Inkasso in Armenien

Inkasso in Armenien sollte mit einer rechtlichen und vermögensbezogenen Prüfung des Schuldners beginnen: Registrierungsstatus, tatsächliche Geschäftstätigkeit, Tätigkeitsbereich, Unterlagen zum Nachweis der Forderung, laufende Gerichtsverfahren, bereits eingeleitete Vollstreckungsverfahren und die Wahrscheinlichkeit einer Anfechtung der Forderung. In armenischen Forderungssachen reicht es nicht aus, nur Vertrag, Rechnungen und Korrespondenz zu prüfen; wichtig ist auch, ob andere Gläubiger gegen denselben Schuldner bereits gerichtliche oder vollstreckungsrechtliche Schritte eingeleitet haben.

Wenn der Schuldner weiterhin tätig ist, keine deutlichen Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit bestehen und keine laufenden Verfahren die Verhandlungen aussichtslos machen, kann zunächst ein außergerichtliches Vorgehen sinnvoll sein. Bestreitet der Schuldner die Forderung, vermeidet er die Zahlung, verfügt er über unzureichendes Vermögen, bestehen Forderungen anderer Gläubiger oder droht eine Vermögensverschiebung, sollte die Strategie von Anfang an auf gerichtliches Inkasso und die anschließende Vollstreckung ausgerichtet werden.

Die außergerichtliche Phase beruht auf gezielten Verhandlungen mit dem Schuldner und auf einer Lösung, die für den Gläubiger wirtschaftlich und rechtlich sinnvoll ist. Eine Einigung kann eine vollständige Zahlung, eine Ratenzahlung, die Rückgabe von Waren, die Übertragung der Schuld auf einen Dritten, die Aufrechnung gegenseitiger Forderungen oder eine andere vertragliche Lösung umfassen, die die Rechtsposition des Gläubigers nicht verschlechtert.

Die Kommunikation mit dem Schuldner sollte nachweisbar und geordnet geführt werden: schriftliche Zahlungsaufforderung, klare Stellungnahme des Schuldners zur Anerkennung der Forderung, Feststellung der entscheidungsbefugten Person und Festlegung einer konkreten Zahlungsfrist. In dieser Phase ist es sinnvoll, ein schriftliches Schuldanerkenntnis, einen Zahlungsvorschlag, eine Teilzahlung oder eine begründete Ablehnung zu erhalten, weil diese Unterlagen für die spätere Prozess- und Vollstreckungsstrategie Bedeutung haben können.

Die Phase des außergerichtlichen Inkassos kann bis zu 60 Tage fortgeführt werden, wenn die Verhandlungen konstruktiv bleiben und eine realistische Aussicht auf freiwillige Zahlung besteht. Dieser Zeitraum dient der praktischen Fallbearbeitung und ist keine zwingende Wartefrist. Reagiert der Schuldner nicht, bestreitet er die Forderung ohne ausreichende Nachweise, verstößt er gegen einen vereinbarten Zahlungsplan oder gibt es Anzeichen für Vermögensverschiebungen, ist eine frühere gerichtliche Geltendmachung der Forderung angezeigt.

Die allgemeine Verjährungsfrist in Armenien beträgt 3 Jahre. Die Parteien können diese Frist und die Regeln ihrer Berechnung nicht durch Vereinbarung ändern. Der Ablauf der Verjährungsfrist hindert den Gläubiger nicht daran, Klage zu erheben; das Gericht wendet die Verjährung jedoch an, wenn eine Partei des Rechtsstreits dies beantragt. Wird ein solcher Antrag berücksichtigt, kann die Klage abgewiesen werden.

Bei Verpflichtungen mit einem bestimmten Zahlungstermin beginnt die Verjährungsfrist nach Ablauf der Leistungsfrist. Ist keine Leistungsfrist bestimmt oder ist die Verpflichtung auf Verlangen des Gläubigers zu erfüllen, beginnt die Frist mit dem Zeitpunkt, in dem der Gläubiger die Leistung verlangen kann. Die Verjährungsfrist kann durch die Erhebung einer Klage im vorgeschriebenen Verfahren oder durch Handlungen des Schuldners unterbrochen werden, die auf eine Anerkennung der Schuld hinweisen. Nach der Unterbrechung beginnt die dreijährige Frist erneut zu laufen.

Vor Klageerhebung ist zu prüfen, ob der Vertrag oder das Gesetz ein verpflichtendes außergerichtliches Streitbeilegungsverfahren vorsieht. Ist ein solches Verfahren vorgeschrieben, kann der Streit nach Durchführung der erforderlichen Schritte und nach Ablauf von 30 Kalendertagen dem Gericht vorgelegt werden, sofern Gesetz oder Vertrag kein anderes Verfahren oder keine andere Frist bestimmen. Die Nichtbeachtung einer verpflichtenden vorgerichtlichen Voraussetzung kann zur Rückgabe der Klageschrift führen.

Bei der Planung eines gerichtlichen Vorgehens sind auch die staatlichen Gebühren zu berücksichtigen. Bei Geldforderungen vor dem Gericht erster Instanz beträgt die Gebühr 3% des Streitwerts, jedoch nicht weniger als das 6-Fache und nicht mehr als das 25 000-Fache der Grundgebühr. Für Geldforderungen im vereinfachten Verfahren beträgt die Gebühr 2% des Streitwerts, jedoch nicht weniger als das 1,5-Fache der Grundgebühr. Für einen Antrag auf Erlass eines Zahlungsbefehls ist eine Gebühr in Höhe des 1,5-Fachen der Grundgebühr vorgesehen.

Das armenische Recht sieht mehrere gerichtliche Wege zur Durchsetzung von Forderungen vor: Zahlungsbefehl, ordentliches Klageverfahren, vereinfachtes Verfahren und beschleunigtes Verfahren. Die richtige Verfahrensart hängt von der Art der Forderung, der Höhe des Anspruchs, der Qualität der schriftlichen Beweise, der Möglichkeit einer ordnungsgemäßen Zustellung an den Schuldner und dem Vorliegen inhaltlicher Einwendungen ab.

Das Verfahren des Zahlungsbefehls ist für bestimmte Geldforderungen vorgesehen. Eine Forderung gilt als bestimmt, wenn sie durch Vereinbarung der Parteien festgelegt ist oder auf Grundlage des Gesetzes oder des Vertrags genau berechnet werden kann. Der Antrag ist beim zuständigen Gericht am registrierten Sitz oder Aufenthaltsort des Schuldners einzureichen und muss Angaben zu den Parteien, zur Hauptforderung und zu Nebenforderungen, zur tatsächlichen und rechtlichen Grundlage, zu den Beweisen sowie den Antrag auf Erlass des Zahlungsbefehls enthalten.

Das Gericht prüft den Antrag ohne mündliche Verhandlung. Innerhalb von zwei Wochen nach Eingang des Antrags kann das Gericht den Zahlungsbefehl erlassen, den Antrag vollständig ablehnen oder ihn teilweise ablehnen und den Zahlungsbefehl für den zulässigen Teil erlassen. Der Zahlungsbefehl sowie Kopien des Antrags und der Anlagen sind dem Schuldner spätestens am nächsten Tag nach Erlass zuzusenden.

Das Hauptrisiko dieses Verfahrens liegt in der Reaktion des Schuldners. Legt der Schuldner innerhalb von zwei Wochen nach Erhalt des Zahlungsbefehls Einwendungen ein, zahlt er die Schuld oder kann der Zahlungsbefehl an die im Antrag angegebene Adresse nicht zugestellt werden, hebt das Gericht den Zahlungsbefehl auf. Bei Aufhebung wegen Einwendungen oder fehlgeschlagener Zustellung kann der Gläubiger die Forderung im ordentlichen Klageverfahren weiterverfolgen.

Legt der Schuldner innerhalb von zwei Wochen nach Erhalt des Zahlungsbefehls keine Einwendungen ein, erlangt der Zahlungsbefehl die Wirkung einer rechtskräftigen gerichtlichen Entscheidung und kann der Zwangsvollstreckung zugeführt werden.

Das ordentliche Klageverfahren kommt zur Anwendung, wenn der Schuldner die Forderung, die Höhe des Anspruchs, die Wirksamkeit des Vertrags, die Erfüllung der Verpflichtungen, Vertragsstrafen oder Gegenforderungen bestreitet. In diesem Fall reicht der Gläubiger eine Klageschrift beim Gericht ein und muss dem Beklagten vor Einreichung eine Kopie der Klageschrift mit allen Anlagen zustellen. Das Verfahren erster Instanz ist innerhalb einer angemessenen Frist zu prüfen und zu entscheiden, grundsätzlich spätestens innerhalb von 6 Monaten nach Annahme der Klage, sofern die Verfahrensregeln keine begründete Verlängerung zulassen.

Das beschleunigte Verfahren kann angewendet werden, wenn keine Vernehmung der Parteien, Zeugen, Sachverständigen oder Fachpersonen erforderlich ist, keine Beweise an ihrem Aufbewahrungsort untersucht werden müssen und keine Verfahrensersuchen an andere Behörden notwendig sind. In Forderungssachen kann dies insbesondere relevant sein, wenn der Anspruch das 200-Fache des Mindestlohns nicht übersteigt, die Forderung auf einem schriftlichen Rechtsgeschäft beruht und der Beklagte dessen Wirksamkeit nicht bestreitet, die wesentlichen Tatsachen unstreitig sind oder der Beklagte die Klage anerkennt.

Nach der Entscheidung über die Anwendung des beschleunigten Verfahrens geht das Gericht zur Erlassung des abschließenden gerichtlichen Akts über. Dieser Akt muss spätestens einen Monat nach der Entscheidung über die Anwendung des beschleunigten Verfahrens veröffentlicht werden. Der in diesem Verfahren erlassene abschließende gerichtliche Akt tritt 15 Tage nach der Veröffentlichung in Kraft, wenn innerhalb dieser Frist keine Berufung eingelegt wird.

Eine Berufung gegen einen abschließenden gerichtlichen Akt wird vom Berufungsgericht innerhalb einer angemessenen Frist geprüft, spätestens jedoch 6 Monate nach Annahme der Berufung. Berufungen gegen Zwischenakte des Verfahrens oder gegen einen Zahlungsbefehl werden innerhalb einer kürzeren Frist geprüft, nämlich innerhalb von 15 Tagen nach Annahme der Berufung. Für einzelne insolvenzbezogene Fragen können besondere Verfahrensfristen gelten.

Jede Partei kann unter den Voraussetzungen und innerhalb der Fristen der Zivilprozessregeln Kassationsbeschwerde einlegen. Das Kassationsverfahren ist keine vollständige erneute Prüfung des Rechtsstreits in der Sache. Es dient der Kontrolle wesentlicher Verstöße gegen materielles Recht oder Verfahrensrecht. Eine zur Prüfung angenommene Kassationsbeschwerde wird innerhalb einer angemessenen Frist behandelt; Kassationsbeschwerden gegen Zwischenakte des Berufungsgerichts werden innerhalb einer Frist von höchstens 3 Monaten geprüft.

Verfügt der Gläubiger bereits über eine rechtskräftige Entscheidung eines ausländischen Gerichts, muss die ursprüngliche Forderung in Armenien in der Regel nicht erneut bewiesen werden. In diesem Fall ist das Verfahren der Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichtsentscheidungen durchzuführen. Der Antrag wird beim Gericht am Wohnsitz oder Sitz des Schuldners gestellt. Hat der Schuldner in Armenien keinen Wohnsitz oder Sitz oder ist dieser unbekannt, richtet sich die Zuständigkeit nach dem Ort, an dem sich das Vermögen des Schuldners befindet.

Eine ausländische Gerichtsentscheidung, die der Zwangsvollstreckung unterliegt, kann in Armenien innerhalb von 3 Jahren ab ihrem Inkrafttreten zur Anerkennung und Vollstreckung vorgelegt werden. Dem Antrag werden üblicherweise die ausländische Entscheidung oder eine beglaubigte Kopie, eine Bestätigung ihres Inkrafttretens, Angaben zum bereits erfüllten Teil, ein Nachweis über die ordnungsgemäße Benachrichtigung der nicht am Verfahren beteiligten Partei, die Vollmacht des Vertreters und die erforderlichen beglaubigten Übersetzungen beigefügt. Nach Anerkennung und Zulassung zur Vollstreckung wird die ausländische Entscheidung nach den armenischen Vollstreckungsregeln vollstreckt.

Nach Inkrafttreten des gerichtlichen Akts und bei fehlender freiwilliger Zahlung kann der Gläubiger die Zwangsvollstreckung über die Vollstreckungsdienststelle einleiten. Dazu wird ein Antrag auf Vollstreckung des gesamten gerichtlichen Akts oder eines bestimmten Teils gestellt. Im Antrag sind die Angaben des Gläubigers und des Schuldners, der zu vollstreckende Teil, der einzuziehende Betrag sowie Informationen anzugeben, die bei der Ermittlung von Vermögen, Konten, Einkommen oder sonstigen Aktiven des Schuldners helfen können.

Der Gläubiger kann den Vollstreckungsantrag innerhalb eines Jahres stellen. Ist der gerichtliche Akt nicht sofort vollstreckbar, darf der Antrag nicht früher als zwei Wochen nach seinem Inkrafttreten gestellt werden. Bei Geldforderungen kann die Vollstreckungsverjährung durch eine Teilerfüllung unterbrochen werden, wenn diese durch eine Banküberweisung bestätigt wird. Nach der Unterbrechung beginnt die Frist erneut zu laufen.

Im Rahmen des Vollstreckungsverfahrens kann die Vollstreckung in Bargeld, Bankkonten, Einlagen, elektronisches Geld, Gelder auf Zahlungskonten, bewegliche und unbewegliche Sachen, Vermögensrechte, Anteile, Aktien, Beteiligungen, bei Dritten befindliches Vermögen des Schuldners und Einkommen des Schuldners erfolgen. Werden Geldmittel gesperrt, muss die Bank oder eine andere Person, bei der sich die Gelder des Schuldners befinden, die Sperre in entsprechender Höhe anwenden oder die Gelder nach dem vorgesehenen Verfahren auf das Einlagenkonto der Vollstreckungsdienststelle überweisen.

Verfügt der Schuldner nicht über ausreichende Geldmittel, kann die Vollstreckung auf andere Aktiven gerichtet werden: Ermittlung des Vermögens, Pfändung, Bewertung und Zwangsveräußerung. Bei Forderungen bis zu 200 000 armenischen Dram kann bei fehlenden oder unzureichenden Geldmitteln unabhängig vom Vorhandensein beweglicher oder unbeweglicher Sachen in das Einkommen des Schuldners vollstreckt werden. Bei Forderungen über 200 000 armenischen Dram ist die Vollstreckung in das Einkommen mit Zustimmung des Gläubigers möglich, wenn das Einkommen ausreicht, um die Forderung innerhalb von höchstens 6 Monaten zu befriedigen.

Die tatsächliche Dauer der Vollstreckung hängt davon ab, ob der Schuldner über verfügbare Geldmittel, registriertes Vermögen, Einkommen, Gesellschaftsrechte oder Vermögen bei Dritten verfügt, ob Vollstreckungshandlungen angefochten werden und ob eine Zwangsveräußerung erforderlich ist. Deshalb hängt das Ergebnis des Inkassos in Armenien in hohem Maß von der Qualität der vorherigen Vermögensermittlung ab.

Stellt sich im Rahmen der Vollstreckung heraus, dass das Vermögen des Schuldners zur Befriedigung der Gläubiger nicht ausreicht, kann die Einziehungsstrategie in Richtung Insolvenz übergehen. Ist der Wert des pfändbaren Vermögens um einen Betrag, der mindestens dem 2 000-Fachen des gesetzlichen Mindestlohns entspricht, niedriger als die Gesamthöhe der Forderungen, setzt der Vollstreckungsbeamte das Vollstreckungsverfahren aus und informiert die Parteien über ihr Recht, beim Gericht einen Antrag auf Eröffnung des Insolvenzverfahrens gegen den Schuldner zu stellen.

Die Aussetzung des Vollstreckungsverfahrens wegen unzureichenden Vermögens dauert 90 Tage. Stellt innerhalb dieser Frist weder der Schuldner noch der Gläubiger einen Insolvenzantrag und treten keine neuen Gläubiger auf, kann das Vollstreckungsverfahren fortgesetzt werden. Treten neue Gläubiger auf oder beantragt der bekannte Gläubiger oder der Schuldner, die Vollstreckung nicht fortzusetzen, fordert der Vollstreckungsbeamte die Parteien auf, einen Insolvenzantrag zu stellen.

Im Insolvenzverfahren kann das Verhalten der Geschäftsführer, Gesellschafter, Teilnehmer und anderer Personen, die dem Schuldner verbindliche Weisungen geben oder seine Entscheidungen tatsächlich bestimmen konnten, rechtlich erheblich sein. Stellen Personen, die zur Einreichung eines Insolvenzantrags verpflichtet sind, diesen Antrag in den gesetzlich vorgesehenen Fällen und Fristen nicht, können sie gegenüber den Gläubigern für Verbindlichkeiten haften, die nach Ablauf der jeweiligen Frist entstanden sind. Grundsätzlich muss der Insolvenzantrag, wenn die Pflicht zur Antragstellung beim Schuldner liegt, spätestens 2 Monate nach Feststellung der entsprechenden Gründe eingereicht werden.

Bei vorsätzlicher Insolvenz können Gesellschafter, Teilnehmer, Geschäftsführer oder andere Personen, die das Verhalten des Schuldners bestimmen konnten, gesamtschuldnerisch für die Verbindlichkeiten des Schuldners haften, wenn der Schuldner wegen ihres Verschuldens insolvent geworden ist und sein Vermögen nicht ausreicht.

Nach Erlangung eines gerichtlichen Akts kann ein zusätzlicher rechtlicher Mechanismus die strafrechtliche Verantwortung wegen Nichtvollstreckung eines gerichtlichen Akts oder Behinderung seiner Vollstreckung sein. Nach Artikel 507 des Strafgesetzbuches der Republik Armenien kann Verantwortung entstehen, wenn ein rechtskräftiges Urteil, eine Entscheidung oder ein anderer gerichtlicher Akt vom Schuldner oder von einer bevollmächtigten Person nicht innerhalb der vorgesehenen Frist erfüllt wird oder wenn die Vollstreckung dieses gerichtlichen Akts behindert wird. Dieser Mechanismus ersetzt das Vollstreckungsverfahren nicht, kann aber bei vorsätzlicher Nichterfüllung oder Behinderung der Vollstreckung Bedeutung haben.

Wenn Sie Inkasso in Armenien benötigen, unterstützt unser Unternehmen Gläubiger in allen Phasen: Analyse des Schuldners und der Unterlagen, Vorbereitung von Zahlungsaufforderungen, Verhandlungen, Auswahl des gerichtlichen Verfahrens, Antrag auf Zahlungsbefehl, ordentliches Klageverfahren, Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichtsentscheidungen, Kommunikation mit der Vollstreckungsdienststelle, Bewertung einer Insolvenz und Prüfung der Verantwortung kontrollierender Personen. Dieser Ansatz ermöglicht eine Einziehungsstrategie unter Berücksichtigung des armenischen Rechts, der vorhandenen Beweise, der Vermögenswerte des Schuldners und des grenzüberschreitenden Charakters des Streits.

17.06.2024

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