Стягнення боргу в Лівані

Процедура стягнення боргу в Лівані починається з правової та практичної оцінки боржника, характеру заборгованості, наявних доказів і реального способу повернення коштів. На цьому етапі кредитору важливо встановити, чи є боржником фізична особа, комерсант, ліванська компанія, іноземна компанія, що веде діяльність у Лівані, або особа, яка має активи в Лівані. Перевірка зазвичай охоплює платоспроможність, сферу діяльності, наявні активи, документи, що підтверджують борг, поточні судові справи та виконавчі провадження, попередню платіжну поведінку і ймовірність оскарження вимоги. Для корпоративних боржників Комерційний реєстр Лівану може допомогти встановити реєстраційні дані компанії, її комерційний статус і основні відомості про діяльність, однак такі дані потрібно оцінювати разом із договором, рахунками, документами поставки, листуванням, платіжними реквізитами та іншими матеріалами справи. Результат такої оцінки визначає подальшу стратегію: позасудове врегулювання, судове стягнення, забезпечувальні заходи, виконання вже наявного рішення, визнання іноземного судового чи арбітражного рішення або дії, пов’язані з неплатоспроможністю боржника.

Якщо щодо боржника немає очевидного ризику неплатоспроможності, відсутні перешкоди для майбутнього виконання, а боржник продовжує комерційну діяльність, кредитор може розпочати справу з позасудового стягнення боргу. Цей етап є корисним, коли боржник залишається активним, можна встановити осіб, які ухвалюють рішення, і є практична можливість отримати оплату, графік погашення, повернення товару, передачу права вимоги, взаємозалік, обмін послугами або інше врегулювання.

Позасудове стягнення зазвичай починається з письмової вимоги про оплату та прямого контакту з боржником. У вимозі варто зазначити кредитора, боржника, суму вимоги, підставу боргу, підтвердні документи, платіжні реквізити та наслідки несплати. Комунікація може здійснюватися поштою, електронною поштою, телефоном або через месенджери, особливо якщо сторони раніше використовували такі канали у своїх ділових відносинах.

У судових справах у Лівані неформальне спілкування з боржником потрібно відокремлювати від офіційного вручення судових документів. Процесуальні документи та судові повідомлення вручаються за правилами ліванського цивільного процесу через належні процесуальні канали, зокрема через судового виконавця, поліцію, сили внутрішньої безпеки або канцелярію суду, залежно від обставин справи. Якщо боржник або інша сторона перебуває за межами Лівану, вручення може здійснюватися рекомендованим листом із підтвердженням отримання, через дипломатичні чи консульські канали або відповідно до права іноземної держави.

Якщо позасудове стягнення не приводить до оплати або початковий аналіз показує, що переговори не захистять інтереси кредитора, наступним етапом є судове стягнення боргу. Судовий порядок може бути необхідним, коли боржник ігнорує вимогу, заперечує борг, затягує оплату без реалістичної пропозиції, відчужує майно, має вимоги інших кредиторів або коли для звернення стягнення на банківські рахунки, рухоме майно, нерухомість чи дебіторську заборгованість потрібне судове рішення.

Перед початком судового провадження кредитору потрібно перевірити строк позовної давності, який застосовується до конкретної вимоги. У цивільних справах загальний строк позовної давності в Лівані становить 10 років. Коротші строки застосовуються до окремих категорій вимог, зокрема до деяких періодичних платежів, таких як відсотки, дивіденди, орендна плата та інші вимоги, що підлягають сплаті щорічно або в коротші строки, якщо вони підпадають під відповідні положення ліванського законодавства про зобов’язання і договори. Строк позовної давності зазвичай обчислюється з моменту настання строку виконання зобов’язання і може бути врахований судом, коли сторона провадження посилається на його сплив.

Перебіг строку позовної давності може бути зупинений або перерваний у випадках, передбачених законом. Якщо боржник визнає право кредитора, строк позовної давності може перерватися, а після переривання починає обчислюватися заново. Для стягнення боргу важливе значення мають письмові визнання боргу, часткові платежі, підписані графіки погашення, листування щодо врегулювання та інші документи, які підтверджують обов’язок боржника.

Законодавство Лівану передбачає судове стягнення боргу переважно у звичайному цивільному провадженні, а для окремих вимог меншої вартості може застосовуватися спрощений порядок розгляду.

Звичайне цивільне провадження починається з подання позовної заяви до канцелярії компетентного суду. У позові потрібно зазначити суд, сторони, представників сторін, фактичні обставини, правові підстави, докази, заявлені вимоги, дату, підпис і додатки. Якщо стороною є юридична особа, у позові також зазначаються її правова форма, найменування, адреса діяльності та законний представник. Якщо у справі бере участь адвокат, до позову додається довіреність. Після сплати судового збору позов реєструється, отримує номер, засвідчується печаткою суду та вноситься до судового реєстру.

Якщо ціна позову становить понад один мільйон ліванських фунтів, сторони зобов’язані користуватися допомогою адвокатів. Подання позову до суду без участі адвоката в такій справі не допускається.

Після реєстрації позов із додатками вручається відповідачу. Відповідач повинен подати відповідь на позов протягом п’ятнадцяти днів з моменту його отримання і додати документи, що підтверджують його позицію. Позивач може відповісти на заперечення відповідача протягом десяти днів з моменту отримання заперечень, а відповідач може подати подальшу відповідь у той самий строк. Після закінчення цих строків нові заяви приймаються лише за наявності поважної причини або якщо суд встановить додаткові строки.

Наступного дня після закінчення строків для подання заяв начальник канцелярії або секретар передає справу голові суду, який призначає одного із суддів для підготовки справи до слухання. Під час підготовки суддя може зобов’язати сторони надати фактичні або правові пояснення, подати документи, обговорити нові матеріали, а також може заслухати сторони з метою примирення та врегулювання спору. Після завершення цього етапу справа повертається до канцелярії суду.

Якщо сторони не досягли врегулювання, голова суду призначає дату слухання. У термінових справах суд може скорочувати процесуальні строки, але встановлений строк не може бути меншим ніж двадцять чотири години. Окремо вимоги щодо осіб або рухомого чи нерухомого майна, вартість яких не перевищує тридцятикратний розмір мінімальної заробітної плати, можуть розглядатися у спрощеному провадженні. У такому провадженні передбачено один обмін письмовими заявами у скорочені строки, а суддя повинен ухвалити рішення протягом двох тижнів після останньої заяви.

Сторони також можуть подати спільну письмову заяву про те, що вони обмежуються письмовими поясненнями, викладеними в їхніх заявах. Якщо суд вважає, що усні виступи або додаткові процесуальні дії не потрібні і справа готова до вирішення, він може ухвалити рішення без призначення слухання. У такому разі суд повинен ухвалити рішення протягом 30 днів з моменту отримання спільної заяви.

Якщо відповідач не з’явився на судове засідання без поважної причини або не подав відповідь на позов, суд може ухвалити рішення проти відповідача, якщо визнає вимоги позивача законними, допустимими та обґрунтованими. Якщо сторони з’явилися на судове засідання, суд розглядає справу, а після завершення виступів голова суду оголошує судовий розгляд закінченим і призначає дату ухвалення остаточного рішення у строк, що не перевищує шести тижнів. Кожна сторона може протягом одного тижня після закінчення розгляду подати письмову позицію для уточнення або роз’яснення питань, порушених під час виступів.

Якщо після завершення розгляду, але до ухвалення рішення, виникли нові обставини або з’явилися раніше невідомі факти, суд може з власної ініціативи або за заявою однієї зі сторін відновити розгляд і знову включити справу до процесуального графіка. Якщо існує ризик відчуження майна боржником, кредитор може розглянути забезпечувальні заходи. Ліванський суд може застосувати тимчасові або забезпечувальні заходи для захисту прав кредитора та запобігання шкоді, зокрема заходи, пов’язані зі збереженням або арештом майна, якщо доведені терміновість і ризик порушення прав кредитора.

Рішення суду першої інстанції за загальним правилом може бути оскаржене до апеляційного суду протягом 30 днів з моменту повідомлення про рішення. Рішення у спорах на суму менше 150 мільйонів ліванських фунтів зазвичай не підлягають апеляційному оскарженню, крім обмежених підстав, передбачених законом. Скорочений строк у вісім днів застосовується до рішень судді у спрощеному провадженні, рішень голови виконавчого бюро та рішень про застосування тимчасових заходів.

Рішення апеляційного суду може бути оскаржене до Касаційного суду протягом двох місяців з моменту повідомлення про рішення, якщо спеціальна норма не встановлює іншого строку. Касаційне оскарження допускається лише з підстав, передбачених ліванським процесуальним правом, і не є повним повторним розглядом фактичних обставин спору. Подання касаційної скарги не зупиняє виконання оскаржуваного рішення до його скасування, якщо компетентний суд не постановить зупинити виконання, зазвичай за умови надання належного забезпечення. Рішення Касаційного суду є остаточним і не підлягає подальшому оскарженню.

У міжнародних справах окремим етапом може бути визнання та виконання іноземних судових рішень у Лівані. Якщо міжнародний договір не передбачає іншого порядку, іноземне судове рішення зазвичай потребує отримання дозволу на виконання перед тим, як його можна буде примусово виконувати в Лівані. Заява подається голові цивільної палати апеляційного суду за місцем проживання або перебування відповідача, за місцем його майна, на яке може бути звернене стягнення, або, за відсутності таких підстав, голові апеляційного суду в Бейруті.

Під час розгляду іноземного судового рішення ліванський суд перевіряє, зокрема, чи було рішення ухвалене компетентним судом, чи є воно таким, що підлягає виконанню і має силу остаточного рішення в державі походження, чи був відповідач належним чином повідомлений і мав можливість захистити свої права, чи існує взаємність щодо виконання ліванських судових рішень у державі походження, а також чи не суперечить рішення публічному порядку Лівану. Після надання дозволу на виконання іноземне рішення може виконуватися в Лівані через компетентне виконавче бюро.

Іноземні та міжнародні арбітражні рішення також можуть потребувати визнання і дозволу на виконання перед початком примусового виконання в Лівані. Кредитору варто підготувати арбітражне рішення, арбітражну угоду та необхідні переклади, якщо документи складені не мовою, прийнятною для провадження. Суд не розглядає комерційний спір повторно по суті, а зосереджується на наявності арбітражного рішення, наявності арбітражної угоди та відсутності перешкод для визнання або виконання.

У транскордонних справах перед укладенням угоди про врегулювання або прийняттям платежу потрібно оцінити платіжні канали, фактичних власників, банківські обмеження, санкційні ризики та питання запобігання відмиванню коштів. Це особливо важливо, якщо борг, майно боржника або кошти для врегулювання пов’язані з ліванськими банками, валютними рахунками, депозитами до жовтня 2019 року, міжнародними переказами або контрагентами з підвищеним санкційним ризиком.

Після отримання ліванського судового рішення, дозволу на виконання іноземного судового рішення або придатного до виконання арбітражного рішення кредитор повинен ініціювати примусове виконання. Судове рішення може бути подане до виконання протягом 10 років. У межах примусового виконання вимоги кредитора можуть бути задоволені шляхом арешту та списання коштів з рахунків боржника, арешту і продажу рухомого та нерухомого майна, арешту цінних паперів, а також арешту дебіторської заборгованості або інших вимог, що належать боржнику.

Альтернативним або додатковим способом стягнення боргу з компанії чи комерсанта може бути банкрутство або інша процедура, пов’язана з неплатоспроможністю. Загальні правила неплатоспроможності небанківських торговців, зокрема юридичних осіб і підприємців, містяться у п’ятій книзі Торгового кодексу Лівану зі змінами, внесеними законом № 126 від 2019 року, який набрав чинності 1 липня 2019 року. Ліванське право передбачає превентивну мирову угоду, реорганізацію в межах основного провадження щодо неплатоспроможності та ліквідацію.

Превентивна мирова угода може бути запропонована боржником до настання платіжної неплатоспроможності або протягом 10 днів після припинення платежів. План боржника повинен передбачати погашення щонайменше 50% незабезпечених вимог протягом одного року, 75% боргу протягом вісімнадцяти місяців або 100% боргу протягом трьох років. Суд скликає збори кредиторів і призначає наглядача для контролю за діяльністю боржника. Під час цієї процедури кредитори можуть бути обмежені у відкритті або продовженні виконання щодо майна боржника.

Реорганізація може застосовуватися в основному провадженні щодо неплатоспроможності після визнання боржника неплатоспроможним. Основне провадження може бути ініційоване боржником або будь-яким кредитором, якщо боржник перебуває у стані неплатоспроможності, і може завершитися реорганізацією або ліквідацією. У такому провадженні може бути призначений керуючий для управління майном боржника та масою неплатоспроможності. Ліквідація може настати, зокрема, якщо план реорганізації не виконується або боржник не дотримується затвердженої превентивної мирової угоди чи плану реорганізації.

Згідно з Торговим кодексом Лівану, кожен комерсант вважається банкрутом, якщо він припиняє виплату своїх комерційних боргів і підтримує свою фінансову репутацію явно незаконними способами. На цьому етапі, якщо активів боржника недостатньо для повного задоволення вимог кредиторів, можуть бути оскаржені дії, вчинені з наміром завдати шкоди кредиторам.

Наведені нижче дії визнаються недійсними щодо всіх кредиторів, якщо боржник здійснив їх після дати припинення платежів, встановленої судом, або протягом двадцяти днів до цієї дати: безоплатні угоди та передачі, крім звичайних невеликих подарунків і створення благодійних фондів; платежі за зобов’язаннями до настання строку їх виконання незалежно від форми оплати; виконання грошових зобов’язань не грошима, а векселями, акцептами, переказами або іншими способами виконання через передачу майна; оформлення договірної чи судової іпотеки, застави рухомого майна або права користування майном боржника для забезпечення раніше виниклого боргу; а також будь-яка оплатна угода з контрагентом, який знав про неплатоспроможність боржника.

Строк для подання позовів про анулювання таких дій становить 18 місяців з дати відкриття банкрутства. У результаті скасування відповідних дій вартість майна або прав, втрачених боржником унаслідок таких операцій, може бути повернена до маси неплатоспроможності, що збільшує активи, доступні для задоволення вимог кредиторів і покриття витрат процедури банкрутства або ліквідації.

Якщо вам потрібна підтримка щодо стягнення боргу в Лівані або ширшої справи з міжнародного стягнення, пов’язаної з ліванськими боржниками, активами, судовими рішеннями чи платіжними каналами, Grandliga може супроводжувати справу на кожному етапі: від аналізу боржника і Комерційного реєстру, перевірки договорів, доказів і строків позовної давності до позасудового врегулювання, судової стратегії, забезпечувальних заходів, звичайного або спрощеного провадження, визнання та виконання іноземних судових чи арбітражних рішень, примусового виконання, банківських і транскордонних платіжних питань, а також процедур, пов’язаних з неплатоспроможністю боржника. Спосіб повернення боргу визначається з урахуванням статусу боржника, наявних активів, доказів, валюти боргу, платіжних ризиків і процесуальної стадії справи.

28.10.2024

205