Windykacja w Chile

Postępowanie w sprawie windykacji w Chile rozpoczyna się od prawnej, finansowej i rejestrowej analizy dłużnika. Na tym etapie należy zweryfikować prawidłowe oznaczenie dłużnika, numer identyfikacji podatkowej, status rejestracji spółki, umocowanie jej przedstawicieli, rzeczywistą działalność gospodarczą, dokumenty potwierdzające dług, toczące się sprawy cywilne lub egzekucyjne, prowadzone postępowania wykonawcze, oznaki niewypłacalności oraz istnienie majątku, praw lub innych składników, które mogą zostać zajęte w Chile.

W sporach handlowych taka analiza powinna obejmować umowy, zamówienia, faktury elektroniczne, dowody dostawy towarów lub wykonania usług, korespondencję handlową, uznanie długu, częściowe płatności, zabezpieczenia, weksle własne, weksle trasowane, czeki, akty notarialne oraz inne dokumenty pozwalające ustalić, czy wierzyciel może od razu skorzystać z postępowania egzekucyjnego, czy najpierw musi uzyskać orzeczenie sądu potwierdzające istnienie i wysokość długu.

Jeżeli dłużnik nadal prowadzi działalność, nie ma wyraźnych oznak niewypłacalności, a dokumenty potwierdzają roszczenie, można rozpocząć etap polubowny ukierunkowany na dobrowolną zapłatę, udokumentowanie stanowiska dłużnika oraz przygotowanie właściwej strategii sądowej. Jeżeli już wstępna analiza potwierdza, że wierzyciel posiada tytuł egzekucyjny, fakturę o mocy egzekucyjnej albo wykonalne orzeczenie sądu, strategia może zostać od razu skierowana na skuteczniejszą drogę sądową lub egzekucyjną.

Etap windykacji polubownej w Chile opiera się na udokumentowanej komunikacji z dłużnikiem, sprawdzeniu wysokości długu, negocjacji pełnej lub częściowej spłaty oraz przygotowaniu rozwiązania, które zabezpiecza pozycję prawną wierzyciela. Strony mogą uzgodnić harmonogram płatności, zwrot towarów, pisemne uznanie długu, ustanowienie zabezpieczenia, potrącenie, cesję wierzytelności albo inne rozwiązanie handlowe zgodne z dostępnymi dokumentami.

Kontakt z dłużnikiem może odbywać się pocztą, pocztą elektroniczną, telefonicznie, przez wiadomości lub inne dostępne kanały, przy zachowaniu dowodu wysłania, treści wezwania i odpowiedzi dłużnika. Jeżeli sprawa dotyczy długu konsumenckiego, windykacja polubowna w Chile musi uwzględniać szczególne ograniczenia: komunikacja powinna prawidłowo informować o opóźnieniu, zachowywać proporcjonalność, rozsądek, przejrzystość, prawdziwość, godność konsumenta i prywatność życia domowego, a także ustawowe ograniczenia częstotliwości i treści kontaktów.

Typowy roboczy okres windykacji polubownej może wynosić do 60 dni, chyba że strony udokumentowały spłatę ratalną albo inne porozumienie. Jeżeli dłużnik nie odpowiada, bez wystarczającej podstawy zaprzecza istnieniu długu, narusza porozumienie, ukrywa informacje o majątku albo wstępna analiza wskazuje, że etap polubowny nie będzie skuteczny, należy przygotować sądową windykację długu w Chile z uwzględnieniem dostępnego dokumentu, wysokości roszczenia, terminu przedawnienia i położenia majątku.

Przed rozpoczęciem postępowania sądowego należy sprawdzić termin przedawnienia właściwy dla konkretnego roszczenia. W Chile prawo cywilne przewiduje co do zasady trzy lata dla roszczeń egzekucyjnych oraz pięć lat dla roszczeń zwykłych. Po upływie trzech lat roszczenie egzekucyjne przekształca się w roszczenie zwykłe, a po takim przekształceniu trwa tylko kolejne dwa lata. Dlatego nie wystarczy ustalić daty wymagalności długu; trzeba również określić, jaki dokument stanowi podstawę roszczenia i z jakiego trybu można skorzystać.

Do długów udokumentowanych wekslami własnymi lub wekslami trasowanymi mogą mieć zastosowanie szczególne zasady. Ustawa nr 18.092 przewiduje, że roszczenia wekslowe posiadacza dokumentu przeciwko osobom zobowiązanym do zapłaty przedawniają się po roku od dnia wymagalności dokumentu. W przypadku faktur należy zbadać, czy faktura została zaakceptowana, czy została zakwestionowana w ustawowym terminie, czy potwierdzono odbiór towarów lub usług oraz czy faktura ma moc egzekucyjną.

Skutki przedawnienia powstają wtedy, gdy dłużnik powoła się na nie w odpowiednim postępowaniu. Bieg przedawnienia może zostać przerwany przez czynności mające znaczenie prawne, w tym uznanie zobowiązania przez dłużnika albo właściwą czynność sądową. Po przerwaniu termin biegnie ponownie zgodnie z charakterem prawnym danego roszczenia.

Postępowanie egzekucyjne jest szczególnie ważną drogą windykacji w Chile, gdy zobowiązanie wynika z dokumentu, któremu ustawa przyznaje moc egzekucyjną. Chilijskie prawo procesowe pozwala wykorzystać tę drogę między innymi na podstawie prawomocnego wyroku, poświadczonego odpisu aktu notarialnego, zatwierdzonej ugody, dokumentu prywatnego uznanego przez dłużnika albo przez sąd, sądowego uznania długu, określonych papierów wartościowych oraz innych dokumentów, którym ustawa przyznaje moc egzekucyjną.

W praktyce wierzyciel musi wykazać, że zobowiązanie jest określone albo możliwe do określenia, wymagalne, aktualnie podlegające zapłacie i oparte na wystarczającym dokumencie. Jeżeli sąd uzna, że dokument pozwala na egzekucję, może wydać nakaz wykonania i zajęcia majątku. Nakaz ten obejmuje wezwanie dłużnika do zapłaty, a w razie braku natychmiastowej zapłaty pozwala zająć majątek wystarczający do pokrycia długu głównego, odsetek i kosztów.

Po doręczeniu dłużnikowi wezwania do zapłaty w granicach właściwości miejscowej sądu, do którego wniesiono sprawę, dłużnik ma osiem dni roboczych na zgłoszenie zarzutów. Jeżeli zarzuty nie zostaną wniesione w ustawowym terminie, odrębny wyrok co do istoty sprawy nie jest wymagany, a nakaz wykonania i zajęcia pozwala kontynuować sprzedaż zajętych składników majątku oraz wypłatę środków wierzycielowi w trybie egzekucyjnym.

Jeżeli dłużnik zgłosi zarzuty, postępowanie egzekucyjne przechodzi w ograniczony etap sporny, obejmujący wyłącznie środki obrony dopuszczone przez ustawę. Mogą one dotyczyć między innymi zapłaty, przedawnienia, braku wymaganych cech tytułu egzekucyjnego, niewłaściwości sądu oraz innych ustawowo przewidzianych zarzutów. Jeżeli zarzuty zostaną oddalone, egzekucja trwa aż do spieniężenia majątku i zaspokojenia wierzyciela. Jeżeli zostaną uwzględnione w całości lub w części, postępowanie może zostać zakończone, ograniczone albo dostosowane do treści orzeczenia sądu.

W sporach handlowych faktura o mocy egzekucyjnej może mieć zasadnicze znaczenie. Ustawa nr 19.983 reguluje przeniesienie i moc egzekucyjną kopii faktury, gdy spełnione są ustawowe warunki. W przypadku faktur elektronicznych potwierdzenie odbioru towarów lub usług albo sprzeciw wobec faktury należy zgłosić w ustawowym terminie ośmiu dni za pośrednictwem systemu prowadzonego przez chilijską administrację podatkową. Przed wszczęciem sprawy należy więc sprawdzić nie tylko umowę i fakturę, ale także dostawę towarów lub wykonanie usług, akceptację albo zakwestionowanie faktury, zapisy elektroniczne oraz pełny dokumentowy przebieg transakcji.

Prawo chilijskie pozwala prowadzić sądową windykację długu poprzez postępowanie egzekucyjne, zwykłe postępowanie sądowe oraz postępowanie w sprawach o niższej wartości. Wybór trybu zależy od mocy dokumentów potwierdzających dług, wysokości roszczenia, istnienia sporu, przedawnienia, potrzeby wcześniejszego uzyskania wyroku deklaratoryjnego oraz możliwości bezpośredniego przejścia do środków egzekucyjnych.

Zwykłe postępowanie sądowe stosuje się wtedy, gdy wierzyciel musi najpierw uzyskać sądowe potwierdzenie istnienia, wymagalności albo wysokości długu, albo gdy dostępne dokumenty nie pozwalają na bezpośrednie wszczęcie postępowania egzekucyjnego. Postępowanie rozpoczyna się od złożenia pozwu do właściwego sądu wraz z dokumentami potwierdzającymi stosunek prawny, wykonanie świadczenia przez wierzyciela, naruszenie zobowiązania przez dłużnika, wysokość roszczenia, odsetki i inne należności uboczne.

Jeżeli pozew spełnia wymogi prawa, sąd zarządza jego doręczenie pozwanemu, aby ten mógł złożyć odpowiedź. Termin na złożenie odpowiedzi wynosi 18 dni, jeżeli pozwany został zawiadomiony w granicach właściwości miejscowej sądu, do którego wniesiono pozew. Jeżeli pozwany znajduje się w innej jurysdykcji, termin może zostać wydłużony zgodnie z właściwymi przepisami procesowymi.

W odpowiedzi na pozew pozwany powinien przedstawić swoje zarzuty, wskazać fakty i podstawy prawne, na których się opiera, oraz odnieść się do roszczenia wierzyciela. Następnie mogą nastąpić kolejne pisemne stanowiska stron, każde w odpowiednim terminie procesowym, co pozwala doprecyzować sporne kwestie przed etapem dowodowym.

Jeżeli pozwany w pełni uznaje roszczenie, nie kwestionuje istotnych faktów albo strony wnoszą o rozstrzygnięcie sprawy bez dalszych czynności, sąd może przejść do wydania decyzji zgodnie ze stanem sprawy. Jeżeli istnieją istotne, relewantne i sporne fakty, sąd otwiera etap dowodowy i wskazuje fakty, które muszą zostać udowodnione.

W terminie trzech dni od wydania postanowienia o otwarciu etapu dowodowego strony mogą wnosić o zmianę, wyłączenie albo dodanie spornych faktów. W zwykłym postępowaniu sądowym zwykły termin na przedstawienie dowodów w granicach właściwości miejscowej sądu wynosi 20 dni. Jeżeli dowody mają zostać przeprowadzone poza tym obszarem albo poza Chile, stosuje się przepisy o przedłużeniu terminu.

Po zakończeniu etapu dowodowego strony mogą w odpowiednim terminie procesowym przedstawić pisemne uwagi do zgromadzonych dowodów. Następnie sąd ocenia dokumenty, oświadczenia, zeznania świadków, inne środki dowodowe oraz argumenty prawne stron i wydaje ostateczne orzeczenie w sprawie roszczenia wierzyciela.

Postępowanie w sprawach o niższej wartości ma zastosowanie do roszczeń przekraczających 10 i nieprzekraczających 500 miesięcznych jednostek podatkowych, jeżeli nie stosuje się innego szczególnego trybu. Postępowanie zachowuje podstawową strukturę zwykłego procesu, lecz przewiduje krótsze terminy: pozwany ma osiem dni na odpowiedź na pozew, a termin dowodowy wynosi 15 dni, z możliwością przedłużenia w przypadkach przewidzianych przez przepisy procesowe.

Ostateczne orzeczenie sądu pierwszej instancji może zostać zaskarżone w drodze apelacji w ogólnym terminie dziesięciu dni od doręczenia. W przypadku innych zaskarżalnych orzeczeń ogólny termin wynosi pięć dni, chyba że szczególny przepis stanowi inaczej. Apelacja powinna zawierać podstawy faktyczne i prawne oraz konkretne żądania, aby sąd wyższej instancji mógł zbadać orzeczenie w granicach wskazanych przez skarżącego.

W odniesieniu do określonych orzeczeń możliwa jest skarga kasacyjna, jeżeli istnieją ustawowe podstawy i spełnione są wymogi procesowe. Skargę kasacyjną wnosi się w terminie piętnastu dni od doręczenia zaskarżonego orzeczenia. Sąd Najwyższy Chile nie działa jako zwykła trzecia instancja odwoławcza, lecz bada sprawę w granicach właściwych dla kasacji.

Jeżeli wierzyciel posiada już zagraniczne orzeczenie sądowe, zagraniczne orzeczenie arbitrażowe albo inne rozstrzygnięcie wydane poza Chile, strategia powinna obejmować uznanie i wykonanie orzeczeń zagranicznych. W Chile takie orzeczenie zasadniczo wymaga wcześniejszej zgody Sądu Najwyższego Chile, aby mogło wywoływać skutki i zostać wykonane w kraju.

W celu uzyskania takiej zgody należy przygotować zagraniczne orzeczenie, które wierzyciel chce wykorzystać w Chile, wraz z odpowiednią legalizacją albo apostille oraz tłumaczeniem na język hiszpański, gdy jest ono wymagane. Wniosek składa się do Sądu Najwyższego Chile, materiały przekazywane są prokuratorowi sądowemu Sądu Najwyższego w celu wydania opinii, a następnie Sąd Najwyższy rozstrzyga, czy zagraniczne orzeczenie może zostać wykonane w Chile.

Po uzyskaniu zgody Sądu Najwyższego wykonania dochodzi się przed sądem, który rozpoznawałby sprawę w pierwszej albo jedynej instancji, gdyby postępowanie od początku zostało wszczęte w Chile. Dla wierzyciela międzynarodowego ten etap ma szczególne znaczenie, gdy dłużnik posiada w Chile środki na rachunkach bankowych, nieruchomości, ruchomości, wierzytelności, udziały w spółkach albo inne składniki majątkowe.

Gdy chilijskie orzeczenie sądowe, tytuł egzekucyjny albo uznane orzeczenie zagraniczne może zostać wykonane, wierzyciel przechodzi do etapu egzekucji. Co do zasady roszczenie egzekucyjne trwa trzy lata, z uwzględnieniem zasad przekształcenia roszczenia egzekucyjnego w zwykłe, szczególnych tytułów oraz konkretnych okoliczności procesowych.

W toku egzekucji roszczenia wierzyciela mogą zostać zaspokojone poprzez zajęcie środków pieniężnych, wierzytelności, ruchomości, nieruchomości, pojazdów, papierów wartościowych, udziałów w spółkach oraz innych składników majątku dłużnika, które mogą być zajęte zgodnie z prawem. Praktyczna wartość tego etapu zależy od terminowego ustalenia majątku, obciążeń, ograniczeń, zakazów rozporządzania, toczących się sporów oraz niedawnych czynności, które mogą wpływać na rzeczywistą możliwość odzyskania długu.

Jeżeli dłużnik wykazuje oznaki niewypłacalności, wierzyciel powinien ocenić udział w postępowaniu upadłościowym albo możliwość wszczęcia likwidacji sądowej zgodnie z ustawą nr 20.720 o reorganizacji i likwidacji majątku przedsiębiorstw oraz osób fizycznych.

Likwidacja przymusowa może mieć znaczenie, gdy dłużnik nie płaci zobowiązania wynikającego z tytułu egzekucyjnego; gdy istnieją przeciwko niemu dwa lub więcej zaległych tytułów egzekucyjnych wynikających z różnych zobowiązań, wszczęto co najmniej dwa postępowania egzekucyjne, a dłużnik nie wskazał majątku wystarczającego do zaspokojenia długu i kosztów w ustawowym terminie czterech dni; albo gdy dłużnik lub osoby zarządzające nie są dostępne, a biura lub lokale są zamknięte. Taka droga nie zastępuje automatycznie indywidualnej windykacji, ale może być przydatna, gdy odzyskanie długu zależy od zgromadzenia majątku, weryfikacji wierzytelności, kontroli działań dłużnika oraz podziału dostępnej masy majątkowej między wierzycieli.

Na tym etapie, jeżeli majątek dłużnika nie wystarcza do pełnego zaspokojenia wierzycieli, można rozważyć zaskarżenie czynności upadłościowych dotyczących czynności lub umów, które naruszyły interes ogółu wierzycieli albo bezpodstawnie zmniejszyły dostępną masę majątkową.

Po rozpoczęciu postępowania reorganizacyjnego albo likwidacyjnego wierzyciele mogą, a nadzorca albo likwidator w odpowiednich przypadkach powinni, wnosić o zaskarżenie określonych czynności dokonanych lub umów zawartych przez przedsiębiorstwo dłużnika w ciągu roku bezpośrednio poprzedzającego rozpoczęcie postępowania. Obejmuje to każdą przedterminową płatność, niezależnie od jej formy, każdą zapłatę zaległych długów dokonaną inaczej niż w sposób przewidziany w umowie oraz każdą hipotekę, zastaw albo inne zabezpieczenie ustanowione na majątku dłużnika w celu zabezpieczenia wcześniej zaciągniętych zobowiązań.

Jeżeli czynności lub umowy zostały dokonane nieodpłatnie albo z osobami powiązanymi z przedsiębiorstwem dłużnika, termin może zostać wydłużony do dwóch lat. Zaskarżeniu mogą podlegać także czynności lub umowy zawarte z jakąkolwiek osobą w ciągu dwóch lat poprzedzających rozpoczęcie postępowania, jeżeli zostanie wykazane, że kontrahent wiedział o złej sytuacji przedsiębiorstwa dłużnika, a czynność wyrządziła szkodę masie majątkowej albo naruszyła równość wierzycieli.

Ponadto zmiany umów albo dokumentów korporacyjnych dokonane w ciągu sześciu miesięcy przed rozpoczęciem właściwego postępowania upadłościowego mogą zostać unieważnione, jeżeli prowadzą do zmniejszenia majątku dłużnika. Skutkiem skutecznego zaskarżenia jest powrót majątku albo jego wartości ekonomicznej do masy, co zwiększa możliwość zaspokojenia wierzytelności i pokrycia kosztów postępowania.

Jeżeli potrzebujesz wsparcia w zakresie windykacji w Chile, Grandliga może pomagać na wszystkich etapach sprawy: analizie dokumentów i majątku dłużnika, negocjacjach polubownych, przygotowaniu strategii sądowej, postępowaniu egzekucyjnym, zwykłym postępowaniu sądowym, postępowaniu w sprawach o niższej wartości, uznaniu i wykonaniu orzeczeń zagranicznych, egzekucji z majątku oraz działaniach związanych z niewypłacalnością albo likwidacją dłużnika. Praca jest organizowana z uwzględnieniem dokumentu potwierdzającego dług, zachowania dłużnika, majątku dostępnego w Chile oraz międzynarodowej sytuacji wierzyciela.

24.09.2024

306