Recouvrement de créances en Bolivie

La procédure de recouvrement de créances en Bolivie commence par une analyse juridique, financière et patrimoniale du débiteur, de l’origine de l’obligation et des documents qui prouvent la créance. À ce stade, il convient de déterminer si le débiteur agit comme personne physique, entrepreneur individuel, société commerciale ou entité étrangère exerçant une activité en Bolivie ; si son enregistrement ou son activité économique peut être vérifié dans le système bolivien du registre du commerce ; s’il possède des immeubles, des droits enregistrés, des créances contre des tiers ou d’autres biens saisissables ; et s’il existe des procédures judiciaires, des procédures d’exécution, des garanties, des litiges ou des signes d’insolvabilité susceptibles d’influencer la stratégie de recouvrement.

L’analyse doit également porter sur la date d’exigibilité de l’obligation, la monnaie convenue, les intérêts, les paiements partiels, la reconnaissance de dette, la correspondance commerciale, les documents comptables, les garanties et les moyens de défense possibles du débiteur, notamment le paiement, la prescription, la compensation, l’absence de force exécutoire du document, la contestation du montant réclamé ou la remise en cause de la relation contractuelle elle-même. Cette vérification permet de déterminer si le dossier doit être traité par un recouvrement amiable documenté, une conciliation préalable, une procédure ordinaire, une procédure d’exécution, l’exécution d’un jugement bolivien, la reconnaissance d’un jugement étranger ou une procédure collective.

Si le débiteur poursuit une activité réelle, conserve des actifs identifiables et que les documents permettent de soutenir une créance claire, la première étape peut viser à obtenir un paiement volontaire, une reconnaissance écrite de l’obligation, une garantie suffisante ou un calendrier de paiement qui renforce également la position du créancier pour une éventuelle phase judiciaire.

L’étape du recouvrement amiable en Bolivie doit reposer sur des communications formelles et vérifiables avec le débiteur, destinées à confirmer l’existence de la dette, à fixer la position du créancier et à obtenir une réponse documentée sur le paiement. Selon les circonstances, le règlement peut prendre la forme d’un paiement intégral, d’un échéancier, d’une reconnaissance écrite de dette, de la constitution d’une garantie, de la restitution de biens, de la cession de créances, d’une compensation documentée ou de l’intervention d’un tiers qui assume ou garantit l’obligation.

Le contact avec le débiteur peut être établi par les moyens habituellement utilisés par les parties, notamment une notification écrite, un courrier électronique, des messages commerciaux, un échange téléphonique ou une communication avec des représentants autorisés. Il est important de conserver la preuve de l’envoi, de la réception et du contenu de la réclamation, car ces éléments peuvent établir le retard du débiteur, sa position, la reconnaissance expresse ou tacite de l’obligation et la nécessité de passer à une procédure formelle.

La durée de cette étape dépend de la réaction du débiteur, de la qualité des documents, de la possibilité réelle d’un accord, du risque de transfert d’actifs et de l’état du délai de prescription. Si le débiteur évite de répondre, nie la dette sans fondement suffisant, propose un plan de paiement irréaliste, transfère des actifs ou utilise les négociations pour affaiblir les chances de recouvrement du créancier, la stratégie doit passer au recouvrement judiciaire ou à une autre procédure formelle disponible.

Avant d’engager une action judiciaire, il est nécessaire d’évaluer le délai de prescription applicable à la créance. En Bolivie, en règle générale, les droits patrimoniaux s’éteignent par prescription après cinq ans, sauf lorsqu’un autre délai est prévu par la loi. La prescription commence à courir à partir du moment où le droit pouvait être exercé ou du moment où son titulaire a cessé de l’exercer. Le juge ne l’applique pas d’office si la partie pouvant en bénéficier ne l’invoque pas.

Outre le délai général de cinq ans, des délais spéciaux plus courts peuvent s’appliquer selon la nature de la créance. Ils peuvent concerner notamment les intérêts, les loyers, les paiements périodiques, les honoraires professionnels, certains services et le prix de marchandises vendues par des commerçants à des personnes qui ne les revendent pas. Dans un dossier de recouvrement, il ne suffit donc pas de vérifier la date du contrat ; il faut aussi analyser le type de créance, la date d’exigibilité, le comportement ultérieur du débiteur et les documents qui ont pu interrompre la prescription.

Le délai de prescription peut être interrompu par une demande en justice, un acte judiciaire, un acte de saisie notifié au débiteur, tout acte mettant le débiteur en demeure, la reconnaissance expresse ou tacite du droit du créancier et la reprise de l’exercice du droit avant l’expiration du délai. Après l’interruption, un nouveau délai commence à courir et le temps écoulé auparavant n’est plus pris en compte.

Le droit bolivien prévoit le recouvrement judiciaire des créances principalement par la procédure ordinaire et la procédure d’exécution, selon la nature de la créance, l’existence d’un document ayant force exécutoire et le degré de contestation de l’obligation.

La procédure ordinaire s’applique lorsque la loi ne prévoit pas de voie spéciale et, en matière de recouvrement de dette, elle est généralement utilisée lorsque le créancier doit obtenir du tribunal la constatation de l’existence, du montant et de l’exigibilité de l’obligation après l’examen des faits, des documents et des moyens de défense du débiteur. En principe, la demande ordinaire est précédée d’une conciliation préalable, sauf dans les cas exclus par la loi, et, lorsque cela est applicable, la demande principale doit être accompagnée du document établi par le conciliateur autorisé.

La procédure ordinaire commence par le dépôt de la demande devant le tribunal compétent. La demande doit satisfaire aux exigences formelles et matérielles de la procédure civile, notamment l’identification du tribunal, les renseignements sur le demandeur et le défendeur, l’objet de la prétention, les faits pertinents, les fondements juridiques, le montant réclamé lorsqu’il s’agit d’une somme d’argent, la demande précise adressée au tribunal, les signatures requises et les documents prouvant la dette.

Après l’admission de la demande, le tribunal ordonne la signification au défendeur. Une fois régulièrement cité, le défendeur doit déposer sa réponse dans un délai de trente jours. Dans cette réponse, il doit se prononcer sur les faits, les documents, le montant réclamé et les prétentions du créancier, ainsi qu’exposer clairement les faits sur lesquels il fonde sa défense et joindre les preuves documentaires disponibles ou indiquer les moyens de preuve qu’il entend utiliser.

Dans sa réponse, le défendeur peut reconnaître totalement ou partiellement la demande, s’y opposer, soulever des exceptions préalables ou présenter une demande reconventionnelle. Si une demande reconventionnelle est présentée, le demandeur dispose du même délai de trente jours pour y répondre. Si des exceptions préalables sont soulevées contre la demande ou la demande reconventionnelle, la partie concernée reçoit le délai prévu par la loi pour présenter sa position, puis ces questions sont tranchées dans le cadre de la procédure.

À l’expiration des délais procéduraux, avec ou sans réponse, le tribunal convoque d’office une audience préliminaire dans un délai n’excédant pas cinq jours. Lors de cette audience, les parties confirment ou clarifient leurs positions, une tentative de conciliation est menée sur tout ou partie des points litigieux, l’objet de l’affaire est déterminé, les questions procédurales sont résolues, les preuves sont organisées et admises, et le tribunal décide si l’affaire peut être terminée à ce stade ou si une audience complémentaire est nécessaire.

Si le défendeur ne participe pas à la procédure après avoir été régulièrement cité, son défaut peut être déclaré. Ce défaut crée une présomption simple concernant les faits allégués par le demandeur tant qu’ils ne sont pas réfutés, et le demandeur peut solliciter une saisie ou d’autres mesures conservatoires nécessaires. Cela n’empêche pas le défendeur de comparaître ultérieurement et de reprendre la procédure dans l’état où elle se trouve.

Si l’audience préliminaire ne permet pas d’examiner toutes les preuves nécessaires, le tribunal fixe une audience complémentaire dans le délai prévu par la loi. À ce stade, les preuves admises sont examinées, notamment les documents, déclarations, expertises, inspections et autres éléments pertinents. Après l’évaluation des preuves et l’audition des arguments des parties, le tribunal rend la décision correspondante.

La procédure d’exécution en Bolivie s’applique lorsque le créancier dispose d’un titre exécutoire établissant une obligation de payer une somme d’argent déterminée, exigible et arrivée à échéance. Peuvent notamment avoir force exécutoire les actes publics, les actes privés reconnus par l’autorité compétente ou devant notaire, les titres de crédit et documents commerciaux ayant force exécutoire, les comptes approuvés par une décision judiciaire définitive, les documents constatant des créances issues de la location de biens, la reconnaissance d’une dette déterminée et exigible devant l’autorité judiciaire compétente, ainsi que les accords formalisés dans un acte public ou un acte privé reconnu.

Après le dépôt de la demande d’exécution, le tribunal vérifie le titre, sa compétence, la capacité et la qualité des parties, le caractère déterminé du montant et l’exigibilité de l’obligation. Si le document a force exécutoire, le tribunal rend une décision initiale, ordonne la saisie et prescrit la poursuite de l’exécution jusqu’au recouvrement du principal, des intérêts, des frais de justice et des dépenses. Si le document n’a pas force exécutoire, le tribunal constate l’absence de fondement pour poursuivre l’exécution.

Après la signification, le débiteur dispose de dix jours pour soulever dans un seul acte procédural toutes les exceptions contre la demande, produire les preuves documentaires en sa possession et indiquer les autres moyens de preuve qu’il entend utiliser. Les exceptions peuvent porter notamment sur l’incompétence, l’absence de représentation valable, l’absence de force exécutoire du document, l’existence d’une autre procédure portant sur le même litige, la fausseté ou l’inaptitude du titre, la prescription, l’extinction du droit ou le paiement total ou partiel prouvé par des documents.

Si aucune exception n’est soulevée dans le délai prévu, la décision initiale acquiert la force d’une décision définitive et l’affaire passe directement à la phase d’exécution. Si des exceptions sont soulevées, elles sont examinées lors de l’audience correspondante et tranchées par la décision finale, qui peut être contestée dans les cas prévus par la procédure civile.

La décision rendue dans la procédure d’exécution peut être modifiée dans une procédure ordinaire ultérieure lorsque l’action concerne le droit matériel et non la procédure d’exécution elle-même. Cette procédure ultérieure peut être engagée par l’une ou l’autre des parties après que la décision est devenue définitive, dans un délai de six mois. Passé ce délai, le droit de demander le réexamen de la décision rendue dans la procédure d’exécution s’éteint. La procédure ordinaire ultérieure se déroule séparément et ne suspend pas l’exécution de la décision exécutoire.

Le jugement ou l’ordonnance définitive rendu par le tribunal de première instance peut être contesté par appel dans un délai de dix jours à compter de sa notification. Le recours doit être présenté par écrit avec l’exposé des motifs, et l’autre partie doit avoir la possibilité de présenter sa position. En deuxième instance, le tribunal compétent examine les moyens soulevés dans les limites du recours et rend la décision correspondante.

Le pourvoi en cassation est ouvert contre les décisions de deuxième instance rendues dans les procédures ordinaires et dans les autres cas expressément prévus par la loi. Il ne constitue pas un nouvel examen complet de l’affaire, mais un moyen de contrôle juridique fondé sur la violation de la loi, l’interprétation erronée ou la mauvaise application d’une norme, une erreur de droit ou une erreur de fait pouvant être démontrée par des documents ou des actes authentiques. Le pourvoi doit être formé dans un délai de dix jours à compter de la notification de la décision de deuxième instance et doit indiquer clairement la règle violée ainsi que la manière dont la violation s’est produite.

La Cour suprême de Bolivie vérifie le respect des conditions du pourvoi et, lorsqu’il existe des motifs, statue dans les limites des moyens présentés. La décision rendue en cassation clôt la voie ordinaire de contestation dans la même affaire civile, ne permet pas un nouvel appel ni un nouveau pourvoi en cassation dans la même procédure et rend la décision correspondante exécutoire devant le tribunal inférieur.

Lorsque le créancier possède déjà une décision rendue dans un autre État, le recouvrement en Bolivie peut nécessiter la reconnaissance et l’exécution d’un jugement étranger. Les jugements étrangers peuvent produire en Bolivie des effets obligatoires, probatoires et exécutoires conformément aux traités applicables et au droit de la procédure civile. Pour être exécuté, le jugement doit d’abord être reconnu, sans nouvel examen du fond du litige déjà tranché par le tribunal étranger.

Le jugement étranger doit satisfaire aux exigences d’authenticité, de légalisation, de traduction en espagnol lorsque cela est nécessaire, de compétence internationale du tribunal d’origine, de notification régulière du défendeur, de respect du droit de la défense, de caractère définitif et de compatibilité avec l’ordre public international. La demande de reconnaissance et d’exécution doit être accompagnée d’une copie légalisée ou authentifiée du jugement, des pièces nécessaires de la procédure prouvant la notification et le respect du droit de la défense, ainsi que de la confirmation du caractère définitif de la décision. Les jugements étrangers imposant l’exécution d’une obligation, notamment le paiement d’une dette, peuvent être exécutés.

Après que le jugement est devenu définitif, le créancier peut engager l’exécution forcée devant l’autorité compétente afin d’obtenir l’exécution effective de l’obligation reconnue par le tribunal. À ce stade, il est essentiel d’identifier les biens, droits et créances du débiteur susceptibles d’être utilisés pour satisfaire la dette, car l’efficacité pratique du jugement dépend largement de l’existence d’actifs localisables et légalement saisissables.

L’exécution peut porter sur des biens immobiliers, des biens mobiliers soumis à enregistrement, des biens mobiliers ordinaires, des créances contre des tiers et d’autres droits patrimoniaux du débiteur. La saisie des immeubles et des biens mobiliers soumis à enregistrement devient effective par inscription dans le registre compétent ; la saisie des biens mobiliers s’effectue par leur appréhension, avec la possibilité de désigner un gardien ; la saisie des créances se réalise par notification à la personne qui doit payer le débiteur.

Dans une stratégie d’exécution d’un jugement en Bolivie, la vérification préalable des informations d’enregistrement, de l’activité commerciale, des procédures existantes, des garanties, des créances à recevoir et des biens soumis à enregistrement permet de choisir des mesures plus efficaces et de réduire le risque d’engager une exécution formelle sans actifs suffisants pour couvrir la dette.

Une voie supplémentaire de protection des intérêts du créancier en Bolivie peut être la faillite ou une procédure collective, mais le mécanisme approprié dépend du statut juridique du débiteur. Dans le domaine commercial, la loi régit l’accord préventif avec les créanciers et la faillite des commerçants enregistrés et des sociétés commerciales régulièrement constituées qui se trouvent en état de cessation des paiements. Pour les débiteurs qui ne sont pas commerçants, la procédure civile prévoit une procédure collective nécessaire ou volontaire lorsque les conditions légales d’insolvabilité sont réunies.

L’accord préventif avec les créanciers peut être demandé par un commerçant enregistré ou une société commerciale régulièrement constituée en état de cessation des paiements, afin de parvenir à un arrangement avec les créanciers. Dans le cas des sociétés commerciales, la demande est présentée par leurs représentants légaux et, selon la forme de la société, peut nécessiter l’approbation des associés, de l’assemblée ou de l’organe compétent.

La faillite commerciale peut être déclarée lorsqu’un commerçant, sans recourir à l’accord préventif avec les créanciers, cesse de payer ses obligations. Le droit bolivien présume la cessation des paiements dans plusieurs situations, notamment le non-paiement d’une ou plusieurs obligations déterminées et exigibles, l’absence ou la dissimulation du débiteur ou de ses dirigeants, la fermeture de l’entreprise pendant plus de cinq jours ouvrables sans notification préalable, la vente ou la dissimulation de biens, le transfert de biens au détriment des créanciers, l’annulation judiciaire d’actes accomplis en fraude des créanciers, l’utilisation de moyens ruineux ou frauduleux pour obtenir des fonds, l’absence ou l’insuffisance de biens saisissables, l’échec ou l’irrecevabilité de l’accord préventif avec les créanciers, ou le non-respect d’un accord préventif antérieur.

Si le débiteur n’est pas commerçant, la procédure collective s’applique lorsqu’il se trouve en état de cessation des paiements. La procédure nécessaire peut être engagée lorsque trois créanciers ou plus ont commencé des procédures d’exécution pour recouvrer leurs créances et qu’il n’existe pas suffisamment de biens pour couvrir les obligations. La procédure volontaire peut être engagée par un débiteur insolvable de bonne foi qui souhaite céder ses biens aux créanciers, qu’il existe ou non des procédures d’exécution en cours, à condition qu’il y ait trois créanciers ou plus.

L’ouverture de la procédure collective produit des conséquences pratiques importantes pour le créancier. La procédure englobe les dettes et les biens du débiteur, à l’exception des biens insaisissables ; les procédures d’exécution portant sur des sommes d’argent sont regroupées ; des mesures conservatoires peuvent être adoptées pour préserver les biens et les créances ; un administrateur provisoire est désigné ; le débiteur reçoit l’ordre de présenter les documents relatifs aux dettes et aux biens dans un délai n’excédant pas dix jours ; et l’assemblée des créanciers est convoquée dans les trente jours suivant la publication du dernier avis.

Dans la faillite commerciale, les actes accomplis par le débiteur au détriment de la masse peuvent être déclarés inefficaces s’ils ont été réalisés à partir de la date de rétroactivité des effets de la faillite. Sont notamment concernés la cession gratuite de biens ou la cession pour une contrepartie manifestement insuffisante, le paiement de dettes non encore échues, la remise de biens en paiement, la constitution de garanties pour des créances antérieures à la période de rétroactivité, les actes onéreux accomplis en fraude des créanciers lorsque le tiers connaissait la mauvaise situation des affaires du failli, ainsi que les modifications sociales qui aggravent la situation de la masse en réduisant la responsabilité des associés.

La date de rétroactivité des effets de la faillite est fixée par le juge, dans la limite de deux ans à compter de la décision de faillite. Les biens, fruits et revenus devant être réintégrés sont remis à l’administrateur afin d’augmenter la masse disponible et de permettre une répartition plus efficace entre les créanciers. L’inefficacité de ces actes peut même être déclarée d’office, sans demande distincte d’une partie.

La faillite peut être qualifiée de fortuite, fautive ou frauduleuse. Si elle est qualifiée de fautive ou de frauduleuse, des conséquences supplémentaires peuvent s’appliquer, notamment l’interdiction d’exercer le commerce et les sanctions prévues par le droit pénal. Les dirigeants et représentants d’une société qui ont accompli des actes frauduleux ou fautifs ayant permis ou aggravé la diminution du patrimoine du débiteur peuvent être tenus de réparer les dommages, être interdits d’exercice du commerce et subir les autres conséquences prévues par la loi.

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18.09.2024

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