Стягнення боргу в Болівії

Процедура стягнення боргу в Болівії починається з правового, фінансового та майнового аналізу боржника, підстави виникнення зобов’язання і документів, що підтверджують вимогу кредитора. На цьому етапі важливо встановити, чи діє боржник як фізична особа, індивідуальний підприємець, комерційна компанія або іноземна особа з діяльністю в Болівії; чи можна перевірити його реєстрацію або фактичну господарську активність у болівійській системі торгової реєстрації; чи має він нерухоме майно, зареєстровані права, вимоги до третіх осіб або інші активи, на які можна звернути стягнення; а також чи існують судові справи, виконавчі провадження, забезпечення, спори або ознаки неплатоспроможності, що можуть вплинути на стратегію повернення коштів.

Також необхідно проаналізувати дату настання строку платежу, погоджену валюту, проценти, часткові платежі, визнання боргу, ділове листування, бухгалтерські документи, забезпечення та можливі заперечення боржника, зокрема оплату, сплив строку позовної давності, зарахування, відсутність виконавчої сили документа, спір щодо суми вимоги або оскарження самого договірного зв’язку. Така перевірка дає змогу визначити, чи варто починати з документованого позасудового стягнення, попереднього примирення, звичайного судового процесу, виконавчого процесу, виконання болівійського судового рішення, визнання іноземного судового рішення або кредиторської процедури.

Якщо боржник продовжує реальну діяльність, має активи, які можна встановити, а документи підтверджують зрозумілу вимогу, перший етап може бути спрямований на отримання добровільної оплати, письмового визнання зобов’язання, достатнього забезпечення або графіка платежів, який також посилює позицію кредитора для можливого судового етапу.

Стадія позасудового стягнення боргу в Болівії має будуватися на формальній і доказовій комунікації з боржником, метою якої є підтвердження наявності боргу, фіксація позиції кредитора та отримання документованої відповіді щодо оплати. Залежно від обставин врегулювання може передбачати повну оплату, графік платежів, письмове визнання боргу, надання забезпечення, повернення майна, уступку вимоги, документально підтверджене зарахування або участь третьої особи, яка бере на себе чи забезпечує виконання зобов’язання.

Контакт із боржником може здійснюватися через звичайні для сторін канали зв’язку, зокрема письмове повідомлення, електронне листування, ділові повідомлення, телефонні переговори або спілкування з уповноваженими представниками. Важливо зберігати докази надсилання, отримання та змісту вимоги, оскільки такі матеріали можуть підтверджувати прострочення боржника, його позицію, пряме або непряме визнання зобов’язання та обґрунтованість переходу до формальної процедури.

Тривалість цього етапу залежить від реакції боржника, якості документів, реальної можливості домовленості, ризику відчуження активів і стану строку позовної давності. Якщо боржник уникає відповіді, заперечує борг без достатніх підстав, пропонує нереальний порядок оплати, переводить активи або використовує переговори для послаблення позиції кредитора, стратегія має переходити до судового стягнення або іншої доступної формальної процедури.

Перед початком судового стягнення необхідно оцінити застосовний строк позовної давності. У Болівії за загальним правилом майнові права припиняються внаслідок давності через п’ять років, якщо законом не встановлено інший строк. Перебіг давності починається з моменту, коли право могло бути здійснене, або з моменту, коли його власник припинив його здійснювати. Суд не застосовує наслідки давності з власної ініціативи, якщо на них не посилається сторона, яка має право скористатися таким запереченням.

Окрім загального п’ятирічного строку, для окремих вимог можуть застосовуватися спеціальні скорочені строки. Вони можуть стосуватися процентів, орендних платежів, періодичних виплат, професійної винагороди, окремих послуг і вартості товарів, проданих комерсантами особам, які не займаються їх перепродажем. Тому у справі про стягнення заборгованості недостатньо перевірити лише дату договору; необхідно також оцінити вид вимоги, дату настання строку платежу, подальшу поведінку боржника та документи, які могли перервати перебіг давності.

Перебіг давності може бути перерваний судовим позовом, судовою дією, повідомленим боржнику актом арешту майна, будь-якою дією, що ставить боржника у стан прострочення, прямим або непрямим визнанням права кредитора, а також поновленням здійснення права до спливу строку. Після переривання починає перебіг новий строк давності, а час, що минув раніше, не зараховується.

Законодавство Болівії передбачає судове стягнення боргу переважно у звичайному процесі та виконавчому процесі. Вибір процедури залежить від характеру вимоги, наявності документа з виконавчою силою та ступеня спору щодо самого зобов’язання.

Звичайний процес застосовується тоді, коли законом не передбачено спеціальної процедури, а у справах про стягнення боргу він зазвичай використовується, коли кредитору потрібно, щоб суд встановив наявність, розмір і вимогливість зобов’язання після оцінки фактів, документів і заперечень боржника. Як правило, звичайному судовому процесу передує попереднє примирення, крім випадків, виключених законом, а у відповідних ситуаціях до основного позову додається документ, виданий уповноваженим примирителем.

Звичайний судовий процес починається з подання позову до компетентного суду. Позов має відповідати формальним і змістовним вимогам цивільного процесуального законодавства, зокрема містити зазначення суду, дані позивача і відповідача, предмет вимоги, істотні факти, правове обґрунтування, суму вимоги у разі грошового стягнення, конкретне прохання до суду, необхідні підписи та документи, що підтверджують борг.

Після прийняття позову суд розпоряджається про його вручення відповідачу. Після належного повідомлення відповідач має подати відповідь протягом тридцяти днів. У відповіді він повинен висловитися щодо фактів, документів, суми вимоги та позиції кредитора, а також чітко викласти обставини, на яких ґрунтує свій захист, додати наявні письмові докази або вказати докази, які має намір використати.

Відповідач може повністю або частково визнати вимогу, заперечити проти неї, заявити попередні заперечення або подати зустрічний позов. Якщо подається зустрічний позов, позивач має такий самий строк у тридцять днів для відповіді. Якщо попередні заперечення заявляються проти позову або зустрічного позову, відповідній стороні надається встановлений законом строк для подання позиції, після чого ці питання вирішуються в межах процесу.

Після закінчення процесуальних строків, незалежно від того, чи подано відповідь, суд з власної ініціативи призначає попереднє засідання у строк не більше п’яти днів. На цьому засіданні сторони підтверджують або уточнюють свої позиції, здійснюється спроба примирення щодо всіх або окремих спірних питань, визначається предмет справи, вирішуються процесуальні питання, впорядковуються та допускаються докази, а також суд вирішує, чи може справа бути завершена на цьому етапі, чи потрібне додаткове засідання.

Якщо відповідач після належного повідомлення не бере участі у справі, може бути оголошено його процесуальну неявку. Така неявка створює просту презумпцію щодо фактів, заявлених позивачем, доки вони не будуть спростовані, а позивач може просити про арешт майна або інші необхідні забезпечувальні заходи. Це не позбавляє відповідача можливості пізніше вступити у справу в тому стані, в якому вона перебуває.

Якщо на попередньому засіданні неможливо дослідити всі необхідні докази, суд призначає додаткове засідання у строк, передбачений законом. На цій стадії досліджуються допущені докази, зокрема документи, пояснення, висновки експертів, огляди та інші матеріали, що мають значення для справи. Після оцінки доказів і заслуховування доводів сторін суд ухвалює відповідне рішення.

Виконавчий процес у Болівії застосовується тоді, коли кредитор має виконавчий документ, з якого випливає обов’язок боржника сплатити визначену, належну до оплати та таку, строк якої настав, грошову суму. Виконавчу силу можуть мати, зокрема, публічні документи, приватні документи, визнані компетентним органом або нотаріусом, цінні папери та комерційні документи з виконавчою силою, рахунки, затверджені остаточним судовим рішенням, документи про борг з оренди майна, визнання визначеного і належного до оплати боргу перед компетентним судовим органом, а також угоди, оформлені у публічному документі або визнаному приватному документі.

Після подання виконавчої вимоги суд перевіряє документ, свою компетенцію, здатність і процесуальне становище сторін, визначеність суми та настання строку виконання зобов’язання. Якщо документ має виконавчу силу, суд ухвалює початкове рішення, накладає арешт і розпоряджається продовжувати виконання до стягнення суми боргу, процентів, судових витрат і видатків. Якщо документ не має виконавчої сили, суд встановлює відсутність підстав для ведення виконання.

Після повідомлення боржник має десять днів, щоб в одній процесуальній дії заявити всі заперечення проти вимоги, подати наявні письмові докази та вказати інші докази, які має намір використати. Заперечення можуть стосуватися, зокрема, непідсудності, відсутності належного представництва, відсутності виконавчої сили документа, існування іншої справи щодо того самого спору, підробленості або непридатності документа, спливу строку давності, припинення права вимоги або повної чи часткової оплати, підтвердженої документами.

Якщо заперечення не подані у встановлений строк, початкове рішення набуває сили остаточного судового акта, а справа переходить безпосередньо до стадії виконання. Якщо заперечення подані, вони розглядаються на відповідному судовому засіданні та вирішуються остаточним рішенням, яке може бути оскаржене у випадках, передбачених цивільним процесуальним законодавством.

Рішення, ухвалене у виконавчому процесі, може бути змінене в подальшому звичайному процесі, якщо спір стосується матеріального права, а не самої процедури виконання. Такий подальший процес може бути ініційований будь-якою зі сторін після набрання рішенням законної сили протягом шести місяців. Після спливу цього строку право вимагати перегляду рішення, ухваленого у виконавчому процесі, втрачається. Подальший звичайний процес розглядається окремо і не зупиняє виконання виконавчого рішення.

Рішення або остаточна ухвала суду першої інстанції може бути оскаржена шляхом апеляції протягом десяти днів з моменту повідомлення. Скарга подається письмово з обґрунтуванням доводів, а іншій стороні надається можливість висловити свою позицію. Суд другої інстанції перевіряє заявлені доводи в межах скарги та ухвалює відповідне рішення.

Касаційна скарга допускається щодо рішень суду другої інстанції у звичайних процесах та в інших випадках, прямо передбачених законом. Вона не є повторним повним розглядом справи, а слугує засобом правової перевірки рішення у разі порушення закону, помилкового тлумачення або неправильного застосування правової норми, помилки у праві чи помилки у фактах, яку можна довести документами або справжніми актами. Така скарга подається протягом десяти днів з моменту повідомлення про рішення суду другої інстанції та має чітко зазначати порушену норму і спосіб порушення.

Верховний суд Болівії перевіряє дотримання вимог до касаційної скарги та за наявності підстав вирішує її в межах заявлених доводів. Рішення, ухвалене за результатами касації, завершує звичайний шлях оскарження в межах цієї цивільної справи, не допускає нової апеляції або нової касації у тому самому процесі та робить відповідний судовий акт таким, що підлягає виконанню судом нижчої інстанції.

Якщо кредитор уже має судове рішення, ухвалене в іншій державі, стягнення в Болівії може вимагати визнання та виконання іноземного судового рішення. Іноземні судові рішення можуть мати в Болівії обов’язкову, доказову та виконавчу силу відповідно до застосовних міжнародних договорів і цивільного процесуального законодавства. Для виконання таке рішення має бути визнане без повторного перегляду суті спору, вже вирішеного іноземним судом.

Іноземне судове рішення має відповідати вимогам справжності, легалізації, перекладу іспанською мовою за потреби, міжнародної компетенції суду походження, належного повідомлення відповідача, дотримання права на захист, остаточності рішення та сумісності з міжнародним публічним порядком. Для звернення із заявою про визнання і виконання подаються легалізована або засвідчена копія рішення, необхідні матеріали справи, що підтверджують повідомлення і дотримання права на захист, а також підтвердження набрання рішенням законної сили. Виконанню підлягають іноземні рішення, якими боржника зобов’язано виконати певну дію, зокрема сплатити борг.

Після набрання судовим рішенням законної сили кредитор може ініціювати примусове виконання перед компетентним органом, щоб домогтися фактичного виконання обов’язку, визнаного судом. На цій стадії важливо встановити майно, права вимоги та інші активи боржника, які можуть бути використані для погашення боргу, оскільки практична ефективність судового рішення значною мірою залежить від наявності активів, які можна знайти та на які законно можна звернути стягнення.

Виконання може бути звернене на нерухоме майно, рухоме майно, що підлягає реєстрації, звичайне рухоме майно, вимоги до третіх осіб та інші майнові права боржника. Арешт нерухомості та майна, що підлягає реєстрації, набуває практичного значення після внесення відповідного запису до компетентного реєстру; арешт рухомого майна здійснюється через його вилучення з можливим призначенням зберігача; арешт прав вимоги здійснюється шляхом повідомлення особи, яка повинна виконати зобов’язання перед боржником.

У стратегії виконання судового рішення в Болівії попередня перевірка реєстраційних даних, господарської активності, існуючих процесів, забезпечень, дебіторської заборгованості та майна, що підлягає реєстрації, допомагає обрати результативніші заходи і зменшити ризик формального виконання без достатніх активів для покриття боргу.

Додатковим способом захисту інтересів кредитора в Болівії може бути банкрутство або кредиторська процедура, але належний механізм залежить від правового статусу боржника. У комерційній сфері законодавство регулює попередню домовленість із кредиторами та банкрутство зареєстрованих комерсантів і належно створених комерційних компаній, які перебувають у стані припинення платежів. Щодо боржників, які не є комерсантами, цивільне процесуальне законодавство передбачає необхідну або добровільну кредиторську процедуру за наявності встановлених ознак неплатоспроможності.

Попередня домовленість із кредиторами може бути ініційована зареєстрованим комерсантом або належно створеною комерційною компанією у стані припинення платежів з метою досягнення домовленості з кредиторами. У випадку комерційних компаній заява подається їх законними представниками і, залежно від виду компанії, може потребувати згоди учасників, зборів або компетентного органу.

Комерційне банкрутство може бути оголошене, якщо комерсант, не скориставшись попередньою домовленістю з кредиторами, припиняє оплату своїх зобов’язань. Законодавство Болівії передбачає ознаки припинення платежів, зокрема несплату одного або кількох визначених і належних до оплати зобов’язань, відсутність або приховування боржника чи керівних осіб, закриття підприємства більш ніж на п’ять робочих днів без попереднього повідомлення, продаж або приховування майна, передачу майна на шкоду кредиторам, судове скасування дій, вчинених на шкоду кредиторам, використання руйнівних або недобросовісних способів отримання коштів, відсутність або недостатність майна, на яке можна звернути стягнення, неможливість чи неуспішність попередньої домовленості з кредиторами, а також невиконання раніше укладеної попередньої домовленості.

Якщо боржник не є комерсантом, кредиторська процедура застосовується у разі припинення платежів. Необхідна процедура може бути ініційована, коли три або більше кредиторів розпочали виконавчі процеси для стягнення своїх вимог, а майна боржника недостатньо для покриття зобов’язань. Добровільна процедура може бути ініційована добросовісним неплатоспроможним боржником, який бажає передати майно кредиторам, незалежно від наявності незавершених виконавчих процесів, якщо існує три або більше кредиторів.

Відкриття кредиторської процедури має важливі практичні наслідки для кредитора. Процедура охоплює борги і майно боржника, крім майна, на яке не можна звернути стягнення; виконавчі процеси щодо грошових сум об’єднуються; можуть застосовуватися забезпечувальні заходи для збереження майна і вимог; призначається тимчасовий керуючий; боржнику наказується подати документи щодо боргів і майна у строк не більше десяти днів; а збори кредиторів скликаються протягом тридцяти днів після публікації останнього оголошення.

У комерційному банкрутстві дії боржника, вчинені на шкоду конкурсній масі, можуть бути визнані неефективними, якщо вони були здійснені з дати зворотної дії наслідків банкрутства. До таких дій належать безоплатне відчуження майна або відчуження за явно занижене зустрічне надання, оплата боргів, строк яких ще не настав, передача майна в рахунок оплати, встановлення забезпечень за вимогами, що виникли до періоду зворотної дії, оплатні дії на шкоду кредиторам, якщо третя особа знала про поганий стан справ боржника, а також зміни у компанії, які погіршують відповідальність учасників перед конкурсною масою.

Дата зворотної дії наслідків банкрутства встановлюється судом, але не може перевищувати двох років з моменту судового акта про банкрутство. Майно, плоди та доходи, які підлягають поверненню, передаються керуючому, щоб збільшити доступну масу і забезпечити ефективніший розподіл між кредиторами. Неефективність таких дій може бути визнана навіть з ініціативи суду, без окремого клопотання сторони.

Банкрутство може бути випадковим, винним або шахрайським. Якщо банкрутство кваліфікується як винне або шахрайське, можуть виникати додаткові наслідки, зокрема заборона на здійснення комерційної діяльності та санкції, передбачені кримінальним законодавством. Керівники і представники компанії, які вчинили недобросовісні або винні дії, що спричинили чи посилили зменшення майна боржника, можуть відповідати за збитки, бути позбавлені права займатися комерційною діяльністю та нести інші передбачені законом наслідки.

Якщо вам потрібна підтримка у стягненні боргу в Болівії, Grandliga може супроводжувати роботу на всіх етапах міжнародного повернення коштів: аналіз боржника і документів, позасудова стратегія, попереднє примирення, вибір належної судової процедури, виконавчий процес, визнання іноземного судового рішення, звернення стягнення на майно та оцінка кредиторської процедури, коли майновий стан боржника робить такий напрям доцільним. Стратегія визначається з урахуванням наявних доказів, місцезнаходження активів, поведінки боржника і процедури, яка найкраще захищає інтереси кредитора.

18.09.2024

212