智利的债务催收

智利的债务催收程序首先要对债务人进行法律、财务和登记信息核查。该阶段应审查债务人的正确身份、税务识别号码、公司登记状态、代表人的授权范围、实际经营活动、证明债务存在的文件、正在进行的民事或执行案件、未完成的强制执行程序、无力偿债迹象，以及债务人在智利是否拥有可登记、可查封或可用于清偿债务的资产。

在商业债务案件中，这项审查应包括合同、采购订单、电子发票、货物交付或服务履行证明、商业往来函件、债务确认、部分付款记录、担保文件、本票、汇票、支票、公证文件，以及其他能够判断债权人是否可以直接使用执行程序，或者是否需要先取得确认债务存在和金额的法院判决的材料。

如果债务人仍在经营，没有明显的无力偿债迹象，并且文件能够支持债权人的请求，可以启动庭外阶段，争取自愿付款、固定债务人的立场并准备适当的司法策略。如果初步审查已经确认债权人拥有可执行文件、具有执行力的发票或可执行的法院判决，案件策略可以直接转向更有效的司法或强制执行路径。

智利的庭外债务催收应建立在有证据保存的沟通、债务金额核对、全部或部分付款谈判以及不削弱债权人法律地位的解决方案基础上。双方可以约定付款计划、返还财产、书面确认债务、提供担保、抵销、债权转让或其他与现有文件相符的商业解决方案。

债权人可以通过邮寄、电子邮件、电话、信息或其他可用渠道联系债务人，并保存发送记录、请求内容和债务人的回复。如果案件涉及消费者债务，智利的庭外催收还应遵守特别限制：沟通内容应正确说明逾期情况，并符合适度、合理、透明、真实、尊重消费者人格尊严和保护私人生活的要求，同时遵守法律对联系频率和内容的限制。

非正式庭外催收的通常工作期限可以为最长 60 天，但双方已经书面确定分期付款或其他解决安排的情况除外。如果债务人不回复、无充分理由否认债务、违反已达成的安排、隐瞒财产信息，或者初步分析表明友好阶段无法取得结果，则应根据现有文件、债权金额、时效期限和资产所在地，准备在智利进行司法债务催收。

在提起司法程序之前，应审查适用于具体请求的时效期限。根据智利民法的一般规则，执行请求的期限为三年，普通请求的期限为五年。执行请求经过三年后转化为普通请求，转化后仅再持续两年。因此，不能只看债务到期日，还必须判断债权人依据的文件类型以及可以使用的程序类型。

对于以汇票或本票证明的债务，可能适用特别规则。智利第 18.092 号法律规定，票据持有人针对付款义务人的票据请求，自文件到期日起一年内届满。对于发票债务，应审查发票是否已被接受、是否在法定期限内被异议、是否存在货物或服务接收确认，以及该发票是否具备执行力。

时效届满的法律后果通常在债务人在相应程序中提出时发生。时效可以因具有法律意义的行为而中断，例如债务人承认债务，或者债权人采取适当的司法行动。中断后，期限根据适用请求的性质重新计算。

执行程序是智利债务催收中非常重要的方式，适用于债务由法律承认具有执行力的文件证明的情况。智利民事诉讼规则允许在若干情况下使用该程序，包括依据已生效判决、公证文件的授权副本、经批准的和解记录、经债务人或法院承认的私人文件、司法承认债务、特定信用票据以及法律赋予执行力的其他文件。

在实务中，债权人应证明债务金额确定或可以确定、已经到期、当前可要求履行，并且有充分文件支持。如果法院认为文件足以启动执行，可以发出执行和查封命令。该命令要求债务人付款；如果债务人未立即付款，则可以查封足以覆盖本金、利息和费用的财产。

债务人在受理案件的法院辖区内收到付款要求后，有八个工作日提出抗辩。如果债务人在法定期限内未提出抗辩，则无需另行作出实体判决，执行和查封命令即可作为继续处理被查封财产并向债权人付款的依据。

如果债务人提出抗辩，执行程序进入受法律限定的争议阶段。债务人可以提出的抗辩包括已经付款、时效届满、执行文件缺少必要条件、法院无管辖权以及法律允许的其他抗辩。如果抗辩被驳回，执行程序继续推进，直至财产变价并清偿债权。如果抗辩被全部或部分支持，程序可以根据法院决定被终止、限制或调整。

在商业债务中，具有执行力的发票可能具有关键作用。智利第 19.983 号法律规定，在满足法定条件时，发票副本可以转让并具有执行力。对于电子发票，货物或服务接收确认，或者对发票的异议，应在八天的法定期限内通过智利国内税务机关提供的系统提交。因此，在提起程序前，应审查的不仅是合同和发票，还包括货物交付或服务履行、发票接受或异议、电子记录以及交易文件链条的完整性。

智利法律允许通过执行程序、普通诉讼程序和小额请求程序进行司法债务催收。程序选择取决于债务文件的证明力、请求金额、是否存在争议、时效期限、是否需要先取得确认债务的判决，以及是否可以直接进入强制执行措施。

普通诉讼程序适用于债权人需要先取得关于债务存在、可要求履行性或金额的法院确认，或者现有文件不足以直接启动执行程序的情况。程序从向有管辖权的法院提交起诉文件开始，并应附上证明法律关系、债权人已经履行义务、债务人违约、请求金额、利息和其他附随金额的材料。

如果起诉文件符合法律要求，法院会将案件通知被告并要求其提交答辩。被告在受理案件的法院辖区内收到通知的，答辩期限为 18 天。如果被告位于其他司法辖区，期限可以根据适用的诉讼规则延长。

在答辩中，被告应提出其抗辩，说明所依据的事实和法律理由，并对债权人的请求作出回应。随后，双方可能进行进一步的书面意见交换，每一阶段都有相应的程序期限，以便在证据阶段开始前明确争议焦点。

如果被告完全承认请求，不争议实质性事实，或者双方请求法院在不进行其他程序的情况下处理案件，法院可以根据案件状态进入裁判阶段。如果存在实质、相关且有争议的事实，法院将开启证据阶段，并确定需要证明的事实。

在法院决定开启证据阶段后三天内，当事人可以请求修改、排除或增加争议事实。在普通诉讼程序中，在法院辖区内提交和形成证据的通常期限为 20 天。如果证据位于该辖区之外或智利境外，则适用关于延长期限的规则。

证据阶段结束后，当事人可以在相应程序期限内就已提交的证据提出书面意见。随后，法院审查文件、陈述、证人证言、其他证据材料和双方的法律理由，并就债权人的请求作出最终判决。

小额请求程序适用于请求金额高于 10 个且不超过 500 个每月税务单位的案件，但法律规定适用其他特别程序的除外。该程序保留普通诉讼的基本结构，但期限更短：被告有八天提交答辩，证据期限为 15 天，并可在诉讼规则允许的情况下延长。

一审法院的最终判决可以在通知后十天的一般期限内提出上诉。对于其他可以上诉的裁判，一般期限为五天，除非特别规则另有规定。上诉应包含事实和法律理由以及具体请求，使上级法院能够在上诉人提出的范围内审查裁判。

对于特定裁判，在符合法律理由和程序条件的情况下，可以提出撤销审查请求。该请求应在被争议裁判通知后十五天内提出。智利最高法院并不作为普通的第三审法院重新审理案件，而是在撤销审查的法定范围内进行审查。

如果债权人已经拥有外国法院判决、外国仲裁裁决或在智利境外作出的其他裁判，案件策略应包括外国裁判的承认和执行。在智利，外国裁判要在本国发生效力并被执行，通常需要先取得智利最高法院的许可。

为申请该许可，债权人应准备拟在智利使用的外国裁判，并根据需要完成合法化或加注认证以及西班牙语翻译。申请提交至智利最高法院，材料随后交由最高法院司法检察官提出意见，最后由最高法院决定该外国裁判是否可以在智利执行。

最高法院作出许可后，执行应向如果案件最初在智利提出时本应作为第一审或唯一审受理的法院申请。对于国际债权人而言，如果债务人在智利境内拥有银行资金、不动产、动产、应收款、公司权益或其他资产，该阶段尤为重要。

当智利法院判决、可执行文件或已经获得承认的外国裁判可以执行时，债权人进入强制执行阶段。一般而言，执行请求期限为三年，但还应结合执行请求转化为普通请求的规则、特别文件规则和具体程序情况进行判断。

在强制执行中，债权人的请求可以通过查封债务人的资金、应收款、动产、不动产、车辆、有价证券、公司权益以及其他依法可以执行的资产来实现。该阶段的实际价值取决于是否能够及时查明资产、负担、限制、禁止处分、未决争议以及可能影响实际回收的近期交易。

如果债务人出现无力偿债迹象，债权人应评估是否参与破产重整或清算程序，或者根据智利第 20.720 号法律启动司法清算。该法律调整企业和个人财产的重整与清算。

在以下情况下，强制清算可能具有实际意义：债务人未支付可执行文件中载明的义务；债务人存在两个或以上因不同义务产生且已经到期的可执行文件，至少已经启动两项执行程序，并且债务人在四天的法定期限内未提供足够财产清偿债务和费用；或者债务人或其管理人员无法找到，办公室或经营场所已经关闭。该程序不会自动替代个别追偿，但在需要集中资产、核查债权、控制债务人行为并在债权人之间分配可用财产时可能具有重要作用。

在该阶段，如果债务人的资产不足以完全清偿债权人的请求，可以审查是否对损害债权人整体利益或不当减少可分配财产的行为和合同提起撤销请求。

重整或清算程序开始后，债权人可以在适用情况下提出撤销请求，监督人或清算人也应在相应情况下采取此类行动。撤销对象可以包括债务企业在程序开始前一年内实施的特定行为或订立的合同，例如任何形式的提前付款；未按照合同约定方式支付已经到期的债务；以及为担保既有债务而在债务人财产上设立的抵押、质押或其他担保。

如果有关行为或合同是无偿作出的，或者是与债务企业的关联人员实施的，期限可以延长至两年。对于程序开始前两年内与任何人实施的行为或交易，如果能够证明相对方知道债务企业经营状况恶化，并且该行为损害了债权人整体利益或破坏债权人平等，也可以请求撤销。

此外，在相关程序开始前六个月内对协议或公司章程作出的修改，如果导致债务人财产减少，也可以被撤销。撤销成功的效果是使财产或其经济价值回到可供分配的财产范围，从而提高债权受偿和支付程序费用的可能性。

如果您需要智利的债务催收支持，Grandliga 可以在案件各阶段提供协助：债务文件和债务人资产分析、庭外谈判、司法策略准备、执行程序、普通诉讼程序、小额请求程序、外国裁判的承认和执行、针对资产的强制执行，以及与债务人无力偿债或清算有关的措施。我们的工作会结合债务文件、债务人行为、智利境内可用资产以及债权人的国际背景来制定实际可行的追偿方案。

24.09.2024

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