Cobro de deudas en la República Democrática del Congo

El cobro de deudas en la República Democrática del Congo se desarrolla dentro de un marco jurídico distinto del de la República del Congo (Congo-Brazzaville). Esta guía se refiere a la República Democrática del Congo, cuya capital es Kinsasa. En la etapa inicial es necesario establecer el origen, el fundamento jurídico y el importe de la reclamación y determinar si están suficientemente respaldados por contratos, facturas, documentos de entrega o prestación de servicios, correspondencia, reconocimientos de deuda e información sobre procedimientos judiciales o de ejecución en curso.

Para un acreedor extranjero, el análisis del deudor en la República Democrática del Congo tiene una dimensión práctica importante. Debe determinarse si el deudor opera en Kinsasa o en otro centro económico local, si la deuda está vinculada con minería, logística, construcción, contratación pública, comercio o servicios, si el deudor tiene créditos frente a terceros y si los bienes identificados son activos comerciales privados o están relacionados con una persona jurídica de derecho público.

Este análisis permite decidir si el caso puede empezar con una fase amistosa, si debe iniciarse el cobro judicial de deudas, si puede utilizarse una orden de pago, si convienen medidas cautelares o de ejecución, si una resolución extranjera debe ser reconocida y declarada ejecutable previamente, y si la situación financiera del deudor exige actuar dentro de un procedimiento colectivo.

La fase amistosa consiste en negociaciones documentadas con el deudor para obtener el pago de la deuda o una solución comercial aceptable, como la devolución de bienes, la transferencia de la deuda a un tercero, el intercambio de servicios o bienes, el pago fraccionado, el pago parcial con garantía o el reconocimiento escrito de la deuda.

La comunicación con el deudor debe basarse en una reclamación de pago clara, copias de los documentos principales que acreditan la deuda y la conservación de la respuesta del deudor. El contacto por correo postal, correo electrónico, teléfono o canales profesionales de comunicación puede ayudar a llegar a las personas que toman decisiones, confirmar la posición del deudor y conservar pruebas de las negociaciones. Las notificaciones destinadas a producir efectos procesales deben prepararse en una forma que pueda utilizarse posteriormente en un procedimiento judicial o de ejecución.

La duración de la fase de cobro amistoso de deudas depende de la reacción del deudor, la calidad de las pruebas, la relación comercial entre las partes, la existencia de bienes y la disposición del deudor a ofrecer una garantía o un calendario de pago. Si el deudor se niega a pagar, evita la comunicación, impugna la deuda sin fundamento suficiente, transfiere bienes o muestra signos de insolvencia, el acreedor puede pasar al cobro por vía judicial.

La República Democrática del Congo es miembro de OHADA. El Estado ratificó el tratado el 27 de junio de 2012, depositó los instrumentos de ratificación el 13 de julio de 2012 y quedó incorporado al sistema OHADA el 12 de septiembre de 2012. Para los acreedores, esto tiene importancia práctica, porque las normas OHADA se aplican directamente en las materias comerciales que regulan, incluidas las vías simplificadas de cobro, las medidas de ejecución y los procedimientos colectivos.

Antes de iniciar acciones judiciales, el acreedor debe determinar el plazo de prescripción aplicable. Conforme al derecho nacional de la República Democrática del Congo, el plazo general de treinta años se aplica a las acciones reales y personales cuando no existe un plazo especial más corto. En los asuntos comerciales comprendidos en el sistema OHADA, las obligaciones derivadas de operaciones comerciales entre comerciantes o entre un comerciante y una persona no comerciante están sujetas, por regla general, a un plazo de cinco años, salvo que sea aplicable un plazo especial más breve.

La relevancia del plazo de prescripción depende del tipo de crédito, la fecha de exigibilidad, el contenido del contrato, el posible reconocimiento de la deuda, las actuaciones judiciales o de ejecución ya realizadas y las reglas aplicables a la obligación concreta. En materia comercial, las partes pueden modificar la duración del plazo de prescripción dentro de los límites permitidos, pero no pueden reducirlo a menos de un año ni ampliarlo a más de diez años.

El cobro judicial de deudas en la República Democrática del Congo puede realizarse mediante el procedimiento judicial ordinario o mediante una orden de pago, cuando el crédito cumple las condiciones previstas para el cobro simplificado.

El procedimiento judicial ordinario comienza con una solicitud de citación del demandado. Si la solicitud cumple los requisitos procesales, el tribunal emite la citación. Por regla general, la citación debe notificarse al menos ocho días completos antes de la audiencia, con los plazos adicionales por distancia cuando correspondan. Si el demandado no tiene domicilio ni residencia en la República Democrática del Congo, la citación debe notificarse al menos tres meses antes de la audiencia.

En la fecha señalada, las partes deben comparecer personalmente o por medio de sus representantes. Si el demandado no comparece, el tribunal puede conocer del asunto en su ausencia y estimar la demanda del acreedor si está fundada y debidamente probada. Si el tribunal no dispone de prueba de una notificación regular, ordena una nueva citación.

Cuando las partes comparecen, el procedimiento se desarrolla de forma contradictoria. Las partes presentan sus argumentos, documentos y pruebas en apoyo de sus posiciones. Si después de la primera audiencia todas las circunstancias están suficientemente claras, el tribunal puede dictar resolución en esa misma audiencia. Si el asunto no está listo para decisión, el tribunal puede ordenar actuaciones probatorias.

Durante las actuaciones probatorias, el tribunal puede interrogar testigos, nombrar peritos, realizar inspecciones, verificar la autenticidad de documentos, ordenar la comparecencia personal de las partes y llevar a cabo otras actuaciones procesales. Al finalizar estas actuaciones, el tribunal celebra el debate final entre las partes y dicta resolución.

Si, después de la primera comparecencia, el demandado deja de participar en el proceso, no presenta escritos o no participa en las actuaciones probatorias, el demandante puede continuar el procedimiento previa notificación al demandado. Transcurridos quince días completos desde dicha notificación, el demandante puede solicitar una resolución sobre su reclamación. Esa resolución se considera dictada en un procedimiento contradictorio.

La orden de pago se rige por las normas OHADA sobre procedimientos simplificados de cobro y medidas de ejecución. Puede utilizarse para cobrar una deuda cierta, líquida y exigible que derive de un contrato, de una letra de cambio o de un cheque sin cobertura suficiente. El acreedor presenta o envía su solicitud a la secretaría del tribunal competente junto con los documentos que acreditan la deuda. Si el acreedor no tiene domicilio en la jurisdicción de ese tribunal, la solicitud debe indicar una dirección para notificaciones dentro de esa jurisdicción.

La solicitud debe identificar a las partes, indicar el importe exacto reclamado, precisar la base de la deuda e incluir los originales o copias certificadas de los documentos justificativos. Si el tribunal considera que la solicitud está fundada total o parcialmente, dicta una orden de pago por el importe correspondiente. Si la solicitud se rechaza total o parcialmente, ese rechazo no está sujeto a recurso, pero el acreedor puede reclamar la deuda por el procedimiento ordinario.

Las copias certificadas de la solicitud y de la orden deben notificarse al deudor en un plazo de tres meses. El incumplimiento de este plazo deja sin efecto la orden. Después de la notificación, el deudor debe pagar la deuda o formular oposición en un plazo de diez días. Si la orden no fue notificada personalmente al deudor, el plazo de oposición empieza a correr desde el primer acto notificado personalmente al deudor o desde la primera medida de ejecución que haga indisponibles todos o parte de sus bienes.

Si el deudor no formula oposición dentro del plazo aplicable, el acreedor puede solicitar que la orden sea declarada ejecutiva. La orden ejecutiva produce los efectos de una resolución dictada en procedimiento contradictorio y no está sujeta a recurso. Si el deudor formula oposición, el tribunal intenta conciliar a las partes en un plazo de quince días. Si se alcanza la conciliación, se levanta un acta y uno de sus ejemplares tiene fuerza ejecutiva. Si la conciliación no prospera, el asunto se examina en audiencia y el tribunal dicta resolución, incluso si el deudor no comparece. La resolución dictada sobre la oposición sustituye a la orden de pago anterior.

La resolución del tribunal de primera instancia en el procedimiento ordinario puede recurrirse ante el tribunal de apelación en un plazo de treinta días. Este plazo se cuenta desde la notificación de la resolución cuando fue dictada en procedimiento contradictorio y, en las resoluciones dictadas en rebeldía, desde el día en que la oposición ya no es admisible. El recurso tiene efecto suspensivo, salvo que se haya ordenado la ejecución provisional.

La resolución del tribunal de apelación puede recurrirse ante el Tribunal de Casación dentro de los tres meses siguientes a la notificación de la resolución impugnada, salvo que se aplique un plazo especial más corto. El recurso de casación no suspende la ejecución de la resolución impugnada, excepto en asuntos en los que la resolución modifica el estado de las personas. La resolución del Tribunal de Casación es definitiva y no está sujeta a otro recurso ordinario.

Cuando el litigio se refiere a la aplicación o interpretación de actos uniformes OHADA, el control final puede corresponder al Tribunal Común de Justicia y Arbitraje. Dentro del sistema OHADA, este tribunal conoce de los recursos contra resoluciones dictadas por tribunales nacionales de apelación en materias reguladas por actos uniformes OHADA, salvo las resoluciones que aplican sanciones penales. La vía competente depende, por tanto, de si el litigio se basa en el derecho procesal nacional, en el derecho mercantil OHADA o en ambos.

Para las resoluciones dictadas después de la oposición a una orden de pago, las normas OHADA prevén un plazo especial de apelación de quince días. Este plazo breve es importante en asuntos de pago, porque la orden puede convertirse rápidamente en ejecutiva si el deudor no utiliza los medios disponibles dentro de los plazos previstos.

Después de obtener un título ejecutivo, el acreedor puede iniciar el procedimiento de ejecución contra los bienes del deudor. La deuda puede satisfacerse mediante el embargo de fondos en cuentas bancarias, el embargo y venta de bienes muebles o inmuebles, el embargo de valores, el embargo de créditos del deudor frente a terceros y el embargo de bienes del deudor que se encuentren en posesión de terceros. La estrategia de ejecución debe basarse en bienes que puedan ser efectivamente identificados y alcanzados en la República Democrática del Congo.

En asuntos internacionales, el reconocimiento y ejecución de resoluciones judiciales extranjeras constituye una etapa separada. Una resolución judicial extranjera o un laudo arbitral extranjero solo puede servir de base para la ejecución después de ser declarado ejecutable por el tribunal competente del Estado donde se solicita la ejecución. Esta etapa es especialmente importante cuando el acreedor ya cuenta con una resolución dictada en el extranjero y desea actuar sobre bienes situados en la República Democrática del Congo.

Debe prestarse especial atención cuando el deudor es el Estado, una autoridad local, una institución pública u otra persona jurídica de derecho público. Las normas OHADA prevén un régimen de protección para estas personas y limitan las medidas de ejecución forzosa directamente dirigidas contra ellas. Si una persona jurídica de derecho público no paga después de una reclamación formal regular, el acreedor puede utilizar el mecanismo presupuestario previsto en el sistema OHADA, incluida la incorporación de la deuda como gasto obligatorio una vez transcurrido el plazo aplicable.

Otra vía de cobro es iniciar un procedimiento de insolvencia o un procedimiento colectivo contra el deudor. En la República Democrática del Congo, esta materia se rige por las normas OHADA sobre procedimientos colectivos de saneamiento del pasivo. El acreedor puede solicitar la apertura de dicho procedimiento cuando su crédito es cierto, líquido y exigible, y el deudor se encuentra en suspensión de pagos. Después de la apertura del procedimiento, las demandas individuales y las medidas de ejecución relativas a créditos monetarios anteriores quedan, por regla general, suspendidas o prohibidas, y los acreedores deben declarar sus créditos dentro del procedimiento colectivo.

Esta vía es especialmente relevante cuando el deudor ha dejado de pagar a varios acreedores, no dispone de bienes suficientes de realización inmediata, transfiere activos o ya no puede cumplir sus obligaciones vencidas con los recursos disponibles. Los acreedores residentes fuera del Estado en el que se abrió el procedimiento disponen de un plazo de sesenta días para declarar sus créditos. La declaración debe apoyarse en contratos, facturas, documentos de entrega, pruebas de prestación de servicios, reconocimientos de deuda, correspondencia, resoluciones judiciales, documentos de garantía y pruebas del importe adeudado.

Si los bienes del deudor no bastan para satisfacer a los acreedores, los actos realizados durante el período sospechoso pueden impugnarse cuando perjudican la masa destinada al pago de los acreedores. Estos actos incluyen transferencias gratuitas de bienes, contratos en los que las obligaciones del deudor superan de forma significativa las prestaciones de la otra parte, pagos anticipados de deudas aún no vencidas, constitución de garantías por deudas anteriores y actos celebrados con una parte que conocía la insolvencia financiera del deudor.

La anulación de estos actos permite reintegrar bienes, derechos u otros activos a la masa destinada al pago de los acreedores y de los costes del procedimiento colectivo. Cuando la insuficiencia de activos esté relacionada con errores de gestión, el tribunal también puede ordenar que los administradores soporten la totalidad o parte de las deudas de la sociedad en las condiciones previstas por las normas OHADA sobre insolvencia.

Grandliga presta apoyo jurídico en el cobro de deudas en la República Democrática del Congo en todas las etapas del caso: análisis del deudor, revisión de pruebas, negociaciones amistosas, preparación de reclamaciones de pago, procedimiento judicial, orden de pago, reconocimiento de resoluciones extranjeras, medidas de ejecución y actuaciones del acreedor en procedimientos colectivos. En asuntos transfronterizos relacionados con la República Democrática del Congo, la estrategia debe combinar los requisitos procesales locales, las normas mercantiles OHADA, la localización de bienes del deudor y una evaluación realista de las posibilidades de ejecución.

24.12.2024

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