Inkasso im Libanon

Das Inkasso im Libanon beginnt mit einer rechtlichen und praktischen Prüfung des Schuldners, der Art der Forderung, der vorhandenen Nachweise und des realistischen Weges zur Beitreibung. In dieser Phase sollte der Gläubiger feststellen, ob es sich beim Schuldner um eine natürliche Person mit gewerblicher Tätigkeit, ein libanesisches Unternehmen, ein ausländisches Unternehmen mit Tätigkeit im Libanon oder eine Person mit Vermögen im Libanon handelt. Die Prüfung umfasst in der Regel die Zahlungsfähigkeit, den Tätigkeitsbereich, vorhandene Vermögenswerte, Unterlagen zum Nachweis der Forderung, laufende Gerichtsverfahren und Vollstreckungsverfahren, das bisherige Zahlungsverhalten sowie die Wahrscheinlichkeit einer Anfechtung der Forderung. Bei Unternehmensschuldnern kann das libanesische Handelsregister helfen, Registrierungsdaten, Handelsstatus und grundlegende Unternehmensangaben festzustellen; diese Angaben sollten jedoch zusammen mit Verträgen, Rechnungen, Lieferunterlagen, Korrespondenz, Zahlungsdaten und anderen Fallunterlagen bewertet werden. Das Ergebnis dieser Prüfung bestimmt, ob der Gläubiger mit außergerichtlicher Beitreibung beginnen, gerichtliche Schritte einleiten, Sicherungsmaßnahmen beantragen, eine bestehende Entscheidung vollstrecken, die Anerkennung und Vollstreckung einer ausländischen Gerichts- oder Schiedsentscheidung betreiben oder insolvenzbezogene Maßnahmen prüfen sollte.

Wenn beim Schuldner kein offenkundiges Insolvenzrisiko besteht, keine erkennbaren Hindernisse für eine spätere Vollstreckung vorliegen und der Schuldner weiterhin gewerblich tätig ist, kann der Gläubiger mit dem außergerichtlichen Inkasso beginnen. Diese Phase ist besonders sinnvoll, wenn der Schuldner noch aktiv ist, verantwortliche Entscheidungsträger festgestellt werden können und eine praktische Möglichkeit besteht, Zahlung, Ratenzahlung, Warenrückgabe, Forderungsabtretung, Aufrechnung, Leistungsaustausch oder eine andere Vergleichslösung zu erreichen.

Das außergerichtliche Inkasso beginnt in der Regel mit einer schriftlichen Zahlungsaufforderung und unmittelbarer Kontaktaufnahme mit dem Schuldner. Die Zahlungsaufforderung sollte den Gläubiger, den Schuldner, den Forderungsbetrag, die Grundlage der Forderung, die Belege, die Zahlungsdaten und die Folgen der Nichtzahlung klar benennen. Die Kommunikation kann per Post, elektronischer Post, Telefon oder Nachrichtendienst erfolgen, insbesondere wenn diese Kanäle bereits in der früheren Geschäftsbeziehung der Parteien verwendet wurden.

In gerichtlichen Verfahren im Libanon ist die informelle Kommunikation mit dem Schuldner von der förmlichen Zustellung gerichtlicher Unterlagen zu trennen. Klageschriften und gerichtliche Mitteilungen werden nach den Regeln des libanesischen Zivilverfahrens über die zuständigen Verfahrenswege zugestellt, je nach Fall durch Gerichtsvollzieher, Polizei, innere Sicherheitskräfte oder die Geschäftsstelle des Gerichts. Befindet sich der Schuldner oder eine andere Partei außerhalb des Libanon, kann die Zustellung durch eingeschriebenen Brief mit Empfangsbestätigung, über diplomatische oder konsularische Kanäle oder nach dem Recht des ausländischen Staates erfolgen.

Führt das außergerichtliche Inkasso nicht zur Zahlung oder zeigt die erste Prüfung, dass Verhandlungen die Interessen des Gläubigers nicht ausreichend schützen, ist der nächste Schritt das gerichtliche Inkasso. Der gerichtliche Weg kann erforderlich sein, wenn der Schuldner die Forderung ignoriert, die Schuld bestreitet, die Zahlung ohne tragfähigen Vorschlag verzögert, Vermögen überträgt, weiteren Gläubigerforderungen ausgesetzt ist oder wenn eine gerichtliche Entscheidung benötigt wird, um Bankkonten, bewegliche Sachen, unbewegliches Vermögen oder Forderungen des Schuldners zu pfänden.

Vor Einleitung gerichtlicher Schritte sollte der Gläubiger die für die konkrete Forderung geltende Verjährungsfrist prüfen. In Zivilsachen beträgt die allgemeine Verjährungsfrist im Libanon 10 Jahre. Kürzere Fristen gelten für bestimmte Forderungskategorien, insbesondere für einige wiederkehrende Zahlungen wie Zinsen, Dividenden, Mieten und andere jährlich oder in kürzeren Abständen fällige Forderungen, soweit sie unter die einschlägigen Vorschriften des libanesischen Schuld- und Vertragsrechts fallen. Die Verjährungsfrist läuft grundsätzlich ab Fälligkeit der Verpflichtung und kann vom Gericht berücksichtigt werden, wenn sich eine Partei im Verfahren darauf beruft.

Die Verjährungsfrist kann in gesetzlich vorgesehenen Fällen gehemmt oder unterbrochen werden. Erkennt der Schuldner das Recht des Gläubigers an, kann die Verjährung unterbrochen werden; nach der Unterbrechung beginnt die Frist erneut zu laufen. Für das Inkasso sind daher schriftliche Schuldanerkenntnisse, Teilzahlungen, unterzeichnete Zahlungspläne, Vergleichskorrespondenz und andere Unterlagen, die die Verpflichtung des Schuldners bestätigen, besonders wichtig.

Das libanesische Recht sieht die gerichtliche Beitreibung von Forderungen hauptsächlich im ordentlichen Zivilverfahren vor; für bestimmte Forderungen mit geringerem Wert kann außerdem ein vereinfachtes Verfahren zur Anwendung kommen.

Das ordentliche Zivilverfahren beginnt mit der Einreichung der Klageschrift bei der Geschäftsstelle des zuständigen Gerichts. Die Klageschrift sollte das Gericht, die Parteien, ihre Vertreter, den Sachverhalt, die rechtlichen Grundlagen, die Beweismittel, die Anträge, das Datum, die Unterschrift und die Anlagen enthalten. Ist eine Partei eine juristische Person, sollten auch Rechtsform, Name, Geschäftsanschrift und gesetzlicher Vertreter angegeben werden. Wird ein Anwalt beauftragt, ist die Vollmacht beizufügen. Nach Zahlung der Gerichtsgebühr wird die Klage registriert, mit einer Nummer versehen, mit dem Gerichtsstempel versehen und in das Gerichtsregister eingetragen.

Beträgt der Streitwert mehr als eine Million libanesische Pfund, sind die Parteien verpflichtet, einen Anwalt zu beauftragen. Eine Klageerhebung ohne Beteiligung eines Anwalts ist in einem solchen Fall nicht zulässig.

Nach der Registrierung werden die Klageschrift und ihre Anlagen dem Beklagten zugestellt. Der Beklagte muss innerhalb von fünfzehn Tagen nach Zustellung der Klage eine Klageerwiderung einreichen und die Unterlagen beifügen, die seinen Standpunkt stützen. Der Kläger kann innerhalb von zehn Tagen nach Erhalt der Verteidigungsschrift antworten; der Beklagte kann innerhalb derselben Frist eine weitere Antwort einreichen. Nach Ablauf dieser Fristen werden weitere Schriftsätze nur angenommen, wenn ein wichtiger Grund vorliegt oder das Gericht zusätzliche Fristen setzt.

Am Tag nach Ablauf der Schriftsatzfristen leitet der Leiter der Geschäftsstelle oder der Sekretär die Akte an den Vorsitzenden des Gerichts weiter, der einen Richter mit der Vorbereitung der Sache zur Verhandlung beauftragt. In dieser Phase kann der Richter die Parteien auffordern, tatsächliche oder rechtliche Erläuterungen abzugeben, Unterlagen vorzulegen, neue Beweismittel zu erörtern, und er kann die Parteien auch mit dem Ziel einer Versöhnung oder eines Vergleichs anhören. Nach Abschluss dieser Phase wird die Akte an die Geschäftsstelle zurückgegeben.

Können sich die Parteien nicht einigen, setzt der Vorsitzende einen Verhandlungstermin fest. In dringenden Fällen kann das Gericht Verfahrensfristen verkürzen, wobei die gesetzte Frist nicht weniger als vierundzwanzig Stunden betragen darf. Forderungen, die Personen oder bewegliche oder unbewegliche Sachen betreffen und deren Wert das Dreißigfache des Mindestlohns nicht übersteigt, können außerdem dem vereinfachten Verfahren unterfallen. In diesem Verfahren findet ein einmaliger Austausch von Schriftsätzen innerhalb verkürzter Fristen statt, und der Richter muss innerhalb von zwei Wochen nach dem letzten Schriftsatz entscheiden.

Die Parteien können auch eine gemeinsame schriftliche Erklärung abgeben, dass sie sich auf die bereits eingereichten schriftlichen Erläuterungen beschränken. Hält das Gericht eine mündliche Verhandlung oder weitere Beweisaufnahme nicht für erforderlich und ist die Sache entscheidungsreif, kann es ohne Anberaumung einer Verhandlung entscheiden. In diesem Fall muss das Gericht innerhalb von 30 Tagen nach Eingang der gemeinsamen Erklärung entscheiden.

Erscheint der Beklagte ohne triftigen Grund nicht zur Gerichtsverhandlung oder reicht er keine Verteidigung ein, kann das Gericht gegen ihn entscheiden, wenn es die Ansprüche des Klägers für rechtmäßig, zulässig und begründet hält. Erscheinen die Parteien zur Verhandlung, prüft das Gericht die Sache; nach Abschluss der mündlichen Ausführungen erklärt der Vorsitzende die Verhandlung für geschlossen und setzt einen Termin für die endgültige Entscheidung innerhalb einer Frist von höchstens sechs Wochen fest. Jede Partei kann innerhalb einer Woche nach Schluss der Verhandlung einen schriftlichen Schriftsatz einreichen, um bestimmte in der Verhandlung angesprochene Punkte zu erläutern oder zu präzisieren.

Treten nach Schluss der Verhandlung, aber vor Erlass der Entscheidung, neue Umstände ein oder werden bisher unbekannte Tatsachen bekannt, kann das Gericht von Amts wegen oder auf Antrag einer Partei das Verfahren wieder aufnehmen und die Sache erneut auf den Verhandlungsplan setzen. Besteht die Gefahr, dass der Schuldner Vermögen veräußert oder verschiebt, kann der Gläubiger Sicherungsmaßnahmen prüfen. Libanesische Gerichte können vorläufige oder sichernde Maßnahmen anordnen, um die Rechte des Gläubigers zu schützen und Schaden zu verhindern, einschließlich Maßnahmen zur Erhaltung oder Pfändung von Vermögenswerten, wenn Dringlichkeit und eine Gefährdung der Gläubigerrechte dargelegt werden.

Gegen die Entscheidung des Gerichts erster Instanz kann grundsätzlich innerhalb von 30 Tagen nach Zustellung der Entscheidung Berufung beim Berufungsgericht eingelegt werden. Entscheidungen in Streitigkeiten mit einem Wert von weniger als 150 Millionen libanesischen Pfund sind im Allgemeinen nicht berufungsfähig, außer aus begrenzten gesetzlich vorgesehenen Gründen. Für Entscheidungen des Richters im vereinfachten Verfahren, Entscheidungen des Vorsitzenden des Vollstreckungsbüros und Entscheidungen über vorläufige Maßnahmen gilt eine kürzere Frist von acht Tagen.

Die Entscheidung des Berufungsgerichts kann, sofern keine besondere Vorschrift eine andere Frist vorsieht, innerhalb von zwei Monaten nach Zustellung der Entscheidung vor dem Kassationsgericht angefochten werden. Die Kassationsbeschwerde ist auf die nach libanesischem Verfahrensrecht zulässigen Gründe beschränkt und stellt keine vollständige neue Tatsachenverhandlung dar. Die Kassationsbeschwerde hemmt die Vollstreckung der angefochtenen Entscheidung nicht automatisch, sofern das zuständige Gericht die Vollstreckung nicht aussetzt, in der Regel gegen angemessene Sicherheitsleistung. Die Entscheidung des Kassationsgerichts ist endgültig und kann nicht weiter angefochten werden.

In internationalen Fällen kann ein gesonderter Schritt die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichtsurteile im Libanon sein. Sieht ein anwendbarer internationaler Vertrag keinen anderen Weg vor, benötigt ein ausländisches Gerichtsurteil in der Regel eine Vollstreckbarerklärung, bevor es im Libanon vollstreckt werden kann. Der Antrag wird beim Vorsitzenden der Zivilkammer des zuständigen Berufungsgerichts gestellt, dessen Zuständigkeit sich nach dem Wohnsitz oder Aufenthalt des Beklagten oder nach dem Ort der zu vollstreckenden Vermögenswerte richtet. Fehlt ein solcher Anknüpfungspunkt, kann der Antrag beim Vorsitzenden des Berufungsgerichts in Beirut eingereicht werden.

Bei der Prüfung eines ausländischen Urteils untersucht das libanesische Gericht insbesondere, ob die Entscheidung von einem zuständigen Gericht erlassen wurde, ob sie im Ursprungsstaat vollstreckbar ist und Rechtskraft besitzt, ob der Beklagte ordnungsgemäß benachrichtigt wurde und die Möglichkeit zur Verteidigung hatte, ob Gegenseitigkeit bei der Vollstreckung libanesischer Entscheidungen im Ursprungsstaat besteht und ob die Entscheidung mit der libanesischen öffentlichen Ordnung vereinbar ist. Nach Erteilung der Vollstreckbarerklärung kann das ausländische Urteil im Libanon durch das zuständige Vollstreckungsbüro vollstreckt werden.

Ausländische und internationale Schiedssprüche können vor der Vollstreckung im Libanon ebenfalls Anerkennung und Vollstreckbarerklärung erfordern. Der Gläubiger sollte den Schiedsspruch, die Schiedsvereinbarung und die erforderlichen Übersetzungen vorbereiten, wenn die Unterlagen nicht in einer im Verfahren akzeptierten Sprache abgefasst sind. Das Gericht prüft den Handelsstreit nicht erneut in der Sache, sondern konzentriert sich auf das Bestehen des Schiedsspruchs, das Bestehen der Schiedsvereinbarung und das Fehlen von Hindernissen für Anerkennung oder Vollstreckung.

In grenzüberschreitenden Fällen sollten Zahlungswege, wirtschaftlich Berechtigte, bankrechtliche Beschränkungen, Sanktionsrisiken und Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche geprüft werden, bevor ein Vergleich geschlossen oder eine Vollstreckungszahlung entgegengenommen wird. Dies ist besonders wichtig, wenn die Forderung, Vermögenswerte des Schuldners oder Vergleichsbeträge mit libanesischen Banken, Fremdwährungskonten, Einlagen vor Oktober 2019, internationalen Überweisungen oder Gegenparteien mit erhöhtem Sanktionsrisiko verbunden sind.

Sobald ein libanesisches Urteil, eine Vollstreckbarerklärung für ein ausländisches Urteil oder ein vollstreckbarer Schiedsspruch vorliegt, sollte der Gläubiger das Vollstreckungsverfahren einleiten. Ein Urteil kann innerhalb von 10 Jahren zur Vollstreckung gebracht werden. Im Rahmen der Vollstreckung können die Ansprüche des Gläubigers durch Pfändung und Einziehung von Geldern auf Konten des Schuldners, Pfändung und Verkauf beweglicher und unbeweglicher Sachen, Pfändung von Wertpapieren sowie Pfändung von Forderungen oder anderen Rechten des Schuldners befriedigt werden.

Eine alternative oder zusätzliche Möglichkeit zur Beitreibung einer Forderung gegen ein Unternehmen oder einen Händler kann die Insolvenz oder ein anderes insolvenzbezogenes Verfahren sein. Die allgemeinen Regeln zur Zahlungsunfähigkeit nichtbanklicher Händler, einschließlich juristischer Personen und Unternehmer, befinden sich im fünften Buch des libanesischen Handelsgesetzbuchs, geändert durch Gesetz Nr. 126 von 2019, das am 1. Juli 2019 in Kraft trat. Das libanesische Recht sieht den präventiven Vergleich, die Reorganisation im Hauptinsolvenzverfahren und die Liquidation vor.

Der präventive Vergleich kann vom Schuldner vor Eintritt der Zahlungsunfähigkeit oder innerhalb von 10 Tagen nach Zahlungseinstellung vorgeschlagen werden. Der Plan des Schuldners muss die Zahlung von mindestens 50 % der ungesicherten Forderungen innerhalb eines Jahres, 75 % der Schulden innerhalb von achtzehn Monaten oder 100 % der Schulden innerhalb von drei Jahren vorsehen. Das Gericht beruft eine Gläubigerversammlung ein und bestellt einen Aufseher zur Überwachung der Tätigkeit des Schuldners. Während dieses Verfahrens können Gläubiger daran gehindert oder beschränkt werden, Vollstreckungsmaßnahmen gegen das Vermögen des Schuldners einzuleiten oder fortzusetzen.

Die Reorganisation kann im Hauptinsolvenzverfahren angewendet werden, nachdem der Schuldner für zahlungsunfähig erklärt wurde. Das Hauptinsolvenzverfahren kann vom Schuldner oder von jedem Gläubiger eingeleitet werden, wenn sich der Schuldner im Zustand der Zahlungsunfähigkeit befindet, und kann zu Reorganisation oder Liquidation führen. In diesem Verfahren kann ein Verwalter bestellt werden, um das Vermögen des Schuldners und die Insolvenzmasse zu verwalten. Eine Liquidation kann insbesondere folgen, wenn ein Reorganisationsplan scheitert oder der Schuldner einen genehmigten präventiven Vergleich oder Reorganisationsplan nicht einhält.

Nach dem libanesischen Handelsgesetzbuch gilt jeder Händler als bankrott, wenn er seine Handelsschulden nicht mehr bezahlt und seinen finanziellen Ruf mit eindeutig rechtswidrigen Mitteln aufrechterhält. Reicht das Vermögen des Schuldners in diesem Stadium nicht aus, um die Forderungen der Gläubiger vollständig zu befriedigen, können Handlungen angefochten werden, die mit der Absicht vorgenommen wurden, Gläubiger zu schädigen.

Die folgenden Handlungen gelten gegenüber allen Gläubigern als unwirksam, wenn der Schuldner sie nach dem vom Gericht festgelegten Datum der Zahlungseinstellung oder innerhalb von zwanzig Tagen vor diesem Datum vorgenommen hat: unentgeltliche Geschäfte und Übertragungen, mit Ausnahme gewöhnlicher kleiner Geschenke und der Errichtung gemeinnütziger Fonds; Zahlungen auf Verbindlichkeiten vor ihrer Fälligkeit, unabhängig von der Zahlungsform; Erfüllung von Geldverpflichtungen nicht durch Geld, sondern durch Wechsel, Akzepte, Übertragungen oder andere Formen der Erfüllung durch Vermögensübertragung; Bestellung einer vertraglichen oder gerichtlichen Hypothek, Verpfändung beweglicher Sachen oder Einräumung eines Nutzungsrechts an Vermögen des Schuldners zur Sicherung einer zuvor entstandenen Schuld; sowie jedes entgeltliche Geschäft mit einer Gegenpartei, die von der Zahlungsunfähigkeit des Schuldners wusste.

Die Frist für die Erhebung von Klagen auf Anfechtung dieser Handlungen beträgt 18 Monate ab Eröffnung der Insolvenz. Durch die Anfechtung kann der Wert, den der Schuldner durch solche Geschäfte verloren hat, in die Insolvenzmasse zurückgeführt werden. Dadurch erhöht sich das Vermögen, das zur Befriedigung der Gläubigerforderungen und zur Deckung der Kosten des Insolvenz- oder Liquidationsverfahrens zur Verfügung steht.

Wenn Sie Unterstützung beim Inkasso im Libanon oder bei einer umfassenderen internationalen Forderungssache mit Bezug zu libanesischen Schuldnern, Vermögenswerten, Gerichtsentscheidungen oder Zahlungswegen benötigen, kann Grandliga den Fall in jeder Phase begleiten: Schuldnerprüfung und Handelsregisteranalyse, Prüfung von Verträgen, Nachweisen und Verjährungsfristen, außergerichtliches Inkasso, Prozessstrategie, Sicherungsmaßnahmen, ordentliches oder vereinfachtes Verfahren, Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichts- oder Schiedsentscheidungen, Vollstreckungsverfahren, bankbezogene und grenzüberschreitende Zahlungsfragen sowie insolvenzbezogene Maßnahmen. Der Beitreibungsweg wird nach dem Status des Schuldners, den verfügbaren Vermögenswerten, den Beweisen, der Währung der Forderung, den Zahlungsrisiken und dem Verfahrensstadium ausgewählt.

28.10.2024

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