Cobrança de dívidas na Armênia

A cobrança de dívidas na Armênia deve começar com uma verificação jurídica e patrimonial do devedor: situação cadastral, atividade real, área de atuação, documentos que comprovam a dívida, processos judiciais em andamento, procedimentos de execução já iniciados e probabilidade de o devedor contestar a reivindicação. Em casos armênios, não basta analisar apenas o contrato, as faturas e a correspondência; também é importante verificar se outros credores já iniciaram ações judiciais ou executivas contra o mesmo devedor.

Se o devedor continua operando, não há sinais claros de insolvência e não existem procedimentos em andamento que tornem as negociações inúteis, pode ser razoável começar pela via amigável. Se o devedor contesta a dívida, evita o pagamento, possui bens insuficientes, enfrenta reivindicações de outros credores ou existe risco de transferência de ativos, a estratégia deve ser preparada desde o início considerando a cobrança judicial de dívidas e a execução posterior.

A etapa amigável baseia-se em negociações direcionadas com o devedor e na obtenção de uma solução de pagamento que tenha valor prático para o credor. O acordo pode prever pagamento integral, pagamento parcelado, devolução de bens, transferência da dívida a terceiro, compensação de créditos recíprocos ou outra solução contratual que não enfraqueça a posição jurídica do credor.

A comunicação com o devedor deve ser documentada e organizada: envio de notificação escrita, solicitação de uma posição clara sobre o reconhecimento da dívida, identificação da pessoa autorizada a decidir sobre o pagamento e fixação de um prazo concreto para cumprimento. Nesta etapa, é útil obter reconhecimento escrito da dívida, proposta de pagamento, pagamento parcial ou recusa fundamentada, pois esses elementos podem influenciar a estratégia judicial e executiva posterior.

O prazo médio da cobrança extrajudicial de dívidas pode chegar a 60 dias, salvo quando as partes acordam pagamento parcelado. Esse prazo é uma referência prática, não uma garantia de recuperação. Se o devedor não responde, contesta a dívida sem provas suficientes, descumpre o cronograma de pagamento ou existe risco de transferência de ativos, deve-se iniciar a cobrança por via judicial.

O prazo de prescrição geral na Armênia é de 3 anos. As partes não podem alterar esse prazo nem as regras de sua contagem por acordo contratual. O vencimento do prazo de prescrição não impede o credor de apresentar uma ação, mas o tribunal aplica a prescrição se uma das partes do litígio solicitar sua aplicação. Se esse pedido for acolhido, a reivindicação pode ser rejeitada.

Nas obrigações com data de pagamento determinada, o prazo de prescrição começa após o vencimento do prazo de cumprimento. Se não houver prazo de cumprimento definido, ou se a obrigação deve ser cumprida mediante solicitação do credor, o prazo começa quando o credor adquire o direito de exigir o cumprimento. A prescrição pode ser interrompida pela apresentação da ação no procedimento previsto ou por atos do devedor que reconheçam a dívida. Após a interrupção, o prazo de três anos recomeça.

Antes de apresentar uma ação, é necessário verificar se o contrato ou a lei exige um procedimento extrajudicial obrigatório de solução do litígio. Quando esse procedimento é obrigatório, o litígio pode ser submetido ao tribunal após a realização das medidas necessárias de solução e depois de transcorridos 30 dias corridos, salvo se a lei ou o contrato estabelecer outro procedimento ou prazo. O descumprimento de uma condição prévia obrigatória pode levar à devolução da petição inicial.

Ao planejar a cobrança judicial, também deve ser considerada a taxa estatal. Para reivindicações monetárias no tribunal de primeira instância, a taxa é de 3% do valor da reivindicação, mas não pode ser inferior a 6 vezes nem superior a 25 000 vezes a taxa básica. Para reivindicações monetárias examinadas em procedimento simplificado, a taxa é de 2% do valor da reivindicação, mas não inferior a 1,5 vez a taxa básica. Para um pedido de ordem de pagamento, a taxa prevista é de 1,5 vez a taxa básica.

A legislação armênia prevê várias vias judiciais para a cobrança de dívidas: ordem de pagamento, procedimento ordinário, procedimento simplificado e procedimento acelerado. A escolha do procedimento depende da natureza da dívida, do valor reivindicado, da qualidade das provas escritas, da possibilidade de notificação adequada do devedor e da existência de objeções substanciais.

O procedimento de ordem de pagamento aplica-se a determinadas reivindicações monetárias. Uma reivindicação é considerada determinada se estiver fixada por acordo entre as partes ou puder ser calculada com precisão com base na lei ou no contrato. O pedido deve ser apresentado ao tribunal competente de acordo com o endereço registrado ou a localização do devedor e deve indicar os dados das partes, o valor da dívida principal e das reivindicações acessórias, a base factual e jurídica, as provas e o pedido de emissão da ordem de pagamento.

O tribunal examina o pedido sem realizar audiência. No prazo de duas semanas após o recebimento do pedido, o tribunal pode emitir a ordem de pagamento, rejeitar o pedido integralmente ou rejeitá-lo em parte e emitir a ordem quanto à parte admissível. A ordem de pagamento, juntamente com a cópia do pedido e seus anexos, deve ser enviada ao devedor o mais tardar no dia seguinte à sua emissão.

O principal risco desse procedimento está na reação do devedor. Se o devedor apresentar objeções no prazo de duas semanas após o recebimento da ordem de pagamento, pagar a dívida ou se a ordem não puder ser entregue no endereço indicado no pedido, o tribunal cancela a ordem de pagamento. Em caso de cancelamento por objeções ou por impossibilidade de entrega, o credor pode continuar a cobrança pelo procedimento ordinário.

Se o devedor não apresentar objeções no prazo de duas semanas após o recebimento da ordem de pagamento, ela adquire força de decisão judicial definitiva e pode ser apresentada para execução forçada.

O procedimento ordinário aplica-se quando o devedor contesta a dívida, o valor reivindicado, a validade do contrato, o cumprimento das obrigações, as penalidades ou a existência de reivindicações recíprocas. Nesse caso, o credor apresenta uma petição inicial ao tribunal e, antes de apresentá-la, deve entregar ao réu uma cópia da petição com todos os anexos. O caso em primeira instância deve ser examinado e decidido em prazo razoável, em regra não superior a 6 meses após a aceitação da ação, salvo prorrogação fundamentada permitida pelas normas processuais.

O procedimento acelerado pode ser aplicado quando não for necessário interrogar as partes, testemunhas, peritos ou especialistas, examinar provas no local em que se encontram ou enviar solicitações processuais a outras autoridades. Em litígios de dívida, ele pode ser especialmente relevante quando a reivindicação não excede 200 vezes o salário mínimo, quando a dívida se baseia em uma transação escrita e o réu não contesta sua validade, quando os fatos essenciais não são controvertidos ou quando o réu reconhece a reivindicação.

Depois que o tribunal profere a decisão sobre a aplicação do procedimento acelerado, passa à adoção do ato judicial final. Esse ato deve ser publicado no máximo um mês após a decisão que aplica o procedimento acelerado. O ato judicial final proferido nesse procedimento entra em vigor 15 dias após sua publicação, se nenhum recurso for apresentado dentro desse prazo.

O recurso contra um ato judicial final é examinado pelo tribunal de apelação em prazo razoável, mas não mais tarde de 6 meses após a aceitação do recurso. Os recursos contra atos processuais intermediários ou contra uma ordem de pagamento são examinados em prazo mais curto: 15 dias após a aceitação do recurso. Para certas questões relacionadas à falência, podem ser aplicados prazos processuais especiais.

Cada parte pode interpor recurso de cassação nas condições e nos prazos previstos pelas normas de processo civil. O procedimento de cassação não é uma nova apreciação completa do litígio quanto ao mérito. Ele se destina ao controle de violações relevantes do direito material ou processual. O recurso de cassação admitido para exame é apreciado em prazo razoável; os recursos de cassação contra atos intermediários do tribunal de apelação são examinados em prazo não superior a 3 meses.

Se o credor já possui uma decisão definitiva de tribunal estrangeiro, normalmente não é necessário provar novamente a dívida original na Armênia. Nesse caso, deve ser seguido o procedimento de reconhecimento e execução de decisões judiciais estrangeiras. O pedido é apresentado ao tribunal do local de residência ou localização do devedor. Se o devedor não tiver residência ou localização na Armênia, ou se esse local for desconhecido, a competência é determinada pelo local onde se encontram os bens do devedor.

Uma decisão judicial estrangeira sujeita à execução forçada pode ser apresentada para reconhecimento e execução na Armênia dentro de 3 anos a partir de sua entrada em vigor. O pedido geralmente inclui a decisão estrangeira ou sua cópia certificada, a confirmação de sua entrada em vigor, informações sobre a parte já executada, prova de notificação adequada da parte que não participou do processo, procuração do representante e as traduções certificadas necessárias. Após o reconhecimento e a autorização de execução, a decisão estrangeira é executada conforme as regras armênias de execução.

Após a entrada em vigor do ato judicial e na ausência de pagamento voluntário, o credor pode iniciar a execução forçada perante o serviço de execução. Para isso, é apresentado um pedido de execução de todo o ato judicial ou de uma parte determinada. O pedido deve indicar os dados do credor e do devedor, a parte que deve ser executada, o valor a ser cobrado e as informações úteis para identificar bens, contas, rendimentos ou outros ativos do devedor.

O credor pode apresentar o pedido de execução dentro de um ano. Se o ato judicial não estiver sujeito à execução imediata, o pedido não pode ser apresentado antes de transcorridas duas semanas desde sua entrada em vigor. Nas reivindicações monetárias, o prazo de prescrição da execução pode ser interrompido por cumprimento parcial, se esse cumprimento for confirmado por transferência bancária. Após a interrupção, o prazo recomeça.

No âmbito do procedimento de execução, a cobrança pode ser dirigida contra dinheiro em espécie do devedor, contas bancárias, depósitos, dinheiro eletrônico, valores em contas de pagamento, bens móveis e imóveis, direitos patrimoniais, participações, ações, bens do devedor em poder de terceiros e rendimentos do devedor. Se for imposta restrição sobre valores, o banco ou outra pessoa que detenha valores do devedor deve aplicar a restrição no montante correspondente ou transferir os valores para a conta de depósito do serviço de execução conforme o procedimento previsto.

Se o devedor não possuir recursos suficientes, a execução pode ser dirigida a outros ativos: identificação de bens, apreensão, avaliação e venda forçada. Para reivindicações de até 200 000 drams armênios, se não houver recursos ou se forem insuficientes, a execução pode ser dirigida aos rendimentos do devedor independentemente da existência de bens móveis ou imóveis. Para reivindicações superiores a 200 000 drams armênios, a execução sobre rendimentos é possível com o consentimento do credor, se esses rendimentos forem suficientes para satisfazer a reivindicação em prazo máximo de 6 meses.

A duração real da execução depende da existência de recursos disponíveis, bens registrados, rendimentos, direitos societários ou ativos em poder de terceiros, bem como de eventual contestação dos atos de execução e da necessidade de venda forçada de bens. Por isso, na cobrança de dívidas na Armênia, o resultado da execução depende em grande medida da qualidade da busca prévia de ativos do devedor.

Se durante a execução ficar demonstrado que os bens do devedor são insuficientes para satisfazer os credores, a estratégia de cobrança pode passar para a falência. Quando o valor dos bens penhoráveis for inferior ao montante total das reivindicações por uma quantia igual ou superior a 2 000 vezes o salário mínimo legal, o agente de execução suspende o procedimento de execução e informa as partes sobre o direito de apresentar ao tribunal um pedido de declaração de falência do devedor.

A suspensão do procedimento de execução por insuficiência de bens dura 90 dias. Se durante esse prazo nem o devedor nem o credor apresentarem pedido de falência e não surgirem novos credores, o procedimento de execução pode ser retomado. Se surgirem novos credores, ou se o credor conhecido ou o devedor solicitarem que a execução não seja retomada, o agente de execução convida as partes a apresentar pedido de falência.

Na falência, pode ter importância a conduta dos administradores, sócios, participantes e outras pessoas que podiam dar instruções obrigatórias ao devedor ou determinar efetivamente suas decisões. Se as pessoas obrigadas a apresentar pedido de falência não o fizerem nos casos e prazos previstos em lei, podem assumir responsabilidade subsidiária perante os credores pelas obrigações surgidas após o vencimento do prazo correspondente. Como regra geral, quando o devedor é obrigado a pedir falência, o pedido deve ser apresentado no máximo 2 meses após a descoberta dos fundamentos correspondentes.

Em caso de falência intencional, se o devedor for declarado falido por culpa de sócios, participantes, administradores ou outras pessoas capazes de determinar sua conduta, essas pessoas podem responder solidariamente pelas obrigações do devedor quando seu patrimônio for insuficiente.

Após a obtenção de um ato judicial, um mecanismo jurídico adicional pode ser a responsabilidade penal por descumprimento de ato judicial ou obstrução de sua execução. Nos termos do artigo 507 do Código Penal da República da Armênia, a responsabilidade pode surgir quando uma sentença, decisão ou outro ato judicial definitivo não é cumprido pelo devedor ou por pessoa autorizada dentro do prazo previsto, ou quando a execução desse ato é obstruída. Esse mecanismo não substitui o procedimento de execução, mas pode ser relevante em casos de descumprimento intencional ou obstrução da execução.

Se você precisa de cobrança de dívidas na Armênia, nossa empresa presta suporte em todas as etapas: análise do devedor e dos documentos, preparação de notificações, negociações, escolha do procedimento judicial, pedido de ordem de pagamento, procedimento ordinário, reconhecimento e execução de decisões judiciais estrangeiras, comunicação com o serviço de execução, avaliação de falência e da responsabilidade das pessoas que controlam o devedor. Essa abordagem permite construir uma estratégia de cobrança considerando o direito armênio, as provas disponíveis, os ativos do devedor e o caráter transfronteiriço do litígio.

18.06.2024

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