Recupero crediti in Bolivia

Il processo di recupero crediti in Bolivia inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione generale è di 5 anni. Le conseguenze del mancato termine di prescrizione si applicano solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione viene interrotto da qualsiasi atto del debitore che indichi il riconoscimento del debito. Dopo l’interruzione il termine di prescrizione ricomincia a contare.

La legge boliviana prevede il recupero giudiziale dei debiti nei procedimenti ordinari ed esecutivi.

Il consueto procedimento giudiziario viene effettuato presentando una dichiarazione di reclamo in tribunale, dopo di che il tribunale esamina la richiesta per verificarne la conformità con i requisiti legali. Il reclamo può essere proposto solo dopo che la procedura di conciliazione è stata esaurita. Dopo la decisione di accogliere la domanda, fisserà un termine per la presentazione delle opposizioni e indicherà la data per la citazione del convenuto. Ricevuta la citazione, il convenuto deve depositare risposta al reclamo entro trenta giorni. Decorsi i termini indicati, indipendentemente dal fatto che sia stata fornita o meno una risposta, verrà fissata l’udienza preliminare, che si svolgerà entro non più di cinque giorni.

Nella risposta alla denuncia, il convenuto deve parlare dei fatti esposti nella denuncia, nonché dell’autenticità dei documenti allegati, la cui paternità gli viene attribuita, e del loro contenuto. Il silenzio o l’evasione saranno considerati come ammissione dei fatti e dell’autenticità dei documenti. Inoltre, l’imputato deve indicare in modo chiaro e accurato i fatti sui quali fa valere a sostegno della sua difesa e allegare prove rilevanti per il caso e indicare altre prove che intende presentare, indicando quali fatti intende dimostrare.

Il convenuto, sulla base dei suoi interessi, può riconoscere la domanda dell’attore, sollevare eccezioni preliminari, assumere una posizione attendista, dare una risposta negativa o presentare una domanda riconvenzionale. Se l’imputato sceglie più di una di queste opzioni, è tenuto ad agire contemporaneamente e nell’ambito di un atto procedurale. Se il convenuto ammette la domanda, verrà presa una decisione senza la necessità di fornire ulteriori prove o sottoporsi a ulteriori procedure. Se l’ammissione è parziale, le pretese si considereranno provate nella parte ammessa e il procedimento proseguirà sulle restanti questioni.

Se, trascorso il termine per il deposito della replica, l’imputato non si presenta, su iniziativa del tribunale o su richiesta della controparte, verrà annunciato il suo rifiuto a partecipare al processo. L’omissione dell’imputato creerà nei suoi confronti una mera presunzione sui fatti addotti dall’attore fino a quando non saranno confutati.

All’udienza preliminare verranno compiuti i seguenti atti: conferma della domanda e della risposta alla stessa, nonché chiarimento dei punti poco chiari, contraddittori o inesatti, a giudizio dell’autorità giudiziaria o delle parti; un tentativo di conciliazione, che deve essere effettuato da un’autorità giudiziaria su tutte o alcune delle questioni controverse; determinazione definitiva dell’oggetto del processo; determinare l’ordine e l’ammissibilità delle prove; accettare le prove che possono essere presentate alla riunione o programmare un incontro aggiuntivo per quelle che non sono state presentate prima della sua conclusione.

Se il caso è puramente di diritto, o se, pur essendo di fatto, tutte le prove sono state presentate in modo completo, o se si decide di ignorare le prove non ancora presentate, verranno ascoltate le argomentazioni delle parti e verrà emesso un verdetto.

Se l’udienza preliminare non considera pienamente le prove, le parti saranno convocate ad una ulteriore udienza, che si svolgerà entro i successivi quindici giorni. Durante questo periodo, tutte le attività necessarie previste per il completamento al di fuori della riunione, quali ispezioni, esami, relazioni e altre attività simili, saranno svolte in modo che siano completate entro il momento della riunione aggiuntiva. In un ulteriore incontro verranno esaminate tutte le prove, dopodiché il tribunale ascolterà le argomentazioni delle parti e prenderà una decisione.

Il procedimento esecutivo si applica al recupero di una determinata somma di denaro, confermata da un documento scritto. Dopo la presentazione della domanda, l’autorità giudiziaria esaminerà l’atto scritto, nonché la liquidità e la morosità dell’obbligazione, e prenderà una decisione preliminare, ordinando l’arresto e la prosecuzione dell’esecuzione fino all’importo richiesto, interessi, spese legali e le spese vengono ricevute. La stessa decisione informerà il convenuto della possibilità di sollevare eccezioni. Dopo la notifica all’imputato, questi avrà un termine di dieci giorni per opporre in un unico atto tutte le eccezioni, presentare tutti i documenti in suo possesso e indicare i mezzi di prova che intende utilizzare. Diversamente, se il convenuto non propone opposizione, la decisione sarà considerata definitiva e la causa passerà direttamente alla fase esecutiva.

Se sono state sollevate obiezioni, tutte saranno prese in considerazione durante l’udienza in tribunale, dopo la quale il tribunale prenderà una decisione definitiva. Le decisioni prese nel procedimento di esecuzione possono essere modificate nel successivo procedimento ordinario, a condizione che la questione riguardi il diritto sostanziale e in nessun caso il procedimento del procedimento di esecuzione. Questo processo può essere avviato da entrambe le parti dopo che la decisione è entrata in vigore entro sei mesi. Dopo la scadenza di questo periodo, il diritto di presentare un’istanza di revisione di una sentenza emessa nell’ambito di un procedimento esecutivo viene meno.

La decisione del tribunale di primo grado è impugnabile entro 10 giorni dalla data di notifica della decisione. La denuncia viene esaminata in un’udienza in tribunale con la partecipazione delle parti interessate. Al termine dell’udienza, la corte d’appello prende una decisione definitiva. La decisione della Corte d’Appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema della Bolivia entro 10 giorni dalla data di notifica della decisione impugnata in caso di errata interpretazione o applicazione impropria della legge. A seguito dell’esame del reclamo, la Corte Suprema prende una decisione che entra in vigore dal momento in cui viene annunciata e non è soggetta a ricorso.

Dopo l’entrata in vigore della sentenza, il creditore dovrebbe avviare un procedimento di esecuzione. Una decisione del tribunale può essere proposta per l’esecuzione entro 5 anni. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca dei titoli.

Un’opzione alternativa per il recupero crediti può essere la procedura fallimentare del debitore. Il creditore ha il diritto di avviare una procedura di fallimento nei confronti del debitore nel caso in cui questi abbia cessato di adempiere ai propri obblighi. La legge boliviana prevede che la cessazione dei pagamenti sia prevista al verificarsi di uno dei seguenti eventi, ad esempio: assenza o insufficienza di beni pignorabili; mancato pagamento di una o più obbligazioni liquide ed esecutive; assenza e occultamento del debitore; chiusura o sospensione dell’impresa. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore che hanno causato un danno al debitore o lo hanno privato dei suoi beni. Tra tali operazioni si dovrebbero evidenziare in particolare: la cessione di beni a titolo gratuito o in cambio di una controprestazione significativamente inferiore rispetto al valore dei beni del debitore; il pagamento di debiti non ancora scaduti; le operazioni onerose che possono essere considerate una frode nei confronti dei creditori, a condizione che la terza parte fosse a conoscenza della cattiva situazione finanziaria del debitore. L’annullamento di queste operazioni è consentito se sono state completate entro due anni prima dell’apertura della procedura di fallimento. In seguito all’annullamento di tali operazioni, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso a causa di tali operazioni e quindi aumentare la massa liquidatoria per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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18.09.2024

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