Стягнення боргу в Ботсвані

Процедура стягнення боргу в Ботсвані починається з проведення оцінки платоспроможності боржника, його сфери діяльності, історії підприємства, наявності документальних доказів боргу, поточних судових справ та виконавчих процедур, і навіть можливості оскарження боргу. Така оцінка визначає стратегію, яка буде використана від імені клієнта у процесі стягнення коштів.

Якщо боржник не має поточних судових справ або невиконаних судових рішень про стягнення заборгованості, і він активно займається комерційною діяльністю, то доцільно використовувати стадію позасудового повернення боргу.

Ця стадія включає активні переговори з боржником з метою досягнення угоди щодо оплати вимог кредитора або інших можливих варіантів врегулювання (наприклад, повернення товарів, передача боргу третій стороні, обмін послугами або товарами).

Взаємодія з боржником починається безпосередньо після надсилання повідомлення поштою, електронною поштою, телефоном або месенджером. Цей процес включає інтенсивне спілкування з боржником з метою здійснення постійного тиску. Головним завданням є встановлення контакту з ключовими особами, які приймають рішення, для досягнення якнайшвидшого повернення заборгованості.

Середній час неофіційного позасудового стягнення становить до 60 днів (крім випадків узгодження розстрочки погашення боргу). Якщо цей етап не приносить очікуваних результатів або після початкового аналізу стає зрозумілим, що він не застосовний, слід переходити до стягнення через суд.

Перед ініціюванням судового стягнення слід звернути увагу на термін позовної давності. Термін позовної давності для стягнення боргів, заснованих на усних домовленостях, становить 3 роки. Для боргів заснованих на письмових контрактах та векселях термін давності становить 6 років. Перебіг позовної давності переривається якщо боржник визнає борг, здійснює часткову оплату боргу чи відсотків, або надає забезпечення. Після переривання термін давності починає відраховуватись заново.

Судове стягнення боргу в Ботсвані здійснюється у звичайному і спрощеному судовому порядку.

Звичайний судовий процес порушується за допомогою пред’явлення повістки про виклик до суду, після чого реєстратор суду, якщо повістка відповідає процесуальним вимогам, реєструє її та організовує виклик відповідача до суду.

Термін явки до суду після отримання повістки становить від 14 до 21 дня і залежить від віддаленості відповідача від суду. Явка відповідача реєструється шляхом належного заповнення та вручення меморандуму про явку. Відразу після явки відповідача на захист реєстратор повинен передати справу судді.

Якщо відповідач не реєструє свою явку (за умови належного вручення повістки), то реєстратор може за заявою позивача винести остаточне рішення проти відповідача на суму, що не перевищує суму, зазначену в позові, разом з відсотками за вказаною ставкою, а якщо ставка не зазначено – за ставкою 10 відсотків річних до моменту оплати.

У разі, якщо відповідач реєструє свою явку, позивач має викласти позовну заяву за формою декларації та подати її протягом 14 днів з моменту реєстрації явки. У свою чергу відповідач має подати заяву на декларацію позивача протягом 14 днів з моменту її отримання. Після цього позивач має подати відповідь на заяву відповідача протягом 14 днів.

Якщо вимоги позивача стосуються фіксованої грошової суми або ґрунтуються на ліквідному документі, позивач може разом із декларацією подати клопотання про винесення рішення у порядку спрощеного судочинства. Клопотання має супроводжуватися аффідевітом, який може дати підтвердження свідчення за фактами, що обґрунтовують позов, а також заявити, що відповідач не має сумлінного захисту, а подання заяви про намір захищатися здійснено виключно для затягування справи. Розгляд клопотання має відбутися не раніше ніж через 15 судових днів з моменту подання клопотання. Під час розгляду клопотання відповідач може: (a) надати позивачеві задовільне для реєстратора забезпечення будь-якого можливого рішення, включаючи витрати; (b) переконати суддю за допомогою афідевіту або усних свідчень, що він має сумлінний захист у справі. Якщо відповідач не надає забезпечення або не переконує суддю, суддя може винести спрощене рішення на користь позивача. В іншому випадку розгляд справи продовжиться у звичайному порядку.

Далі суд, після обміну процесуальними документами, призначає конференцію з управління справою, під час якої сторони та адвокати зустрічаються для обговорення характеру та підстав своїх вимог та заперечень, можливостей якнайшвидшого врегулювання позову.

Після завершення конференції з управління справою суддя призначає попереднє слухання. При цьому позивач має ініціювати спілкування з відповідачем з метою підготовки проекту постанови попереднього слухання. Проект постанови має бути підготовлений за 4 дні до попереднього слухання та повинен охоплювати всі питання факту та права, які мають бути вирішені в ході розгляду; усі відповідні факти, що не викликають спору; імена всіх свідків, які будуть викликані для надання свідчень; список усіх доказів, які сторони мають намір надати; пропозиції щодо прискорення судового розгляду та інші процесуальні питання.

Далі суд проводить судовий розгляд і після завершення розгляду всіх доказів та висновків сторін, суд проводить дебати між сторонами та приймає рішення. Якщо відповідач відсутній під час судового розгляду, позивач має право надати докази своїх вимог у тій мірі, в якій на нього покладено обов’язок доказування. Рішення ухвалюється відповідно до обсягу доказів, наданих позивачем.

Рішення магістратського суду може бути оскаржено до Високого суду протягом 21 дня з моменту ухвалення рішення. Рішення Високого суду може бути оскаржено до Апеляційного суду протягом шести тижнів з моменту ухвалення рішення. Рішення Апеляційного суду не підлягає подальшому оскарженню.

Після того як судове рішення набирає законної сили кредитору слід ініціювати процедуру примусового виконання. Судове рішення може бути подано на примусове виконання протягом 30 років. У межах примусового виконання судового рішення вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок арешту та списання коштів з рахунків боржника; арешту рухомого та нерухомого майна боржника з подальшим їх продажем; арешту та конфіскації цінних паперів; арешту акцій та часток компаній; арешту та ув’язнення боржника.

Альтернативним варіантом стягнення боргу є процедура банкрутства боржника. Кредитор має право ініціювати цю процедуру за наявності таких умов: 1) сума боргу не менше ніж 100 ботсванських пул, що підлягає сплаті або негайно, або у визначений термін у майбутньому; 2) боржник здійснив акт банкрутства.

Відповідно до положень закону про банкрутство, до актів банкрутства належать такі дії: 1) боржник розпоряджається будь-яким своїм майном таким чином, що це шкодить його кредиторам або надає перевагу одному кредитору над іншими; 2) укладає або пропонує укласти будь-яку угоду з будь-ким із своїх кредиторів про повне або часткове звільнення боржника від боргів; 3) боржник залишає територію Ботсвани, або ховається від кредиторів; 4) боржник не задовольняє вимогу судового рішення або не вказує на наявність такого майна, або якщо зі звіту виконавця випливає, що він не знайшов достатнього ліквідного майна боржника; 5) боржник повідомляє будь-якому зі своїх кредиторів про те, що призупинив або збирається призупинити оплату своїх боргів, або якщо він фактично призупинив оплату своїх боргів.

В рамках процедури банкрутства, якщо активів боржника замало для повного задоволення вимог кредиторів, передбачено можливість скасування угод боржника, скоєних із наміром завдати шкоди кредиторам. До таких угод слід віднести, зокрема: 1) будь-яке розпорядження майном без цінної винагороди; 2) будь-яка угода, у якій контрагент боржника знав, що боржник перебуває у стані банкрутства; 3) надання переваги одному кредитору над іншими. В результаті скасування вищезгаданих дій і правочинів можна повернути назад до боржника, те що він втратив від таких угод і за рахунок цього збільшити ліквідаційну масу для задоволення вимог кредиторів і покриття витрат на процедуру банкрутства.

Якщо у вас виникли питання, або вам потрібна підтримка щодо міжнародного стягнення боргу в Ботсвані, наша компанія готова надати свою експертну допомогу для ефективного вирішення вашого фінансового питання. Зв’яжіться з нами, щоб отримати додаткову інформацію та професійну підтримку наших фахівців.

13.01.2025

355