Cobrança de dívidas na Índia

O procedimento de cobrança de dívidas na Índia começa com a análise da solvência do devedor, do seu estatuto jurídico, endereço registado, pessoas autorizadas a representá-lo, bens disponíveis, processos judiciais em curso, procedimentos de execução anteriores e possíveis sinais de insolvência. Também é necessário verificar a base jurídica do crédito, faturas, documentos de entrega e aceitação, correspondência, histórico de pagamentos, reconhecimentos da dívida e cláusulas contratuais sobre resolução de litígios. Esta análise preliminar ajuda a determinar se é adequado iniciar uma cobrança amigável, recorrer a um procedimento judicial simplificado, apresentar uma ação civil ou comercial comum, executar uma decisão existente ou considerar medidas relacionadas com a insolvência do devedor.

Se o devedor continua a exercer atividade, possui bens e não existem circunstâncias que exijam uma ação judicial imediata, normalmente é adequado começar pela cobrança amigável da dívida.

Esta etapa inclui o envio de uma notificação formal de pagamento, a análise da posição do devedor e negociações com as pessoas que tomam decisões. O objetivo é obter o pagamento da dívida, acordar um plano de pagamento, organizar a devolução de bens, a cessão do crédito, a constituição de garantia ou outra solução juridicamente admissível.

O contacto com o devedor pode ser feito por correio, correio eletrónico, telefone ou serviços de mensagens. As ações nesta fase devem basear-se em comunicação e negociação conformes à lei, e não em pressão informal sobre o devedor.

O prazo médio da cobrança amigável é de até 60 dias, salvo se as partes acordarem um plano de pagamento. Se as negociações não resultarem em pagamento ou acordo, ou se a análise inicial demonstrar que o devedor contesta o crédito, evita o contacto, oculta bens, enfrenta outros procedimentos de execução ou apresenta sinais de insolvência, o credor deve escolher a via jurídica adequada: procedimento judicial simplificado, ação civil ou comercial comum, execução de uma decisão existente ou procedimento relacionado com a insolvência.

O prazo de prescrição na Índia para muitas reclamações contratuais é geralmente de três anos, conforme a natureza do crédito e a data em que nasce o direito de propor a ação. Isto aplica-se a muitas reclamações relativas ao pagamento do preço de bens, devolução de valores emprestados, pagamento de dívida pecuniária ou indemnização por incumprimento contratual. Se a reclamação for apresentada após o termo do prazo aplicável, poderá ser rejeitada por prescrição.

Um reconhecimento escrito da dívida ou um pagamento parcial válido realizado antes do termo do prazo de prescrição pode iniciar um novo prazo. Por isso, antes de apresentar uma ação na Índia, é importante analisar o histórico de pagamentos, confirmações assinadas, propostas de acordo, extratos de conta e correspondência em que o devedor tenha reconhecido a existência da dívida.

A legislação indiana prevê várias vias para a cobrança judicial de dívidas. Nas reclamações comerciais, a distinção principal ocorre entre o procedimento judicial simplificado previsto pela Ordem XXXVII do código indiano de processo civil de 1908 e uma ação civil ou comercial comum. A via adequada depende dos documentos que comprovam a dívida, do valor e da natureza do crédito, da existência de litígio e da necessidade de medidas cautelares urgentes.

O procedimento judicial simplificado previsto pela Ordem XXXVII é uma via especial para determinadas reclamações pecuniárias baseadas em documentos. Pode ser utilizado quando o credor reclama uma dívida ou uma quantia determinada com base em contrato escrito, título de pagamento, obrigação legal de pagamento ou garantia. A finalidade desta via é evitar atrasos causados por defesas sem fundamento quando o crédito é claro e devidamente documentado.

Neste procedimento, o devedor deve comparecer dentro do prazo previsto e pode solicitar autorização judicial para se defender se apresentar factos que revelem uma defesa substancial. Se o devedor não comparecer, não solicitar autorização para se defender ou se o tribunal recusar essa autorização, o credor pode obter uma decisão mais rapidamente do que num procedimento comum. Por isso, a qualidade das provas escritas é especialmente importante desde a preparação do caso.

A ação civil comum é iniciada pela apresentação de uma petição de acordo com o código indiano de processo civil de 1908. Se o litígio for comercial e atingir o valor exigido, poderá ser apreciado pelo tribunal comercial competente ou por uma secção comercial competente nos termos da lei indiana dos tribunais comerciais de 2015.

O procedimento nos termos da lei indiana dos tribunais comerciais de 2015 depende do valor exigido do litígio comercial. Esse valor é, em regra, de pelo menos 300.000 rupias indianas, salvo se for aplicável um limite superior ao tribunal ou à jurisdição competente.

Nos litígios comerciais que atingem o valor exigido, é necessária mediação prévia antes da apresentação da ação, salvo quando a ação inclua medidas cautelares urgentes. A mediação deve ser concluída no prazo de três meses a contar do pedido do autor e pode ser prorrogada por mais dois meses com o consentimento das partes. O período de mediação não é considerado no cálculo do prazo de prescrição.

Como resultado da apreciação do caso, o tribunal profere uma decisão. Se a decisão disser respeito ao pagamento de uma quantia em dinheiro, o tribunal pode conceder juros com base no artigo 34.º do código indiano de processo civil de 1908. Os juros podem abranger o período relevante anterior à decisão e o período posterior até ao pagamento, tendo em conta o poder de apreciação do tribunal, os termos contratuais e a natureza da transação comercial.

Se o contrato prever uma taxa de juro acordada, o tribunal avalia essa taxa juntamente com os documentos contratuais e as normas aplicáveis. Se o contrato não fixar uma taxa, o tribunal pode determinar uma taxa razoável e, nas transações comerciais, considerar a taxa pela qual os bancos estatais concedem financiamento para tais operações.

Em assuntos comerciais, o recurso contra uma decisão ou despacho abrangido pela lei indiana dos tribunais comerciais é geralmente apresentado no prazo de sessenta dias a contar da data da decisão ou do despacho. A lei também prevê que o tribunal de recurso deve procurar decidir o recurso no prazo de seis meses a contar da sua apresentação.

Nos assuntos civis comuns, os prazos de recurso dependem do tipo de decisão, do tribunal competente e da forma processual aplicável. A apresentação de recurso pode justificar um pedido de suspensão da execução da decisão impugnada, se o tribunal superior considerar esse pedido fundamentado.

O segundo recurso é um meio de impugnação limitado e só pode ser apresentado quando o caso suscita uma questão substancial de direito. De acordo com o código indiano de processo civil de 1908, não é admitido segundo recurso quando o objeto da ação inicial é a cobrança de uma quantia em dinheiro que não excede 25.000 rupias indianas.

Uma sentença definitiva é executada pelo tribunal que a proferiu ou pelo tribunal ao qual foi transmitida para execução. Para iniciar a execução forçada, o credor apresenta o pedido correspondente ao tribunal competente. Entre as principais medidas de execução estão a penhora e venda de bens do devedor, a venda de bens no procedimento de execução, a nomeação de administrador, a penhora de créditos ou contas bancárias e a cobrança sobre bens ou direitos identificados durante a execução. A privação de liberdade do devedor num procedimento civil só pode ser aplicada em situações determinadas e sob controlo judicial como medida excecional de execução.

Se o credor já possui uma decisão judicial estrangeira, a sua execução na Índia depende de ter sido proferida por um tribunal de um Estado sujeito a regime de execução recíproca. A decisão de um tribunal competente desse Estado pode ser executada na Índia com base no artigo 44A do código indiano de processo civil de 1908. No caso de decisões provenientes de outros Estados, normalmente é necessário um procedimento separado na Índia com base na decisão estrangeira, com análise das regras sobre o seu reconhecimento por um tribunal indiano.

Se o devedor for uma pessoa coletiva e o limite legal de incumprimento for atingido, poderá ser considerado um procedimento relacionado com a insolvência nos termos do código indiano de insolvência e falência de 2016. Para pessoas coletivas devedoras, o limite mínimo de incumprimento é de 10.000.000 rupias indianas. No caso de um credor operacional, o processo normalmente começa com uma notificação formal de pagamento, e a existência de uma controvérsia prévia real pode impedir a admissão do pedido.

No âmbito de um procedimento relacionado com a insolvência, podem ser examinados atos suspeitos do devedor quando tenham caráter preferencial, subavaliado, excessivamente oneroso, fraudulento ou dirigido a prejudicar os credores. Se tais atos forem impugnados com sucesso dentro do procedimento, o valor recuperado pode aumentar a massa disponível para distribuição segundo a ordem legal de prioridade.

Como via jurídica alternativa ou paralela, a ação penal só pode ser relevante quando as circunstâncias do caso revelem conduta que ultrapassa o simples não pagamento: apropriação desonesta de bens confiados, engano, indução fraudulenta à entrega de bens ou dinheiro, ocultação ou transferência de bens para prejudicar credores, ou outras condutas semelhantes. De acordo com o código penal indiano de 2023 atualmente aplicável, tais circunstâncias podem enquadrar-se nas normas sobre abuso de confiança, engano e atos patrimoniais fraudulentos em prejuízo dos credores.

Se precisar de apoio na cobrança internacional de dívidas na República da Índia, a Grandliga pode analisar os documentos, avaliar a posição do devedor, determinar a via adequada de recuperação e coordenar medidas amigáveis, judiciais, de execução ou relacionadas com a insolvência com especialistas jurídicos locais. Também pode carregar os documentos para uma avaliação preliminar do caso.

18.10.2024

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