Inkasso in El Salvador

Inkasso in El Salvador sollte mit einer rechtlichen, finanziellen und beweisbezogenen Prüfung des Schuldners beginnen. In dieser Phase werden die genaue Identität des Schuldners, seine Anschrift, seine gewerbliche Tätigkeit, verfügbare öffentliche Registerangaben, laufende Gerichts- oder Vollstreckungsverfahren, mögliche Anzeichen der Zahlungsunfähigkeit sowie die Qualität der Unterlagen zum Nachweis der Forderung geprüft. Ist der Schuldner eine salvadorianische Gesellschaft, sollten auch ihre Registerdaten, ihre Vertreter und ihr aktueller Registerstatus geprüft werden, da die richtige Identifizierung die Zustellung, die Klageerhebung und die spätere Vollstreckung beeinflusst.

Für einen ausländischen Gläubiger darf sich die erste Prüfung nicht darauf beschränken, eine unbezahlte Rechnung festzustellen. Es muss bestimmt werden, ob die Forderung aus einem Vertrag, einer Warenlieferung, erbrachten Dienstleistungen, einem Schuldanerkenntnis, einem Wertpapier, einem ausländischen Gerichtsurteil oder einem Schiedsspruch stammt. Diese Einordnung beeinflusst die Wahl zwischen Verhandlungen, gerichtlicher Forderungseinziehung, Vollstreckungsverfahren, Mahnverfahren, Anerkennung eines ausländischen Titels oder Maßnahmen im Zusammenhang mit der Insolvenz des Schuldners.

Wenn der Schuldner seine gewerbliche Tätigkeit fortsetzt, überprüfbare Kontaktdaten besitzt, keine offensichtlichen Anzeichen der Zahlungsunfähigkeit zeigt und die Unterlagen des Gläubigers Ursprung, Höhe und Fälligkeit der Forderung belegen können, kann der erste praktische Schritt eine gut dokumentierte außergerichtliche Phase sein. Diese Phase hilft, die tatsächliche Haltung des Schuldners zu prüfen, eine freiwillige oder teilweise Zahlung zu erhalten, seine Reaktion auf die Forderung festzuhalten und eine stärkere Beweisgrundlage für ein späteres Gerichtsverfahren vorzubereiten.

Die außergerichtliche Phase kann direkte Verhandlungen, die Übersendung einer schriftlichen Zahlungsaufforderung, die Klärung der Gründe für die Nichtzahlung und die Suche nach einer nachweisbaren Lösung umfassen. Je nach Umständen kann eine Vereinbarung vollständige oder teilweise Zahlung, einen Zahlungsplan, Rückgabe von Waren, Aufrechnung gegenseitiger Forderungen, Übernahme der Schuld durch einen Dritten oder eine andere wirtschaftliche Lösung vorsehen, die die rechtliche Position des Gläubigers nicht schwächt.

In El Salvador sollte diese Arbeit auf Beweisen, Folgerichtigkeit und der Möglichkeit beruhen, jeden wichtigen Kontakt mit dem Schuldner nachzuweisen. Der Gläubiger sollte die versandte Mitteilung, den Empfangsnachweis, Antworten des Schuldners, Zahlungsvorschläge, Schuldanerkenntnisse, Nachrichten von entscheidungsbefugten Personen und alle Unterlagen aufbewahren, die das Bestehen der Verpflichtung bestätigen. Diese Materialien können wichtig sein, wenn später ein Mahnverfahren, ein Vollstreckungsverfahren oder eine gerichtliche Forderungseinziehung erforderlich wird.

Wenn die Verhandlungen kein praktisches Ergebnis bringen, der Schuldner die Forderung ohne ausreichende Grundlage bestreitet, Angaben zu seinem Vermögen verbirgt, nicht mehr antwortet oder Anzeichen der Zahlungsunfähigkeit auftreten, sollte der Gläubiger je nach Art der vorhandenen Unterlagen zur gerichtlichen Einziehung, zu Vollstreckungsmaßnahmen oder zu Verfahren im Zusammenhang mit der Insolvenz übergehen.

Vor der Einleitung rechtlicher Schritte sollte der Gläubiger die für die konkrete Forderung geltende Verjährungsfrist bestimmen. Nach salvadorianischem Zivilrecht beträgt die allgemeine Frist 10 Jahre für vollstreckbare Ansprüche und 20 Jahre für ordentliche Klageansprüche. Bestehen hinsichtlich derselben Verpflichtung gleichzeitig ein ordentlicher Anspruch und ein vollstreckbarer Anspruch, läuft die Verjährung des ordentlichen Anspruchs zusammen mit der Verjährung des vollstreckbaren Anspruchs; nach Ablauf der 10 Jahre für den vollstreckbaren Anspruch bleibt der ordentliche Anspruch nur noch weitere 10 Jahre bestehen. Die Verjährung wird vom Gericht nicht von Amts wegen angewendet und muss von der Partei geltend gemacht werden, die sich darauf berufen will.

Daneben können besondere Fristen gelten. Für Forderungen auf Zahlung des Preises von Waren, die von Kaufleuten, Lieferanten und Handwerkern im Einzelhandel verkauft wurden, beträgt die Verjährungsfrist 2 Jahre. In Handelssachen bestehen außerdem besondere handelsrechtliche Fristen: Bestimmte Forderungen aus Handelsverträgen können in 2 Jahren verjähren, während Forderungen aus Kreditverträgen und anderen Handelsrechten in 5 Jahren seit dem letzten Anerkenntnis der Verpflichtung durch den Schuldner verjähren können.

Die Verjährung kann durch ein ausdrückliches oder stillschweigendes Anerkenntnis der Verpflichtung durch den Schuldner unterbrochen werden, etwa durch schriftliches Anerkenntnis, Teilzahlung, Bitte um Zahlungsaufschub oder Vereinbarung einer Ratenzahlung. Sie kann auch durch gerichtliche Geltendmachung unterbrochen werden. Bei kurzen Verjährungsfristen kann das Bestehen einer schriftlichen Verpflichtung, die Gewährung einer Zahlungsfrist oder eine gerichtliche Aufforderung zur Anwendung des entsprechenden allgemeinen Verjährungsregimes führen.

Das salvadorianische Recht ermöglicht die gerichtliche Forderungseinziehung auf verschiedenen Wegen, abhängig von der Höhe der Forderung, der Beweiskraft der Unterlagen und der Art der Verpflichtung. Für streitige Forderungen werden vor allem das ordentliche Verfahren und das abgekürzte Verfahren genutzt. Verfügt der Gläubiger über ein Dokument, aus dem eine fällige, bestimmte oder berechenbare Zahlungsverpflichtung hervorgeht, kann ein Vollstreckungsverfahren in Betracht kommen. Für bestimmte, fällige und zahlbare Geldforderungen innerhalb der gesetzlichen Grenze kann außerdem das Mahnverfahren genutzt werden.

Das Vollstreckungsverfahren auf Grundlage eines Dokuments ist besonders wichtig, wenn die Forderung durch einen Titel gestützt wird, der eine direktere Zahlungsdurchsetzung ermöglicht. Im Vollstreckungsantrag muss der Gläubiger den Titel beifügen, auf den sich die Forderung stützt, sowie Unterlagen, die eine genaue Bestimmung des verlangten Betrags erlauben. Erkennt das Gericht die Berechtigung des Gläubigers und die Vollstreckungskraft des Titels an, kann es dem Antrag stattgeben, die Pfändung von Vermögen anordnen und die notwendigen Maßnahmen zur Sicherung der Zahlung von Schuld, Zinsen und Kosten treffen.

Das ordentliche Verfahren gilt für Forderungen, deren Betrag 25.000 salvadorianische Colones oder den entsprechenden Betrag in Dollar der Vereinigten Staaten von Amerika übersteigt, sowie für Streitigkeiten, deren wirtschaftliches Interesse nicht einmal annähernd geschätzt werden kann. In Zivil- und Handelssachen müssen die Parteien durch einen Vertreter handeln, der aus den Rechtsanwälten der Republik gewählt wird; ohne diese Vertretung wird das Verfahren nicht fortgeführt.

Das Verfahren beginnt mit der Einreichung der Klage beim zuständigen Gericht. Erfüllt die Klage die verfahrensrechtlichen Anforderungen, lässt das Gericht sie zu und ordnet die Zustellung an den Beklagten an, der innerhalb von 20 Tagen antworten muss. In der Klageerwiderung kann der Beklagte die vom Kläger vorgetragenen Tatsachen bestreiten, die Gründe seines Widerspruchs darlegen, prozessuale oder materiellrechtliche Einwendungen erheben und, soweit zulässig, eine Widerklage einreichen.

Das Gericht kann Schweigen oder ausweichende Antworten des Beklagten als stillschweigendes Eingeständnis von Tatsachen werten, die ihm bekannt sind und seiner Position schaden. Das Nichterscheinen allein bedeutet jedoch weder Annahme der Klage noch Anerkennung der in der Klage vorgetragenen Tatsachen. Die Erklärung des Nichterscheinens ermöglicht die Fortsetzung des Verfahrens; diese Entscheidung wird dem Beklagten zugestellt, danach erfolgen in der Regel keine weiteren Zustellungen, außer der Entscheidung, mit der das Verfahren endet.

Nach Abschluss der ersten Verfahrensschritte oder nach Ablauf der entsprechenden Fristen lädt der Richter die Parteien innerhalb von 3 Tagen zu einer vorbereitenden Verhandlung. Diese Verhandlung muss spätestens 60 Tage nach der gerichtlichen Ladung stattfinden. Ihr Zweck besteht darin, eine Einigung zu versuchen, Verfahrensmängel zu beheben, den Anspruch und die zu beweisenden Tatsachen zu bestimmen sowie die Beweise vorzuschlagen und zuzulassen, auf die sich die Parteien stützen werden.

Kommt keine Einigung zustande, geht die Sache in die Beweisphase über. Tatsachen, die von beiden Parteien anerkannt oder vereinbart wurden, sind nicht mehr Gegenstand weiterer Beweisführung. Hinsichtlich streitiger Tatsachen schlagen die Parteien die aus ihrer Sicht erforderlichen Beweise vor, und das Gericht bestimmt den Termin der Beweisverhandlung innerhalb von 60 Tagen nach der vorbereitenden Verhandlung, wobei es die Komplexität der Vorbereitung und eine mögliche Notwendigkeit mehrerer Sitzungen berücksichtigt.

Nach der Beweisaufnahme und den abschließenden Ausführungen der Parteien erklärt der Richter die Verhandlung für geschlossen. Das Urteil muss innerhalb von 15 Tagen nach Abschluss der Beweisverhandlung ergehen und den Parteien innerhalb von höchstens 5 Tagen nach seinem Erlass mitgeteilt werden.

Das abgekürzte Verfahren gilt für Forderungen, deren Betrag 25.000 salvadorianische Colones oder den entsprechenden Betrag in Dollar der Vereinigten Staaten von Amerika nicht übersteigt, sowie für bestimmte Streitigkeiten, die das Gesetz wegen ihres Gegenstands diesem Verfahren zuweist. Das Verfahren beginnt mit einer vereinfachten Klage, in der das Gericht, die Parteien, Zustellungsanschriften, die den Anspruch tragenden Tatsachen und das konkrete Begehren des Gläubigers angegeben werden müssen.

Wird die Klage zugelassen, nennt der Richter in derselben Entscheidung Tag und Uhrzeit der Verhandlung. Zwischen der Zustellung der Ladung und der tatsächlichen Durchführung der Verhandlung müssen mindestens 10 und höchstens 20 Tage liegen. Die Verhandlung findet aufgrund einer einzigen Ladung statt, und die Parteien müssen mit den Beweismitteln erscheinen, die sie verwenden wollen.

Das unentschuldigte Nichterscheinen des Beklagten hindert die Durchführung der Verhandlung nicht. Der Richter versucht zunächst, eine Einigung zwischen den Parteien zu fördern. Kommt keine Einigung zustande, bestätigt, erweitert oder verringert der Kläger seinen Anspruch, ohne dessen Inhalt wesentlich zu ändern; der Beklagte antwortet auf die Klage, erhebt Verfahrensmängel, erkennt Tatsachen an oder bestreitet sie, wendet sich gegen die rechtlichen Grundlagen und erhebt, soweit zulässig, eine Widerklage.

Nach den Ausführungen der Parteien werden nützliche und erhebliche Beweise vorgeschlagen und aufgenommen; anschließend halten die Parteien ihre Schlussausführungen mündlich. Am Ende der Verhandlung kann der Richter, wenn möglich, sofort entscheiden. Wird die Entscheidung nicht sofort erlassen, muss der Richter das Ergebnis mündlich bekannt geben und das schriftliche Urteil innerhalb von 15 Tagen nach Abschluss der Verhandlung erlassen.

Das Mahnverfahren gilt für die Einziehung einer bestimmten, fälligen und zahlbaren Geldforderung, wenn der geltend gemachte Betrag 25.000 salvadorianische Colones oder den entsprechenden Betrag in Dollar der Vereinigten Staaten von Amerika nicht übersteigt. Der Gläubiger muss durch Unterlagen einen ausreichenden Anfangsnachweis für die Beziehung zwischen Gläubiger und Schuldner vorlegen. Selbst wenn das Dokument einseitig vom Gläubiger erstellt wurde, sollte es die Unterschrift des Schuldners tragen, zeigen, dass die Unterschrift auf seine Anweisung geleistet wurde, oder ein anderes mechanisches oder elektronisches Zeichen enthalten, das den Schuldner mit der Verpflichtung verbindet.

Erfüllt der Antrag die gesetzlichen Anforderungen, ordnet das Gericht an, dass der Schuldner innerhalb von 20 Tagen unmittelbar an den Gläubiger oder an das Gericht zahlt oder erscheint und Widerspruch erhebt. Zahlt der Schuldner nicht und erhebt er innerhalb dieser Frist keinen Widerspruch, ordnet das Gericht die Pfändung ausreichender Vermögenswerte an, und das Verfahren wird nach den Regeln der Urteilsvollstreckung fortgesetzt.

Erscheint der Schuldner fristgerecht und erhebt Widerspruch, wird der Streit nach den Regeln des abgekürzten Verfahrens fortgeführt, und das ergehende Urteil hat die Wirkung einer rechtskräftigen Entscheidung. In diesem Fall muss der Antragsteller die Klage innerhalb der entsprechenden gesetzlichen Frist einreichen, damit die Forderung auf dem geeigneten gerichtlichen Weg weiterverfolgt werden kann.

Eine erstinstanzliche Entscheidung, die angefochten werden kann, wird durch Berufung angegriffen. Die Berufung ist bei dem Richter einzureichen, der die angefochtene Entscheidung erlassen hat, und zwar spätestens innerhalb von 5 Tagen ab dem Tag nach ihrer Mitteilung. In der Berufung müssen die Anfechtungsgründe klar dargelegt werden, einschließlich Fragen der Rechtsanwendung, der Tatsachenfeststellung, der Beweiswürdigung und möglicher Verfahrensverstöße.

Nach Einreichung der Berufung benachrichtigt das Gericht die Gegenpartei und leitet die Berufung zusammen mit den Akten an das höhere Gericht weiter. Wird die Berufung zugelassen, werden die Parteien zu einer Verhandlung geladen. Nach der Verhandlung muss das Berufungsgericht innerhalb von 20 Tagen entscheiden und dabei die in der Berufung sowie gegebenenfalls in Beitrittsschriftsätzen vorgebrachten Gründe behandeln.

Gegen bestimmte Entscheidungen kann eine Kassationsbeschwerde eingelegt werden. Sie muss schriftlich eingereicht und ordnungsgemäß begründet werden. Die Frist für ihre Einlegung beträgt 15 Tage ab dem Tag nach der Mitteilung der angefochtenen Entscheidung. Soweit das Gesetz dieses Rechtsmittel zulässt, ist die Zivilkammer des Obersten Gerichtshofs zuständig.

Für einen ausländischen Gläubiger ist die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichtsentscheidungen in El Salvador ein wichtiger Teil der Forderungseinziehung. Zunächst ist festzustellen, ob bereits ein ausländisches Gerichtsurteil, eine andere ausländische gerichtliche Entscheidung oder ein Schiedsspruch besteht, der als Vollstreckungstitel dienen kann. Das salvadorianische Zivil- und Handelsverfahrensrecht behandelt ausländische Urteile und andere ausländische gerichtliche Entscheidungen, die ein Verfahren beenden, sowie in El Salvador anerkannte ausländische Schiedssprüche als ausländische Vollstreckungstitel.

Diese Titel entfalten Vollstreckungswirkung nach internationalen Verträgen, Regeln der internationalen Rechtshilfe oder Abkommen mit dem Staat, aus dem der Titel stammt. Besteht kein anwendbarer Vertrag und keine anwendbare internationale Regel, kann die Anerkennung dennoch möglich sein, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Dazu gehört insbesondere, dass die Entscheidung im Ursprungsstaat endgültige Wirkung hat, von einer zuständigen Stelle erlassen wurde, den salvadorianischen Regeln über die internationale Zuständigkeit entspricht und der Beklagte ordnungsgemäß benachrichtigt wurde und Gelegenheit zur Verteidigung hatte.

Die Anerkennung ausländischer Urteile, anderer ausländischer gerichtlicher Entscheidungen und ausländischer Schiedssprüche fällt in die Zuständigkeit der Zivilkammer des Obersten Gerichtshofs. Nach Anerkennung des ausländischen Titels erfolgt seine Durchsetzung nach den salvadorianischen Regeln der Zwangsvollstreckung, sofern ein anwendbarer internationaler Vertrag nichts anderes vorsieht.

Nachdem ein nationales Urteil rechtskräftig geworden ist oder ein ausländischer Titel anerkannt wurde, soweit eine Anerkennung erforderlich ist, muss der Gläubiger das Vollstreckungsverfahren einleiten. Eine endgültige gerichtliche Entscheidung kann innerhalb von 2 Jahren ab dem Zeitpunkt ihrer Rechtskraft zur Vollstreckung eingereicht werden.

Im Rahmen der Zwangsvollstreckung stellt der Gläubiger einen Antrag, in dem der Vollstreckungsschuldner, der zugrunde liegende Titel, der einzuziehende Betrag und die beantragten Vollstreckungsmaßnahmen bezeichnet werden. Bei der Vollstreckung einer Geldforderung kann der geltend gemachte Betrag um bis zu ein Drittel erhöht werden, um während der Vollstreckung entstehende Zinsen und Kosten abzudecken; die tatsächliche Höhe wird später abgerechnet.

Kennt der Gläubiger Vermögenswerte des Schuldners, kann er sie im Antrag angeben. Sind die Vermögenswerte unbekannt oder reichen die bekannten Vermögenswerte nicht aus, kann der Gläubiger Maßnahmen zur Ermittlung von Vermögen beantragen. Die Vollstreckungsentscheidung sollte die Person bezeichnen, gegen die die Vollstreckung gerichtet ist, den Betrag, für den vollstreckt wird, die angeordneten Maßnahmen, die Pfändung von Vermögen und die Maßnahmen zur Ermittlung von Vermögenswerten des Schuldners.

Die Forderungen des Gläubigers können durch Pfändung von Geldmitteln, Zurückbehaltung von Beträgen, Pfändung und Verwertung beweglicher oder unbeweglicher Sachen, Zugriff auf Vermögensrechte, Wertpapiere und andere vollstreckbare Vermögenswerte befriedigt werden. Der praktische Zweck dieser Phase besteht darin, den vollstreckbaren Titel in tatsächliche Einziehung umzuwandeln, indem Vermögenswerte ermittelt, gesichert und zur Zahlung von Schuld, Zinsen und Kosten nach dem anwendbaren Verfahren verwendet werden.

Wenn der Schuldner Anzeichen der Zahlungsunfähigkeit zeigt, sollte der Gläubiger prüfen, ob Maßnahmen im Zusammenhang mit der Insolvenz des Schuldners genutzt werden können. In El Salvador gilt die gerichtliche Insolvenzerklärung für einen Kaufmann, der die Zahlung seiner Verpflichtungen eingestellt hat. Diese Lage wird unter anderem vermutet, wenn bestimmte und fällige Verpflichtungen nicht erfüllt werden, kein ausreichendes pfändbares Vermögen vorhanden ist, der Kaufmann 15 Tage oder länger verborgen oder abwesend ist, ohne eine Person zurückzulassen, die seine Verpflichtungen rechtmäßig erfüllen kann, Geschäftsräume trotz bestehender Verpflichtungen 15 Tage oder länger freiwillig geschlossen werden, Vermögen zum Nachteil der Gläubiger übertragen wird oder ruinöse, betrügerische oder nur zum Schein bestehende Mittel zur Erfüllung oder Vermeidung der Erfüllung von Verpflichtungen eingesetzt werden.

In dieser Phase geht es für den Gläubiger nicht nur darum, ein Urteil zu erhalten oder eine Einzelvollstreckung zu beginnen, sondern auch darum, Vermögen zu schützen, das zur Befriedigung der Gläubiger dienen kann. Reichen die Vermögenswerte des Schuldners nicht aus, wird die Prüfung von Geschäften, die vor der Insolvenz oder in einem damit verbundenen Zeitraum vorgenommen wurden, besonders wichtig. Dies gilt vor allem für Handlungen, die das Vermögen des Schuldners verringert, bestimmte Personen ungerechtfertigt begünstigt oder die Einziehung erschwert haben.

Das salvadorianische Handelsrecht regelt gläubigerschädigende Handlungen vor der Insolvenz. Handlungen des Schuldners zum Nachteil der Gläubiger entfalten gegenüber der Masse keine Wirkung, unabhängig davon, ob sie vor oder nach der Insolvenzerklärung vorgenommen wurden. War die Handlung entgeltlich, muss festgestellt werden, dass der beteiligte Dritte die Schädigung der Gläubiger kannte. Ab dem Zeitpunkt, auf den die Wirkungen der Insolvenz zurückbezogen werden, gelten unentgeltliche Handlungen, entgeltliche Handlungen, bei denen die vom Schuldner erhaltene Leistung deutlich geringer ist als seine eigene Leistung, sowie Zahlungen auf noch nicht fällige Verpflichtungen ohne Möglichkeit des Gegenbeweises als gläubigerschädigend.

Ebenfalls können Zahlungen fälliger Schulden in einer Form, die nicht der Art der Verpflichtung entspricht, sowie die Bestellung dinglicher Rechte an Vermögenswerten des Schuldners zur Sicherung früherer Verpflichtungen als gläubigerschädigend gelten, sofern keine Gutgläubigkeit nachgewiesen wird und eine solche Sicherheit nicht vorher vereinbart war. Außerdem können entgeltliche Zahlungen, Handlungen und Übertragungen ab dem Rückwirkungszeitpunkt der Insolvenz als betrügerisch behandelt werden, wenn der Vertreter des Insolvenzverfahrens oder eine andere interessierte Person nachweist, dass der Dritte die Lage des Schuldners kannte.

Die praktische Folge dieser Regeln besteht darin, dass Vermögenswerte, Geldbeträge, Erträge oder Zinsen, die in die Masse zurückkehren müssen, das zur Befriedigung der Gläubiger und zur Deckung der Verfahrenskosten verfügbare Vermögen erhöhen können. Sind die betroffenen Vermögenswerte bereits aus dem Vermögen des Empfängers ausgeschieden und von einem gutgläubigen Dritten erworben worden, kann vom ersten Erwerber Schadensersatz verlangt werden, sofern er seine Gutgläubigkeit nicht nachweist. Dieselbe Verantwortung kann eine Person treffen, die Vermögen zerstört oder verbirgt, um die Folgen der Rückgängigmachung zu vermeiden.

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21.08.2024

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