Cobro de deudas en el Líbano

El procedimiento de cobro de deudas en el Líbano comienza con una evaluación jurídica y práctica del deudor, la naturaleza de la deuda, las pruebas disponibles y la vía realista de recuperación. En esta etapa, el acreedor debe determinar si el deudor es una persona física con actividad comercial, una empresa libanesa, una empresa extranjera que opera en el Líbano o una persona con activos en el Líbano. El análisis suele incluir la solvencia, el área de actividad, los activos disponibles, los documentos que prueban la deuda, los procedimientos judiciales y de ejecución en curso, el comportamiento de pago anterior y la probabilidad de que la reclamación sea impugnada. En el caso de deudores empresariales, el Registro Mercantil libanés puede ayudar a identificar los datos de inscripción, el estado comercial y la información principal de la empresa, pero estos datos deben evaluarse junto con contratos, facturas, documentos de entrega, correspondencia, datos de pago y otros materiales del caso. El resultado de esta evaluación permite determinar si el acreedor debe iniciar una reclamación extrajudicial, preparar una demanda, solicitar medidas cautelares, ejecutar una decisión existente, obtener el reconocimiento y la ejecución de una decisión judicial o arbitral extranjera, o considerar medidas relacionadas con la insolvencia del deudor.

Si no existe un riesgo evidente de insolvencia del deudor, no hay obstáculos claros para una futura ejecución y el deudor continúa desarrollando actividad comercial, el acreedor puede comenzar con el cobro extrajudicial de deudas. Esta etapa resulta útil cuando el deudor sigue activo, es posible identificar a las personas que toman decisiones y existe una posibilidad práctica de obtener el pago, un calendario de pagos, la devolución de bienes, la cesión de la deuda, una compensación, un intercambio de servicios u otra solución transaccional.

El cobro extrajudicial suele comenzar con un requerimiento escrito de pago y una comunicación directa con el deudor. El requerimiento debe identificar al acreedor, al deudor, el importe reclamado, la base de la deuda, los documentos justificativos, los datos de pago y las consecuencias de la falta de pago. La comunicación puede realizarse por correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajería, especialmente si estos canales ya fueron utilizados por las partes en su relación comercial anterior.

En los procedimientos judiciales en el Líbano, la comunicación informal con el deudor debe distinguirse de la notificación formal de documentos judiciales. Los escritos procesales y las notificaciones judiciales se realizan conforme a las normas del procedimiento civil libanés y por los canales procesales competentes, que pueden incluir al ejecutor judicial, la policía, las fuerzas de seguridad interior o la oficina del tribunal, según las circunstancias del caso. Si el deudor u otra parte se encuentra fuera del Líbano, la notificación puede realizarse mediante carta certificada con acuse de recibo, canales diplomáticos o consulares, o conforme al derecho del Estado extranjero correspondiente.

Si el cobro extrajudicial no permite obtener el pago o el análisis inicial muestra que las negociaciones no protegen adecuadamente los intereses del acreedor, la siguiente etapa es el cobro judicial de la deuda. La vía judicial puede ser necesaria cuando el deudor ignora la reclamación, impugna la deuda, retrasa el pago sin una propuesta creíble, transfiere activos, tiene reclamaciones de otros acreedores o cuando se necesita una decisión judicial para embargar cuentas bancarias, bienes muebles, bienes inmuebles o créditos a favor del deudor.

Antes de iniciar un procedimiento judicial, el acreedor debe comprobar el plazo de prescripción aplicable a la reclamación concreta. En materia civil, el plazo general de prescripción en el Líbano es de 10 años. Los plazos más cortos se aplican a determinadas categorías de reclamaciones, incluidas algunas prestaciones periódicas, como intereses, dividendos, alquileres y otras cantidades pagaderas anualmente o en intervalos más breves, cuando dichas reclamaciones se encuadren en las disposiciones correspondientes del derecho libanés de obligaciones y contratos. El plazo de prescripción normalmente comienza desde la exigibilidad de la obligación y puede ser tomado en cuenta por el tribunal cuando una parte del procedimiento lo invoca.

El plazo de prescripción puede suspenderse o interrumpirse en los casos previstos por la ley. Si el deudor reconoce el derecho del acreedor, el plazo de prescripción puede interrumpirse y, después de la interrupción, comienza a correr nuevamente. Para el cobro de deudas, tienen especial importancia los reconocimientos escritos de deuda, los pagos parciales, los calendarios de pago firmados, la correspondencia de negociación y otros documentos que confirmen la obligación del deudor.

La legislación libanesa prevé el cobro judicial de la deuda principalmente mediante el procedimiento civil ordinario, mientras que un procedimiento simplificado puede aplicarse a determinadas reclamaciones de menor cuantía que cumplan los criterios legales.

El procedimiento civil ordinario comienza con la presentación de la demanda ante la oficina del tribunal competente. La demanda debe identificar al tribunal, las partes, sus representantes, los hechos, los fundamentos jurídicos, las pruebas, las pretensiones, la fecha, la firma y los anexos. Cuando una de las partes sea una persona jurídica, también deben indicarse su forma jurídica, denominación, domicilio de actividad y representante legal. Si interviene un abogado, debe adjuntarse el poder correspondiente. Después del pago de la tasa judicial, la demanda se registra, recibe un número, se sella y se inscribe en el registro judicial.

Si el valor de la reclamación supera un millón de libras libanesas, las partes deben actuar con abogado. En tal caso, no se permite presentar la demanda ante el tribunal sin la participación de un abogado.

Después del registro, la demanda y sus anexos se notifican al demandado. El demandado debe presentar contestación dentro de los quince días siguientes a la recepción de la demanda y adjuntar los documentos que sustenten su posición. El demandante puede responder a la defensa del demandado dentro de los diez días siguientes a su recepción, y el demandado puede presentar una nueva respuesta dentro del mismo plazo. Después de la expiración de estos plazos, solo se admiten nuevas presentaciones si existe una causa válida o si el tribunal fija plazos adicionales.

Al día siguiente de la expiración de los plazos para presentar escritos, el jefe de la oficina o el secretario remite el expediente al presidente del tribunal, quien designa a uno de los jueces para preparar el caso para la audiencia. Durante esta etapa, el juez puede ordenar a las partes que proporcionen explicaciones de hecho o de derecho, presenten documentos, discutan nuevas pruebas y también puede oírlas con el fin de procurar una conciliación o arreglo. Al finalizar esta fase, el expediente se devuelve a la oficina del tribunal.

Si las partes no llegan a un acuerdo, el presidente fija la fecha de audiencia. En casos urgentes, el tribunal puede acortar los plazos procesales, siempre que el plazo fijado no sea inferior a veinticuatro horas. De forma separada, las reclamaciones relativas a personas o a bienes muebles o inmuebles cuyo valor no supere treinta veces el salario mínimo pueden tramitarse mediante el procedimiento simplificado. En este procedimiento se prevé un único intercambio de escritos con plazos reducidos, y el juez debe dictar decisión dentro de las dos semanas siguientes al último escrito.

Las partes también pueden presentar una declaración escrita conjunta indicando que se basan en las explicaciones escritas ya presentadas. Si el tribunal considera que no es necesaria una audiencia oral ni una investigación adicional y que el caso está listo para decisión, puede dictar resolución sin fijar fecha de audiencia. En tal caso, el tribunal debe dictar su decisión dentro de los 30 días siguientes a la recepción de la declaración conjunta.

Si el demandado no comparece a la audiencia sin causa válida o no presenta defensa, el tribunal puede dictar una decisión contra el demandado si considera que las reclamaciones del demandante son legales, admisibles y fundadas. Si las partes comparecen a la audiencia, el tribunal examina el caso y, una vez concluidas las intervenciones, el presidente declara cerrado el juicio y fija una fecha para la decisión final dentro de un plazo que no exceda de seis semanas. Cada parte puede presentar un escrito dentro de una semana después del cierre del juicio para aclarar o desarrollar puntos planteados durante las intervenciones.

Si aparecen nuevas circunstancias o hechos previamente desconocidos después del cierre del juicio pero antes de dictarse la decisión, el tribunal puede, de oficio o a petición de una de las partes, reabrir el procedimiento y devolver el caso al calendario de debate. Cuando exista riesgo de que el deudor disponga de sus activos, el acreedor puede considerar medidas cautelares. Los tribunales libaneses pueden ordenar medidas provisionales o conservatorias para proteger los derechos del acreedor y evitar un perjuicio, incluidas medidas relacionadas con la conservación o el embargo de activos, cuando se demuestren la urgencia y el riesgo para los derechos del acreedor.

La decisión del tribunal de primera instancia puede ser apelada, por regla general, ante el tribunal de apelación dentro de los 30 días siguientes a la notificación de la decisión. Las decisiones en litigios por debajo de 150 millones de libras libanesas generalmente no son apelables, salvo por motivos limitados previstos por la ley. Se aplica un plazo más corto de ocho días a las decisiones dictadas por el juez del procedimiento simplificado, el presidente de la oficina de ejecución y las decisiones que ordenan medidas provisionales.

La decisión del tribunal de apelación puede ser impugnada ante el Tribunal de Casación dentro de los dos meses siguientes a la notificación de la decisión, salvo que una disposición especial establezca otro plazo. La casación se limita a los motivos admitidos por el derecho procesal libanés y no constituye una nueva revisión completa de los hechos del litigio. El recurso de casación no suspende automáticamente la ejecución de la decisión impugnada, salvo que el tribunal competente ordene la suspensión de la ejecución, normalmente con la constitución de una garantía adecuada. La decisión del Tribunal de Casación es definitiva y no puede ser objeto de ulterior recurso.

En asuntos internacionales, una etapa separada puede ser el reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras en el Líbano. Salvo que un tratado internacional aplicable establezca otra vía, una sentencia extranjera normalmente requiere una declaración de ejecutoriedad antes de poder ejecutarse en el Líbano. La solicitud se presenta ante el presidente de la sala civil del tribunal de apelación competente, según el domicilio o residencia del demandado, o el lugar donde se encuentren los activos sujetos a ejecución. Si no existe ninguno de estos puntos de conexión, la solicitud puede presentarse ante el presidente del tribunal de apelación de Beirut.

Al examinar una sentencia extranjera, el tribunal libanés verifica, entre otros aspectos, si la decisión fue dictada por un tribunal competente, si es ejecutable y tiene fuerza de cosa juzgada en el Estado de origen, si el demandado fue debidamente notificado y tuvo oportunidad de defenderse, si existe reciprocidad para la ejecución de decisiones libanesas en el Estado de origen y si la sentencia es compatible con el orden público libanés. Una vez concedida la declaración de ejecutoriedad, la sentencia extranjera puede ejecutarse en el Líbano por medio de la oficina de ejecución competente.

Los laudos arbitrales extranjeros e internacionales también pueden requerir reconocimiento y declaración de ejecutoriedad antes de su ejecución en el Líbano. El acreedor debe preparar el laudo arbitral, el acuerdo de arbitraje y las traducciones necesarias si los documentos no están redactados en una lengua aceptada en el procedimiento. El tribunal no vuelve a examinar el fondo del litigio comercial; su revisión se centra en la existencia del laudo, la existencia del acuerdo de arbitraje y la ausencia de obstáculos para el reconocimiento o la ejecución.

En asuntos transfronterizos, antes de celebrar un acuerdo o recibir un pago de ejecución, deben revisarse los canales de pago, los beneficiarios reales, las restricciones bancarias, los riesgos de sanciones y las cuestiones de prevención del blanqueo de capitales. Esto es especialmente importante cuando la deuda, los activos del deudor o los fondos del acuerdo están vinculados a bancos libaneses, cuentas en moneda extranjera, depósitos anteriores a octubre de 2019, transferencias internacionales o contrapartes expuestas a riesgos de sanciones.

Cuando exista una sentencia libanesa, una declaración de ejecutoriedad de una sentencia extranjera o un laudo arbitral ejecutable, el acreedor debe iniciar el procedimiento de ejecución. Una sentencia puede presentarse para ejecución dentro de un plazo de 10 años. En el procedimiento de ejecución, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante el embargo y cobro de fondos en las cuentas del deudor, el embargo y venta de bienes muebles e inmuebles, el embargo de valores, así como el embargo de créditos u otros derechos pertenecientes al deudor.

Una vía alternativa o adicional para recuperar una deuda frente a una empresa o comerciante puede ser la quiebra u otro procedimiento relacionado con la insolvencia. Las normas generales sobre la insolvencia de comerciantes no bancarios, incluidas personas jurídicas y empresarios, se encuentran en el libro quinto del Código de Comercio libanés, modificado por la Ley núm. 126 de 2019, que entró en vigor el 1 de julio de 2019. El derecho libanés prevé el acuerdo preventivo, la reorganización dentro del procedimiento principal de insolvencia y la liquidación.

El acuerdo preventivo puede ser propuesto por el deudor antes de la insolvencia de tesorería o dentro de los 10 días siguientes a la suspensión de pagos. El plan del deudor debe prever el pago de al menos el 50 % de las reclamaciones no garantizadas dentro de un año, el 75 % de la deuda dentro de dieciocho meses o el 100 % de la deuda dentro de tres años. El tribunal convoca una reunión de acreedores y nombra a un supervisor para vigilar la actividad del deudor. Durante este procedimiento, los acreedores pueden quedar limitados para iniciar o continuar medidas de ejecución contra los bienes del deudor.

La reorganización puede utilizarse dentro del procedimiento principal de insolvencia después de que el deudor sea declarado insolvente. El procedimiento principal de insolvencia puede ser iniciado por el deudor o por cualquier acreedor cuando el deudor se encuentre en estado de insolvencia, y puede conducir a una reorganización o a una liquidación. En este procedimiento puede nombrarse un administrador para gestionar los activos del deudor y la masa de insolvencia. La liquidación puede producirse, entre otros casos, cuando fracasa un plan de reorganización o cuando el deudor no cumple un acuerdo preventivo o un plan de reorganización aprobado.

Según el Código de Comercio libanés, todo comerciante se considera en quiebra si deja de pagar sus deudas comerciales y mantiene su reputación financiera por medios manifiestamente ilegales. En esta etapa, si los activos del deudor no son suficientes para satisfacer plenamente las reclamaciones de los acreedores, pueden impugnarse los actos realizados con intención de perjudicar a los acreedores.

Se consideran inválidos frente a todos los acreedores los siguientes actos si el deudor los realizó después de la fecha de suspensión de pagos establecida por el tribunal o dentro de los veinte días anteriores a esa fecha: transacciones y transferencias gratuitas, con excepción de pequeños regalos ordinarios y la creación de fondos benéficos; pagos de obligaciones antes de su vencimiento, cualquiera que sea la forma de pago; cumplimiento de obligaciones monetarias por medios distintos del dinero, incluidas letras de cambio, aceptaciones, transferencias y otros modos de cumplimiento mediante transferencia de bienes; constitución de una hipoteca contractual o judicial, prenda de bienes muebles o derecho de uso sobre bienes del deudor para garantizar una deuda contraída anteriormente; así como cualquier transacción onerosa celebrada con una contraparte que conocía la insolvencia del deudor.

El plazo para presentar demandas de anulación de estos actos es de 18 meses desde la fecha de apertura de la quiebra. Como resultado de la anulación, el valor perdido por el deudor mediante tales operaciones puede reintegrarse a la masa de insolvencia, aumentando los activos disponibles para satisfacer las reclamaciones de los acreedores y cubrir los costes del procedimiento de quiebra o liquidación.

Si necesita apoyo en el cobro de deudas en el Líbano o en un asunto internacional más amplio relacionado con deudores libaneses, activos, decisiones judiciales o canales de pago, Grandliga puede acompañar el caso en cada etapa: análisis del deudor y del Registro Mercantil, revisión de contratos, pruebas y plazos de prescripción, cobro extrajudicial, estrategia judicial, medidas cautelares, procedimiento ordinario o simplificado, reconocimiento y ejecución de decisiones judiciales o arbitrales extranjeras, procedimiento de ejecución, cuestiones bancarias y riesgos de pago transfronterizos, así como medidas relacionadas con la insolvencia del deudor. La vía de recuperación se selecciona según el estado del deudor, los activos disponibles, las pruebas, la moneda de la deuda, los riesgos de pago y la fase procesal del caso.

28.10.2024

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