Cobro de deudas en Armenia

El cobro de deudas en Armenia debe comenzar con una revisión jurídica y patrimonial del deudor: su estado registral, actividad real, sector comercial, documentos que prueban la deuda, procedimientos judiciales pendientes, procedimientos de ejecución ya iniciados y probabilidad de que el deudor impugne la reclamación. En los casos armenios no basta con revisar el contrato, las facturas y la correspondencia; también es importante comprobar si otros acreedores ya han iniciado acciones judiciales o ejecutivas contra el mismo deudor.

Si el deudor continúa operando, no existen señales claras de insolvencia y no hay procedimientos en curso que hagan inútiles las negociaciones, puede ser razonable comenzar con una vía amistosa. Si el deudor impugna la deuda, evita el pago, tiene bienes insuficientes, enfrenta reclamaciones de otros acreedores o existe riesgo de transferencia de activos, la estrategia debe prepararse desde el inicio teniendo en cuenta el cobro judicial de deudas y la posterior ejecución.

La etapa amistosa se basa en negociaciones dirigidas con el deudor y en la obtención de una solución de pago que tenga valor real para el acreedor. El acuerdo puede prever el pago total, el pago en cuotas, la devolución de bienes, la transferencia de la deuda a un tercero, la compensación de créditos recíprocos u otra solución contractual que no debilite la posición jurídica del acreedor.

La comunicación con el deudor debe estar documentada y organizada: envío de una notificación escrita, solicitud de una posición clara sobre el reconocimiento de la deuda, identificación de la persona autorizada para decidir el pago y fijación de un plazo concreto para cumplir. En esta etapa conviene obtener un reconocimiento escrito de la deuda, una propuesta de pago, un pago parcial o una negativa motivada, porque estos elementos pueden influir en la estrategia judicial y ejecutiva posterior.

El plazo medio del cobro extrajudicial de deudas puede ser de hasta 60 días, salvo que las partes acuerden un pago en cuotas. Este plazo es una referencia práctica, no una garantía de recuperación. Si el deudor no responde, impugna la deuda sin pruebas suficientes, incumple el calendario de pago o existe riesgo de transferencia de activos, debe iniciarse el cobro por vía judicial.

El plazo de prescripción general en Armenia es de 3 años. Las partes no pueden modificar este plazo ni las reglas de su cálculo por acuerdo contractual. El vencimiento del plazo de prescripción no impide al acreedor presentar una demanda, pero el tribunal aplica la prescripción si una de las partes del litigio lo solicita. Si dicha solicitud se admite, la demanda puede ser rechazada.

En las obligaciones con fecha de pago determinada, el plazo de prescripción comienza después del vencimiento del plazo de cumplimiento. Si no se ha fijado un plazo de cumplimiento o la obligación debe cumplirse a solicitud del acreedor, el plazo comienza cuando el acreedor obtiene el derecho a exigir el cumplimiento. La prescripción puede interrumpirse mediante la presentación de una demanda en el procedimiento previsto o mediante actos del deudor que reconozcan la deuda. Después de la interrupción, el plazo de tres años vuelve a comenzar.

Antes de presentar una demanda, debe comprobarse si el contrato o la ley exige un procedimiento extrajudicial obligatorio de solución del conflicto. Cuando dicho procedimiento es obligatorio, el litigio puede someterse al tribunal después de realizar las actuaciones necesarias de solución y una vez transcurridos 30 días naturales, salvo que la ley o el contrato establezcan otro procedimiento o plazo. El incumplimiento de una condición previa obligatoria puede dar lugar a la devolución del escrito de demanda.

Al planificar el cobro judicial también debe tenerse en cuenta la tasa estatal. En las reclamaciones monetarias ante el tribunal de primera instancia, la tasa es del 3% del importe reclamado, pero no puede ser inferior a 6 veces ni superior a 25 000 veces la tasa base. Para las reclamaciones monetarias examinadas en procedimiento simplificado, la tasa es del 2% del importe reclamado, pero no inferior a 1,5 veces la tasa base. Para una solicitud de orden de pago, la tasa prevista es de 1,5 veces la tasa base.

La legislación armenia prevé varias vías judiciales para el cobro de deudas: orden de pago, procedimiento ordinario, procedimiento simplificado y procedimiento acelerado. La elección del procedimiento depende de la naturaleza de la deuda, el importe reclamado, la calidad de las pruebas escritas, la posibilidad de notificar correctamente al deudor y la existencia de objeciones sustanciales.

El procedimiento de orden de pago se aplica a determinadas reclamaciones monetarias. Una reclamación se considera determinada si está fijada por acuerdo de las partes o puede calcularse con exactitud sobre la base de la ley o del contrato. La solicitud debe presentarse ante el tribunal competente según el domicilio registrado o la ubicación del deudor y debe indicar los datos de las partes, el importe de la deuda principal y de las reclamaciones accesorias, la base fáctica y jurídica, las pruebas y la solicitud de emisión de la orden de pago.

El tribunal examina la solicitud sin celebrar audiencia. Dentro de las dos semanas siguientes a la recepción de la solicitud, el tribunal puede emitir la orden de pago, rechazar la solicitud en su totalidad o rechazarla parcialmente y emitir la orden por la parte admisible. La orden de pago, junto con la copia de la solicitud y sus anexos, debe enviarse al deudor a más tardar al día siguiente de su emisión.

El riesgo principal de este procedimiento es la reacción del deudor. Si el deudor presenta objeciones dentro de las dos semanas siguientes a la recepción de la orden de pago, paga la deuda o la orden no puede entregarse en la dirección indicada en la solicitud, el tribunal revoca la orden de pago. En caso de revocación por objeciones o por falta de entrega, el acreedor puede continuar el cobro mediante el procedimiento ordinario.

Si el deudor no presenta objeciones dentro de las dos semanas siguientes a la recepción de la orden de pago, esta adquiere la fuerza de una resolución judicial firme y puede presentarse para ejecución forzosa.

El procedimiento ordinario se aplica cuando el deudor impugna la deuda, el importe reclamado, la validez del contrato, el cumplimiento de las obligaciones, las penalidades o la existencia de reclamaciones recíprocas. En este caso, el acreedor presenta una demanda ante el tribunal y, antes de presentarla, debe entregar al demandado una copia de la demanda con todos sus anexos. El caso en primera instancia debe examinarse y resolverse en un plazo razonable, por regla general no superior a 6 meses desde la aceptación de la demanda, salvo prórroga motivada permitida por las normas procesales.

El procedimiento acelerado puede aplicarse cuando no sea necesario interrogar a las partes, testigos, peritos o especialistas, examinar pruebas en el lugar donde se encuentran ni enviar solicitudes procesales a otras autoridades. En los litigios de deuda, puede ser especialmente relevante cuando la reclamación no supera 200 veces el salario mínimo, cuando la deuda se basa en una operación escrita y el demandado no impugna su validez, cuando los hechos esenciales no son controvertidos o cuando el demandado reconoce la demanda.

Después de que el tribunal dicte la resolución sobre la aplicación del procedimiento acelerado, pasa a dictar el acto judicial final. Este acto debe publicarse a más tardar un mes después de la resolución que aplica el procedimiento acelerado. El acto judicial final dictado en este procedimiento entra en vigor 15 días después de su publicación, si no se presenta recurso dentro de ese plazo.

El recurso contra un acto judicial final es examinado por el tribunal de apelación en un plazo razonable, pero no más tarde de 6 meses después de la aceptación del recurso. Los recursos contra actos procesales intermedios o contra una orden de pago se examinan en un plazo más breve: 15 días después de la aceptación del recurso. Para determinadas cuestiones relacionadas con la quiebra pueden aplicarse plazos procesales especiales.

Cada parte puede presentar un recurso de casación en las condiciones y dentro de los plazos previstos por las normas de procedimiento civil. El procedimiento de casación no es una nueva revisión completa del litigio sobre el fondo. Está destinado a controlar infracciones importantes del derecho sustantivo o procesal. El recurso de casación admitido a examen se resuelve en un plazo razonable; los recursos de casación contra actos intermedios del tribunal de apelación se examinan en un plazo que no excede de 3 meses.

Si el acreedor ya dispone de una resolución firme de un tribunal extranjero, en Armenia normalmente no es necesario probar de nuevo la deuda original. En ese caso debe seguirse el procedimiento de reconocimiento y ejecución de resoluciones judiciales extranjeras. La solicitud se presenta ante el tribunal del lugar de residencia o ubicación del deudor. Si el deudor no tiene residencia o ubicación en Armenia, o si esta se desconoce, la competencia se determina por el lugar donde se encuentren los bienes del deudor.

Una resolución judicial extranjera sujeta a ejecución forzosa puede presentarse para reconocimiento y ejecución en Armenia dentro de los 3 años desde su entrada en vigor. La solicitud suele incluir la resolución extranjera o su copia certificada, la confirmación de su entrada en vigor, información sobre la parte ya ejecutada, prueba de la notificación adecuada a la parte que no participó en el procedimiento, el poder del representante y las traducciones certificadas necesarias. Después del reconocimiento y la autorización de ejecución, la resolución extranjera se ejecuta conforme a las normas armenias de ejecución.

Después de la entrada en vigor del acto judicial y ante la falta de pago voluntario, el acreedor puede iniciar la ejecución forzosa ante el servicio de ejecución. Para ello se presenta una solicitud de ejecución de todo el acto judicial o de una parte determinada. La solicitud debe indicar los datos del acreedor y del deudor, la parte que debe ejecutarse, el importe que debe cobrarse y la información útil para identificar bienes, cuentas, ingresos u otros activos del deudor.

El acreedor puede presentar la solicitud de ejecución dentro de un año. Si el acto judicial no está sujeto a ejecución inmediata, la solicitud no puede presentarse antes de que transcurran dos semanas desde su entrada en vigor. En las reclamaciones monetarias, el plazo de prescripción de la ejecución puede interrumpirse por un cumplimiento parcial, si dicho cumplimiento se confirma mediante transferencia bancaria. Después de la interrupción, el plazo vuelve a comenzar.

En el marco del procedimiento de ejecución, el cobro puede dirigirse contra el dinero en efectivo del deudor, cuentas bancarias, depósitos, dinero electrónico, fondos en cuentas de pago, bienes muebles e inmuebles, derechos patrimoniales, participaciones, acciones, bienes del deudor en poder de terceros e ingresos del deudor. Si se impone una restricción sobre fondos, el banco u otra persona que conserve fondos del deudor debe aplicar la restricción por el importe correspondiente o transferir los fondos a la cuenta de depósito del servicio de ejecución según el procedimiento previsto.

Si el deudor no dispone de fondos suficientes, la ejecución puede dirigirse contra otros activos: identificación de bienes, embargo, valoración y venta forzosa. Para reclamaciones de hasta 200 000 drams armenios, si no hay fondos o estos son insuficientes, la ejecución puede dirigirse contra los ingresos del deudor con independencia de que tenga bienes muebles o inmuebles. Para reclamaciones superiores a 200 000 drams armenios, la ejecución sobre ingresos es posible con el consentimiento del acreedor si dichos ingresos permiten satisfacer la reclamación en un plazo máximo de 6 meses.

La duración real de la ejecución depende de si el deudor dispone de fondos, bienes registrados, ingresos, derechos societarios o activos en poder de terceros, así como de si se impugnan las actuaciones de ejecución y de si es necesaria la venta forzosa de bienes. Por ello, en el cobro de deudas en Armenia, el resultado de la ejecución depende en gran medida de la calidad de la búsqueda previa de activos del deudor.

Si durante la ejecución se demuestra que los bienes del deudor son insuficientes para satisfacer a los acreedores, la estrategia de cobro puede pasar a la quiebra. Cuando el valor de los bienes embargables sea inferior al importe total de las reclamaciones por una suma igual o superior a 2 000 veces el salario mínimo legal, el agente de ejecución suspende el procedimiento de ejecución e informa a las partes de su derecho a presentar ante el tribunal una solicitud de declaración de quiebra del deudor.

La suspensión del procedimiento de ejecución por insuficiencia de bienes dura 90 días. Si durante este plazo ni el deudor ni el acreedor presentan una solicitud de quiebra y no aparecen nuevos acreedores, el procedimiento de ejecución puede reanudarse. Si aparecen nuevos acreedores, o si el acreedor conocido o el deudor solicitan que no se reanude la ejecución, el agente de ejecución invita a las partes a presentar una solicitud de quiebra.

En la quiebra puede tener importancia la conducta de los administradores, socios, participantes y otras personas que podían dar instrucciones obligatorias al deudor o determinar efectivamente sus decisiones. Si las personas obligadas a presentar una solicitud de quiebra no lo hacen en los casos y plazos previstos por la ley, pueden asumir responsabilidad subsidiaria frente a los acreedores por las obligaciones surgidas después del vencimiento del plazo correspondiente. Como regla general, cuando el deudor está obligado a solicitar la quiebra, la solicitud debe presentarse a más tardar 2 meses después de descubrirse los motivos correspondientes.

En caso de quiebra intencional, si el deudor es declarado en quiebra por culpa de socios, participantes, administradores u otras personas capaces de determinar su conducta, dichas personas pueden responder solidariamente por las obligaciones del deudor cuando su patrimonio sea insuficiente.

Después de obtener un acto judicial, un mecanismo jurídico adicional puede ser la responsabilidad penal por incumplimiento de un acto judicial u obstrucción de su ejecución. Conforme al artículo 507 del Código Penal de la República de Armenia, la responsabilidad puede surgir cuando una sentencia, resolución u otro acto judicial firme no sea cumplido por el deudor o por una persona autorizada dentro del plazo previsto, o cuando se obstaculice la ejecución de dicho acto. Este mecanismo no sustituye el procedimiento de ejecución, pero puede ser relevante en casos de incumplimiento intencional u obstrucción de la ejecución.

Si necesita cobro de deudas en Armenia, nuestra empresa presta apoyo en todas las etapas: análisis del deudor y de los documentos, preparación de notificaciones, negociaciones, elección del procedimiento judicial, solicitud de orden de pago, procedimiento ordinario, reconocimiento y ejecución de resoluciones judiciales extranjeras, comunicación con el servicio de ejecución, evaluación de la quiebra y de la responsabilidad de las personas que controlan al deudor. Este enfoque permite construir una estrategia de cobro teniendo en cuenta el derecho armenio, las pruebas disponibles, los activos del deudor y el carácter transfronterizo del litigio.

18.06.2024

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