Cobro de deudas en Irán

Cobro de deudas en Irán debe comenzar con una evaluación jurídica, financiera y práctica de la situación del deudor. En un asunto internacional, esta evaluación debe abarcar la identificación exacta del deudor, su actividad comercial en Irán, los activos disponibles, los procedimientos judiciales en curso, los procedimientos de ejecución ya iniciados, posibles indicios de insolvencia, documentos contractuales, facturas, documentos de entrega, correspondencia, reconocimientos de deuda, historial de pagos y posibles objeciones contra la reclamación.

En los asuntos relacionados con Irán también es importante evaluar la posibilidad práctica de recibir el pago. La estrategia de recuperación puede depender de las relaciones bancarias del deudor, la moneda de la obligación, la ubicación de los activos embargables, la participación de personas o entidades sujetas a restricciones y la posibilidad de utilizar una vía de pago lícita después de un acuerdo, una sentencia o el inicio de la ejecución.

Si el deudor continúa desarrollando actividad comercial y no existe una necesidad inmediata de proteger activos o presentar una demanda, el acreedor puede utilizar la fase extrajudicial. Esta fase puede incluir una reclamación formal de pago, la verificación del importe adeudado, la negociación de un calendario de pago, la devolución de mercancías, la compensación, la transferencia de la deuda a un tercero u otro mecanismo de solución que pueda documentarse adecuadamente.

El contacto con el deudor puede realizarse por correo postal, correo electrónico, teléfono, aplicaciones de mensajería u otros canales utilizados por las partes, pero toda comunicación relevante debe conservarse. En un asunto de recuperación en Irán, el objetivo práctico de esta fase es identificar a la persona con capacidad de decidir sobre el pago, obtener una posición escrita clara del deudor, preservar las pruebas de la reclamación y determinar si el pago voluntario es realista.

Si el deudor ignora la reclamación, impugna la deuda sin fundamento suficiente, se niega a presentar una propuesta de pago viable, transfiere activos o el análisis inicial muestra que la vía extrajudicial no es adecuada, el acreedor debe pasar al cobro judicial de deudas u otra vía de recuperación prevista por la ley.

Antes de iniciar el cobro judicial, el acreedor debe determinar si la reclamación es una reclamación civil ordinaria de pago o si pertenece a una categoría sujeta a un plazo especial. Como regla general, el derecho civil iraní no establece un plazo único aplicable a todas las reclamaciones de pago de deudas, pero determinadas categorías de reclamaciones están sujetas a normas especiales.

El artículo 318 del Código de Comercio iraní prevé un plazo de prescripción de cinco años para las reclamaciones relativas a letras de cambio, pagarés y cheques emitidos por comerciantes o con fines comerciales. Este plazo se calcula desde la fecha del protesto o desde la última actuación judicial y, si no se realizó protesto, desde el vencimiento del plazo para realizarlo. Si el deudor reconoce formalmente la deuda dentro de este plazo, el plazo vuelve a correr desde la fecha de dicho reconocimiento. El artículo 36 de la Ley de Seguros de Irán prevé un plazo de dos años para las reclamaciones derivadas de contratos de seguro, calculado desde el hecho que dio lugar a la reclamación.

La legislación iraní prevé el cobro judicial de deudas mediante el procedimiento judicial ordinario. Esta vía se utiliza cuando la deuda no puede recuperarse mediante un acuerdo, cuando el deudor impugna la reclamación o cuando el acreedor necesita una sentencia que posteriormente pueda ejecutarse contra activos situados en Irán.

El procedimiento judicial ordinario comienza con la presentación de una demanda ante el tribunal competente. Después de recibir la demanda, el tribunal verifica si cumple con los requisitos procesales. Si la demanda es admitida, el tribunal registra el caso y entrega al demandante una constancia con los datos de las partes, la fecha de presentación y el número de registro del expediente.

Después del registro, el tribunal fija la fecha de la audiencia y envía al demandado una notificación junto con copias de los documentos procesales. En la audiencia, el acreedor debe estar preparado para presentar los documentos originales adjuntos a la demanda, incluidos el contrato, las facturas, los documentos de entrega, la correspondencia, los reconocimientos de deuda, los comprobantes de pago, las garantías u otras pruebas que respalden la reclamación. El demandado también debe presentar los originales y copias de los documentos en los que se base.

La ausencia del demandado no siempre impide que el procedimiento continúe. Si el demandado, su abogado o su representante legal no asistió a las audiencias, no presentó defensa escrita o la notificación no fue debidamente entregada, la sentencia puede ser tratada como una sentencia dictada en rebeldía conforme a las reglas procesales iraníes. El demandado contra quien se dicte una sentencia de este tipo puede solicitar su revisión dentro del plazo establecido por la ley.

En los contratos internacionales con una contraparte iraní, el acreedor también debe analizar la cláusula de resolución de controversias. La elección de un tribunal extranjero puede ser importante para la estrategia contractual de las partes, pero los tribunales iraníes pueden aceptar competencia en determinados casos si la demanda se presenta ante un tribunal competente en Irán. Las cláusulas de arbitraje requieren atención separada, especialmente en contratos entre una parte iraní y una parte extranjera, porque el derecho procesal iraní contiene reglas específicas sobre acuerdos arbitrales con participación de extranjeros.

Si el acreedor es una persona extranjera o una sociedad extranjera que actúa como demandante en Irán, el demandado iraní puede solicitar al tribunal que obligue al demandante a prestar garantía de costas procesales y posibles gastos relacionados con la representación jurídica. Esta solicitud debe presentarse antes de que finalice la primera audiencia. El tribunal determina el importe de la garantía y el plazo para prestarla, y el procedimiento queda suspendido hasta que se aporte la garantía requerida.

Un acreedor extranjero puede estar exento de esta obligación en casos específicos. Las exenciones incluyen situaciones en las que los nacionales iraníes están exentos de una garantía equivalente en el país del acreedor, reclamaciones relativas a pagarés, letras de cambio y cheques, reconvenciones, reclamaciones basadas en documentos oficiales y asuntos iniciados mediante anuncios oficiales, incluidas ciertas objeciones registrales o reclamaciones contra personas declaradas en quiebra.

Durante la audiencia, el tribunal evalúa las pruebas presentadas por las partes, sus argumentos, las cuestiones jurídicas controvertidas y los fundamentos indicados en los documentos procesales. Después de cerrar el procedimiento, el tribunal puede dictar la decisión en la misma sesión. Si esto no es posible, la decisión debe dictarse en el plazo de una semana y luego redactarse y firmarse conforme a los requisitos procesales.

La decisión del tribunal de primera instancia puede ser apelada cuando la ley lo permite. En disputas patrimoniales, la apelación es posible cuando la reclamación o su valor supera los 3.000.000 de riales iraníes. El plazo de apelación es de 20 días para las personas que se encuentran en Irán y de dos meses para las personas que se encuentran en el extranjero, contado desde la notificación de la sentencia o desde el vencimiento del plazo para solicitar la revisión de una sentencia dictada en rebeldía.

La revisión por el Tribunal Supremo de Irán tiene carácter de casación y se centra en la conformidad de la decisión con los principios islámicos y las normas jurídicas. En las reclamaciones dinerarias, el umbral de 20.000.000 de riales iraníes está relacionado con las sentencias de los tribunales de primera instancia que se volvieron definitivas porque no se presentó apelación. El plazo para presentar el recurso de casación es de 20 días para las personas que se encuentran en Irán y de dos meses para las personas que se encuentran en el extranjero. En el caso de decisiones apelables del tribunal de apelación, este plazo se cuenta desde la notificación de la decisión. En el caso de sentencias de primera instancia que no fueron apeladas, se cuenta desde el vencimiento del plazo ordinario de apelación. Las decisiones del tribunal de apelación son, por regla general, definitivas, salvo las categorías expresamente previstas por la ley.

Para los acreedores internacionales, el reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras en Irán constituye una vía de recuperación independiente. Esta vía es relevante cuando el acreedor ya tiene una sentencia civil dictada en el extranjero y el deudor, sus activos o sus derechos embargables se encuentran en Irán. En tal caso, el acreedor debe evaluar si la sentencia extranjera puede utilizarse en Irán en lugar de iniciar un nuevo procedimiento sobre el fondo de la reclamación.

Una sentencia civil extranjera puede ejecutarse en Irán si se cumplen las condiciones legales. Estas condiciones incluyen reciprocidad o una base convencional aplicable, compatibilidad con el orden público y las buenas costumbres de Irán, ausencia de contradicción con las obligaciones internacionales de Irán y las leyes especiales, firmeza y ejecutabilidad de la sentencia en el país de origen, ausencia de una sentencia iraní contradictoria, ausencia de competencia exclusiva de los tribunales iraníes sobre el objeto del litigio y existencia de una orden de ejecución emitida por la autoridad competente del país donde se dictó la sentencia.

La solicitud de ejecución se presenta ante el tribunal del lugar donde el deudor reside o tiene su domicilio en Irán. Si la residencia o el domicilio del deudor en Irán no se conocen, la solicitud se presenta ante el tribunal de Teherán. Si un tratado entre Irán y el país de origen de la sentencia prevé un procedimiento o condiciones especiales, se aplica esa vía convencional.

La solicitud debe acompañarse de una copia certificada de la sentencia extranjera, una traducción oficial al persa, una copia certificada de la orden extranjera de ejecución con traducción y las confirmaciones consulares o diplomáticas necesarias para acreditar que la sentencia fue dictada y es ejecutable. Si el tribunal acepta la solicitud, emite una orden que reconoce la sentencia como ejecutable y la dirige a ejecución conforme a las reglas iraníes de ejecución civil.

Después de que la decisión judicial sea firme y ejecutable, el acreedor debe iniciar el procedimiento de ejecución. Conforme a las reglas iraníes de ejecución civil, la sentencia se ejecuta después de su notificación y de la solicitud escrita de ejecución presentada por el acreedor. La ejecución se lleva a cabo normalmente sobre la base de un título ejecutivo.

Si el deudor no cumple voluntariamente la sentencia, el acreedor puede solicitar el embargo de los activos del deudor. La ejecución puede dirigirse contra fondos y derechos de crédito, bienes muebles, bienes inmuebles, valores, participaciones societarias y otros derechos patrimoniales embargables. El embargo debe corresponder al importe concedido por la sentencia junto con los gastos de ejecución, y los activos pueden venderse cuando sea necesario para satisfacer la reclamación del acreedor.

Para una ejecución eficaz en Irán, la información sobre los activos del deudor es esencial. Antes de obtener un título ejecutivo o inmediatamente después, el acreedor debe identificar si el deudor tiene créditos cobrables, bienes registrados, intereses comerciales, bienes muebles, participaciones societarias u otros activos que puedan alcanzarse mediante el órgano de ejecución. Si transcurren más de cinco años desde la emisión del título ejecutivo sin que se realicen actuaciones de ejecución a solicitud del acreedor, el título puede perder eficacia y el acreedor puede necesitar solicitar un nuevo título.

Una vía alternativa de recuperación puede ser la quiebra del deudor. Según el Código de Comercio iraní, la quiebra se aplica a un comerciante o a una sociedad comercial que ha dejado de pagar las deudas que debía satisfacer. La quiebra puede ser declarada por el tribunal a solicitud del deudor, de uno o varios acreedores, o del fiscal.

Después de dictarse la sentencia de quiebra, el comerciante quebrado queda limitado en la disposición de sus bienes, y el administrador de liquidación actúa respecto de los derechos patrimoniales y facultades del deudor en la medida en que sean relevantes para el pago de las deudas. Desde ese momento, las reclamaciones y actuaciones de ejecución relacionadas con la masa de la quiebra deben dirigirse contra el administrador de liquidación o realizarse con su participación.

La quiebra puede ser útil para el acreedor cuando la ejecución ordinaria no permite recuperar la deuda y la conducta del deudor indica pérdida, ocultación o transferencia de activos. Después de la fecha de cese de pagos, son nulas e ineficaces las transferencias gratuitas o donaciones de bienes muebles o inmuebles, el pago de deudas vencidas o no vencidas y las operaciones que graven bienes muebles o inmuebles del deudor en perjuicio de los acreedores.

Las operaciones realizadas antes de la fecha de cese de pagos también pueden impugnarse si fueron celebradas para evitar el pago de deudas o perjudicar a los acreedores y causaron un daño superior a una cuarta parte del valor en el momento de la operación. Esta reclamación debe presentarse dentro del plazo previsto por la ley. Si el tribunal ordena la anulación, el bien debe devolverse al administrador de liquidación o, cuando no sea posible devolver el propio bien, debe pagarse la diferencia de valor correspondiente.

Si se demuestra que una operación fue simulada o celebrada en colusión, la operación es nula, los bienes y los beneficios obtenidos deben ser restituidos, y la otra parte puede participar en el procedimiento de quiebra como acreedor solo en la medida permitida por la ley. Estos mecanismos pueden aumentar la masa disponible para los acreedores y mejorar las perspectivas de recuperación cuando el deudor transfirió activos antes del deterioro de su situación financiera o durante el período de insolvencia.

Si necesita apoyo en el cobro de deudas en Irán, Grandliga puede ayudar en las etapas principales del asunto: análisis del deudor y de los documentos, preparación de una reclamación formal de pago, negociaciones extrajudiciales, elección de la estrategia judicial, presentación de reclamaciones ante los tribunales iraníes, reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras, procedimiento de ejecución, medidas relativas a los activos del deudor y actuaciones vinculadas a la quiebra. La estrategia de recuperación debe basarse en los documentos, el estado del deudor, los activos disponibles, las restricciones de pago y el procedimiento que ofrezca al acreedor la posición práctica más sólida.

23.10.2024

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