Стягнення боргу у Вірменії

Стягнення заборгованості у Вірменії потрібно починати з правової та майнової перевірки боржника: його реєстраційного статусу, фактичної діяльності, сфери бізнесу, документів, що підтверджують борг, поточних судових справ, уже відкритих виконавчих проваджень та ймовірності оскарження вимог. Для вірменської юрисдикції важливо оцінити не лише договір, рахунки та листування, а й те, чи інші кредитори вже розпочали судові або виконавчі дії проти цього самого боржника.

Якщо боржник продовжує діяльність, немає очевидних ознак неплатоспроможності та немає проваджень, які роблять переговори безрезультатними, доцільно починати з позасудового врегулювання. Якщо ж боржник заперечує борг, ухиляється від оплати, має недостатньо майна, стикається з вимогами інших кредиторів або існує ризик виведення активів, стратегію потрібно одразу будувати з урахуванням судового стягнення заборгованості та подальшого виконання рішення.

Позасудовий етап ґрунтується на цільових переговорах із боржником і пошуку рішення, яке має практичну цінність для кредитора. Домовленість може передбачати одноразову оплату, погашення боргу частинами, повернення товарів, переведення боргу на третю особу, зарахування зустрічних вимог або іншу договірну модель, яка не погіршує правове становище кредитора.

Комунікація з боржником має бути зафіксована та послідовна: письмове повідомлення, вимога надати позицію щодо визнання боргу, визначення особи, яка реально може ухвалити рішення про оплату, та встановлення конкретного строку платежу. На цьому етапі бажано отримати письмове визнання боргу, пропозицію погашення, часткову оплату або обґрунтовану відмову, оскільки такі матеріали можуть вплинути на подальшу судову та виконавчу стратегію.

Середній строк позасудового стягнення може становити до 60 днів. Це практичний орієнтир, а не гарантований строк повернення коштів. Якщо боржник не відповідає, без достатніх підстав заперечує борг, порушує графік оплати або існує ризик виведення майна, слід переходити до судового стягнення.

Загальний строк позовної давності у Вірменії становить 3 роки. Сторони не можуть змінити цей строк або порядок його обчислення за домовленістю. Пропуск позовної давності сам по собі не позбавляє кредитора права звернутися до суду, але суд застосовує позовну давність за заявою сторони спору. Якщо така заява буде задоволена, у позові можуть відмовити.

За зобов’язаннями з визначеним строком виконання позовна давність починає спливати після закінчення строку виконання. Якщо строк виконання не встановлений або зобов’язання має бути виконане на вимогу кредитора, строк починається з моменту, коли кредитор отримує право вимагати виконання. Позовна давність може перериватися поданням позову у встановленому порядку або діями боржника, які свідчать про визнання боргу. Після переривання трирічний строк починає обчислюватися заново.

Перед поданням позову потрібно перевірити, чи передбачає договір або закон обов’язковий позасудовий порядок врегулювання спору. Якщо такий порядок встановлено, спір може бути переданий до суду після вчинення необхідних дій щодо врегулювання та після спливу 30 календарних днів, якщо закон або договір не передбачає іншого порядку чи строку. Недотримання обов’язкового претензійного порядку може призвести до повернення позовної заяви.

Під час планування судового стягнення потрібно враховувати державне мито. За грошовими вимогами в суді першої інстанції воно становить 3% ціни позову, але не менше 6-кратного і не більше 25 000-кратного розміру базового мита. Для грошових вимог, що розглядаються у спрощеному провадженні, ставка становить 2% ціни позову, але не менше 1,5-кратного розміру базового мита. За заяву про видачу платіжного наказу передбачено мито в розмірі 1,5-кратного базового мита.

Законодавство Вірменії передбачає кілька судових способів стягнення боргу: платіжний наказ, загальне позовне провадження, спрощене провадження та прискорений судовий розгляд. Вибір процедури залежить від характеру боргу, суми вимог, якості письмових доказів, можливості належного повідомлення боржника та наявності заперечень по суті спору.

Процедура видачі платіжного наказу застосовується до визначених грошових вимог. Вимога вважається визначеною, якщо вона встановлена домовленістю сторін або може бути точно обчислена на підставі закону чи договору. Заява подається до суду за місцем реєстрації або місцезнаходженням боржника та має містити дані сторін, розмір основної і додаткових вимог, фактичну та правову підставу вимоги, докази і прохання про видачу платіжного наказу.

Суд розглядає заяву без проведення судового засідання. Протягом двох тижнів після отримання заяви суд може видати платіжний наказ, повністю відмовити у його видачі або частково відмовити і видати наказ у допустимій частині. Платіжний наказ, копія заяви та додані документи мають бути направлені боржнику не пізніше наступного дня після його видачі.

Ключовий ризик цієї процедури полягає в реакції боржника. Якщо боржник протягом двох тижнів після отримання платіжного наказу подає заперечення, сплачує борг або наказ неможливо доставити за адресою, зазначеною в заяві, суд скасовує платіжний наказ. У разі скасування наказу через заперечення або неможливість доставки кредитор може продовжити стягнення у загальному позовному порядку.

Якщо боржник не подає заперечення протягом двох тижнів після отримання платіжного наказу, наказ набуває сили судового рішення, що набрало законної сили, і може бути переданий на примусове виконання.

Загальне позовне провадження застосовується тоді, коли боржник заперечує борг, розмір вимог, дійсність договору, виконання зобов’язань, штрафні санкції або наявність зустрічних вимог. У такому випадку кредитор подає позовну заяву до суду, а перед її поданням має вручити відповідачу копію позову з усіма додатками. Справа в суді першої інстанції має бути розглянута і вирішена у розумний строк, як правило, не більше ніж протягом 6 місяців після прийняття позову до провадження, якщо процесуальні правила не допускають обґрунтованого продовження.

Прискорений судовий розгляд може застосовуватися, якщо немає потреби допитувати сторін, свідків, експертів або спеціалістів, досліджувати докази за місцем їх знаходження чи направляти процесуальні доручення іншим органам. У боргових спорах це може бути актуально, зокрема, коли сума вимоги не перевищує 200-кратний розмір мінімальної заробітної плати, вимога ґрунтується на письмовому правочині і відповідач не заперечує його дійсність, істотні факти не є спірними або відповідач визнає позов.

Після винесення ухвали про застосування прискореного розгляду суд переходить до ухвалення кінцевого судового акта. Такий акт має бути опублікований не пізніше одного місяця з дня винесення ухвали про застосування прискореного розгляду. Кінцевий судовий акт, ухвалений у цьому порядку, набирає законної сили через 15 днів після опублікування, якщо протягом цього строку не подано апеляційну скаргу.

Апеляційна скарга на кінцевий судовий акт розглядається апеляційним судом у розумний строк, але не пізніше 6 місяців після прийняття скарги до провадження. Скарги на проміжні процесуальні акти або на платіжний наказ розглядаються у коротший строк — протягом 15 днів після прийняття скарги. Для окремих питань, пов’язаних із банкрутством, можуть застосовуватися спеціальні процесуальні строки.

Кожна сторона може подати касаційну скаргу на умовах і в строки, передбачені правилами цивільного судочинства. Касаційне провадження не є повторним повним розглядом спору по суті. Воно спрямоване на перевірку істотних порушень матеріального або процесуального права. Касаційна скарга, прийнята до розгляду, розглядається у розумний строк; касаційні скарги на проміжні акти апеляційного суду розглядаються у строк, що не перевищує 3 місяців.

Якщо кредитор уже має остаточне рішення іноземного суду, у Вірменії зазвичай не потрібно заново доводити первісний борг. Потрібно пройти процедуру визнання та виконання іноземного судового рішення. Заява подається до суду за місцем проживання або місцезнаходженням боржника. Якщо такого місця у Вірменії немає або воно невідоме, компетентний суд визначається за місцем знаходження майна боржника.

Іноземне судове рішення, яке підлягає примусовому виконанню, може бути подане для визнання та виконання у Вірменії протягом 3 років з моменту набрання ним законної сили. До заяви зазвичай додаються іноземне судове рішення або його засвідчена копія, підтвердження набрання рішенням законної сили, відомості про вже виконану частину рішення, доказ належного повідомлення сторони, яка не брала участі в процесі, довіреність представника та необхідні засвідчені переклади. Після визнання і надання дозволу на виконання іноземне судове рішення виконується за правилами виконавчого провадження Вірменії.

Після набрання судовим актом законної сили та за відсутності добровільної оплати кредитор може ініціювати примусове виконання через службу примусового виконання. Для цього подається заява про виконання всього судового акта або його окремої частини. У заяві потрібно зазначити дані кредитора і боржника, частину судового акта, що підлягає виконанню, суму до стягнення, а також інформацію, яка може допомогти встановити майно, рахунки, доходи або інші активи боржника.

Кредитор може подати заяву про примусове виконання протягом одного року. Якщо судовий акт не підлягає негайному виконанню, заяву не можна подати раніше ніж через два тижні після набрання ним законної сили. За грошовими вимогами строк виконавчої давності може перериватися частковим виконанням зобов’язання, якщо таке виконання підтверджене банківським переказом. Після переривання строк починає обчислюватися заново.

У межах виконавчого провадження стягнення може бути звернене на готівкові кошти боржника, банківські рахунки, вклади, електронні гроші, кошти на платіжних рахунках, рухоме та нерухоме майно, майнові права, частки, акції, корпоративні права, майно боржника у третіх осіб і доходи боржника. Якщо на кошти накладено обмеження, банк або інша особа, у якої знаходяться кошти боржника, має застосувати обмеження у відповідному розмірі або перерахувати кошти на депозитний рахунок служби примусового виконання у встановленому порядку.

Якщо у боржника недостатньо коштів, виконання може бути спрямоване на інші активи: встановлення майна, накладення обмежень, оцінку та примусовий продаж. За вимогами до 200 000 вірменських драмів у разі відсутності або недостатності коштів стягнення може бути звернене на доходи боржника незалежно від наявності у нього рухомого або нерухомого майна. За вимогами понад 200 000 вірменських драмів стягнення на доходи можливе за згодою кредитора, якщо доходів достатньо для погашення вимог максимум протягом 6 місяців.

Фактична тривалість виконання залежить від того, чи має боржник доступні кошти, зареєстроване майно, доходи, корпоративні права або активи у третіх осіб, а також від того, чи оскаржуються виконавчі дії та чи потрібен примусовий продаж майна. Тому під час стягнення заборгованості у Вірменії результат виконання значною мірою залежить від якості попереднього пошуку активів боржника.

Якщо під час виконання з’ясовується, що майна боржника недостатньо для задоволення вимог кредиторів, стратегія стягнення може перейти до процедури банкрутства. Якщо вартість майна, на яке можна звернути стягнення, є меншою за загальний розмір вимог на суму, що дорівнює або перевищує 2 000-кратний розмір установленої законом мінімальної заробітної плати, виконавець зупиняє виконавче провадження та повідомляє сторони про право звернутися до суду із заявою про визнання боржника банкрутом.

Зупинення виконавчого провадження через недостатність майна триває 90 днів. Якщо протягом цього строку боржник або кредитор не подає заяву про банкрутство і не з’являються нові кредитори, виконавче провадження може бути поновлено. Якщо з’являються нові кредитори або відомий кредитор чи боржник просить не поновлювати виконання, виконавець пропонує сторонам подати заяву про банкрутство.

У процедурі банкрутства значення може мати поведінка керівників, учасників, власників та інших осіб, які могли давати боржнику обов’язкові вказівки або фактично визначати його рішення. Якщо особи, зобов’язані подати заяву про банкрутство, не зробили цього у випадках і строки, передбачені законом, вони можуть нести субсидіарну відповідальність перед кредиторами за зобов’язаннями, що виникли після спливу відповідного строку. За загальним правилом, коли обов’язок подати заяву про банкрутство покладено на боржника, така заява має бути подана не пізніше 2 місяців після виявлення відповідних підстав.

У разі умисного доведення до банкрутства, якщо боржника визнано банкрутом з вини учасників, власників, керівників або інших осіб, які могли визначати його поведінку, такі особи можуть нести солідарну відповідальність за зобов’язаннями боржника, якщо його майна недостатньо.

Після отримання судового акта додатковим правовим механізмом може бути кримінальна відповідальність за невиконання судового акта або перешкоджання його виконанню. За статтею 507 Кримінального кодексу Республіки Вірменія відповідальність може наставати, якщо вирок, рішення або інший судовий акт, що набрав законної сили, не виконується боржником чи уповноваженою особою у встановлений строк або якщо виконанню судового акта створюються перешкоди. Цей механізм не замінює виконавче провадження, але може мати значення у випадках умисного ухилення від виконання або блокування виконання.

Якщо вам потрібне стягнення заборгованості у Вірменії, наша компанія надає супровід на всіх етапах: аналіз боржника і документів, підготовка повідомлень, переговори, вибір судової процедури, заява про платіжний наказ, загальне позовне провадження, визнання та виконання іноземних судових рішень, взаємодія зі службою примусового виконання, оцінка банкрутства та відповідальності контролюючих осіб. Такий підхід допомагає вибудувати стратегію стягнення з урахуванням законодавства Вірменії, наявних доказів, активів боржника та транскордонного характеру спору.

06.02.2022

460