Cobrança de dívidas na Argentina

A cobrança de dívidas na Argentina começa com uma análise jurídica, financeira e patrimonial do devedor. Nesta etapa, é importante verificar a denominação correta da empresa ou os dados pessoais do devedor, os seus identificadores fiscais quando aplicáveis, a atividade real exercida, os documentos que comprovam a dívida, o histórico de pagamentos, a existência de cheques rejeitados, financiamentos informados perante instituições financeiras, processos judiciais, execuções em andamento, publicações oficiais relevantes, sinais de concurso ou falência e bens identificáveis em território argentino. Essa análise permite definir se a estratégia deve seguir por negociação documentada, mediação prejudicial, procedimento executivo, processo ordinário, execução de sentença estrangeira ou medidas ligadas à insolvência do devedor.

Se o devedor mantém atividade econômica, possui contatos verificáveis, não apresenta sinais claros de esvaziamento patrimonial e os documentos permitem comprovar a obrigação, pode ser adequado iniciar uma fase extrajudicial. Se, ao contrário, o devedor acumula inadimplementos, apresenta sinais de insolvência, transfere bens, evita comunicação ou outros credores já avançam com reclamações, a estratégia deve ser preparada desde o início considerando a cobrança judicial de dívidas e a futura execução sobre bens localizáveis na Argentina.

Esta fase compreende negociações estruturadas com o devedor para obter o pagamento total ou parcial, estabelecer um calendário de pagamento, receber uma garantia, documentar um reconhecimento de dívida, organizar a devolução de bens, pactuar compensação, formalizar a assunção da dívida por terceiro ou definir outra solução compatível com a natureza da obrigação.

O contato com o devedor deve ser realizado por meios que permitam conservar prova do envio, do conteúdo da reclamação e da resposta recebida. Na prática, podem ser usados correio, correio eletrônico, comunicações comerciais habituais, mensagens ou outros meios adequados, desde que a gestão fique documentada e possa ser posteriormente utilizada para demonstrar a conduta do devedor, a existência da dívida ou a ausência de vontade de pagamento.

A utilidade da etapa extrajudicial depende da reação do devedor, da qualidade dos documentos, da antiguidade da dívida, da existência de bens na Argentina, do risco de prescrição e da possibilidade de obter um acordo escrito. Se o devedor não responde, nega a obrigação sem fundamento, descumpre uma proposta de pagamento, oculta informações relevantes ou a análise inicial demonstra que a negociação não protege suficientemente o credor, deve ser avaliado o início da mediação prejudicial ou da via judicial correspondente.

Antes de iniciar uma ação legal, deve ser analisado o prazo de prescrição aplicável à dívida. Como regra geral, o Código Civil e Comercial da Nação estabelece um prazo genérico de cinco anos para as ações que não possuem prazo especial diferente. Esse prazo não pode ser alterado por acordo das partes e, em regra, começa a correr a partir do dia em que a prestação se torna exigível. Para determinados créditos podem existir prazos especiais, por exemplo em relação a prestações periódicas, danos, títulos específicos ou ações de outra natureza.

A prescrição não é declarada de ofício pelo juiz e deve ser alegada no momento processual correspondente. Além disso, o seu curso pode ser suspenso uma única vez por interpelação fehaciente do credor durante seis meses ou pelo prazo menor aplicável, e também pode ser suspenso por pedido de mediação. O reconhecimento da dívida pelo devedor e a apresentação de pedido judicial pelo credor podem interromper a prescrição, fazendo com que um novo prazo passe a correr conforme as regras do Código Civil e Comercial.

No regime nacional argentino, antes de iniciar muitos processos civis e comerciais, é necessário passar pela mediação prejudicial. A mediação ocorre antes do processo judicial, com a participação de um mediador advogado, das partes e dos seus advogados. Se as partes chegam a um acordo, ele pode documentar o pagamento, o calendário de cumprimento, a garantia ou a forma de quitação da dívida. Se o acordo não for cumprido, pode ser executado como uma sentença judicial. Se não houver acordo, a parte reclamante pode iniciar o processo judicial.

A legislação argentina permite estruturar a cobrança judicial de dívidas por diferentes vias, conforme o documento disponível e a natureza da obrigação. Nas reclamações que exigem discussão sobre a existência, o alcance ou o inadimplemento da dívida, pode ser cabível o processo ordinário. Em casos de menor complexidade ou quando a lei permite uma tramitação mais breve, pode ser utilizado o processo sumaríssimo. Quando o credor possui um título com força executiva e a obrigação consiste no pagamento de quantias líquidas ou facilmente liquidáveis, pode ser cabível o procedimento executivo.

O procedimento executivo começa com a apresentação do título executivo e do pedido de execução. Podem servir como títulos executivos, entre outros, o instrumento público apresentado em forma legal, o instrumento particular reconhecido judicialmente ou com assinatura certificada nas condições legais, a confissão de dívida líquida e exigível perante o juiz competente, a conta aprovada ou reconhecida, a letra de câmbio, a fatura de crédito, a cobrança bancária de fatura de crédito, o vale ou nota promissória, o cheque, o comprovante de saldo devedor em conta corrente bancária, créditos de aluguéis ou arrendamentos de imóveis, despesas comuns e outros títulos que tenham força executiva por lei.

Em operações comerciais argentinas, também pode ser relevante a Fatura de Crédito Eletrônica para micro, pequenas e médias empresas. Uma vez aceita de forma expressa ou tácita, ela pode tornar-se título executivo e servir de base para reclamar o pagamento pela via correspondente. Esse ponto é importante quando a dívida decorre de relações comerciais entre empresas e o credor precisa verificar se a fatura emitida reúne as condições formais e legais para acelerar a reclamação.

Se o juiz considera que o documento apresentado é um título executivo e que os pressupostos processuais estão cumpridos, expede ordem de penhora. Com essa ordem, o oficial de justiça exige o pagamento do devedor. Se o devedor não paga no ato o capital reclamado, os juros, as custas estimadas e as multas eventualmente aplicáveis, são penhorados bens suficientes para cobrir a quantia indicada na ordem. O dinheiro penhorado deve ser depositado no primeiro dia útil seguinte no banco de depósitos judiciais. Se a penhora recair sobre imóveis ou bens sujeitos a registro, os ofícios ou cartas devem ser expedidos dentro de quarenta e oito horas da decisão que ordena a penhora.

A intimação de pagamento também funciona como citação para apresentar exceções. O executado tem cinco dias para apresentar todas as suas exceções em um único escrito e oferecer a prova correspondente. Se não apresentar exceções nesse prazo, o juiz profere sentença de remate sem outra tramitação. As defesas admissíveis no procedimento executivo são limitadas: incompetência, falta de representação processual, litispendência, falsidade ou inabilidade do título, prescrição, pagamento documentado total ou parcial, compensação de crédito líquido comprovado por documento com força executiva, quitação, espera, remissão, novação, transação, conciliação ou compromisso documentado e coisa julgada.

Se as exceções não são admissíveis ou não foram formuladas de forma clara e concreta, o juiz as rejeita e profere sentença de remate. Se as exceções cumprem os requisitos legais, o executante recebe traslado por cinco dias para respondê-las e oferecer prova. Quando as exceções são apenas de direito, baseiam-se exclusivamente nas constâncias do processo ou não exigem prova adicional, o juiz profere sentença dentro de dez dias após a resposta ao traslado ou desde que a decisão seja requerida. Se houver produção de prova, encerrado o período probatório, o juiz deve proferir sentença dentro de dez dias.

A sentença de remate pode ordenar que a execução prossiga total ou parcialmente, ou rejeitá-la. Quando o executado litiga sem razão válida, obstrui o andamento normal do processo com incidentes manifestamente improcedentes ou atrasa injustificadamente a tramitação, o tribunal pode impor multa em favor do executante entre cinco por cento e trinta por cento do valor da dívida, conforme a influência dessa conduta na demora do procedimento.

Nos processos judiciais, as partes devem atuar com representação por advogado e os escritos processuais devem ser assinados por advogado. A falta de intervenção profissional pode impedir a admissão ou a tramitação correta dos documentos apresentados ao tribunal.

O processo ordinário começa com a apresentação da petição inicial perante o tribunal competente. O juiz verifica se a demanda cumpre os requisitos formais e, se for o caso, ordena a sua comunicação ao réu para que compareça e apresente contestação no prazo de quinze dias. Quando a parte demandada for o Estado nacional, uma província ou um município, o prazo para comparecer e contestar é de sessenta dias. Se o réu residir fora da República Argentina, o juiz fixa o prazo de comparecimento considerando a distância e a facilidade das comunicações.

Na contestação, o réu deve apresentar as defesas que pretende utilizar, indicar claramente os fatos em que baseia a sua posição e reconhecer ou negar de forma categórica cada um dos fatos alegados na demanda, a autenticidade dos documentos que lhe são atribuídos e o recebimento de cartas ou comunicações anexadas pelo autor. O silêncio, as respostas evasivas ou a negativa meramente geral podem ser avaliados como reconhecimento de fatos pertinentes e lícitos, e os documentos podem ser considerados reconhecidos ou recebidos conforme o caso.

Após a contestação ou o vencimento do prazo para contestar, se a controvérsia se limita a uma questão de direito, o tribunal pode deixar o processo em condições de decisão. Se existirem fatos relevantes controvertidos, o juiz recebe a causa para produção de prova, fixa a audiência correspondente e organiza a atividade probatória necessária.

Na audiência, o tribunal pode tentar a conciliação das partes, delimitar os fatos relevantes, ouvir os intervenientes e admitir as provas que considere procedentes. Se não houver prova pendente ou se a prova se limitar a documentos já incorporados e não contestados, o processo pode ficar em condições de sentença. Caso contrário, o juiz fixa o prazo para produção de prova, que não pode exceder quarenta dias e começa a correr a partir da audiência prevista pelo Código Processual.

O processo sumaríssimo é aplicado quando a natureza da questão e a prova oferecida permitem tramitação mais breve. Nessa via, a demanda e a contestação devem incluir a prova e a documentação; não são admitidas exceções de prévio e especial pronunciamento nem reconvenção; todos os prazos são de três dias, salvo o prazo para contestar a demanda e o prazo para fundamentar a apelação e responder ao memorial, que são de cinco dias. A audiência deve ser marcada dentro de dez dias após a contestação da demanda ou o vencimento do prazo para contestar.

As decisões judiciais podem ser impugnadas conforme o tipo de processo, a classe de decisão e o recurso previsto em lei. Como regra geral do Código Processual Civil e Comercial da Nação, o prazo para apelar é de cinco dias, salvo disposição específica em sentido diferente. Quando a apelação é concedida em relação, o apelante deve fundamentá-la dentro de cinco dias da notificação da decisão que concede o recurso, e a outra parte recebe traslado pelo mesmo prazo.

No processo sumaríssimo, somente são apeláveis a sentença definitiva e as decisões que concedem ou negam medidas cautelares. A apelação é concedida em relação e, em regra, com efeito devolutivo, salvo quando o cumprimento da sentença puder causar prejuízo irreparável.

O acesso à Corte Suprema de Justiça da Nação não funciona como uma terceira instância ordinária para revisar qualquer decisão civil ou comercial. O recurso extraordinário federal é cabível nas hipóteses previstas em lei e deve ser interposto por escrito, de forma fundamentada, dentro de dez dias contados da notificação da decisão impugnada. Se o tribunal concede o recurso, os autos são remetidos à Corte Suprema dentro de cinco dias contados da última notificação da decisão que o concede.

Quando o credor já possui uma sentença estrangeira contra um devedor com bens ou atividade na Argentina, deve ser avaliado o reconhecimento e execução de sentenças estrangeiras. As sentenças estrangeiras têm força executiva na Argentina conforme os tratados aplicáveis com o país de origem. Na ausência de tratado, podem ser executadas quando a sentença tiver autoridade de coisa julgada no Estado de origem, for proveniente de tribunal competente segundo as normas argentinas de jurisdição internacional, o demandado tiver sido pessoalmente citado e a sua defesa tiver sido garantida, a sentença reunir as condições de autenticidade exigidas pela lei argentina, não afetar a ordem pública argentina e não for incompatível com outra sentença argentina anterior ou simultânea.

A execução de uma sentença estrangeira é solicitada perante o juiz de primeira instância competente, com apresentação do documento legalizado e traduzido, juntamente com os elementos que comprovem que a sentença se tornou executável e que os requisitos necessários foram cumpridos. Se o juiz admite a execução, o procedimento segue as regras aplicáveis às sentenças proferidas por tribunais argentinos.

Se a obrigação estiver expressa em moeda estrangeira, a via executiva é promovida pelo equivalente em moeda nacional segundo a cotação do banco oficial correspondente ao dia de início ou aquela que as partes tiverem convencionado, sem prejuízo do reajuste que possa corresponder no dia do pagamento. Esse ponto é especialmente importante em dívidas internacionais pactuadas em dólares dos Estados Unidos, euros ou outra moeda estrangeira.

Uma vez consentida ou executável a sentença argentina, a decisão arbitral executável, a transação homologada ou o acordo que possa ser executado judicialmente, o credor pode iniciar a execução forçada a pedido da parte interessada. Nessa etapa, a cobrança pode ocorrer por meio de penhora e transferência de valores existentes em contas do devedor, penhora e venda de bens móveis e imóveis, afetação de créditos, valores mobiliários, ações ou outros direitos patrimoniais, conforme os bens disponíveis e as medidas autorizadas pelo tribunal.

Se o devedor se encontra em estado de cessação de pagamentos, qualquer que seja a causa e a natureza das obrigações afetadas, pode ser aberto um procedimento concursal conforme a Lei de Concursos e Falências. A cessação de pagamentos deve ser comprovada por fatos que revelem que o devedor não consegue cumprir regularmente as suas obrigações. Entre esses fatos podem estar a mora no cumprimento de uma obrigação, o reconhecimento judicial ou extrajudicial da situação, a ausência ou ocultação do devedor ou dos seus administradores, o fechamento da sede ou estabelecimento, a venda por preço vil, a ocultação ou entrega de bens em pagamento, a revogação judicial de atos fraudulentos ou o uso de meios ruinosos ou fraudulentos para obter recursos.

Todo credor cujo crédito seja exigível pode requerer a falência do devedor. Se o crédito tiver privilégio especial, o credor deve demonstrar sumariamente que os bens afetados são insuficientes para cobri-lo, salvo nos casos excluídos pela lei. Não é necessária pluralidade de credores para comprovar a cessação de pagamentos. No caso de devedores domiciliados no exterior, a lei concursal argentina também contempla a competência em relação a bens existentes no país.

Se os ativos do devedor forem insuficientes para satisfazer integralmente os créditos dos credores, o procedimento de falência pode incluir ações destinadas a recuperar bens ou neutralizar atos prejudiciais praticados antes da declaração de falência. O período de suspeita é o tempo compreendido entre a data determinada como início da cessação de pagamentos e a sentença de falência. Para efeitos de ineficácia de atos prejudiciais, a data de início da cessação de pagamentos não pode retroagir mais de dois anos contados da decisão de falência ou da apresentação em concurso preventivo.

São ineficazes em relação aos credores os atos praticados pelo devedor durante o período de suspeita que consistam em atos gratuitos, pagamento antecipado de dívidas cujo vencimento deveria ocorrer no dia da falência ou posteriormente, e constituição de hipoteca, penhor ou outra preferência relativa a obrigação ainda não vencida que originalmente não possuía essa garantia. A declaração de ineficácia desses atos é pronunciada sem necessidade de ação ou pedido expresso e pode ser impugnada por via incidental.

Outros atos prejudiciais aos credores, praticados durante o período de suspeita, podem ser declarados ineficazes se a pessoa que contratou com o devedor conhecia o seu estado de cessação de pagamentos. Nesse caso, o terceiro deve provar que o ato não causou prejuízo. A ação é proposta perante o juiz da falência e tramita pela via ordinária, salvo se as partes optarem pelo procedimento incidental. A ação do administrador concursal exige autorização prévia da maioria simples do capital quirografário verificado e declarado admissível, e a instância caduca em seis meses.

Também podem existir ações de responsabilidade contra representantes, administradores, mandatários, gestores de negócios ou terceiros que tenham atuado dolosamente para produzir, facilitar, permitir ou agravar a insolvência do devedor, diminuir o ativo ou exagerar o passivo. Essas ações podem permitir a reintegração de bens, a indenização de danos e a adoção de medidas cautelares, quando comprovados os pressupostos legais. Em conjunto, essas ferramentas podem aumentar a massa disponível para pagar os credores e cobrir os custos do procedimento concursal.

Se precisar de apoio na cobrança de dívidas na Argentina, a Grandliga pode auxiliar em diferentes etapas do processo: análise do devedor e dos documentos, verificação de riscos patrimoniais, negociação extrajudicial, mediação prejudicial, escolha da via judicial adequada, preparação de materiais para procedimento executivo ou processo ordinário, reconhecimento e execução de sentenças estrangeiras, execução forçada e ações relacionadas a concurso ou falência. O objetivo é construir uma estratégia de recuperação baseada em documentos, bens localizáveis e uma via processual adequada à situação real do devedor.

23.09.2024

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