Inkasso in Chile

Das Verfahren zum Inkasso in Chile beginnt mit einer rechtlichen, finanziellen und registerbezogenen Prüfung des Schuldners. In dieser Phase werden die richtige Bezeichnung des Schuldners, seine Steuernummer, der Bestand der Gesellschaftsregistrierung, die Vertretungsbefugnisse, die tatsächliche Geschäftstätigkeit, die Unterlagen zum Nachweis der Forderung, laufende Zivil- oder Vollstreckungssachen, offene Vollstreckungsverfahren, Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit sowie Vermögenswerte, Rechte oder sonstige in Chile pfändbare Werte geprüft.

Bei Handelsforderungen sollte diese Prüfung Verträge, Bestellungen, elektronische Rechnungen, Nachweise über die Lieferung von Waren oder die Erbringung von Dienstleistungen, geschäftliche Korrespondenz, Schuldanerkenntnisse, Teilzahlungen, Sicherheiten, Eigenwechsel, gezogene Wechsel, Schecks, notarielle Urkunden und andere Belege umfassen. Dadurch lässt sich feststellen, ob der Gläubiger unmittelbar den Vollstreckungsweg nutzen kann oder zunächst ein gerichtliches Urteil über Bestand und Höhe der Forderung benötigt.

Wenn der Schuldner weiterhin tätig ist, keine klaren Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit bestehen und die Unterlagen die Forderung stützen, kann eine außergerichtliche Phase eingeleitet werden. Sie dient dazu, eine freiwillige Zahlung zu erreichen, die Haltung des Schuldners zu dokumentieren und die passende gerichtliche Strategie vorzubereiten. Ergibt die erste Prüfung bereits, dass der Gläubiger über einen Vollstreckungstitel, eine Rechnung mit Vollstreckungswirkung oder ein vollstreckbares Gerichtsurteil verfügt, kann die Strategie unmittelbar auf einen wirksameren gerichtlichen oder vollstreckungsrechtlichen Weg ausgerichtet werden.

Das außergerichtliche Inkasso in Chile beruht auf nachweisbarer Kommunikation mit dem Schuldner, Prüfung der Forderungshöhe, Verhandlung einer vollständigen oder teilweisen Zahlung und Vorbereitung einer Lösung, die die rechtliche Position des Gläubigers wahrt. Die Parteien können einen Zahlungsplan, die Rückgabe von Waren, ein schriftliches Schuldanerkenntnis, die Bestellung einer Sicherheit, eine Verrechnung, die Abtretung der Forderung oder eine andere mit den vorhandenen Unterlagen vereinbare geschäftliche Lösung vereinbaren.

Der Schuldner kann per Post, elektronischer Post, Telefon, Nachrichten oder über andere verfügbare Kanäle kontaktiert werden. Dabei sollten der Versandnachweis, der Inhalt der Zahlungsaufforderung und die Antworten des Schuldners aufbewahrt werden. Betrifft die Sache eine Verbraucherschuld, muss das außergerichtliche Inkasso in Chile besondere Grenzen beachten: Die Mitteilung muss den Zahlungsverzug richtig darstellen, verhältnismäßig, angemessen, transparent und wahrheitsgemäß sein, die Würde des Verbrauchers und seine Privatsphäre achten sowie die gesetzlichen Grenzen zu Häufigkeit und Inhalt der Kontaktaufnahme einhalten.

Die übliche Arbeitsdauer des außergerichtlichen Inkassos kann bis zu 60 Tage betragen, sofern die Parteien keine Ratenzahlung oder andere Regelung schriftlich festgelegt haben. Reagiert der Schuldner nicht, bestreitet er die Forderung ohne ausreichende Grundlage, verletzt er eine Vereinbarung, verschweigt er Vermögensinformationen oder zeigt die erste Analyse, dass eine gütliche Phase nicht zweckmäßig ist, sollte das gerichtliche Inkasso in Chile anhand des verfügbaren Dokuments, der Forderungshöhe, der Verjährungsfrist und der Lage der Vermögenswerte vorbereitet werden.

Vor der Einleitung eines gerichtlichen Verfahrens ist die für die konkrete Forderung geltende Verjährungsfrist zu prüfen. Nach dem chilenischen Zivilrecht gilt im Grundsatz eine Frist von drei Jahren für Vollstreckungsansprüche und eine Frist von fünf Jahren für ordentliche Ansprüche. Nach Ablauf von drei Jahren wandelt sich der Vollstreckungsanspruch in einen ordentlichen Anspruch um und besteht nach dieser Umwandlung nur noch zwei weitere Jahre. Deshalb genügt es nicht, nur das Fälligkeitsdatum der Schuld zu bestimmen; es muss auch festgestellt werden, auf welchem Dokument die Forderung beruht und welcher Verfahrensweg genutzt werden kann.

Für Forderungen, die durch Wechsel oder Eigenwechsel belegt sind, können besondere Regeln gelten. Das Gesetz Nr. 18.092 sieht vor, dass wechselrechtliche Ansprüche des Inhabers gegen zahlungspflichtige Personen innerhalb eines Jahres ab Fälligkeit des Dokuments verjähren. Bei Rechnungen ist zu prüfen, ob die Rechnung angenommen wurde, ob ihr innerhalb der gesetzlichen Frist widersprochen wurde, ob der Empfang von Waren oder Dienstleistungen bestätigt ist und ob die Rechnung Vollstreckungswirkung hat.

Die Folgen der Verjährung treten ein, wenn sich der Schuldner im entsprechenden Verfahren darauf beruft. Die Verjährung kann durch rechtlich erhebliche Handlungen unterbrochen werden, insbesondere durch Anerkennung der Verpflichtung oder durch eine geeignete gerichtliche Handlung. Nach der Unterbrechung beginnt die Frist entsprechend der Rechtsnatur des jeweiligen Anspruchs erneut zu laufen.

Das Vollstreckungsverfahren ist ein besonders wichtiger Weg für das Inkasso in Chile, wenn die Verpflichtung durch ein Dokument nachgewiesen wird, dem das Gesetz Vollstreckungswirkung verleiht. Das chilenische Verfahrensrecht erlaubt diesen Weg insbesondere auf Grundlage eines rechtskräftigen Urteils, einer beglaubigten Abschrift einer notariellen Urkunde, eines genehmigten Vergleichs, eines vom Schuldner oder vom Gericht anerkannten privaten Dokuments, eines gerichtlichen Schuldanerkenntnisses, bestimmter Wertpapiere und anderer Dokumente, denen das Gesetz Vollstreckungswirkung verleiht.

In der Praxis muss der Gläubiger nachweisen, dass die Verpflichtung bestimmt oder bestimmbar, fällig, derzeit durchsetzbar und durch ein ausreichendes Dokument belegt ist. Hält das Gericht das Dokument für vollstreckungsgeeignet, kann es eine Zahlungs- und Pfändungsanordnung erlassen. Diese Anordnung verpflichtet den Schuldner zur Zahlung und ermöglicht, bei ausbleibender sofortiger Zahlung Vermögenswerte in einem Umfang zu pfänden, der Hauptforderung, Zinsen und Kosten deckt.

Nach Zustellung der Zahlungsaufforderung an den Schuldner innerhalb des Gerichtsbezirks, in dem der Antrag gestellt wurde, hat der Schuldner acht Werktage Zeit, Einwendungen zu erheben. Werden innerhalb der gesetzlichen Frist keine Einwendungen erhoben, ist kein gesondertes Sachurteil erforderlich; die Zahlungs- und Pfändungsanordnung erlaubt die Fortsetzung der Verwertung der gepfändeten Vermögenswerte und die Zahlung an den Gläubiger im Vollstreckungsweg.

Erhebt der Schuldner Einwendungen, geht das Vollstreckungsverfahren in eine streitige Phase über, die auf die gesetzlich zugelassenen Verteidigungsmittel beschränkt ist. Dazu können Zahlung, Verjährung, fehlende Voraussetzungen des Vollstreckungstitels, Unzuständigkeit des Gerichts und andere gesetzlich vorgesehene Einwendungen gehören. Werden die Einwendungen zurückgewiesen, läuft die Vollstreckung bis zur Verwertung der Vermögenswerte und zur Befriedigung der Forderung weiter. Werden sie ganz oder teilweise angenommen, kann das Verfahren beendet, beschränkt oder nach Maßgabe der gerichtlichen Entscheidung angepasst werden.

Bei Handelsforderungen kann eine Rechnung mit Vollstreckungswirkung entscheidend sein. Das Gesetz Nr. 19.983 regelt die Übertragung und Vollstreckungswirkung der Rechnungskopie, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Bei elektronischen Rechnungen muss die Bestätigung des Empfangs von Waren oder Dienstleistungen oder der Widerspruch gegen die Rechnung innerhalb der gesetzlichen Frist von acht Tagen über das System der chilenischen Steuerverwaltung mitgeteilt werden. Vor einer Klage sollten daher nicht nur Vertrag und Rechnung, sondern auch Warenlieferung oder Leistungserbringung, Annahme oder Widerspruch, elektronische Aufzeichnungen und die gesamte Dokumentenkette des Geschäfts geprüft werden.

Das chilenische Recht ermöglicht das gerichtliche Inkasso über das Vollstreckungsverfahren, das ordentliche Klageverfahren und das Verfahren für Forderungen geringeren Werts. Die Wahl des Weges hängt von der Beweiskraft der Dokumente, der Forderungshöhe, dem Bestehen eines Streits, der Verjährung, der Notwendigkeit eines vorherigen Feststellungsurteils und der Möglichkeit ab, unmittelbar zu Vollstreckungsmaßnahmen überzugehen.

Das ordentliche Klageverfahren wird genutzt, wenn der Gläubiger zunächst eine gerichtliche Feststellung des Bestehens, der Durchsetzbarkeit oder der Höhe der Forderung benötigt oder wenn die vorhandenen Dokumente kein unmittelbares Vollstreckungsverfahren ermöglichen. Das Verfahren beginnt mit der Einreichung der Klage beim zuständigen Gericht, zusammen mit den Unterlagen, die das Rechtsverhältnis, die Leistung des Gläubigers, die Pflichtverletzung des Schuldners, die Forderungshöhe, Zinsen und weitere Nebenforderungen belegen.

Entspricht die Klage den gesetzlichen Anforderungen, ordnet das Gericht ihre Zustellung an den Beklagten an, damit dieser eine Klageerwiderung einreichen kann. Die Frist für die Klageerwiderung beträgt 18 Tage, wenn der Beklagte innerhalb des Gerichtsbezirks zugestellt wird, bei dem die Klage eingereicht wurde. Befindet sich der Beklagte in einem anderen Gerichtsbezirk, kann sich die Frist nach den anwendbaren Verfahrensregeln verlängern.

In der Klageerwiderung muss der Beklagte seine Verteidigungsmittel darlegen, die Tatsachen und Rechtsgründe angeben, auf die er sich stützt, und zur Forderung des Gläubigers Stellung nehmen. Danach können weitere schriftliche Stellungnahmen der Parteien folgen, jeweils innerhalb eigener Verfahrensfristen, um die Streitpunkte vor der Beweisphase genauer einzugrenzen.

Erkennt der Beklagte die Forderung vollständig an, bestreitet er keine wesentlichen Tatsachen oder beantragen die Parteien eine Entscheidung ohne weitere Verfahrensschritte, kann das Gericht nach dem Stand der Sache zur Entscheidung übergehen. Bestehen wesentliche, erhebliche und streitige Tatsachen, eröffnet das Gericht die Beweisphase und bestimmt die Tatsachen, die zu beweisen sind.

Innerhalb von drei Tagen nach der Entscheidung über die Eröffnung der Beweisphase können die Parteien beantragen, streitige Tatsachen zu ändern, auszuschließen oder zu ergänzen. Im ordentlichen Klageverfahren beträgt die gewöhnliche Frist zur Beweiserbringung innerhalb des Gerichtsbezirks 20 Tage. Müssen Beweise außerhalb dieses Bezirks oder außerhalb Chiles erhoben werden, gelten die Regeln über die Fristverlängerung.

Nach Abschluss der Beweisphase können die Parteien innerhalb der anwendbaren Verfahrensfrist schriftliche Stellungnahmen zu den erhobenen Beweisen einreichen. Anschließend würdigt das Gericht die Dokumente, Erklärungen, Zeugenaussagen, sonstigen Beweismittel und rechtlichen Argumente der Parteien und erlässt eine endgültige Entscheidung über die Forderung des Gläubigers.

Das Verfahren für Forderungen geringeren Werts gilt für Ansprüche von mehr als 10 und höchstens 500 monatlichen Steuereinheiten, sofern kein anderes besonderes Verfahren vorgesehen ist. Dieses Verfahren behält die Grundstruktur des ordentlichen Klageverfahrens bei, sieht jedoch kürzere Fristen vor: Der Beklagte hat acht Tage für die Klageerwiderung, und die Beweisfrist beträgt 15 Tage, mit den nach den Verfahrensregeln zulässigen Verlängerungen.

Die endgültige Entscheidung des erstinstanzlichen Gerichts kann durch Berufung innerhalb der allgemeinen Frist von zehn Tagen ab Zustellung angefochten werden. Für andere anfechtbare gerichtliche Entscheidungen beträgt die allgemeine Frist fünf Tage, sofern keine Sonderregel etwas anderes vorsieht. Die Berufung muss tatsächliche und rechtliche Gründe sowie konkrete Anträge enthalten, damit das höhere Gericht die Entscheidung innerhalb des vom Rechtsmittelführer vorgegebenen Rahmens prüfen kann.

Gegen bestimmte Entscheidungen kann eine Revision eingelegt werden, wenn die gesetzlichen Gründe vorliegen und die Verfahrensvoraussetzungen erfüllt sind. Die Revision ist innerhalb von 15 Tagen ab Zustellung der angefochtenen Entscheidung einzulegen. Der Oberste Gerichtshof Chiles handelt nicht als gewöhnliche dritte Berufungsinstanz, sondern prüft die Sache innerhalb der besonderen Grenzen der Revision.

Verfügt der Gläubiger bereits über ein ausländisches Gerichtsurteil, einen ausländischen Schiedsspruch oder eine andere außerhalb Chiles erlassene Entscheidung, muss die Strategie die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Entscheidungen einbeziehen. In Chile bedarf eine ausländische Entscheidung grundsätzlich einer vorherigen Genehmigung durch den Obersten Gerichtshof Chiles, damit sie im Land Wirkung entfalten und vollstreckt werden kann.

Für diese Genehmigung wird die ausländische Entscheidung vorbereitet, auf die sich der Gläubiger in Chile stützen will, einschließlich der erforderlichen Beglaubigung und einer Übersetzung ins Spanische, sofern dies erforderlich ist. Der Antrag wird beim Obersten Gerichtshof Chiles eingereicht, die Unterlagen werden dem gerichtlichen Staatsanwalt des Obersten Gerichtshofs zur Stellungnahme übermittelt, und anschließend entscheidet der Oberste Gerichtshof, ob die ausländische Entscheidung in Chile vollstreckt werden kann.

Nach der Genehmigung durch den Obersten Gerichtshof wird die Vollstreckung bei dem Gericht beantragt, das in erster oder einziger Instanz zuständig gewesen wäre, wenn das Verfahren ursprünglich in Chile eingeleitet worden wäre. Für einen internationalen Gläubiger ist diese Phase besonders wichtig, wenn der Schuldner in Chile Bankguthaben, Immobilien, bewegliche Sachen, Forderungen, Gesellschaftsanteile oder andere Vermögenswerte besitzt.

Sobald ein chilenisches Gerichtsurteil, ein Vollstreckungstitel oder eine anerkannte ausländische Entscheidung vollstreckt werden kann, geht der Gläubiger zur Zwangsvollstreckung über. Im Allgemeinen besteht der Vollstreckungsanspruch drei Jahre, unter Berücksichtigung der Regeln zur Umwandlung in einen ordentlichen Anspruch, besonderer Titel und der konkreten Verfahrensumstände.

Im Rahmen der Zwangsvollstreckung können die Ansprüche des Gläubigers durch Pfändung von Geldmitteln, Forderungen, beweglichen Sachen, Immobilien, Fahrzeugen, Wertpapieren, Gesellschaftsanteilen und anderen gesetzlich pfändbaren Vermögenswerten des Schuldners befriedigt werden. Der praktische Wert dieser Phase hängt davon ab, ob Vermögenswerte, Belastungen, Beschränkungen, Verfügungsverbote, laufende Streitigkeiten und jüngere Rechtsgeschäfte rechtzeitig festgestellt werden.

Weist der Schuldner Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit auf, sollte der Gläubiger prüfen, ob eine Beteiligung an einem Insolvenzverfahren oder die Einleitung einer gerichtlichen Liquidation nach dem Gesetz Nr. 20.720 über die Neuordnung und Liquidation des Vermögens von Unternehmen und natürlichen Personen sinnvoll ist.

Eine erzwungene Liquidation kann relevant sein, wenn der Schuldner eine in einem Vollstreckungstitel enthaltene Verpflichtung nicht erfüllt; wenn gegen ihn zwei oder mehr überfällige Vollstreckungstitel aus unterschiedlichen Verpflichtungen bestehen, mindestens zwei Vollstreckungsverfahren eingeleitet wurden und der Schuldner innerhalb der gesetzlichen Frist von vier Tagen keine ausreichenden Vermögenswerte zur Deckung der Schuld und der Kosten benannt hat; oder wenn der Schuldner oder seine Geschäftsleiter nicht auffindbar sind und seine Büros oder Geschäftsräume geschlossen sind. Dieser Weg ersetzt die individuelle Beitreibung nicht automatisch, kann aber hilfreich sein, wenn die Rückführung der Forderung von der Sammlung der Vermögenswerte, der Prüfung der Forderungen, der Kontrolle der Handlungen des Schuldners und der Verteilung der verfügbaren Masse unter den Gläubigern abhängt.

In dieser Phase kann, wenn das Vermögen des Schuldners nicht ausreicht, um die Gläubiger vollständig zu befriedigen, die Anfechtung von Rechtshandlungen in Betracht kommen, die die Gesamtheit der Gläubiger benachteiligt oder die verfügbare Vermögensmasse unbegründet verringert haben.

Nach Eröffnung eines Neuordnungs- oder Liquidationsverfahrens können Gläubiger, und in den entsprechenden Fällen müssen der Verwalter oder Liquidator, bestimmte Handlungen oder Verträge anfechten, die das schuldnerische Unternehmen innerhalb des Jahres unmittelbar vor Beginn des Verfahrens vorgenommen oder abgeschlossen hat. Dazu gehören jede vorzeitige Zahlung unabhängig von ihrer Form, jede Zahlung überfälliger Schulden außerhalb der im Vertrag vorgesehenen Weise sowie jede Hypothek, Verpfändung oder andere Sicherheit an Vermögenswerten des Schuldners zur Sicherung zuvor übernommener Verpflichtungen.

Wurden Handlungen oder Verträge unentgeltlich oder mit dem schuldnerischen Unternehmen nahestehenden Personen vorgenommen, kann sich die Frist auf zwei Jahre verlängern. Auch Handlungen oder Verträge mit jeder anderen Person innerhalb von zwei Jahren vor Beginn des Verfahrens können angefochten werden, wenn nachgewiesen wird, dass die Gegenpartei die schlechte wirtschaftliche Lage des schuldnerischen Unternehmens kannte und die Handlung die Masse benachteiligte oder die Gleichbehandlung der Gläubiger beeinträchtigte.

Außerdem können Änderungen an Verträgen oder Gesellschaftsunterlagen, die innerhalb von sechs Monaten vor Beginn des betreffenden Insolvenzverfahrens vorgenommen wurden, angefochten werden, wenn sie zu einer Verringerung des Vermögens des Schuldners führen. Eine erfolgreiche Anfechtung führt dazu, dass der Vermögenswert oder sein wirtschaftlicher Wert in die Masse zurückkehrt und dadurch die Möglichkeiten zur Befriedigung der Forderungen und zur Deckung der Verfahrenskosten erhöht werden.

Wenn Sie Unterstützung beim Inkasso in Chile benötigen, kann Grandliga den Fall in allen Phasen begleiten: Analyse der Forderungsunterlagen und des Vermögens des Schuldners, außergerichtliche Verhandlungen, Vorbereitung der gerichtlichen Strategie, Vollstreckungsverfahren, ordentliches Klageverfahren, Verfahren für Forderungen geringeren Werts, Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Entscheidungen, Zwangsvollstreckung in Vermögenswerte sowie Maßnahmen im Zusammenhang mit Zahlungsunfähigkeit oder Liquidation des Schuldners. Die Arbeit wird anhand des Dokuments, das die Forderung belegt, des Verhaltens des Schuldners, der in Chile verfügbaren Vermögenswerte und der internationalen Stellung des Gläubigers aufgebaut.

24.09.2024

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