Inkasso in Botswana

Das Inkassoverfahren in Botswana beginnt mit einer Beurteilung der Zahlungsfähigkeit des Schuldners, seines Tätigkeitsbereichs, der Unternehmenshistorie, des Vorhandenseins dokumentarischer Nachweise der Schulden, laufender Gerichtsverfahren und Vollstreckungsverfahren sowie der Möglichkeit der Schulden Anfechtung. Diese Bewertung bestimmt die Strategie, die im Namen des Kunden im Geld-Rückforderungsprozess angewendet wird.

Verfügt der Schuldner nicht über laufende Gerichtsverfahren oder ausstehende Gerichtsentscheidungen zum Inkasso und übt er eine aktive gewerbliche Tätigkeit aus, empfiehlt es sich, die Phase des außergerichtlichen Inkasso zu nutzen.

Diese Phase basiert auf intensiven Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine Einigung über die Zahlung der Forderungen des Gläubigers oder andere Möglichkeiten der Regelung zu erzielen (zum Beispiel die Rückgabe von Waren, die Abtretung der Schulden an Dritte, der gegenseitige Austausch von Dienstleistungen oder Waren).

Die Interaktion mit dem Schuldner beginnt unmittelbar nach dem Absenden der Benachrichtigung per Post, E-Mail, Telefon oder Instant Messenger. Bei diesem Prozess wird intensiv mit dem Schuldner kommuniziert, um ständig Druck auszuüben. Die Hauptaufgabe besteht darin, Kontakte zu wichtigen Entscheidungsträgern herzustellen, um eine zügige Schuldentilgung zu erreichen.

Die durchschnittliche Zeit für die formlose außergerichtliche Beitreibung beträgt bis zu 60 Tage (außer in Fällen, in denen ein Ratenzahlungsplan zur Schuldentilgung vereinbart wurde). Wenn diese Phase nicht die erwarteten Ergebnisse bringt oder sich nach einer ersten Analyse herausstellt, dass sie nicht anwendbar ist, sollten Sie mit der Beitreibung durch das Gericht fortfahren.

Bevor Sie ein gerichtliches Inkasso einleiten, sollten Sie auf die Verjährungsfrist achten. Die Verjährungsfrist für die Eintreibung von Forderungen aufgrund mündlicher Vereinbarungen beträgt 3 Jahre. Für Forderungen aus schriftlichen Verträgen und Wechseln beträgt die Verjährungsfrist 6 Jahre. Die Verjährung wird unterbrochen, wenn der Schuldner die Forderung anerkennt oder eine Teilzahlung der Forderung oder Zinsen leistet oder Sicherheit leistet. Nach der Unterbrechung beginnt die Verjährung erneut zu laufen.

Die gerichtliche Eintreibung von Forderungen erfolgt in Botsuana im Rahmen des ordentlichen und des summarischen Gerichtsverfahrens.

Das ordentliche Gerichtsverfahren wird durch die Ausstellung einer Vorladung eingeleitet, woraufhin der Kanzler des Gerichts, sofern die Vorladung den verfahrensrechtlichen Anforderungen entspricht, diese registriert und das Erscheinen des Beklagten vor Gericht veranlasst. 

Die Frist für das Erscheinen vor Gericht nach Erhalt der Vorladung beträgt zwischen 14 und 21 Tagen und hängt von der Entfernung des Beklagten zum Gericht ab. Das Erscheinen des Beklagten wird durch das ordnungsgemäße Ausfüllen und die Zustellung eines Protokolls über das Erscheinen festgehalten. Unmittelbar nach dem Erscheinen des Beklagten zur Verteidigung übergibt der Kanzler die Sache dem Richter.

Wenn der Beklagte sich nicht zur Verhandlung anmeldet (vorbehaltlich der ordnungsgemäßen Zustellung einer Ladung), kann der Gerichtsbeamte auf Antrag des Klägers ein rechtskräftiges Urteil gegen den Beklagten erlassen, dessen Betrag den in der Klage genannten Betrag zuzüglich Zinsen nicht übersteigt dem angegebenen Satz, und wenn der Satz nicht angegeben ist – mit einem Satz von 10 Prozent p.a. bis zum Zeitpunkt der Zahlung.

Im Falle, dass der Beklagte seine Anwesenheit registriert, muss der Kläger die Klageschrift in Form einer Erklärung verfassen und diese innerhalb von 14 Tagen nach der Registrierung der Anwesenheit einreichen. Der Beklagte wiederum muss innerhalb von 14 Tagen nach Erhalt der Erklärung des Klägers eine Stellungnahme dazu abgeben. Anschließend muss der Kläger innerhalb von 14 Tagen auf die Stellungnahme des Beklagten antworten.

Beziehen sich die Ansprüche des Klägers auf einen festen Geldbetrag oder beruhen sie auf einem liquiden Instrument, kann der Kläger zusammen mit der Erklärung einen Antrag auf Entscheidung im summarischen Verfahren stellen. Dem Antrag muss eine eidesstattliche Erklärung beiliegen, die die Tatsachen, die den Anspruch begründen, bestätigen kann und in der auch erklärt werden kann, dass der Beklagte keine bona-fide-Verteidigung hat und dass die Einreichung der Absichtserklärung zur Verteidigung nur erfolgt, um den Fall zu verzögern. Die Anhörung über den Antrag findet frühestens 15 Gerichtstage nach Einreichung des Antrags statt. Bei der Anhörung des Antrags kann der Beklagte: (a) dem Kläger eine für den Registrar zufriedenstellende Sicherheit für ein mögliches Urteil, einschließlich der Kosten, leisten und (b) den Richter durch eine eidesstattliche Erklärung oder mündliche Aussage davon überzeugen, dass er sich in gutem Glauben gegen den Fall verteidigt. Wenn der Beklagte keine Sicherheit leistet oder den Richter nicht überzeugt, kann der Richter ein Urteil im Schnellverfahren zugunsten des Klägers erlassen. Andernfalls wird der Fall als allgemeiner Fall weiterverhandelt. 

Nach dem Austausch der Verfahrensunterlagen beruft das Gericht eine Fallmanagementkonferenz ein, bei der die Parteien und Anwälte zusammenkommen, um Art und Grundlage ihrer Ansprüche und Einwände sowie die Möglichkeiten einer raschen Beilegung des Anspruchs zu besprechen.

Nach Abschluss der Fallmanagementkonferenz wird der Richter eine vorläufige Anhörung anberaumen. In diesem Fall muss der Kläger mit dem Beklagten Kontakt aufnehmen, um den Entwurf eines vorläufigen Anhörungsbeschlusses vorzubereiten. Der Beschlussentwurf muss vier Tage vor der vorläufigen Anhörung vorliegen und alle Sach- und Rechtsfragen abdecken, die im Laufe des Verfahrens geklärt werden müssen alle relevanten Tatsachen, die unstrittig sind; die Namen aller Zeugen, die zur Aussage aufgerufen werden; eine Liste aller Beweismittel, die die Parteien vorlegen wollen; vorschläge zur Beschleunigung des Prozesses und anderer Verfahrensfragen.

Anschließend führt das Gericht die Verhandlung durch, und nachdem alle Beweise und die Schlussfolgerungen der Parteien abgeschlossen sind, führt das Gericht eine Aussprache zwischen den Parteien durch und trifft eine Entscheidung. Ist der Beklagte während der Verhandlung abwesend, ist der Kläger berechtigt, Beweise für seine Ansprüche vorzulegen, soweit er die Beweislast trägt. Das Urteil ergeht entsprechend dem Umfang der vom Kläger vorgelegten Beweise.

Das Urteil des Magistratsgerichts kann innerhalb von 21 Tagen nach Erlass des Urteils Berufung beim Hohen Gerichtshof eingelegt werden. Gegen eine Entscheidung des Hohen Gerichtshofs kann innerhalb von sechs Wochen nach dem Urteil Berufung beim Court of Appeal eingelegt werden. Gegen ein Urteil des Court of Appeal kann kein weiteres Rechtsmittel eingelegt werden. 

Sobald eine Gerichtsentscheidung rechtskräftig ist, muss der Gläubiger ein Vollstreckungsverfahren einleiten. Eine gerichtliche Entscheidung kann innerhalb von 30 Jahren zur Zwangsvollstreckung eingereicht werden. Im Rahmen der Zwangsvollstreckung aus einem Gerichtsbeschluss können die Forderungen des Gläubigers durch die Pfändung und Abschreibung von Geldern auf den Konten des Schuldners befriedigt werden; Beschlagnahme des beweglichen und unbeweglichen Vermögens des Schuldners und deren anschließende Veräußerung; Beschlagnahme und Einziehung von Wertpapieren; Beschlagnahme von Aktien und Anteilen von Unternehmen; Festnahme und Inhaftierung des Schuldners.

Eine alternative Möglichkeit der Forderungseinziehung ist das Insolvenzverfahren des Schuldners. Der Gläubiger hat das Recht, dieses Verfahren einzuleiten, wenn folgende Bedingungen erfüllt sind: 1) Der Schuldbetrag beträgt mindestens 100 Botswanische Pula und ist entweder sofort oder zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft zahlbar; 2) der Schuldner einen Konkursakt begangen hat.

Nach den Bestimmungen des Konkursrechts werden folgende Handlungen als Konkurshandlungen angesehen: 1) Der Schuldner verfügt über sein Vermögen in einer Weise, die seinen Gläubigern schadet oder einem Gläubiger einen Vorteil gegenüber anderen verschafft; 2) mit einem seiner Gläubiger eine Vereinbarung über die vollständige oder teilweise Befreiung des Schuldners von seinen Schulden abschließt oder den Abschluss einer solchen Vereinbarung beabsichtigt; 3) der Schuldner das Territorium Botswanas verlässt oder sich vor Gläubigern versteckt; 4) der Schuldner den Anforderungen der Gerichtsentscheidung nicht nachkommt oder die Verfügbarkeit solchen Vermögens nicht angibt oder aus dem Bericht des Testamentsvollstreckers hervorgeht, dass er nicht genügend liquide Mittel des Schuldners vorgefunden hat; 5) der Schuldner einem seiner Gläubiger mitteilt, dass er die Zahlung seiner Schulden eingestellt hat oder dies beabsichtigt, oder dass er die Zahlung seiner Schulden tatsächlich eingestellt hat.

Reicht das Vermögen des Schuldners im Rahmen eines Insolvenzverfahrens nicht aus, um die Forderungen der Gläubiger vollständig zu befriedigen, ist die Rückabwicklung von Geschäften des Schuldners möglich, die mit der Absicht getätigt wurden, den Gläubigern zu schaden. Zu solchen Geschäften gehören insbesondere: 1) die Veräußerung von Vermögenswerten ohne eine entsprechende Gegenleistung; 2) jede Transaktion, bei der die Gegenpartei des Schuldners Kenntnis von der Insolvenz des Schuldners hatte; 3) Bevorzugung eines Gläubigers gegenüber anderen. Durch die Aufhebung der oben genannten Handlungen und Transaktionen ist es möglich, dem Schuldner das zurückzugeben, was er durch diese Transaktionen verloren hat, und dadurch die Liquidationsmasse zu erhöhen, um die Forderungen der Gläubiger zu befriedigen und die Kosten der Umsetzung zu decken das Insolvenzverfahren.

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13.01.2025

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