Взыскание долга в Ливане

Процедура взыскания долга в Ливане начинается с правовой и практической оценки должника, характера задолженности, имеющихся доказательств и реального способа возврата средств. На этом этапе кредитору важно установить, является ли должник физическим лицом, коммерсантом, ливанской компанией, иностранной компанией, ведущей деятельность в Ливане, или лицом, имеющим активы в Ливане. Проверка обычно охватывает платежеспособность, сферу деятельности, доступные активы, документы, подтверждающие долг, текущие судебные дела и исполнительные процедуры, предыдущую платежную дисциплину и вероятность оспаривания требований. Для корпоративных должников Коммерческий реестр Ливана может помочь установить регистрационные данные компании, ее коммерческий статус и основные сведения о деятельности, однако такие данные следует оценивать вместе с договором, счетами, документами поставки, перепиской, платежными реквизитами и другими материалами дела. Результат такой оценки определяет дальнейшую стратегию: внесудебное урегулирование, судебное взыскание, обеспечительные меры, исполнение уже существующего решения, признание иностранного судебного или арбитражного решения либо действия, связанные с неплатежеспособностью должника.

Если у должника нет очевидного риска неплатежеспособности, отсутствуют препятствия для будущего исполнения и он продолжает коммерческую деятельность, кредитор может начать с внесудебного взыскания долга. Этот этап полезен, когда должник остается активным, можно установить лиц, принимающих решения, и существует практическая возможность получить оплату, график погашения, возврат товара, передачу права требования, взаимозачет, обмен услугами или иное урегулирование.

Внесудебное взыскание обычно начинается с письменного требования об оплате и прямого контакта с должником. В требовании следует указать кредитора, должника, сумму требования, основание долга, подтверждающие документы, платежные реквизиты и последствия неоплаты. Коммуникация может осуществляться по почте, электронной почте, телефону или через мессенджеры, особенно если стороны ранее использовали такие каналы в своих деловых отношениях.

В судебных делах в Ливане неформальное общение с должником необходимо отделять от официального вручения судебных документов. Процессуальные документы и судебные уведомления вручаются по правилам ливанского гражданского процесса через надлежащие процессуальные каналы, включая судебного исполнителя, полицию, силы внутренней безопасности или канцелярию суда, в зависимости от обстоятельств дела. Если должник или другая сторона находится за пределами Ливана, вручение может осуществляться заказным письмом с подтверждением получения, через дипломатические или консульские каналы либо в соответствии с правом иностранного государства.

Если внесудебное взыскание не приводит к оплате или начальный анализ показывает, что переговоры не защитят интересы кредитора, следующим этапом является судебное взыскание долга. Судебный порядок может потребоваться, когда должник игнорирует требование, оспаривает долг, затягивает оплату без реалистичного предложения, отчуждает имущество, имеет требования других кредиторов или когда для обращения взыскания на банковские счета, движимое имущество, недвижимость либо дебиторскую задолженность необходимо судебное решение.

Перед началом судебного производства кредитору необходимо проверить срок исковой давности, применимый к конкретному требованию. По гражданским делам общий срок исковой давности в Ливане составляет 10 лет. Более короткие сроки применяются к отдельным категориям требований, включая некоторые периодические платежи, такие как проценты, дивиденды, арендная плата и другие требования, подлежащие оплате ежегодно или в более короткие сроки, если они подпадают под соответствующие положения ливанского законодательства об обязательствах и договорах. Срок исковой давности обычно исчисляется с момента наступления срока исполнения обязательства и может быть учтен судом, когда сторона процесса ссылается на его истечение.

Течение срока исковой давности может быть приостановлено или прервано в случаях, предусмотренных законом. Если должник признает право кредитора, срок исковой давности может быть прерван, а после прерывания начинает исчисляться заново. Для взыскания долга особое значение имеют письменные признания долга, частичные платежи, подписанные графики погашения, переписка об урегулировании и другие документы, подтверждающие обязанность должника.

Законодательство Ливана предусматривает судебное взыскание долга преимущественно в обычном гражданском производстве, а для отдельных требований меньшей стоимости может применяться упрощенный порядок рассмотрения.

Обычное гражданское производство начинается с подачи искового заявления в канцелярию компетентного суда. В иске необходимо указать суд, стороны, представителей сторон, фактические обстоятельства, правовые основания, доказательства, заявленные требования, дату, подпись и приложения. Если стороной является юридическое лицо, также указываются его правовая форма, наименование, адрес деятельности и законный представитель. Если в деле участвует адвокат, к иску прикладывается доверенность. После уплаты судебного сбора иск регистрируется, получает номер, удостоверяется печатью суда и вносится в судебный реестр.

Если цена иска составляет более одного миллиона ливанских фунтов, стороны обязаны пользоваться помощью адвокатов. Подача иска в суд без участия адвоката в таком случае не допускается.

После регистрации иск с приложениями вручается ответчику. Ответчик должен подать ответ на иск в течение пятнадцати дней с момента его получения и приложить документы, подтверждающие его позицию. Истец может ответить на возражения ответчика в течение десяти дней с момента их получения, а ответчик может подать последующий ответ в тот же срок. После истечения этих сроков новые заявления принимаются только при наличии уважительной причины или если суд установит дополнительные сроки.

На следующий день после истечения сроков для подачи заявлений начальник канцелярии или секретарь передает дело председателю суда, который назначает одного из судей для подготовки дела к слушанию. В ходе подготовки судья может обязать стороны предоставить фактические или правовые пояснения, подать документы, обсудить новые материалы, а также может заслушать стороны с целью примирения и урегулирования спора. После завершения этого этапа дело возвращается в канцелярию суда.

Если стороны не достигли урегулирования, председатель суда назначает дату слушания. По срочным делам суд может сокращать процессуальные сроки, однако установленный срок не может быть меньше двадцати четырех часов. Отдельно требования в отношении лиц либо движимого или недвижимого имущества, стоимость которых не превышает тридцатикратный размер минимальной заработной платы, могут рассматриваться в упрощенном производстве. В таком производстве предусмотрен один обмен письменными заявлениями в сокращенные сроки, а судья должен вынести решение в течение двух недель после последнего заявления.

Стороны также могут подать совместное письменное заявление о том, что они ограничиваются письменными пояснениями, изложенными в их заявлениях. Если суд считает, что устные выступления или дополнительные процессуальные действия не требуются и дело готово к разрешению, он может вынести решение без назначения слушания. В таком случае суд должен принять решение в течение 30 дней с момента получения совместного заявления.

Если ответчик не явился на судебное заседание без уважительной причины или не подал ответ на иск, суд может вынести решение против ответчика, если признает требования истца законными, допустимыми и обоснованными. Если стороны явились на судебное заседание, суд рассматривает дело, а после завершения выступлений председатель суда объявляет судебное разбирательство оконченным и назначает дату вынесения окончательного решения в срок, не превышающий шести недель. Каждая сторона может в течение одной недели после завершения разбирательства подать письменную позицию для уточнения или разъяснения вопросов, затронутых во время выступлений.

Если после завершения разбирательства, но до вынесения решения, возникли новые обстоятельства или появились ранее неизвестные факты, суд может по собственной инициативе или по заявлению одной из сторон возобновить рассмотрение и вновь включить дело в процессуальный график. Если существует риск отчуждения имущества должником, кредитор может рассмотреть обеспечительные меры. Ливанский суд может применить временные или обеспечительные меры для защиты прав кредитора и предотвращения ущерба, включая меры, связанные с сохранением или арестом имущества, если доказаны срочность и риск нарушения прав кредитора.

Решение суда первой инстанции по общему правилу может быть обжаловано в апелляционный суд в течение 30 дней с момента уведомления о решении. Решения по спорам на сумму менее 150 миллионов ливанских фунтов обычно не подлежат апелляционному обжалованию, кроме ограниченных оснований, предусмотренных законом. Сокращенный срок в восемь дней применяется к решениям судьи в упрощенном производстве, решениям председателя исполнительного бюро и решениям о применении временных мер.

Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Кассационный суд в течение двух месяцев с момента уведомления о решении, если специальная норма не устанавливает иной срок. Кассационное обжалование допускается только по основаниям, предусмотренным ливанским процессуальным правом, и не является полным повторным рассмотрением фактических обстоятельств спора. Подача кассационной жалобы не приостанавливает исполнение обжалуемого решения до его отмены, если компетентный суд не постановит приостановить исполнение, обычно при условии предоставления надлежащего обеспечения. Решение Кассационного суда является окончательным и не подлежит дальнейшему обжалованию.

В международных делах отдельным этапом может быть признание и исполнение иностранных судебных решений в Ливане. Если международный договор не предусматривает иной порядок, иностранное судебное решение обычно требует получения разрешения на исполнение перед тем, как его можно будет принудительно исполнять в Ливане. Заявление подается председателю гражданской палаты апелляционного суда по месту проживания или нахождения ответчика, по месту имущества, на которое может быть обращено взыскание, либо, при отсутствии таких оснований, председателю апелляционного суда в Бейруте.

При рассмотрении иностранного судебного решения ливанский суд проверяет, в частности, было ли решение вынесено компетентным судом, подлежит ли оно исполнению и имеет ли силу окончательного решения в государстве происхождения, был ли ответчик надлежащим образом уведомлен и имел ли возможность защитить свои права, существует ли взаимность в отношении исполнения ливанских судебных решений в государстве происхождения, а также не противоречит ли решение публичному порядку Ливана. После предоставления разрешения на исполнение иностранное решение может исполняться в Ливане через компетентное исполнительное бюро.

Иностранные и международные арбитражные решения также могут требовать признания и разрешения на исполнение перед началом принудительного исполнения в Ливане. Кредитору следует подготовить арбитражное решение, арбитражное соглашение и необходимые переводы, если документы составлены не на языке, принимаемом в производстве. Суд не рассматривает коммерческий спор повторно по существу, а сосредотачивается на наличии арбитражного решения, наличии арбитражного соглашения и отсутствии препятствий для признания или исполнения.

В трансграничных делах перед заключением соглашения об урегулировании или принятием платежа необходимо оценить платежные каналы, фактических владельцев, банковские ограничения, санкционные риски и вопросы предотвращения отмывания средств. Это особенно важно, если долг, имущество должника или средства для урегулирования связаны с ливанскими банками, валютными счетами, депозитами до октября 2019 года, международными переводами или контрагентами с повышенным санкционным риском.

После получения ливанского судебного решения, разрешения на исполнение иностранного судебного решения или пригодного к исполнению арбитражного решения кредитор должен инициировать принудительное исполнение. Судебное решение может быть предъявлено к исполнению в течение 10 лет. В рамках принудительного исполнения требования кредитора могут быть удовлетворены путем ареста и списания денежных средств со счетов должника, ареста и продажи движимого и недвижимого имущества, ареста ценных бумаг, а также ареста дебиторской задолженности или иных требований, принадлежащих должнику.

Альтернативным или дополнительным способом взыскания долга с компании или коммерсанта может быть банкротство либо другая процедура, связанная с неплатежеспособностью. Общие правила неплатежеспособности небанковских торговцев, включая юридических лиц и предпринимателей, содержатся в пятой книге Торгового кодекса Ливана с изменениями, внесенными законом № 126 от 2019 года, который вступил в силу 1 июля 2019 года. Ливанское право предусматривает превентивное соглашение, реорганизацию в рамках основного производства о неплатежеспособности и ликвидацию.

Превентивное соглашение может быть предложено должником до наступления платежной неплатежеспособности или в течение 10 дней после прекращения платежей. План должника должен предусматривать погашение не менее 50% необеспеченных требований в течение одного года, 75% долга в течение восемнадцати месяцев или 100% долга в течение трех лет. Суд созывает собрание кредиторов и назначает наблюдателя для контроля за деятельностью должника. Во время этой процедуры кредиторы могут быть ограничены в открытии или продолжении исполнения в отношении имущества должника.

Реорганизация может применяться в основном производстве о неплатежеспособности после признания должника неплатежеспособным. Основное производство может быть инициировано должником или любым кредитором, если должник находится в состоянии неплатежеспособности, и может завершиться реорганизацией или ликвидацией. В таком производстве может быть назначен управляющий для управления имуществом должника и массой неплатежеспособности. Ликвидация может наступить, в частности, если план реорганизации не выполняется или должник не соблюдает утвержденное превентивное соглашение либо план реорганизации.

Согласно Торговому кодексу Ливана, каждый коммерсант считается банкротом, если он прекращает выплату своих коммерческих долгов и поддерживает свою финансовую репутацию явно незаконными средствами. На этом этапе, если активов должника недостаточно для полного удовлетворения требований кредиторов, могут быть оспорены действия, совершенные с намерением нанести ущерб кредиторам.

Перечисленные ниже действия признаются недействительными по отношению ко всем кредиторам, если должник совершил их после даты прекращения платежей, установленной судом, либо в течение двадцати дней до этой даты: безвозмездные сделки и передачи, за исключением обычных небольших подарков и создания благотворительных фондов; платежи по обязательствам до наступления срока их оплаты вне зависимости от формы оплаты; исполнение денежных обязательств не деньгами, а векселями, акцептами, переводами или иными способами исполнения через передачу имущества; оформление договорной или судебной ипотеки, залога движимого имущества или права пользования имуществом должника для обеспечения ранее возникшего долга; а также любая возмездная сделка с контрагентом, который знал о неплатежеспособности должника.

Срок для предъявления исков об аннулировании таких действий составляет 18 месяцев с даты открытия банкротства. В результате отмены соответствующих действий стоимость имущества или прав, утраченных должником вследствие таких операций, может быть возвращена в массу неплатежеспособности, что увеличивает активы, доступные для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов процедуры банкротства или ликвидации.

Если вам нужна поддержка по взысканию долга в Ливане или по более широкому делу международного взыскания, связанному с ливанскими должниками, активами, судебными решениями или платежными каналами, Grandliga может сопровождать дело на каждом этапе: от анализа должника и Коммерческого реестра, проверки договоров, доказательств и сроков исковой давности до внесудебного урегулирования, судебной стратегии, обеспечительных мер, обычного или упрощенного производства, признания и исполнения иностранных судебных или арбитражных решений, принудительного исполнения, банковских и трансграничных платежных вопросов, а также процедур, связанных с неплатежеспособностью должника. Способ возврата долга определяется с учетом статуса должника, доступных активов, доказательств, валюты долга, платежных рисков и процессуальной стадии дела.

28.10.2024

225