Взыскание долга в Ботсване

Процедура взыскания долга в Ботсване начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Срок исковой давности для взыскания долгов основанных на устных договоренностях составляет 3 года. Для долгов основанных на письменных контрактах и векселях срок давности составляет 6 лет. Течение исковой давности прерывается если должник признает долг, производит частичную оплату долга или процентов, либо предоставляет обеспечение. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Судебное взыскание долга в Ботсване осуществляется в обычном и упрощенном судебном порядке.

Обычный судебный процесс возбуждается посредством предъявления повестки о вызове в суд, после чего регистратор суда, если повестка соответствует процессуальным требованиям, регистрирует ее и организовывает вызов  ответчика в суд. 

Срок явки в суд после получения повестки составляет от 14 до 21 дня и зависит от удаленности ответчика от суда. Явка ответчика регистрируется путем надлежащего заполнения и вручения меморандума о явке. Сразу после явки ответчика для защиты регистратор должен передать дело судье.

В случае, если ответчик не регистрирует свою явку (при условии надлежащего вручения повестки), то регистратор может по заявлению истца вынести окончательное решение против ответчика на сумму, не превышающую сумму, указанную в иске, вместе с процентами по указанной ставке, а если ставка не указана – по ставке 10 процентов годовых до момента оплаты.

В случае, если ответчик регистрирует свою явку, истец должен изложить исковое заявление по форме декларации и подать его в течение 14 дней с момента регистрации явки. В свою очередь, ответчик должен подать заявление на декларацию истца в течение 14 дней с момента ее получения. После этого истец должен подать ответ на заявление ответчика в течение 14 дней. 

Если требования истца касаются фиксированной денежной суммы или основаны на ликвидном документе, истец может вместе с декларацией подать ходатайство о вынесении решения в порядке упрощенного судопроизводства. Ходатайство должно сопровождаться аффидевитом, который может дать подтверждающее показание по фактам, обосновывающим иск, а также заявить, что у ответчика нет добросовестной защиты, а подача заявления о намерении защищаться произведена исключительно для затягивания дела. Рассмотрение ходатайства должно состояться не не ранее чем через 15 судебных дней с момента подачи ходатайства. При рассмотрении ходатайства ответчик может: (a) предоставить истцу удовлетворительное для регистратора обеспечение любого возможного решения, включая издержки; (b) убедить судью посредством аффидевита или устных показаний, что у него есть добросовестная защита по делу. Если ответчик не предоставляет обеспечения или не убеждает судью, судья может вынести упрощенное решение в пользу истца. В противном случае рассмотрение дела продолжится в общем порядке. 

Далее суд, после обмена процессуальными документами, назначает конференцию по управлению делом, в ходе которой, стороны и адвокаты встречаются для обсуждения характера и оснований своих требований и возражений, возможностей скорейшего урегулирования иска. 

После завершения конференции по управлению делом судья назначает предварительное слушание. При этом истец должен инициировать общение с ответчиком с целью подготовки проекта постановления предварительного слушания. Проект постановления должен быть подготовлен за 4 дня до предварительного слушания и должен охватывать все вопросы факта и права, которые должны быть решены в ходе разбирательства; все соответствующие факты, не вызывающие спора; имена всех свидетелей, которые будут вызваны для дачи показаний; список всех доказательств, которые стороны намерены предоставить; предложения по ускорению судебного разбирательства и прочие процессуальные вопросы.

Далее суд проводит судебное разбирательство и после завершения рассмотрения всех доказательств и заключений сторон, суд проводит прения между сторонами и принимает решение. Если ответчик отсутствует во время судебного разбирательства, истец вправе представить доказательства своих требований в той мере, в какой на нем лежит бремя доказывания. Решение выносится соответственно объему доказательств, представленных истцом.

Решение магистратского суда может быть обжаловано в Высокий суд в течение 21 дня с момента вынесения решения. Решение высокого суда может быть обжаловано в апелляционном суде в течение шести недель с момента вынесения решения. Решение апелляционного суда не подлежит дальнейшему обжалованию. 

После того как судебное решение вступает в законную силу кредитору следует инициировать процедуру принудительного исполнения. Судебное решение может быть предъявлено на принудительное исполнение в течение 30 лет.  В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и конфискации ценных бумаг; ареста акций и долей компаний; ареста и тюремного заключения должника.

Альтернативным вариантом взыскания долга является процедура банкротства должника. Кредитор имеет право инициировать данную процедуру при наличии следующих условий: 1) сумма долга не менее 100 ботсванских пул, подлежащая уплате либо немедленно, либо в определенный срок в будущем; 2) должник совершил акт банкротства.

Согласно положениям закона о банкротстве, к актам банкротства относятся следующие действия: 1) должник распоряжается любым своим имуществом таким образом, что это вредит его кредиторам или предоставляет преимущество одному кредитору перед другими; 2) заключает или предлагает заключить какое-либо соглашение с кем-либо из своих кредиторов о полном или частичном освобождении должника от долгов; 3) должник покидает территорию Ботсваны, либо скрывается от кредиторов; 4) должник не удовлетворяет требование судебного решения или не указывает на наличие такого имущества, либо если из отчета исполнителя следует, что он не нашел достаточного ликвидного имущества должника; 5) должник уведомляет любого из своих кредиторов о том, что приостановил или собирается приостановить оплату своих долгов, либо если он фактически приостановил оплату своих долгов.

В рамках процедуры банкротства, если активов должника недостаточно для полного удовлетворения требований кредиторов, предусмотрена возможность отмены сделок должника, совершенных с намерением нанести ущерб кредиторам. К таким сделкам, следует отнести, в частности: 1) любое распоряжение имуществом без ценного вознаграждения; 2) любая сделка, в которой контрагент должника знал, что должник находится в состоянии банкротства; 3) предоставление предпочтения одному кредитору перед другими. В результате отмены вышеуказанных действий и сделок возможно вернуть обратно к должнику, то чего он лишился от таких сделок и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на реализацию процедуры банкротства.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Ботсване, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

13.01.2025

412