, a lei prevê a possibilidade de invalidar operações do devedor que tenham sido realizadas a custo reduzido, em detrimento do credor, ou com recurso a fraude. Em caso de contestação bem-sucedida dessas transações, os bens que foram objeto das transações deverão ser devolvidos ao devedor. Posteriormente, à custa de tais bens, o credor pode satisfazer os seus créditos financeiros.

Como uma opção alternativa para a recuperação de dívidas, se as circunstâncias específicas do caso existirem, o devedor deve ser considerado responsável criminalmente por violação criminosa de confiança (Artigo 406 do CPP), engano (Artigo 417 do CPP), fraude e falsa indução à entrega de propriedade (Artigo 420 do CPP) e por causar danos (Artigo 426 do CPP).

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18.10.2024

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