Recupero crediti in Libano

Il processo di recupero crediti in Libano inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione generale è di 10 anni. Per la riscossione dei debiti, degli interessi, dei dividendi, degli affitti e anche per tutti i crediti dovuti annualmente o ad intervalli più brevi è previsto un termine di prescrizione di 5 anni. Le conseguenze del mancato termine di prescrizione vengono applicate dal tribunale di primo grado e di appello solo su richiesta del convenuto. Il termine di prescrizione si interrompe se il debitore riconosce il diritto del creditore. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legge libanese prevede il recupero giudiziario del debito nel corso di un normale procedimento giudiziario.

La consueta procedura giudiziaria si svolge presentando una dichiarazione di reclamo con copie degli allegati al tribunale. Dopo aver pagato le spese di giudizio, il tribunale registra il reclamo lo stesso giorno in un apposito registro, assegnando un numero univoco nell’ordine di ricezione, apponendo un timbro giudiziario e indicando il numero di registrazione e la data su tutte le copie.

Se il valore della causa supera il milione di lire libanesi, le parti sono tenute ad assumere avvocati. Non è consentito presentare un reclamo in tribunale senza la partecipazione di un avvocato in questo caso.

Dopo aver registrato il reclamo, questo con tutti gli allegati viene consegnato al convenuto. Il convenuto è tenuto a presentare una replica entro quindici giorni dalla data di ricevimento della domanda, alla quale allegare tutti i documenti a sostegno della sua posizione. L’attore può replicare all’eccezione del convenuto entro dieci giorni dal ricevimento della stessa, inviandone copia al convenuto, il quale può rispondere anch’egli entro lo stesso termine. Decorsi i termini stabiliti, nessuna delle parti ha il diritto di presentare nuove dichiarazioni, salvo giustificato motivo.

Il giorno successivo alla scadenza del termine per il deposito delle domande, il capo dell’ufficio o il segretario sono tenuti a trasferire la causa al presidente del tribunale, che nomina uno dei giudici per preparare la causa all’udienza. Nel preparare la causa all’udienza, il giudice può ordinare alle parti di fornire spiegazioni di fatto o di diritto sulle loro pretese o difese e di produrre i documenti fatti valere, fermo restando il diritto delle parti di discutere eventuali nuovi documenti o materiali sottoposti al tribunale. Il giudice può anche ascoltare le parti per cercare una riconciliazione e un accordo tra loro. Al termine di questa procedura, il giudice restituisce la causa all’ufficio del tribunale. Se le parti non hanno raggiunto un accordo, il presidente fissa una data per l’udienza del caso.

Nei casi in cui l’importo non superi le 800mila lire libanesi e nei casi urgenti, il giudice può fissare immediatamente l’udienza dopo la registrazione della domanda e ascoltare le parti in prima udienza senza necessità di scambio di dichiarazioni.

Le parti possono depositare una dichiarazione scritta congiunta indicando che si limitano alle spiegazioni scritte contenute nelle loro dichiarazioni. Se il tribunale ritiene che non siano necessarie argomentazioni orali o ulteriori accertamenti e che il caso sia pronto per la decisione, può emettere una decisione senza fissare un’udienza. In questo caso il giudice deve pronunciarsi entro 30 giorni dalla data di ricevimento della domanda congiunta.

Se l’imputato non si presenta all’udienza senza un motivo valido o non espone la propria difesa, il tribunale pronuncia una decisione preliminare contro l’imputato se ritiene legittime, ammissibili e fondate le pretese dell’attore.

Se le parti compaiono all’udienza, il tribunale conduce un dibattimento sulla causa e, al termine delle argomentazioni delle parti, il presidente del tribunale decide di chiudere il processo e fissa una data per la decisione finale entro un termine non superiore alle sei settimane. Ciascuna parte può, entro tre giorni dalla conclusione del dibattito, presentare una richiesta scritta per chiarire o modificare alcuni punti. Se, dopo la conclusione del dibattimento, ma prima della decisione, sopraggiungono nuove circostanze o compaiono fatti precedentemente sconosciuti, il giudice può, d’ufficio o su richiesta di una delle parti, riprendere il processo e includere nuovamente la causa caso nel programma del dibattito.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro 30 giorni dalla notifica della decisione, a condizione che l’importo della richiesta sia superiore a tre milioni di lire libanesi. La decisione della Corte d’Appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema del Libano entro 2 mesi dalla data di notifica della decisione, a condizione che l’importo della richiesta sia superiore a sei milioni di lire libanesi. Il ricorso per cassazione non sospende l’esecuzione della decisione impugnata fino al suo annullamento, a meno che il tribunale non decida di sospendere l’esecuzione previa fornitura di una garanzia proporzionata. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta ad ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Una sentenza può essere eseguita entro 10 anni. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli; arresto e confisca dei debiti dell’imputato.

Un’opzione alternativa per riscuotere i debiti di un’azienda o di un commerciante è la procedura fallimentare del debitore. Secondo il Codice commerciale libanese, ogni commerciante è considerato fallito se smette di pagare i suoi debiti commerciali e mantiene la sua reputazione finanziaria con mezzi chiaramente illegali. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Sono considerate nulle nei confronti di tutti i creditori le seguenti azioni, se il debitore le ha commesse dopo la data di cessazione dei pagamenti stabilita dal tribunale, o entro venti giorni prima di tale data: le operazioni e le cessioni a titolo gratuito, ad eccezione delle piccole donazioni ordinarie e delle creazione di fondi di beneficenza; pagamenti di obbligazioni prima della loro scadenza, indipendentemente dalla forma di pagamento; adempimento di obbligazioni pecuniarie non con denaro, ma mediante cambiali, accettazioni, giroconti e altre modalità di adempimento di obbligazioni mediante trasferimento di beni; iscrizione di ipoteca contrattuale o giudiziale, pegno su beni mobili o diritto di utilizzo del bene del debitore a garanzia di un debito precedentemente contratto; qualsiasi operazione conclusa a titolo oneroso con una controparte che era a conoscenza dell’insolvenza del debitore. Il termine di prescrizione per proporre domande di annullamento delle azioni di cui sopra è di 18 mesi dalla data di apertura del fallimento. In seguito all’annullamento delle azioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidatoria per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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28.10.2024

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