Arjantin’de alacak tahsilatı

Arjantin’de alacak tahsilatı, borçlunun hukuki, mali ve malvarlığı durumunun değerlendirilmesiyle başlar. Bu aşamada şirketin tam unvanı veya borçlunun kişisel bilgileri, Arjantin’deki vergi kimlik bilgileri, fiili ticari faaliyeti, borcu kanıtlayan belgeler, ödeme geçmişi, karşılıksız çıkan çekler, banka ve kredi kaynaklarında görünen mali yükümlülükler, devam eden mahkeme davaları, icra işlemleri, ilgili resmi ilanlar, yeniden yapılandırma veya iflas belirtileri ve Arjantin’de tespit edilebilecek malvarlığı incelenmelidir. Bu değerlendirme, stratejinin belgeli müzakereler, dava öncesi arabuluculuk, icra takibi, olağan dava, yabancı mahkeme kararının icrası veya borçlunun ödeme güçlüğüyle bağlantılı önlemler üzerinden kurulup kurulmayacağını belirlemeye yardımcı olur.

Borçlu faaliyetini sürdürüyor, doğrulanabilir iletişim bilgilerine sahip, malvarlığını kaçırdığına dair açık belirtiler göstermiyor ve mevcut belgeler borcu kanıtlıyorsa, yargı dışı aşama ile başlamak uygun olabilir. Buna karşılık borçlu temerrütleri artırıyor, ödeme güçlüğü belirtileri gösteriyor, malvarlığını devrediyor, iletişimden kaçınıyor veya diğer alacaklılar taleplerini takip etmeye başlamışsa, strateji en baştan yargısal alacak tahsilatı ve Arjantin’de bulunabilecek malvarlığına karşı sonraki icra işlemleri dikkate alınarak hazırlanmalıdır.

Yargı dışı aşama, tam veya kısmi ödeme alınması, ödeme takvimi belirlenmesi, teminat alınması, borç ikrarının yazılı hale getirilmesi, malların iadesinin düzenlenmesi, takas yapılması, borcun üçüncü kişi tarafından üstlenilmesi veya borcun niteliğine uygun başka bir çözümün belirlenmesi amacıyla borçlu ile yapılandırılmış müzakereleri kapsar.

Borçlu ile temas, bildirimin gönderildiğini, talebin içeriğini ve alınan cevabı kanıtlamaya elverişli araçlarla kurulmalıdır. Uygulamada posta, elektronik posta, olağan ticari iletişim kanalları, mesajlar veya diğer uygun araçlar kullanılabilir; ancak sürecin belgelenebilir olması ve daha sonra borçlunun davranışını, borcun varlığını veya ödeme iradesinin bulunmadığını göstermek için kullanılabilmesi gerekir.

Yargı dışı tahsilatın yararı, borçlunun tepkisine, belgelerin kalitesine, borcun yaşına, Arjantin’de malvarlığı bulunup bulunmadığına, zamanaşımı riskine ve yazılı bir anlaşma elde edilip edilemeyeceğine bağlıdır. Borçlu cevap vermiyorsa, borcu dayanaksız şekilde reddediyorsa, ödeme teklifini ihlal ediyorsa, önemli bilgileri gizliyorsa veya ilk analiz müzakerelerin alacaklıyı yeterince korumadığını gösteriyorsa, dava öncesi arabuluculuk veya uygun mahkeme yolunun başlatılması değerlendirilmelidir.

Mahkeme sürecine başlamadan önce borca uygulanacak zamanaşımı süresi belirlenmelidir. Arjantin medeni ve ticari hukukuna göre, özel bir süreye tabi olmayan talepler için genel kural olarak beş yıllık süre uygulanır. Bu süre tarafların anlaşmasıyla değiştirilemez ve kural olarak edimin talep edilebilir hale geldiği günden itibaren işlemeye başlar. Dönemsel ödemeler, zarar tazmini, belirli borç belgeleri veya farklı hukuki nitelikteki talepler için özel süreler söz konusu olabilir.

Zamanaşımı hâkim tarafından kendiliğinden uygulanmaz ve ilgili usul aşamasında ileri sürülmelidir. Sürenin işlemesi, alacaklının güvenilir bir ihtarıyla bir defaya mahsus olmak üzere altı ay veya uygulanacak daha kısa süre boyunca askıya alınabilir; arabuluculuk başvurusu da sürenin askıya alınmasına yol açabilir. Borçlunun borcu kabul etmesi ve alacaklının mahkemeye başvurması zamanaşımını kesebilir; bu durumda Arjantin medeni ve ticari kurallarına göre yeni bir süre işlemeye başlar.

Arjantin’in ulusal sisteminde birçok medeni ve ticari uyuşmazlıkta mahkeme süreci başlamadan önce dava öncesi arabuluculuk aşamasından geçilmesi gerekir. Arabuluculuk, dava açılmadan önce, avukat arabulucu, taraflar ve taraf avukatlarının katılımıyla yapılır. Taraflar anlaşmaya varırsa, bu anlaşma ödemeyi, ifa takvimini, teminatı veya borcun sona erdirilmesine yönelik başka bir yöntemi düzenleyebilir. Anlaşma yerine getirilmezse mahkeme kararı gibi icra edilebilir. Anlaşma sağlanamazsa alacaklı mahkeme sürecini başlatabilir.

Arjantin hukuku, mevcut belgeye ve borcun niteliğine göre yargısal alacak tahsilatının farklı yollarla yürütülmesine imkân tanır. Borcun varlığı, miktarı veya ihlali konusunda inceleme yapılması gerekiyorsa olağan dava yolu uygun olabilir. Uyuşmazlık daha az karmaşıksa veya hukuk daha kısa bir usule izin veriyorsa özet yargılama kullanılabilir. Alacaklı, icra gücüne sahip bir belgeye dayanıyor ve borç belirli veya kolayca belirlenebilir bir para tutarının ödenmesinden oluşuyorsa, icra takibi uygulanabilir.

İcra takibi, icra gücüne sahip belgenin ve icra talebinin sunulmasıyla başlar. İcra gücüne sahip belgeler arasında usulüne uygun sunulmuş resmi belge, mahkemede kabul edilmiş veya yasal koşullara göre imzası onaylanmış özel belge, yetkili hâkim önünde belirli ve muaccel borcun kabulü, onaylanmış veya kabul edilmiş hesap, poliçe, kredi faturası, kredi faturasına dayalı banka tahsilatı, bono, çek, banka cari hesabındaki borç bakiyesi belgesi, taşınmaz kira veya kiralama alacakları, ortak giderler ve kanunun icra gücü tanıdığı diğer belgeler yer alabilir.

Arjantin’deki ticari işlemlerde mikro, küçük ve orta ölçekli işletmelere yönelik elektronik kredi faturası da önem taşıyabilir. Açık veya örtülü kabulden sonra bu fatura icra gücüne sahip belge haline gelebilir ve ilgili yoldan ödeme talep edilmesine dayanak oluşturabilir. Borcun şirketler arasındaki ilişkilerden doğduğu durumlarda, alacaklının düzenlenen faturanın daha hızlı tahsilat için gerekli şekli ve hukuki koşulları taşıyıp taşımadığını kontrol etmesi önemlidir.

Hâkim, sunulan belgenin icra gücüne sahip olduğunu ve usul koşullarının yerine getirildiğini kabul ederse haciz emri verir. Bu emir üzerine adli görevli borçludan ödeme talep eder. Borçlu talep edilen ana parayı, faizleri, tahmini giderleri ve uygulanabilecek cezaları hemen ödemezse, emirde belirtilen tutarı karşılamaya yetecek malvarlığı haczedilir. Haczedilen para, bir sonraki iş günü içinde adli emanet bankasına yatırılmalıdır. Haciz taşınmazlara veya sicile tabi mallara ilişkinse, ilgili mahkeme yazıları veya talepleri haciz kararından itibaren kırk sekiz saat içinde düzenlenmelidir.

Ödeme ihtarı aynı zamanda itirazların sunulması için çağrı niteliğindedir. Borçlunun tüm itirazlarını tek bir dilekçede sunması ve ilgili delilleri göstermesi için beş günü vardır. Bu süre içinde itiraz sunulmazsa hâkim başka bir inceleme yapmadan malların satışına ilişkin karar verir. İcra takibinde ileri sürülebilecek savunmalar sınırlıdır: yetkisizlik, usul temsilindeki eksiklik, aynı konuda devam eden dava, belgenin sahteliği veya icra gücünün bulunmaması, zamanaşımı, belgeli tam veya kısmi ödeme, icra gücüne sahip belgeyle ortaya konan belirli bir alacakla takas, borç indirimi, ödeme ertelemesi, borcun ibra edilmesi, yenileme, sulh, uzlaşma veya belgeli anlaşma ve kesin hüküm.

İtirazlar kabul edilebilir nitelikte değilse veya açık ve somut şekilde ileri sürülmemişse hâkim bunları reddeder ve malların satışına ilişkin karar verir. İtirazlar yasal şartları karşılıyorsa, alacaklıya cevap vermesi ve delil sunması için beş gün süre verilir. İtirazlar yalnızca hukuki konulara ilişkinse, sadece dosya içeriğine dayanıyorsa veya ek delil gerektirmiyorsa, hâkim alacaklının cevabından veya karar verilmesinin talep edildiği andan itibaren on gün içinde karar verir. Delil toplanması gerekiyorsa, delil aşaması kapandıktan sonra hâkim on gün içinde karar vermelidir.

Malların satışına ilişkin karar, icranın tamamen veya kısmen devamına hükmedebilir ya da talebi reddedebilir. Borçlu geçerli bir sebep olmadan dava yürütür, açıkça dayanaksız taleplerle sürecin normal ilerleyişini engeller veya işlemleri haklı sebep olmaksızın geciktirirse, mahkeme gecikmeye etkisine göre borç tutarının yüzde beşi ile yüzde otuzu arasında bir cezayı alacaklı lehine hükmedebilir.

Mahkeme süreçlerinde taraflar avukat aracılığıyla hareket etmeli ve usul belgeleri avukat tarafından imzalanmalıdır. Profesyonel temsilin bulunmaması, mahkemeye sunulan belgelerin kabul edilmesini veya doğru şekilde incelenmesini engelleyebilir.

Olağan dava, yetkili mahkemeye dava dilekçesinin sunulmasıyla başlar. Hâkim, davanın şekli şartları karşılayıp karşılamadığını inceler ve uygun görürse dilekçenin davalıya tebliğini emrederek davalının on beş gün içinde mahkemeye gelmesini ve cevap vermesini ister. Davalı ulusal devlet, bir eyalet veya belediye ise, mahkemeye gelme ve cevap verme süresi altmış gündür. Davalı Arjantin dışında ikamet ediyorsa, hâkim mesafeyi ve iletişim kolaylığını dikkate alarak mahkemeye gelme süresini belirler.

Cevap dilekçesinde davalı, kullanmak istediği savunmaları ileri sürmeli, dayandığı olguları açıkça belirtmeli ve dava dilekçesinde yer alan her olguyu, kendisine atfedilen belgelerin gerçekliğini ve davacı tarafından sunulan mektup veya bildirimlerin alındığını açıkça kabul veya reddetmelidir. Sessizlik, kaçamak cevaplar veya yalnızca genel inkâr, ilgili ve hukuka uygun olguların kabulü olarak değerlendirilebilir; belgeler de somut duruma göre kabul edilmiş veya alınmış sayılabilir.

Cevap dilekçesi sunulduktan veya cevap süresi sona erdikten sonra, uyuşmazlık yalnızca hukuki bir sorundan ibaretse mahkeme dosyayı karar verilebilir hale getirebilir. Uyuşmazlık açısından önemli çekişmeli olgular varsa, hâkim davayı delil aşamasına kabul eder, ilgili duruşmayı belirler ve gerekli delil işlemlerini düzenler.

Duruşmada mahkeme tarafları uzlaştırmaya çalışabilir, önemli olguları belirleyebilir, katılanları dinleyebilir ve uygun gördüğü delilleri kabul edebilir. Sunulacak başka delil yoksa veya deliller yalnızca dosyaya alınmış ve itiraz edilmemiş belgelerden oluşuyorsa, dava karar aşamasına gelebilir. Aksi halde hâkim, delillerin sunulması için kırk günü aşamayacak bir süre belirler; bu süre usul hukukunda öngörülen duruşmadan itibaren işlemeye başlar.

Özet yargılama, uyuşmazlığın niteliği ve sunulan deliller daha kısa bir incelemeye imkân verdiğinde uygulanır. Bu yolda dava ve cevap dilekçesi delilleri ve belgeleri içermelidir; ayrı ön itirazlar ve karşı dava kabul edilmez; tüm süreler üç gündür, ancak davaya cevap verme süresi ile istinaf gerekçelerinin sunulması ve istinaf dilekçesine cevap verme süresi beş gündür. Duruşma, cevap dilekçesinin sunulmasından veya cevap süresinin dolmasından itibaren on gün içinde belirlenmelidir.

Mahkeme kararları, sürecin türüne, kararın niteliğine ve kanunda öngörülen başvuru yoluna göre itiraz edilebilir. Arjantin medeni ve ticari usul hukukundaki genel kurala göre, özel bir hüküm farklı bir süre öngörmedikçe istinaf başvurusu için süre beş gündür. İstinaf dosya üzerinden inceleme şeklinde kabul edilirse, başvuran taraf istinafın kabul edildiğine ilişkin kararın tebliğinden itibaren beş gün içinde gerekçelerini sunmalı, diğer tarafa da cevap için aynı süre tanınmalıdır.

Özet yargılamada genellikle yalnızca nihai karar ile geçici koruma tedbirlerini kabul eden veya reddeden kararlar istinafa tabidir. İstinaf dosya üzerinden incelenir ve kural olarak icrayı durdurmaz; ancak kararın icrası telafisi imkânsız zarara yol açabilecekse ilgili istisna uygulanabilir.

Ulusal Yüksek Mahkemeye başvuru, her medeni veya ticari kararın yeniden incelendiği olağan bir üçüncü derece yolu değildir. Olağanüstü federal başvuru, kanunda öngörülen hallerde mümkündür ve itiraz edilen kararın tebliğinden itibaren on gün içinde yazılı ve gerekçeli olarak yapılmalıdır. Alt mahkeme bu başvuruyu kabul ederse, dosya kabul kararının son tebliğinden itibaren beş gün içinde Ulusal Yüksek Mahkemeye gönderilir.

Alacaklının, Arjantin’de malvarlığı veya faaliyeti bulunan bir borçluya karşı yabancı bir mahkeme kararı varsa, yabancı mahkeme kararlarının tanınması ve icrası değerlendirilmelidir. Yabancı mahkeme kararları, kararın verildiği ülke ile Arjantin arasında uygulanabilir uluslararası anlaşmalara göre Arjantin’de icra gücü kazanır. Böyle bir anlaşma yoksa, kararın verildiği ülkede kesin hüküm niteliğinde olması, Arjantin’in uluslararası yetki kurallarına göre yetkili bir mahkeme tarafından verilmiş olması, davalının şahsen çağrılmış ve savunma hakkını kullanma imkânına sahip olmuş olması, kararın Arjantin hukukunun aradığı gerçeklik şartlarını taşıması, Arjantin kamu düzenine aykırı olmaması ve önceki veya eş zamanlı bir Arjantin kararıyla çelişmemesi halinde icra edilebilir.

Yabancı mahkeme kararının icrası, yetkili ilk derece mahkemesinden talep edilir. Başvuruya yasallaştırılmış ve tercüme edilmiş belge ile kararın icra edilebilir hale geldiğini ve gerekli koşulların yerine getirildiğini gösteren materyaller eklenmelidir. Mahkeme icraya izin verirse, tahsilat Arjantin mahkemeleri tarafından verilen kararlar için uygulanan kurallara göre devam eder.

Borç yabancı para cinsinden belirlenmişse, icra yolu genellikle sürecin başladığı gündeki ilgili resmi bankanın kuru veya tarafların kararlaştırdığı kur üzerinden ulusal para karşılığıyla yürütülür; ödeme gününde uygulanabilecek yeniden hesaplama saklıdır. Bu husus, Amerikan doları, avro veya başka bir yabancı para üzerinden kararlaştırılmış uluslararası borçlar bakımından özellikle önemlidir.

Arjantin mahkeme kararı, icra edilebilir tahkim kararı, mahkemece onaylanan sulh anlaşması veya mahkeme yoluyla icra edilebilen anlaşma kesinleştiğinde veya icra edilebilir hale geldiğinde, alacaklı ilgili tarafın talebiyle zorla icra başlatabilir. Bu aşamada tahsilat, borçlunun hesaplarındaki paranın haczi ve aktarılması, taşınır veya taşınmaz malların haczi ve satışı, alacaklara, menkul kıymetlere, paylara, hisselere veya diğer malvarlığı haklarına yönelme yoluyla gerçekleştirilebilir; uygulanacak önlemler mevcut malvarlığına ve mahkemenin izin verdiği işlemlere bağlıdır.

Borçlu, ilgili yükümlülüklerin sebebi ve niteliği ne olursa olsun ödemelerin durması halinde bulunuyorsa, Arjantin’in yeniden yapılandırma ve iflas hukukuna göre süreç başlatılabilir. Ödemelerin durması, borçlunun yükümlülüklerini düzenli olarak yerine getiremediğini gösteren olgularla kanıtlanmalıdır. Bu olgular arasında bir borcun ödenmemesi, bu durumun mahkeme içinde veya dışında kabul edilmesi, borçlunun veya yöneticilerinin ortadan kaybolması ya da gizlenmesi, işyerinin veya işletmenin kapatılması, malvarlığının çok düşük bedelle satılması, malların gizlenmesi veya ödeme olarak devredilmesi, hileli işlemlerin mahkemece iptali ya da kaynak elde etmek için yıkıcı veya hileli yolların kullanılması yer alabilir.

Vadesi gelmiş alacağı bulunan her alacaklı borçlunun iflasını talep edebilir. Alacak özel bir önceliğe sahipse, alacaklı kural olarak bu önceliğe konu malların alacağı karşılamaya yetmediğini özet şekilde göstermelidir; kanunun hariç tuttuğu haller saklıdır. Ödemelerin durduğunu göstermek için birden fazla alacaklının bulunması gerekmez. Arjantin dışında yerleşik borçlular bakımından Arjantin iflas hukuku, ülkede bulunan malvarlığı yönünden yetki imkânı da tanır.

Borçlunun malvarlığı alacaklıların taleplerini tamamen karşılamaya yetmiyorsa, iflas süreci, iflas kararından önce yapılmış zararlı işlemlerin etkisini ortadan kaldırmaya veya malvarlığını geri kazanmaya yönelik adımları içerebilir. Şüpheli dönem, ödemelerin durmasının başlangıcı olarak belirlenen tarih ile iflas kararı arasındaki süredir. Zararlı işlemlerin alacaklılara karşı etkisiz sayılması amacıyla, ödemelerin durmasının başlangıç tarihi iflas kararından veya önleyici yeniden yapılandırma başvurusundan geriye doğru iki yıldan fazla bir süreye götürülemez.

Borçlunun şüpheli dönem içinde yaptığı bazı işlemler alacaklılara karşı etkisizdir. Bunlar arasında karşılıksız işlemler, iflas gününde veya daha sonra vadesi dolacak borçların erken ödenmesi ve başlangıçta teminatı bulunmayan, henüz muaccel olmamış bir borç için ipotek, rehin veya başka bir öncelik tesis edilmesi yer alır. Bu işlemlerin etkisizliği, ayrı bir dava veya özel talep gerekmeksizin karara bağlanabilir ve ayrı bir usul yoluyla itiraz edilebilir.

Şüpheli dönem içinde alacaklılara zarar veren diğer işlemler de, borçlu ile işlem yapan kişinin borçlunun ödemelerinin durduğunu bildiği durumda etkisiz sayılabilir. Bu halde üçüncü kişi, işlemin zarar doğurmadığını kanıtlamalıdır. Talep, iflas hâkimi önünde olağan yargılama yoluyla görülür; tarafların ayrı bir ara usul seçmesi mümkündür. İflas yöneticisinin bu işlemi başlatması, doğrulanmış ve kabul edilmiş teminatsız sermayenin basit çoğunluğunun ön iznini gerektirir; süreç altı ay boyunca takip edilmezse düşer.

Ayrıca borçlunun ödeme güçlüğüne kasıtlı olarak yol açan, bunu kolaylaştıran, buna izin veren veya durumu ağırlaştıran, malvarlığını azaltan ya da borçları yapay olarak artıran temsilciler, yöneticiler, vekiller, fiili yöneticiler veya üçüncü kişiler hakkında sorumluluk talepleri de gündeme gelebilir. Bu talepler, yasal şartlar gerçekleştiğinde malların geri alınmasını, zararların tazminini ve koruyucu tedbirlerin uygulanmasını sağlayabilir. Bu araçlar birlikte, alacaklıların ödenmesi ve iflas sürecinin giderlerinin karşılanması için kullanılabilecek malvarlığı kitlesini artırabilir.

Arjantin’de alacak tahsilatı konusunda desteğe ihtiyacınız varsa Grandliga sürecin farklı aşamalarında yardımcı olabilir: borçlunun ve belgelerin analizi, malvarlığı risklerinin değerlendirilmesi, yargı dışı müzakereler, dava öncesi arabuluculuk, uygun mahkeme yolunun seçilmesi, icra takibi veya olağan dava için materyallerin hazırlanması, yabancı mahkeme kararlarının tanınması ve icrası, zorla icra ve yeniden yapılandırma ya da iflasla bağlantılı işlemler. Amaç, belgeler, tespit edilebilir malvarlığı ve borçlunun gerçek durumuna uygun usul yolu temelinde bir tahsilat stratejisi oluşturmaktır.

23.09.2024

268