Cobrança de dívidas no Líbano

O procedimento de cobrança de dívidas no Líbano começa com uma avaliação jurídica e prática do devedor, da natureza da dívida, das provas disponíveis e da via realista de recuperação. Nesta fase, o credor deve determinar se o devedor é uma pessoa singular com atividade comercial, uma sociedade libanesa, uma sociedade estrangeira que atua no Líbano ou uma pessoa com bens no Líbano. A análise normalmente abrange a solvabilidade, o ramo de atividade, os bens disponíveis, os documentos que comprovam a dívida, os processos judiciais e de execução em curso, o comportamento anterior de pagamento e a probabilidade de contestação da dívida. No caso de devedores empresariais, o Registo Comercial libanês pode ajudar a identificar os dados de registo, o estatuto comercial e as informações principais da empresa, mas esses dados devem ser avaliados juntamente com contratos, faturas, documentos de entrega, correspondência, dados de pagamento e outros materiais do caso. O resultado desta avaliação permite definir se o credor deve iniciar a cobrança amigável, preparar uma ação judicial, requerer medidas cautelares, executar uma decisão existente, obter o reconhecimento e a execução de uma decisão judicial ou arbitral estrangeira, ou considerar medidas relacionadas com a insolvência do devedor.

Se não houver risco evidente de insolvência do devedor, se não existirem obstáculos claros à futura execução e se o devedor continuar a exercer atividade comercial, o credor pode começar pela cobrança extrajudicial de dívidas. Esta fase é útil quando o devedor continua ativo, é possível identificar as pessoas que tomam decisões e existe uma possibilidade prática de obter pagamento, plano de prestações, devolução de bens, cessão da dívida, compensação, troca de serviços ou outra solução negociada.

A cobrança extrajudicial normalmente começa com uma interpelação escrita de pagamento e contacto direto com o devedor. A interpelação deve identificar o credor, o devedor, o montante reclamado, a base da dívida, os documentos de suporte, os dados de pagamento e as consequências da falta de pagamento. A comunicação pode ser realizada por correio, correio eletrónico, telefone ou aplicações de mensagens, especialmente se esses canais já tiverem sido utilizados pelas partes na sua relação comercial anterior.

Nos processos judiciais no Líbano, a comunicação informal com o devedor deve ser distinguida da notificação formal de documentos judiciais. As peças processuais e notificações judiciais seguem as regras do processo civil libanês e são transmitidas pelos canais processuais competentes, que podem incluir oficial de justiça, polícia, forças de segurança interna ou secretaria do tribunal, consoante as circunstâncias do caso. Se o devedor ou outra parte se encontrar fora do Líbano, a notificação pode ser efetuada por carta registada com aviso de receção, por canais diplomáticos ou consulares, ou de acordo com o direito do Estado estrangeiro competente.

Se a cobrança extrajudicial não resultar em pagamento ou se a análise inicial mostrar que as negociações não protegem adequadamente os interesses do credor, a etapa seguinte é a cobrança judicial da dívida. A via judicial pode ser necessária quando o devedor ignora a reclamação, contesta a dívida, atrasa o pagamento sem proposta credível, transfere bens, enfrenta reclamações de outros credores ou quando é necessária uma decisão judicial para penhorar contas bancárias, bens móveis, bens imóveis ou créditos pertencentes ao devedor.

Antes de iniciar um processo judicial, o credor deve verificar o prazo de prescrição aplicável à reclamação concreta. Em matéria civil, o prazo geral de prescrição no Líbano é de 10 anos. Prazos mais curtos aplicam-se a determinadas categorias de reclamações, incluindo alguns pagamentos periódicos, como juros, dividendos, rendas e outros créditos pagáveis anualmente ou em intervalos mais curtos, quando essas reclamações se enquadrem nas disposições aplicáveis do direito libanês das obrigações e contratos. O prazo de prescrição normalmente começa a contar a partir da exigibilidade da obrigação e pode ser considerado pelo tribunal quando uma parte do processo invoca a prescrição.

O prazo de prescrição pode ser suspenso ou interrompido nos casos previstos por lei. Se o devedor reconhecer o direito do credor, a prescrição pode ser interrompida e, após a interrupção, o prazo começa a correr novamente. Para a cobrança de dívidas, são especialmente importantes os reconhecimentos escritos de dívida, pagamentos parciais, planos de pagamento assinados, correspondência de negociação e outros documentos que confirmem a obrigação do devedor.

A lei libanesa prevê a cobrança judicial da dívida principalmente através do processo civil ordinário, enquanto um processo simplificado pode aplicar-se a determinadas reclamações de menor valor que preencham os critérios legais.

O processo civil ordinário começa com a apresentação da petição inicial na secretaria do tribunal competente. A petição deve identificar o tribunal, as partes, os seus representantes, os factos, os fundamentos jurídicos, as provas, os pedidos, a data, a assinatura e os anexos. Quando uma das partes for pessoa coletiva, também devem ser indicados a sua forma jurídica, denominação, endereço de atividade e representante legal. Se houver advogado constituído, deve ser anexada a procuração. Após o pagamento das custas judiciais, a petição é registada, recebe um número, é carimbada pelo tribunal e inscrita no registo judicial.

Se o valor da reclamação for superior a um milhão de libras libanesas, as partes devem atuar com advogado. Nesse caso, não é permitida a apresentação da reclamação em tribunal sem a participação de advogado.

Após o registo, a petição e os seus anexos são notificados ao réu. O réu deve apresentar contestação no prazo de quinze dias a contar da receção da petição e juntar os documentos que sustentam a sua posição. O autor pode responder à defesa do réu no prazo de dez dias a contar da sua receção, e o réu pode apresentar nova resposta no mesmo prazo. Depois de expirados esses prazos, novas peças só são admitidas se existir motivo válido ou se o tribunal fixar prazos adicionais.

No dia seguinte ao termo dos prazos para apresentação de peças, o chefe da secretaria ou o secretário remete o processo ao presidente do tribunal, que designa um dos juízes para preparar o caso para audiência. Durante esta fase, o juiz pode ordenar às partes que apresentem explicações de facto ou de direito, juntem documentos, discutam novas provas e pode também ouvi-las com o objetivo de procurar conciliação ou acordo. No final desta fase, o processo regressa à secretaria do tribunal.

Se as partes não chegarem a acordo, o presidente fixa a data da audiência. Em casos urgentes, o tribunal pode reduzir prazos processuais, desde que o prazo fixado não seja inferior a vinte e quatro horas. Separadamente, as reclamações relativas a pessoas ou a bens móveis ou imóveis cujo valor não exceda trinta vezes o salário mínimo podem seguir o processo simplificado. Neste processo existe uma única troca de peças em prazos reduzidos, e o juiz deve proferir decisão no prazo de duas semanas após a última peça.

As partes também podem apresentar uma declaração escrita conjunta indicando que se limitam às explicações escritas já apresentadas. Se o tribunal considerar que não é necessária audiência oral nem instrução adicional e que o caso está pronto para decisão, pode decidir sem marcar audiência. Nesse caso, o tribunal deve proferir a decisão no prazo de 30 dias a contar da receção da declaração conjunta.

Se o réu não comparecer à audiência sem motivo válido ou não apresentar defesa, o tribunal pode proferir decisão contra o réu se considerar que as reclamações do autor são legais, admissíveis e fundamentadas. Se as partes comparecerem à audiência, o tribunal aprecia o caso e, após o encerramento das alegações, o presidente declara o julgamento encerrado e fixa uma data para a decisão final dentro de um prazo não superior a seis semanas. Cada parte pode apresentar uma peça escrita no prazo de uma semana após o encerramento do julgamento para esclarecer ou desenvolver pontos levantados durante as alegações.

Se surgirem novas circunstâncias ou factos anteriormente desconhecidos após o encerramento do julgamento, mas antes da decisão, o tribunal pode, por iniciativa própria ou a pedido de uma das partes, reabrir o processo e reinscrever o caso na agenda. Quando existir risco de dissipação de bens pelo devedor, o credor pode considerar medidas cautelares. Os tribunais libaneses podem ordenar medidas provisórias ou conservatórias para proteger os direitos do credor e evitar prejuízos, incluindo medidas relacionadas com a preservação ou apreensão de bens, quando forem demonstrados urgência e risco para os direitos do credor.

A decisão do tribunal de primeira instância pode, em regra, ser recorrida para o tribunal de recurso no prazo de 30 dias a contar da notificação da decisão. As decisões em litígios de valor inferior a 150 milhões de libras libanesas geralmente não admitem recurso, salvo por fundamentos limitados previstos na lei. Aplica-se um prazo mais curto de oito dias às decisões proferidas pelo juiz do processo simplificado, pelo presidente do gabinete de execução e às decisões que ordenam medidas provisórias.

A decisão do tribunal de recurso pode ser impugnada perante o Tribunal de Cassação no prazo de dois meses a contar da notificação da decisão, salvo se uma disposição especial estabelecer outro prazo. A cassação limita-se aos fundamentos admitidos pelo direito processual libanês e não constitui uma nova apreciação completa dos factos do litígio. O recurso de cassação não suspende automaticamente a execução da decisão impugnada, salvo se o tribunal competente ordenar a suspensão da execução, normalmente mediante garantia adequada. A decisão do Tribunal de Cassação é final e não admite novo recurso.

Em assuntos internacionais, uma etapa separada pode ser o reconhecimento e execução de decisões judiciais estrangeiras no Líbano. Salvo se um tratado internacional aplicável estabelecer outra via, uma decisão judicial estrangeira normalmente exige uma declaração de executoriedade antes de poder ser executada no Líbano. O pedido é apresentado ao presidente da secção civil do tribunal de recurso competente, de acordo com o domicílio ou residência do réu, ou com o local onde se encontrem os bens sujeitos a execução. Se nenhum desses pontos de conexão existir, o pedido pode ser apresentado ao presidente do tribunal de recurso de Beirute.

Ao examinar uma decisão estrangeira, o tribunal libanês verifica, entre outros aspetos, se a decisão foi proferida por tribunal competente, se é executória e tem força de caso julgado no Estado de origem, se o réu foi devidamente notificado e teve oportunidade de se defender, se existe reciprocidade para a execução de decisões libanesas no Estado de origem e se a decisão é compatível com a ordem pública libanesa. Após a concessão da declaração de executoriedade, a decisão estrangeira pode ser executada no Líbano através do gabinete de execução competente.

As decisões arbitrais estrangeiras e internacionais também podem exigir reconhecimento e declaração de executoriedade antes da execução no Líbano. O credor deve preparar a decisão arbitral, a convenção de arbitragem e as traduções necessárias se os documentos não estiverem redigidos numa língua aceite no processo. O tribunal não reaprecia o mérito do litígio comercial; a sua análise concentra-se na existência da decisão arbitral, na existência da convenção de arbitragem e na ausência de obstáculos ao reconhecimento ou à execução.

Em assuntos transfronteiriços, antes de celebrar um acordo ou receber pagamento no âmbito da execução, devem ser analisados os canais de pagamento, os beneficiários efetivos, as restrições bancárias, os riscos de sanções e as questões de prevenção do branqueamento de capitais. Isto é especialmente importante quando a dívida, os bens do devedor ou os fundos de acordo estão ligados a bancos libaneses, contas em moeda estrangeira, depósitos anteriores a outubro de 2019, transferências internacionais ou contrapartes expostas a riscos de sanções.

Quando existir uma decisão libanesa, uma declaração de executoriedade de decisão estrangeira ou uma decisão arbitral executória, o credor deve iniciar o processo de execução. Uma decisão judicial pode ser apresentada à execução no prazo de 10 anos. No processo de execução, os créditos do credor podem ser satisfeitos através da penhora e cobrança de fundos nas contas do devedor, penhora e venda de bens móveis e imóveis, penhora de títulos, bem como penhora de créditos ou outros direitos pertencentes ao devedor.

Uma via alternativa ou adicional para recuperar uma dívida de uma empresa ou comerciante pode ser a falência ou outro processo relacionado com a insolvência. As regras gerais sobre a insolvência de comerciantes não bancários, incluindo pessoas coletivas e empresários, constam do livro quinto do Código Comercial Libanês, alterado pela Lei n.º 126 de 2019, que entrou em vigor em 1 de julho de 2019. O direito libanês prevê o acordo preventivo, a reorganização no âmbito do processo principal de insolvência e a liquidação.

O acordo preventivo pode ser proposto pelo devedor antes da insolvência de tesouraria ou no prazo de 10 dias após a suspensão de pagamentos. O plano do devedor deve prever o pagamento de pelo menos 50 % dos créditos não garantidos no prazo de um ano, 75 % da dívida no prazo de dezoito meses ou 100 % da dívida no prazo de três anos. O tribunal convoca uma assembleia de credores e nomeia um supervisor para fiscalizar a atividade do devedor. Durante este processo, os credores podem ser limitados na instauração ou continuação de medidas de execução contra os bens do devedor.

A reorganização pode ser utilizada no processo principal de insolvência depois de o devedor ser declarado insolvente. O processo principal de insolvência pode ser iniciado pelo devedor ou por qualquer credor quando o devedor se encontre em estado de insolvência, e pode conduzir à reorganização ou à liquidação. Neste processo, pode ser nomeado um administrador para gerir os bens do devedor e a massa insolvente. A liquidação pode ocorrer, entre outros casos, quando um plano de reorganização falha ou quando o devedor não cumpre um acordo preventivo aprovado ou um plano de reorganização.

De acordo com o Código Comercial Libanês, todo comerciante é considerado falido se deixar de pagar as suas dívidas comerciais e mantiver a sua reputação financeira por meios claramente ilegais. Nesta fase, se o património do devedor não for suficiente para satisfazer integralmente os créditos dos credores, podem ser impugnados os atos praticados com a intenção de prejudicar os credores.

As seguintes ações são consideradas inválidas em relação a todos os credores se o devedor as tiver praticado após a data de cessação dos pagamentos fixada pelo tribunal, ou no prazo de vinte dias antes dessa data: transações e transferências gratuitas, com exceção de pequenas doações ordinárias e da criação de fundos de caridade; pagamentos de obrigações antes do vencimento, independentemente da forma de pagamento; cumprimento de obrigações monetárias por meios diferentes de dinheiro, incluindo letras de câmbio, aceitações, transferências e outros métodos de cumprimento por transferência de propriedade; constituição de hipoteca contratual ou judicial, penhor de bens móveis ou direito de utilização de bens do devedor para garantir dívida anteriormente contraída; bem como qualquer transação onerosa celebrada com uma contraparte que conhecia a insolvência do devedor.

O prazo para apresentar pedidos de anulação destes atos é de 18 meses a partir da data de abertura da falência. Como resultado da anulação, o valor perdido pelo devedor através dessas operações pode regressar à massa insolvente, aumentando os bens disponíveis para satisfazer os créditos dos credores e cobrir os custos do processo de falência ou liquidação.

Se precisar de apoio na cobrança de dívidas no Líbano ou num assunto internacional mais amplo relacionado com devedores libaneses, bens, decisões judiciais ou canais de pagamento, a Grandliga pode acompanhar o caso em todas as fases: análise do devedor e do Registo Comercial, revisão de contratos, provas e prazos de prescrição, cobrança extrajudicial, estratégia judicial, medidas cautelares, processo ordinário ou simplificado, reconhecimento e execução de decisões judiciais ou arbitrais estrangeiras, processo de execução, questões bancárias e riscos de pagamento transfronteiriços, bem como medidas relacionadas com a insolvência do devedor. A via de recuperação é escolhida de acordo com o estatuto do devedor, os bens disponíveis, as provas, a moeda da dívida, os riscos de pagamento e a fase processual do caso.

28.10.2024

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