Взыскание долга в Чили

Процедура взыскания долга в Чили начинается с юридической, финансовой и регистрационной проверки должника. На этом этапе анализируются правильное наименование должника, его налоговый идентификационный номер, действительность регистрации компании, полномочия представителей, фактическая хозяйственная деятельность, документы, подтверждающие долг, текущие гражданские или исполнительные дела, открытые процедуры принудительного исполнения, признаки неплатежеспособности, а также наличие имущества, прав или иных активов, на которые может быть обращено взыскание в Чили.

В коммерческих спорах такая проверка должна включать договоры, заказы, электронные счета, подтверждения поставки товаров или оказания услуг, деловую переписку, признание долга, частичные платежи, гарантии, простые векселя, переводные векселя, чеки, нотариальные документы и любые иные доказательства, которые позволяют определить, можно ли сразу использовать исполнительную судебную процедуру или сначала потребуется получить судебное решение о наличии и размере долга.

Если должник продолжает деятельность, отсутствуют явные признаки неплатежеспособности, а документы позволяют подтвердить требование, может быть начата внесудебная стадия, направленная на добровольную оплату, фиксацию позиции должника и подготовку правильной судебной стратегии. Если уже на начальном этапе подтверждается наличие исполнительного документа, счета с исполнительной силой или вступившего в силу судебного решения, стратегия может быть сразу ориентирована на более быстрый судебный или исполнительный путь.

Стадия внесудебного взыскания в Чили строится на документально подтвержденных обращениях к должнику, проверке суммы долга, переговорах о полной или частичной оплате и подготовке решения, которое не ухудшает правовую позицию кредитора. Стороны могут согласовать график платежей, возврат имущества, письменное признание долга, предоставление обеспечения, зачет встречных требований, уступку права требования или другой коммерчески обоснованный вариант урегулирования.

Контакт с должником может осуществляться по почте, электронной почте, телефону, через сообщения или другие доступные каналы, при этом важно сохранять подтверждение отправки, содержание требования и ответы должника. Если спор связан с потребительской задолженностью, внесудебное взыскание в Чили должно учитывать специальные ограничения: сообщение должно корректно информировать о просрочке, соблюдать соразмерность, разумность, прозрачность, достоверность, уважение достоинства потребителя и неприкосновенность частной жизни, а также установленные законом пределы частоты и содержания обращений.

Обычный рабочий срок внесудебного взыскания может составлять до 60 дней, если стороны не оформили рассрочку платежа или иной порядок урегулирования. Если должник не отвечает, необоснованно отрицает долг, нарушает достигнутое соглашение, скрывает имущественную информацию или первичный анализ показывает, что мирная стадия не даст результата, следует готовить судебное взыскание долга в Чили с учетом имеющегося документа, суммы требования, срока давности и местонахождения имущества.

Перед обращением в суд необходимо проверить срок исковой давности, применимый к конкретному требованию. В Чили Гражданский кодекс устанавливает общее правило: три года для исполнительных требований и пять лет для обычных исковых требований. Исполнительное требование по истечении трех лет преобразуется в обычное требование, а после такого преобразования действует только еще два года. Поэтому важно учитывать не только дату наступления срока оплаты, но и вид документа, на котором основан долг.

По долгам, оформленным переводными или простыми векселями, могут применяться специальные правила. Закон № 18.092 предусматривает, что требования держателя такого документа к обязанным к оплате лицам погашаются по давности через один год со дня наступления срока платежа. По счетам необходимо отдельно оценить, был ли счет принят, был ли он своевременно оспорен, подтверждено ли получение товаров или услуг и обладает ли счет исполнительной силой.

Последствия истечения срока давности применяются, когда должник заявляет об этом в соответствующей процедуре. Течение давности может быть прервано юридически значимыми действиями, включая признание обязательства или надлежащее судебное действие. После прерывания срок начинает исчисляться заново в зависимости от правовой природы требования.

Исполнительная судебная процедура является особенно важным способом взыскания долга в Чили, когда обязательство подтверждено документом, которому закон придает исполнительную силу. Гражданский процессуальный кодекс Чили позволяет использовать такую процедуру, в частности, на основании вступившего в силу судебного решения, заверенной копии нотариального документа, утвержденного соглашения, частного документа, признанного должником или признанного судом, судебного признания долга, отдельных ценных бумаг и других документов, которым закон придает исполнительную силу.

На практике кредитор должен подтвердить, что обязательство является определенным или поддающимся определению, наступившим, подлежащим немедленному исполнению и подтвержденным достаточным документом. Если суд считает, что документ позволяет начать исполнение, он может выдать распоряжение об исполнении и аресте имущества. Такое распоряжение предусматривает требование к должнику оплатить долг, а при отсутствии оплаты позволяет арестовать имущество в объеме, достаточном для покрытия основного долга, процентов и судебных расходов.

После вручения должнику требования об оплате в пределах территории судебного округа суда, в который подано заявление, должник имеет восемь рабочих дней для подачи возражений. Если возражения не поданы в установленный срок, отдельное судебное решение не выносится, а распоряжение об исполнении позволяет продолжить реализацию арестованного имущества и выплату средств кредитору в порядке принудительного исполнения.

Если должник подает возражения, исполнительное производство переходит в состязательную стадию, ограниченную возражениями, прямо допускаемыми законом. К таким возражениям относятся, в частности, оплата долга, истечение срока давности, отсутствие необходимых признаков исполнительного документа, неподсудность дела данному суду и другие предусмотренные законом основания. Если возражения отклонены, исполнение продолжается до реализации имущества и погашения требования кредитора. Если возражения удовлетворены полностью или частично, производство может быть прекращено, ограничено или изменено в соответствии с судебным решением.

В коммерческих спорах счет с исполнительной силой может иметь решающее значение. Закон № 19.983 регулирует передачу и исполнительную силу копии счета при соблюдении установленных требований. По электронным счетам подтверждение получения товаров или услуг либо возражение против счета должно быть сообщено в течение восьми дней через систему Службы внутренних налогов Чили. Поэтому до подачи заявления важно проверить не только договор и счет, но также поставку товаров или оказание услуг, принятие либо оспаривание счета, электронные записи и всю документальную цепочку сделки.

Законодательство Чили позволяет выстраивать судебное взыскание долга через исполнительную судебную процедуру, обычное исковое производство и порядок рассмотрения требований небольшой стоимости. Выбор процедуры зависит от силы документов, суммы требования, наличия спора, срока давности, необходимости сначала получить судебное решение и возможности сразу перейти к мерам принудительного исполнения.

Обычное исковое производство используется, когда кредитору необходимо получить судебное подтверждение существования, размера или подлежащего исполнению характера долга либо когда имеющиеся документы не позволяют сразу начать исполнительную судебную процедуру. Производство начинается с подачи иска в компетентный суд с приложением документов, подтверждающих правоотношение, исполнение со стороны кредитора, нарушение обязательства, сумму требования, проценты и иные дополнительные начисления.

Если иск соответствует требованиям закона, суд направляет его ответчику для представления возражений. Срок для ответа на иск составляет 18 дней, если ответчик был уведомлен в пределах территории судебного округа суда, в который был подан иск. Если ответчик находится в другой юрисдикции, срок может увеличиваться в соответствии с процессуальными правилами.

В ответе на иск ответчик должен изложить свои возражения, указать факты и правовые основания, на которые он ссылается, и выразить позицию по требованию кредитора. Далее могут следовать стадии дополнительного обмена письменными позициями сторон, каждая из которых имеет свой процессуальный срок и помогает уточнить спорные вопросы до начала доказательственной стадии.

Если ответчик полностью признает требование, не оспаривает существенные факты или стороны просят разрешить спор без дополнительных действий, суд может перейти к вынесению решения с учетом состояния дела. Если имеются существенные, относимые и спорные факты, суд открывает доказательственную стадию и определяет факты, которые должны быть доказаны.

В течение трех дней после вынесения определения об открытии доказательственной стадии стороны могут просить изменить, исключить или добавить спорные факты. В обычном исковом производстве основной срок для представления доказательств в пределах территории судебного округа суда составляет 20 дней. Если доказательства находятся за пределами этой территории или за пределами Чили, применяются правила об увеличении срока.

После завершения доказательственной стадии стороны могут представить письменные замечания по собранным доказательствам в установленный процессуальный срок. Затем суд оценивает документы, объяснения, свидетельские показания, иные материалы и правовые доводы сторон, после чего выносит окончательное решение по заявленному требованию.

Порядок рассмотрения требований небольшой стоимости применяется к делам с ценой иска более 10 и не более 500 месячных налоговых единиц, если для спора не установлена специальная процедура. Этот порядок сохраняет основную логику обычного искового производства, но предусматривает сокращенные сроки: ответчик имеет восемь дней для ответа на иск, а срок представления доказательств составляет 15 дней с возможным увеличением в случаях, предусмотренных процессуальными правилами.

Окончательное решение суда первой инстанции может быть обжаловано путем апелляции в общий срок десять дней с момента уведомления. Для иных обжалуемых судебных актов общий срок составляет пять дней, если специальное правило не предусматривает другое. Жалоба должна содержать фактические и правовые основания, а также конкретные требования, чтобы вышестоящий суд мог рассмотреть решение в пределах доводов заявителя.

В отношении отдельных судебных решений может быть подана кассационная жалоба, если имеются предусмотренные законом основания и соблюдены процессуальные требования. Такая жалоба подается в течение 15 дней со дня уведомления о решении, которое оспаривается. Верховный суд Чили не рассматривает дело как обычная третья инстанция, а проверяет его в пределах оснований кассационного обжалования.

Если у кредитора уже есть иностранное судебное решение, иностранное арбитражное решение или иной акт, вынесенный за пределами Чили, стратегия должна включать признание и исполнение иностранных судебных решений. В Чили для исполнения иностранного решения необходимо предварительное разрешение Верховного суда Чили, которое позволяет такому решению быть исполненным на территории страны.

Для получения такого разрешения подготавливается иностранное решение, которое кредитор намерен исполнить в Чили, с надлежащей легализацией или апостилем и переводом на испанский язык, если это требуется. Заявление подается в Верховный суд Чили, материалы передаются судебному прокурору Верховного суда для заключения, после чего Верховный суд решает, может ли иностранное решение быть исполнено в Чили.

После разрешения Верховного суда исполнение запрашивается в суде, который рассматривал бы дело в первой или единственной инстанции, если бы спор изначально был начат в Чили. Для международного кредитора этот этап особенно важен, когда у должника есть банковские средства, недвижимость, движимое имущество, права требования, доли в компаниях или другие активы на территории Чили.

После того как чилийское судебное решение, исполнительный документ или признанное иностранное решение может быть исполнено, кредитор переходит к стадии принудительного исполнения. В общем порядке исполнительное требование действует три года, с учетом правил о преобразовании исполнительного требования в обычное, специальных документов и конкретных процессуальных обстоятельств.

В рамках принудительного исполнения требования кредитора могут удовлетворяться за счет ареста денежных средств, прав требования, движимого имущества, недвижимости, транспортных средств, ценных бумаг, долей в компаниях и других активов должника, на которые допускается обращение взыскания. Практическая ценность этой стадии зависит от своевременного выявления имущества, обременений, запретов, текущих споров и недавних сделок, которые могут повлиять на реальное взыскание.

Если у должника имеются признаки неплатежеспособности, кредитору следует оценить возможность участия в процедуре несостоятельности или инициирования судебной ликвидации в соответствии с Законом № 20.720 о реорганизации и ликвидации имущества предприятий и физических лиц.

Принудительная ликвидация может быть актуальна, когда должник не оплачивает обязательство, указанное в исполнительном документе; когда против должника имеются два или более просроченных исполнительных документа, возникших из разных обязательств, начато как минимум два исполнительных производства, а должник не предоставил достаточного имущества для погашения долга и расходов в течение установленного четырехдневного срока; либо когда должник или его управляющие не находятся по месту деятельности, а офисы или помещения закрыты. Такая процедура не заменяет автоматически индивидуальное взыскание, но может быть полезна, если возврат долга зависит от объединения имущества, проверки требований кредиторов, контроля действий должника и распределения доступной имущественной массы.

На этой стадии, если имущества должника недостаточно для полного удовлетворения требований кредиторов, может применяться оспаривание сделок должника в рамках процедуры несостоятельности. Цель такого оспаривания — вернуть имущество или его стоимость в имущественную массу, если действия должника причинили ущерб кредиторам или необоснованно уменьшили доступное имущество.

После начала процедуры реорганизации или ликвидации кредиторы могут, а наблюдатель или ликвидатор в соответствующих случаях должны, заявлять требования об оспаривании определенных действий или договоров, совершенных предприятием-должником в течение года, предшествующего началу процедуры. К таким действиям относятся любая досрочная оплата независимо от формы ее совершения, любая оплата просроченных долгов не в порядке, установленном договором, а также ипотека, залог или иное обеспечение, установленное на имущество должника для обеспечения ранее принятых обязательств.

Если действия или договоры были совершены безвозмездно либо с лицами, связанными с предприятием-должником, срок может увеличиваться до двух лет. Также могут быть оспорены действия или сделки, совершенные с любым лицом в течение двух лет до начала процедуры, если будет доказано, что контрагент знал о плохом финансовом состоянии должника, а сделка причинила ущерб имущественной массе или нарушила равенство кредиторов.

Кроме того, изменения в соглашениях или учредительных документах должника, внесенные в течение шести месяцев до начала соответствующей процедуры несостоятельности, могут быть отменены, если они привели к уменьшению имущества должника. В результате успешного оспаривания имущество или его стоимость возвращаются в имущественную массу, что увеличивает возможности удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов процедуры.

Если вам необходима поддержка по взысканию долга в Чили, Grandliga может сопровождать дело на всех этапах: анализ документов и имущества должника, внесудебные переговоры, подготовка судебной стратегии, исполнительная судебная процедура, обычное исковое производство, рассмотрение требований небольшой стоимости, признание и исполнение иностранных решений, принудительное исполнение за счет активов, а также действия при неплатежеспособности или ликвидации должника. Работа выстраивается с учетом документа, подтверждающего долг, поведения должника, доступного имущества в Чили и международного положения кредитора.

24.09.2024

262