Взыскание долга в Аргентине

Взыскание долга в Аргентине начинается с юридической, финансовой и имущественной оценки должника. На этой стадии важно проверить точное наименование компании или персональные данные должника, его налоговые идентификаторы, фактическую хозяйственную деятельность, документы, подтверждающие долг, историю платежей, сведения о возвращенных чеках, финансовые обязательства, отраженные в банковских и кредитных источниках, текущие судебные дела, исполнительные процедуры, официальные публикации, признаки конкурса или банкротства, а также имущество, которое может быть найдено на территории Аргентины. Такая оценка позволяет определить, нужно ли начинать с документированных переговоров, предварительной медиации, исполнительного производства, обычного искового процесса, исполнения иностранного судебного решения или действий, связанных с неплатежеспособностью должника.

Если должник продолжает вести деятельность, имеет проверяемые контакты, не демонстрирует явных признаков вывода активов, а документы позволяют подтвердить обязательство, целесообразно начать с внесудебного этапа. Если же должник накапливает просрочки, имеет признаки неплатежеспособности, переводит активы, избегает коммуникации или против него уже действуют другие кредиторы, стратегию следует сразу готовить с учетом судебного взыскания долга и последующего обращения взыскания на имущество, которое может быть найдено в Аргентине.

Досудебный этап включает структурированные переговоры с должником для получения полной или частичной оплаты, согласования графика платежей, получения обеспечения, оформления признания долга, возврата имущества, зачета встречных требований, передачи обязательства третьему лицу или другого способа урегулирования, соответствующего характеру долга.

Контакт с должником должен осуществляться такими способами, которые позволяют сохранить доказательства отправки требования, его содержания и полученного ответа. На практике могут использоваться почтовые отправления, электронная почта, обычные коммерческие каналы связи, сообщения или иные подходящие средства коммуникации, если результат таких действий можно подтвердить документально и затем использовать для доказывания поведения должника, наличия долга или отсутствия готовности к оплате.

Эффективность внесудебного взыскания зависит от реакции должника, качества документов, давности задолженности, наличия имущества в Аргентине, риска истечения срока исковой давности и возможности получить письменное соглашение. Если должник не отвечает, безосновательно отрицает обязательство, нарушает предложенный график оплаты, скрывает важную информацию или первоначальный анализ показывает, что переговоры не защищают кредитора в достаточной степени, следует оценить переход к предварительной медиации или соответствующей судебной процедуре.

Перед инициированием судебного взыскания необходимо определить применимый срок исковой давности. По общему правилу Гражданского и коммерческого кодекса Аргентины для требований, по которым не установлен специальный срок, действует общий пятилетний срок. Этот срок не может быть изменен соглашением сторон и, как правило, начинает течь со дня, когда обязательство становится подлежащим исполнению. Для отдельных требований могут действовать специальные сроки, например по периодическим платежам, требованиям о возмещении вреда, отдельным долговым документам или иным самостоятельным видам требований.

Исковая давность не применяется судом по собственной инициативе и должна быть заявлена в соответствующий процессуальный момент. Ее течение может быть один раз приостановлено достоверным требованием кредитора на шесть месяцев или на меньший применимый срок, а также приостановлено в связи с обращением к медиации. Признание долга должником и обращение кредитора в суд могут прервать течение исковой давности, после чего начинает течь новый срок в соответствии с правилами Гражданского и коммерческого кодекса Аргентины.

В национальной правовой системе Аргентины перед началом многих гражданских и коммерческих процессов необходимо пройти предварительную медиацию. Такая медиация проводится до обращения в суд с участием медиатора-адвоката, сторон и их адвокатов. Если стороны достигают соглашения, в нем можно закрепить оплату, график исполнения, обеспечение или иной способ погашения долга. Если соглашение не исполняется, оно может быть принудительно исполнено как судебное решение. Если соглашение не достигнуто, кредитор может перейти к судебному процессу.

Законодательство Аргентины позволяет организовать судебное взыскание долга разными способами в зависимости от имеющегося документа и характера обязательства. Если между сторонами требуется полноценное рассмотрение вопроса о существовании, размере или нарушении обязательства, может применяться обычный исковой процесс. Если дело является менее сложным или закон допускает более краткое рассмотрение, может использоваться сокращенный процесс. Если кредитор располагает документом, имеющим исполнительную силу, а обязательство заключается в выплате определенной или легко определимой денежной суммы, может применяться исполнительное производство.

Исполнительное производство начинается с подачи исполнительного документа и заявления о взыскании. В качестве исполнительных документов могут выступать, в частности, публичный документ, частный документ, признанный в судебном порядке или удостоверенный в предусмотренных законом условиях, признание ликвидного и подлежащего исполнению долга перед компетентным судьей, утвержденный или признанный счет, переводной вексель, кредитная фактура, банковское взыскание по кредитной фактуре, долговая расписка или простой вексель, чек, справка о дебетовом сальдо по банковскому текущему счету, требования по арендной плате за недвижимость, общие расходы и другие документы, которым закон придает исполнительную силу.

В коммерческих операциях в Аргентине также может иметь значение электронная кредитная фактура для микро-, малых и средних предприятий. После ее прямого или молчаливого принятия такая фактура может получить силу исполнительного документа и использоваться как основание для взыскания платежа в соответствующем порядке. Это важно, когда задолженность возникла из отношений между компаниями и кредитору нужно проверить, соответствует ли выставленная фактура формальным и правовым условиям для ускоренного взыскания.

Если судья признает представленный документ исполнительным и считает процессуальные предпосылки соблюденными, он выдает распоряжение об аресте имущества. На основании такого распоряжения судебный исполнитель требует от должника оплаты. Если должник не оплачивает в этот момент основную сумму, проценты, предполагаемые судебные расходы и возможные штрафы, аресту подлежит имущество, достаточное для покрытия суммы, указанной в распоряжении. Арестованные денежные средства должны быть внесены на счет судебных депозитов в первый следующий рабочий день. Если арест налагается на недвижимость или имущество, подлежащее регистрации, соответствующие судебные поручения или запросы должны быть выданы в течение сорока восьми часов с момента вынесения распоряжения об аресте.

Требование об оплате одновременно является вызовом для подачи возражений. Должник имеет пять дней для подачи всех возражений одним документом и представления соответствующих доказательств. Если возражения не поданы в этот срок, судья выносит решение о продаже имущества без дополнительного рассмотрения. Допустимые возражения в исполнительном производстве ограничены и могут касаться неподсудности, отсутствия надлежащего процессуального представительства, наличия ранее начатого дела, подложности или непригодности исполнительного документа, исковой давности, документально подтвержденной полной или частичной оплаты, зачета ликвидного требования, подтвержденного исполнительным документом, уменьшения долга, отсрочки, прощения долга, новации, мирового соглашения, примирения или документально оформленного соглашения, а также ранее разрешенного спора.

Если возражения недопустимы или не изложены ясно и конкретно, судья отклоняет их и выносит решение о продаже имущества. Если возражения соответствуют требованиям закона, кредитору предоставляется пять дней для ответа и представления доказательств. Когда возражения касаются только вопросов права, основаны исключительно на материалах дела или не требуют дополнительных доказательств, судья выносит решение в течение десяти дней после ответа кредитора или с момента, когда требуется вынесение решения. Если проводится доказывание, после завершения доказательственного периода судья должен вынести решение в течение десяти дней.

Решение о продаже имущества может полностью или частично разрешить продолжение взыскания либо отказать во взыскании. Если должник ведет процесс без уважительных оснований, препятствует его нормальному движению явно необоснованными заявлениями или безосновательно затягивает рассмотрение, суд может взыскать в пользу кредитора штраф в размере от пяти до тридцати процентов суммы долга с учетом влияния такого поведения на задержку процедуры.

В судебных процессах стороны должны действовать через адвоката, а процессуальные документы должны быть подписаны адвокатом. Отсутствие профессионального представительства может препятствовать принятию или правильному рассмотрению документов, поданных в суд.

Обычный исковой процесс начинается с подачи искового заявления в компетентный суд. Судья проверяет, соответствует ли иск формальным требованиям, и при наличии оснований направляет его ответчику для явки и подачи ответа в течение пятнадцати дней. Если ответчиком является государство, провинция или муниципалитет, срок для явки и ответа составляет шестьдесят дней. Если ответчик находится за пределами Аргентины, судья определяет срок явки с учетом расстояния и удобства коммуникации.

В ответе на иск ответчик должен заявить возражения, на которые он намерен ссылаться, ясно указать факты, на которых основывает свою позицию, и категорически признать или отрицать каждый из фактов, изложенных в иске, подлинность приписываемых ему документов, а также получение писем или сообщений, представленных истцом. Молчание, уклончивые ответы или общее отрицание могут быть оценены как признание относящихся к делу и правомерных фактов, а документы могут считаться признанными или полученными в зависимости от обстоятельств.

После подачи ответа на иск или истечения срока для ответа, если спор сводится к вопросу права, суд может оставить дело в состоянии готовности к вынесению решения. Если имеются значимые спорные факты, судья принимает дело к доказыванию, назначает соответствующее заседание и организует необходимые доказательственные действия.

В судебном заседании суд может попытаться примирить стороны, определить значимые факты, заслушать участников и принять доказательства, которые считает допустимыми. Если нет доказательств, которые еще нужно представить, либо доказательства ограничиваются уже приобщенными и неоспоренными документами, дело может быть готово к вынесению решения. В противном случае судья устанавливает срок для представления доказательств, который не может превышать сорока дней и начинает течь с заседания, предусмотренного процессуальным законом.

Сокращенный процесс применяется, когда характер вопроса и предложенные доказательства позволяют более быстрое рассмотрение. В этой процедуре иск и ответ на иск должны включать доказательства и документы; не допускаются отдельные предварительные возражения и встречный иск; все сроки составляют три дня, кроме срока для ответа на иск, а также срока для обоснования апелляции и ответа на нее, которые составляют пять дней. Заседание должно быть назначено в течение десяти дней после ответа на иск или истечения срока для его подачи.

Судебные решения могут быть обжалованы в зависимости от вида процесса, характера судебного акта и предусмотренного законом средства обжалования. По общему правилу Гражданского и коммерческого процессуального кодекса Аргентины срок подачи апелляции составляет пять дней, если специальная норма не устанавливает иной срок. Если апелляция принимается в порядке рассмотрения по материалам дела, заявитель должен обосновать ее в течение пяти дней с момента уведомления о принятии жалобы, а другой стороне предоставляется такой же срок для ответа.

В сокращенном процессе могут быть обжалованы только окончательное решение и судебные акты, которыми принимаются или отклоняются обеспечительные меры. Апелляция рассматривается по материалам дела и, как правило, не приостанавливает исполнение, если исполнение решения не может причинить непоправимый вред.

Обращение в Верховный суд Аргентины не является обычной третьей инстанцией для пересмотра любого гражданского или коммерческого решения. Чрезвычайное федеральное обжалование допускается в предусмотренных законом случаях и подается в письменной мотивированной форме в течение десяти дней с момента уведомления об оспариваемом решении. Если суд допускает такое обжалование, материалы направляются в Верховный суд в течение пяти дней с момента последнего уведомления о решении, которым оно было принято.

Если кредитор уже имеет иностранное судебное решение против должника, у которого есть имущество или деятельность в Аргентине, необходимо оценить признание и исполнение иностранных судебных решений. Иностранные судебные решения имеют исполнительную силу в Аргентине в соответствии с применимыми международными договорами со страной происхождения решения. При отсутствии договора они могут быть исполнены, если решение имеет силу окончательного судебного акта в государстве происхождения, вынесено судом, компетентным с точки зрения аргентинских правил международной юрисдикции, ответчик был лично уведомлен и имел возможность защищаться, решение соответствует требованиям подлинности по аргентинскому праву, не нарушает публичный порядок Аргентины и не противоречит ранее или одновременно вынесенному аргентинскому решению.

Исполнение иностранного судебного решения запрашивается у компетентного суда первой инстанции. К заявлению прилагается легализованный и переведенный документ, а также материалы, подтверждающие, что решение стало подлежащим исполнению и что необходимые условия соблюдены. Если суд допускает исполнение, дальнейшее взыскание проводится по правилам, применимым к решениям аргентинских судов.

Если обязательство выражено в иностранной валюте, исполнительное производство ведется в эквиваленте национальной валюты по курсу соответствующего официального банка на день начала взыскания или по курсу, согласованному сторонами, с учетом возможного перерасчета на день платежа. Этот вопрос особенно важен для международных долгов, согласованных в долларах США, евро или иной иностранной валюте.

После того как аргентинское судебное решение, исполнимое арбитражное решение, утвержденное судом мировое соглашение или соглашение, которое может быть исполнено в судебном порядке, становится окончательным или подлежащим исполнению, кредитор может инициировать принудительное исполнение по заявлению заинтересованной стороны. На этой стадии взыскание может осуществляться путем ареста и перечисления денежных средств со счетов должника, ареста и продажи движимого или недвижимого имущества, обращения взыскания на требования, ценные бумаги, доли, акции или иные имущественные права в зависимости от доступных активов и мер, разрешенных судом.

Если должник находится в состоянии прекращения платежей, независимо от причины такого состояния и характера затронутых обязательств, может быть открыта конкурсная процедура в соответствии с законодательством Аргентины о конкурсах и банкротстве. Прекращение платежей должно подтверждаться фактами, которые показывают, что должник не способен регулярно исполнять свои обязательства. К таким фактам могут относиться просрочка исполнения обязательства, судебное или внесудебное признание такого состояния, отсутствие или сокрытие должника либо его руководителей, закрытие места деятельности, продажа имущества по явно заниженной цене, сокрытие или передача имущества в счет оплаты, судебное признание мошеннических действий либо использование разорительных или недобросовестных способов получения средств.

Любой кредитор, требование которого подлежит исполнению, может подать заявление о банкротстве должника. Если требование обеспечено специальной привилегией, кредитор должен предварительно показать, что соответствующего имущества недостаточно для покрытия требования, за исключением случаев, прямо предусмотренных законом. Для подтверждения прекращения платежей не требуется наличие нескольких кредиторов. В отношении должников, находящихся за пределами Аргентины, аргентинское конкурсное законодательство также учитывает возможность производства в отношении имущества, находящегося в стране.

Если активов должника недостаточно для полного удовлетворения требований кредиторов, процедура банкротства может включать действия по возврату имущества или нейтрализации вредных действий, совершенных до объявления банкротства. Период подозрительности охватывает время между датой, определенной как начало прекращения платежей, и судебным решением о банкротстве. Для целей признания вредных действий не имеющими силы в отношении кредиторов дата начала прекращения платежей не может быть отнесена более чем на два года назад от решения о банкротстве или от подачи заявления о предупредительном конкурсе.

Не имеют силы в отношении кредиторов действия должника, совершенные в период подозрительности, если они включают безвозмездные сделки, досрочную оплату долгов, срок исполнения которых должен был наступить в день банкротства или после него, а также установление ипотеки, залога или иной привилегии по еще не наступившему обязательству, которое изначально не имело такого обеспечения. Признание таких действий не имеющими силы производится без необходимости отдельного иска или специального заявления и может быть обжаловано в отдельном процессуальном порядке.

Иные действия, причиняющие вред кредиторам и совершенные в период подозрительности, могут быть признаны не имеющими силы, если лицо, совершившее сделку с должником, знало о его состоянии прекращения платежей. В этом случае третье лицо должно доказать, что действие не причинило вреда. Такое требование рассматривается судом по делу о банкротстве в обычном порядке, если стороны не выбрали отдельное упрощенное рассмотрение. Действия конкурсного управляющего требуют предварительного одобрения простого большинства необеспеченного капитала, признанного и допущенного к участию, а производство прекращается, если не поддерживается в течение шести месяцев.

Также возможны требования об ответственности к представителям, руководителям, доверенным лицам, фактическим управляющим или третьим лицам, которые умышленно способствовали возникновению, облегчению, допущению или усугублению неплатежеспособности должника, уменьшили активы или искусственно увеличили пассивы. Такие требования могут позволить вернуть имущество, взыскать убытки и применить обеспечительные меры при наличии предусмотренных законом оснований. В совокупности эти инструменты могут увеличить массу имущества, доступную для расчетов с кредиторами и покрытия расходов конкурсной процедуры.

Если вам требуется помощь во взыскании долга в Аргентине, Grandliga может сопровождать разные этапы работы: анализ должника и документов, проверку имущественных рисков, внесудебные переговоры, предварительную медиацию, выбор подходящей судебной процедуры, подготовку материалов для исполнительного производства или обычного искового процесса, признание и исполнение иностранных судебных решений, принудительное исполнение, а также действия, связанные с конкурсом или банкротством. Цель такой работы — построить стратегию взыскания на основе документов, найденного имущества и процессуального пути, который соответствует реальному положению должника.

23.09.2024

342