Inkasso in Argentinien

Inkasso in Argentinien beginnt mit einer rechtlichen, finanziellen und vermögensbezogenen Prüfung des Schuldners. In dieser Phase sollten die genaue Unternehmensbezeichnung oder die persönlichen Daten des Schuldners, argentinische steuerliche Identifikationsdaten, die tatsächlich ausgeübte Tätigkeit, die Unterlagen zum Nachweis der Forderung, die Zahlungshistorie, zurückgewiesene Schecks, in Bank- und Kreditquellen ersichtliche finanzielle Verpflichtungen, laufende Gerichtsverfahren, Vollstreckungsverfahren, relevante amtliche Veröffentlichungen, Hinweise auf Sanierung oder Insolvenz sowie in Argentinien feststellbare Vermögenswerte geprüft werden. Diese Analyse hilft zu entscheiden, ob die Strategie auf dokumentierten Verhandlungen, vorgerichtlicher Mediation, einem Verfahren auf Grundlage eines vollstreckbaren Titels, einem ordentlichen Gerichtsverfahren, der Vollstreckung eines ausländischen Urteils oder Maßnahmen im Zusammenhang mit der Zahlungsunfähigkeit des Schuldners beruhen sollte.

Wenn der Schuldner weiterhin tätig ist, überprüfbare Kontaktdaten hat, keine deutlichen Anzeichen für die Verlagerung von Vermögenswerten zeigt und die vorhandenen Unterlagen die Verpflichtung belegen, kann es sinnvoll sein, mit einer außergerichtlichen Phase zu beginnen. Wenn der Schuldner dagegen Zahlungsrückstände anhäuft, Anzeichen von Zahlungsunfähigkeit zeigt, Vermögenswerte überträgt, die Kommunikation vermeidet oder andere Gläubiger bereits Ansprüche verfolgen, sollte die Strategie von Anfang an auf gerichtliches Inkasso und die spätere Vollstreckung in Vermögenswerte ausgerichtet werden, die in Argentinien festgestellt werden können.

Die außergerichtliche Phase umfasst strukturierte Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine vollständige oder teilweise Zahlung zu erreichen, einen Zahlungsplan zu vereinbaren, eine Sicherheit zu erhalten, ein Schuldanerkenntnis zu dokumentieren, die Rückgabe von Waren zu organisieren, eine Aufrechnung zu vereinbaren, die Übernahme der Schuld durch einen Dritten zu formalisieren oder eine andere Lösung festzulegen, die zur Art der Verpflichtung passt.

Der Kontakt mit dem Schuldner sollte über Mittel erfolgen, die den Nachweis der Absendung, des Inhalts der Forderungsmitteilung und der erhaltenen Antwort ermöglichen. In der Praxis können Postsendungen, elektronische Post, übliche geschäftliche Kommunikationswege, Nachrichten oder andere geeignete Mittel verwendet werden, sofern der Ablauf dokumentiert bleibt und später zum Nachweis des Verhaltens des Schuldners, des Bestehens der Forderung oder der fehlenden Zahlungsbereitschaft genutzt werden kann.

Die Wirksamkeit des außergerichtlichen Inkassos hängt von der Reaktion des Schuldners, der Qualität der Unterlagen, dem Alter der Forderung, dem Vorhandensein von Vermögenswerten in Argentinien, dem Verjährungsrisiko und der Möglichkeit ab, eine schriftliche Vereinbarung zu erhalten. Wenn der Schuldner nicht antwortet, die Verpflichtung ohne Grundlage bestreitet, einen Zahlungsvorschlag verletzt, wesentliche Informationen verbirgt oder die erste Analyse zeigt, dass Verhandlungen den Gläubiger nicht ausreichend schützen, sollte der Beginn einer vorgerichtlichen Mediation oder des passenden gerichtlichen Verfahrens geprüft werden.

Vor Einleitung eines gerichtlichen Verfahrens muss die auf die Forderung anwendbare Verjährungsfrist bestimmt werden. Nach den allgemeinen Regeln des argentinischen Zivil- und Handelsrechts gilt für Ansprüche, für die keine besondere Frist vorgesehen ist, grundsätzlich eine Frist von fünf Jahren. Diese Frist kann durch Vereinbarung der Parteien nicht geändert werden und beginnt in der Regel an dem Tag zu laufen, an dem die Leistung fällig und verlangbar wird. Für bestimmte Ansprüche können besondere Fristen gelten, etwa für wiederkehrende Leistungen, Schadensersatzansprüche, bestimmte Schuldurkunden oder Ansprüche anderer rechtlicher Art.

Die Verjährung wird vom Gericht nicht von Amts wegen angewendet und muss im entsprechenden Verfahrensstadium geltend gemacht werden. Ihr Lauf kann einmal durch eine nachweisbare Aufforderung des Gläubigers für sechs Monate oder für eine kürzere anwendbare Frist gehemmt werden; auch ein Antrag auf Mediation kann zu einer Hemmung führen. Das Anerkenntnis der Schuld durch den Schuldner und die gerichtliche Geltendmachung durch den Gläubiger können die Verjährung unterbrechen, sodass nach den argentinischen zivil- und handelsrechtlichen Regeln eine neue Frist zu laufen beginnt.

Im nationalen argentinischen System muss vor vielen zivil- und handelsrechtlichen Verfahren eine vorgerichtliche Mediation durchgeführt werden. Die Mediation findet vor der Klage statt, unter Beteiligung eines als Anwalt zugelassenen Mediators, der Parteien und ihrer Anwälte. Erzielen die Parteien eine Vereinbarung, kann diese die Zahlung, den Erfüllungsplan, Sicherheiten oder eine andere Art der Schuldtilgung regeln. Wird die Vereinbarung nicht erfüllt, kann sie wie ein gerichtliches Urteil vollstreckt werden. Kommt keine Vereinbarung zustande, kann der Gläubiger das gerichtliche Verfahren einleiten.

Das argentinische Recht ermöglicht gerichtliches Inkasso über verschiedene Wege, je nach vorhandener Urkunde und Art der Verpflichtung. Wenn der Streit eine Prüfung des Bestehens, der Höhe oder der Verletzung der Verpflichtung erfordert, kann ein ordentliches Gerichtsverfahren geeignet sein. Ist die Sache weniger komplex oder erlaubt das Gesetz ein kürzeres Verfahren, kann ein summarisches Verfahren verwendet werden. Verfügt der Gläubiger über eine Urkunde mit Vollstreckungskraft und besteht die Verpflichtung in der Zahlung eines bestimmten oder leicht bestimmbaren Geldbetrags, kann ein Vollstreckungsverfahren auf Grundlage dieser Urkunde in Betracht kommen.

Das Vollstreckungsverfahren beginnt mit der Vorlage der vollstreckbaren Urkunde und dem Antrag auf Vollstreckung. Als vollstreckbare Urkunden können insbesondere eine öffentliche Urkunde in ordnungsgemäßer Form, eine gerichtlich anerkannte private Urkunde oder eine private Urkunde mit unter gesetzlichen Voraussetzungen beglaubigter Unterschrift, ein vor dem zuständigen Richter abgegebenes Anerkenntnis einer bestimmten und fälligen Schuld, eine genehmigte oder anerkannte Abrechnung, ein Wechsel, eine Kreditrechnung, der bankmäßige Einzug einer Kreditrechnung, ein Schuldschein, ein Scheck, eine Bescheinigung über einen Sollsaldo auf einem laufenden Bankkonto, Forderungen aus Miete oder Pacht von Immobilien, gemeinsame Kosten sowie andere Urkunden dienen, denen das Gesetz Vollstreckungskraft verleiht.

In argentinischen Handelsgeschäften kann auch die elektronische Kreditrechnung für Kleinstunternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen von Bedeutung sein. Nach ausdrücklicher oder stillschweigender Annahme kann sie zu einer vollstreckbaren Urkunde werden und als Grundlage für die Geltendmachung der Zahlung im entsprechenden Verfahren dienen. Dies ist wichtig, wenn die Forderung aus Geschäftsbeziehungen zwischen Unternehmen stammt und der Gläubiger prüfen muss, ob die ausgestellte Rechnung die formellen und rechtlichen Voraussetzungen für eine schnellere Beitreibung erfüllt.

Wenn der Richter die vorgelegte Urkunde als vollstreckbar ansieht und die verfahrensrechtlichen Voraussetzungen erfüllt sind, erlässt er eine Pfändungsanordnung. Auf Grundlage dieser Anordnung fordert der gerichtliche Vollstreckungsbeamte den Schuldner zur Zahlung auf. Zahlt der Schuldner den geforderten Hauptbetrag, die Zinsen, die geschätzten Kosten und mögliche Strafen nicht sofort, werden ausreichende Vermögenswerte gepfändet, um den in der Anordnung genannten Betrag zu decken. Gepfändetes Geld muss am nächsten Werktag bei der Bank für gerichtliche Hinterlegungen eingezahlt werden. Betrifft die Pfändung Immobilien oder registrierungspflichtige Vermögenswerte, müssen die entsprechenden gerichtlichen Schreiben oder Ersuchen innerhalb von achtundvierzig Stunden nach der Pfändungsentscheidung ausgestellt werden.

Die Zahlungsaufforderung gilt zugleich als Aufforderung zur Erhebung von Einwendungen. Der Schuldner hat fünf Tage Zeit, alle Einwendungen in einem einzigen Schriftsatz vorzubringen und die entsprechenden Beweise anzubieten. Werden innerhalb dieser Frist keine Einwendungen erhoben, erlässt der Richter ohne weitere Prüfung eine Entscheidung über die Verwertung der Vermögenswerte. Die zulässigen Verteidigungsmittel im Vollstreckungsverfahren sind begrenzt und können die Unzuständigkeit des Gerichts, fehlende ordnungsgemäße Verfahrensvertretung, ein bereits anhängiges Verfahren über denselben Gegenstand, die Fälschung oder fehlende Vollstreckungskraft der Urkunde, Verjährung, durch Unterlagen nachgewiesene vollständige oder teilweise Zahlung, Aufrechnung mit einer bestimmten Forderung aus einer vollstreckbaren Urkunde, Schulderlass, Zahlungsaufschub, Erlass, Schuldumschaffung, Vergleich, Einigung oder dokumentierte Vereinbarung sowie Rechtskraft umfassen.

Sind die Einwendungen unzulässig oder nicht klar und konkret formuliert, weist der Richter sie zurück und erlässt die Entscheidung über die Verwertung der Vermögenswerte. Erfüllen die Einwendungen die gesetzlichen Anforderungen, erhält der Gläubiger fünf Tage zur Antwort und zur Vorlage von Beweisen. Betreffen die Einwendungen nur Rechtsfragen, beruhen sie ausschließlich auf dem Akteninhalt oder erfordern sie keine zusätzlichen Beweise, entscheidet der Richter innerhalb von zehn Tagen nach der Antwort des Gläubigers oder ab dem Zeitpunkt, zu dem die Entscheidung verlangt wird. Werden Beweise erhoben, muss der Richter nach Abschluss der Beweisphase innerhalb von zehn Tagen entscheiden.

Die Entscheidung über die Verwertung der Vermögenswerte kann die Fortsetzung der Vollstreckung ganz oder teilweise anordnen oder sie ablehnen. Wenn der Schuldner ohne triftigen Grund prozessiert, den normalen Ablauf des Verfahrens durch offensichtlich unbegründete Anträge behindert oder das Verfahren ohne Rechtfertigung verzögert, kann das Gericht zugunsten des Gläubigers eine Geldbuße zwischen fünf und dreißig Prozent des Forderungsbetrags verhängen, abhängig davon, wie stark dieses Verhalten die Verzögerung verursacht hat.

In gerichtlichen Verfahren müssen die Parteien durch Anwälte handeln, und Verfahrensschriftsätze müssen von einem Anwalt unterzeichnet sein. Fehlt eine professionelle Vertretung, kann dies die Annahme oder ordnungsgemäße Prüfung der beim Gericht eingereichten Unterlagen verhindern.

Das ordentliche Gerichtsverfahren beginnt mit der Einreichung der Klage beim zuständigen Gericht. Der Richter prüft, ob die Klage die formellen Anforderungen erfüllt, und ordnet, wenn die Voraussetzungen vorliegen, ihre Zustellung an den Beklagten an, damit dieser innerhalb von fünfzehn Tagen erscheint und antwortet. Ist der Beklagte der Staat, eine Provinz oder eine Gemeinde, beträgt die Frist für das Erscheinen und die Antwort sechzig Tage. Wohnt der Beklagte außerhalb Argentiniens, bestimmt der Richter die Erscheinungsfrist unter Berücksichtigung der Entfernung und der Kommunikationsmöglichkeiten.

In der Klageerwiderung muss der Beklagte die Verteidigungsmittel vorbringen, auf die er sich stützen will, die Tatsachen, auf denen seine Position beruht, klar angeben und jede in der Klage dargestellte Tatsache, die Echtheit der ihm zugeschriebenen Unterlagen sowie den Erhalt der vom Kläger vorgelegten Schreiben oder Mitteilungen ausdrücklich anerkennen oder bestreiten. Schweigen, ausweichende Antworten oder nur eine allgemeine Bestreitung können als Anerkennung erheblicher und rechtmäßiger Tatsachen gewertet werden; Unterlagen können je nach Umständen als anerkannt oder erhalten gelten.

Nach Einreichung der Klageerwiderung oder nach Ablauf der Antwortfrist kann das Gericht die Sache zur Entscheidung stellen, wenn der Streit nur eine Rechtsfrage betrifft. Bestehen erhebliche streitige Tatsachen, lässt der Richter die Sache zur Beweisaufnahme zu, bestimmt die entsprechende Verhandlung und organisiert die notwendigen Beweishandlungen.

In der Verhandlung kann das Gericht versuchen, die Parteien zu einigen, die erheblichen Tatsachen abzugrenzen, die Beteiligten anzuhören und die Beweise zuzulassen, die es für geeignet hält. Wenn keine weiteren Beweise zu erheben sind oder sich die Beweise auf bereits in der Akte befindliche und nicht bestrittene Unterlagen beschränken, kann die Sache entscheidungsreif sein. Andernfalls setzt der Richter eine Frist für die Beweisaufnahme, die vierzig Tage nicht überschreiten darf und ab der in der Verfahrensordnung vorgesehenen Verhandlung zu laufen beginnt.

Das summarische Verfahren findet Anwendung, wenn die Art der Sache und die angebotenen Beweise eine kürzere Behandlung erlauben. In diesem Verfahren müssen Klage und Klageerwiderung die Beweise und Unterlagen enthalten; selbständige vorläufige Einwendungen und Widerklagen sind nicht zulässig; alle Fristen betragen drei Tage, mit Ausnahme der Frist für die Klageerwiderung sowie der Frist für die Begründung der Berufung und die Antwort auf die Berufungsbegründung, die jeweils fünf Tage betragen. Die Verhandlung muss innerhalb von zehn Tagen nach Einreichung der Klageerwiderung oder nach Ablauf der Antwortfrist bestimmt werden.

Gerichtliche Entscheidungen können je nach Verfahrensart, Art der Entscheidung und gesetzlich vorgesehenem Rechtsmittel angefochten werden. Nach der allgemeinen Regel des argentinischen Zivil- und Handelsverfahrensrechts beträgt die Frist für die Einlegung der Berufung fünf Tage, sofern keine besondere Vorschrift etwas anderes bestimmt. Wird die Berufung auf Grundlage der Akten zugelassen, muss der Berufungsführer sie innerhalb von fünf Tagen ab Zustellung der Entscheidung über die Zulassung begründen; die andere Partei erhält dieselbe Frist zur Antwort.

Im summarischen Verfahren sind in der Regel nur das Endurteil sowie Entscheidungen über die Gewährung oder Ablehnung einstweiliger Maßnahmen anfechtbar. Die Berufung wird auf Grundlage der Akten geprüft und hemmt die Vollstreckung grundsätzlich nicht, es sei denn, die Vollstreckung des Urteils könnte einen nicht wiedergutzumachenden Schaden verursachen.

Der Zugang zum Obersten Gerichtshof der Nation ist keine gewöhnliche dritte Instanz zur erneuten Prüfung jeder zivil- oder handelsrechtlichen Entscheidung. Das außerordentliche bundesrechtliche Rechtsmittel ist nur in den gesetzlich vorgesehenen Fällen zulässig und muss innerhalb von zehn Tagen ab Zustellung der angefochtenen Entscheidung schriftlich und begründet eingelegt werden. Lässt das untere Gericht dieses Rechtsmittel zu, werden die Akten innerhalb von fünf Tagen nach der letzten Zustellung der Zulassungsentscheidung an den Obersten Gerichtshof übermittelt.

Wenn der Gläubiger bereits ein ausländisches Urteil gegen einen Schuldner besitzt, der Vermögenswerte oder Geschäftstätigkeit in Argentinien hat, ist die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Urteile zu prüfen. Ausländische Urteile haben in Argentinien Vollstreckungskraft nach den internationalen Abkommen, die mit dem Herkunftsstaat des Urteils gelten. Besteht kein Abkommen, können sie vollstreckt werden, wenn das Urteil im Herkunftsstaat rechtskräftig ist, von einem Gericht erlassen wurde, das nach den argentinischen Regeln der internationalen Zuständigkeit zuständig war, der Beklagte persönlich geladen wurde und Gelegenheit zur Verteidigung hatte, das Urteil die nach argentinischem Recht erforderlichen Echtheitsvoraussetzungen erfüllt, die argentinische öffentliche Ordnung nicht verletzt und nicht mit einem früheren oder gleichzeitigen argentinischen Urteil unvereinbar ist.

Die Vollstreckung eines ausländischen Urteils wird beim zuständigen Gericht erster Instanz beantragt. Dem Antrag sind die legalisierte und übersetzte Urkunde sowie Unterlagen beizufügen, die belegen, dass das Urteil vollstreckbar geworden ist und die notwendigen Voraussetzungen erfüllt sind. Lässt das Gericht die Vollstreckung zu, wird die Beitreibung nach den Regeln fortgesetzt, die für Urteile argentinischer Gerichte gelten.

Ist die Verpflichtung in ausländischer Währung ausgedrückt, wird das Vollstreckungsverfahren in der Regel in Höhe des Gegenwerts in nationaler Währung nach dem Kurs der entsprechenden amtlichen Bank am Tag der Verfahrenseinleitung oder nach dem von den Parteien vereinbarten Kurs geführt, vorbehaltlich einer möglichen Anpassung am Zahlungstag. Dies ist besonders wichtig bei internationalen Schulden, die in US-Dollar, Euro oder einer anderen ausländischen Währung vereinbart wurden.

Sobald ein argentinisches Gerichtsurteil, ein vollstreckbarer Schiedsspruch, ein gerichtlich bestätigter Vergleich oder eine gerichtlich vollstreckbare Vereinbarung rechtskräftig oder vollstreckbar wird, kann der Gläubiger auf Antrag der interessierten Partei die Zwangsvollstreckung einleiten. In dieser Phase kann die Beitreibung durch Pfändung und Überweisung von Geldbeträgen auf Konten des Schuldners, Pfändung und Verkauf beweglicher oder unbeweglicher Sachen, Zugriff auf Forderungen, Wertpapiere, Geschäftsanteile, Aktien oder andere Vermögensrechte erfolgen, abhängig von den verfügbaren Vermögenswerten und den vom Gericht zugelassenen Maßnahmen.

Befindet sich der Schuldner in einem Zustand der Zahlungseinstellung, kann unabhängig von der Ursache dieses Zustands und der Art der betroffenen Verpflichtungen ein Insolvenz- oder Sanierungsverfahren nach argentinischem Recht eröffnet werden. Die Zahlungseinstellung muss durch Tatsachen nachgewiesen werden, die zeigen, dass der Schuldner seine Verpflichtungen nicht regelmäßig erfüllen kann. Zu solchen Tatsachen können der Zahlungsverzug bei einer Verpflichtung, die gerichtliche oder außergerichtliche Anerkennung dieses Zustands, das Verschwinden oder Verbergen des Schuldners oder seiner Geschäftsleiter, die Schließung des Sitzes oder Betriebs, der Verkauf von Vermögenswerten zu einem auffällig niedrigen Preis, das Verbergen oder die Hingabe von Vermögenswerten zur Zahlung, die gerichtliche Aufhebung betrügerischer Handlungen oder die Nutzung ruinöser oder betrügerischer Mittel zur Beschaffung von Ressourcen gehören.

Jeder Gläubiger, dessen Forderung fällig ist, kann die Insolvenz des Schuldners beantragen. Hat die Forderung ein besonderes Vorrecht, muss der Gläubiger in vereinfachter Form darlegen, dass die betroffenen Vermögenswerte zur Deckung der Forderung nicht ausreichen, vorbehaltlich gesetzlicher Ausnahmen. Für den Nachweis der Zahlungseinstellung ist keine Mehrzahl von Gläubigern erforderlich. Bei Schuldnern mit Sitz oder Wohnsitz außerhalb Argentiniens sieht das argentinische Insolvenzrecht auch eine Zuständigkeit in Bezug auf im Land befindliche Vermögenswerte vor.

Reicht das Vermögen des Schuldners nicht aus, um die Forderungen der Gläubiger vollständig zu befriedigen, kann das Insolvenzverfahren Maßnahmen zur Rückgewinnung von Vermögenswerten oder zur Neutralisierung schädlicher Handlungen umfassen, die vor der Insolvenzeröffnung vorgenommen wurden. Der Verdachtszeitraum ist der Zeitraum zwischen dem als Beginn der Zahlungseinstellung bestimmten Datum und dem Insolvenzurteil. Für die Zwecke der Unwirksamkeit schädlicher Handlungen gegenüber Gläubigern darf der Beginn der Zahlungseinstellung nicht um mehr als zwei Jahre vor den Insolvenzbeschluss oder den Antrag auf vorbeugende Sanierung zurückverlegt werden.

Gegenüber den Gläubigern unwirksam sind Handlungen des Schuldners während des Verdachtszeitraums, wenn sie unentgeltliche Handlungen, die vorzeitige Zahlung von Schulden, deren Fälligkeit am Tag der Insolvenz oder danach eintreten sollte, oder die Bestellung einer Hypothek, eines Pfandrechts oder eines anderen Vorrechts für eine noch nicht fällige Verpflichtung betreffen, die ursprünglich keine solche Sicherheit hatte. Die Feststellung der Unwirksamkeit dieser Handlungen erfolgt ohne gesonderte Klage oder besonderen Antrag und kann in einem Nebenverfahren angefochten werden.

Andere gläubigerschädigende Handlungen, die während des Verdachtszeitraums vorgenommen wurden, können für unwirksam erklärt werden, wenn die Person, die mit dem Schuldner handelte, dessen Zahlungseinstellung kannte. In diesem Fall muss der Dritte beweisen, dass die Handlung keinen Schaden verursacht hat. Der Anspruch wird vor dem Insolvenzrichter im ordentlichen Verfahren geltend gemacht, sofern die Parteien kein Nebenverfahren wählen. Das Vorgehen des Insolvenzverwalters erfordert die vorherige Zustimmung der einfachen Mehrheit des geprüften und zugelassenen ungesicherten Kapitals; das Verfahren erlischt, wenn es sechs Monate lang nicht betrieben wird.

Außerdem können Haftungsansprüche gegen Vertreter, Geschäftsleiter, Bevollmächtigte, faktische Verwalter oder Dritte bestehen, die vorsätzlich die Insolvenz des Schuldners verursacht, erleichtert, zugelassen oder verschärft, das Aktivvermögen vermindert oder die Verbindlichkeiten künstlich erhöht haben. Solche Ansprüche können bei Vorliegen der gesetzlichen Voraussetzungen die Rückführung von Vermögenswerten, Schadensersatz und Sicherungsmaßnahmen ermöglichen. Zusammen können diese Instrumente die Vermögensmasse erhöhen, die zur Befriedigung der Gläubiger und zur Deckung der Kosten des Insolvenzverfahrens zur Verfügung steht.

Wenn Sie Unterstützung beim Inkasso in Argentinien benötigen, kann Grandliga verschiedene Phasen des Verfahrens begleiten: Analyse des Schuldners und der Unterlagen, Bewertung von Vermögensrisiken, außergerichtliche Verhandlungen, vorgerichtliche Mediation, Auswahl des geeigneten gerichtlichen Weges, Vorbereitung von Materialien für das Vollstreckungsverfahren oder das ordentliche Gerichtsverfahren, Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Urteile, Zwangsvollstreckung sowie Maßnahmen im Zusammenhang mit Sanierung oder Insolvenz. Ziel ist es, eine Beitreibungsstrategie aufzubauen, die auf Unterlagen, feststellbaren Vermögenswerten und einem Verfahrensweg beruht, der zur tatsächlichen Situation des Schuldners passt.

23.09.2024

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